ওয়াল স্ট্রিট ব্যাঙ্কগুলি এলিজাবেথ ওয়ারেনের ডিজিটাল সম্পদ অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং আইনকে সমর্থন করেছে

প্লেটো দ্বারা প্রকাশিত

অনুসরণকারী: 0

মার্কিন সিনেটর এলিজাবেথ ওয়ারেন আবার ফিরিয়ে আনা 28 জুলাই ডিজিটাল অ্যাসেট অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং অ্যাক্ট, অসম্ভাব্য মিত্রদের দ্বারা সমর্থিত — ওয়াল স্ট্রিট ব্যাঙ্কগুলি৷

ব্যাঙ্ক পলিসি ইনস্টিটিউট, একটি আর্থিক নীতি থিঙ্ক ট্যাঙ্ক যা ব্যাঙ্কগুলির একটি দল নিয়ে গঠিত, এই আইনটিকে সমর্থন করে যার লক্ষ্য ক্রিপ্টোকারেন্সিগুলির দ্বারা সৃষ্ট জাতীয় নিরাপত্তা ঝুঁকিগুলি হ্রাস করা। ঐতিহাসিকভাবে, ওয়ারেন দ্য ব্যাঙ্ক পলিসি ইনস্টিটিউটের তীব্র সমালোচক ছিলেন, কিন্তু তারা মনে হয় সাধারণ ভিত্তি খুঁজে পেয়েছেন — ক্রিপ্টোকে ক্র্যাক ডাউন করার প্রয়োজন।

উল্লেখ্য যে ক্রিপ্টোকারেন্সিগুলি সাইবার অপরাধীদের মধ্যে "পছন্দের অর্থপ্রদানের পদ্ধতি" হয়ে উঠেছে, ওয়ারেন একটি প্রেস বিজ্ঞপ্তিতে বলেছেন:

"এই দ্বিদলীয় বিলটি ক্রিপ্টো অপরাধ দমন করার জন্য টেবিলের সবচেয়ে কঠিন প্রস্তাব এবং খারাপ অভিনেতাদের কাছে ক্রিপ্টো প্রবাহ বন্ধ করার জন্য নিয়ন্ত্রকদের প্রয়োজনীয় সরঞ্জামগুলি প্রদান করে।"

ক্রিপ্টো প্লেয়ারদের ব্যাঙ্কিং মান ধরে রাখা

2022 সালের ডিসেম্বরে প্রথম প্রবর্তিত এই আইনটি ক্রিপ্টো ওয়ালেট প্রদানকারী, খনি শ্রমিক এবং বৈধকারীদের উপর ব্যাংক গোপনীয়তা আইন (BSA) এর অধীনে বাধ্যবাধকতা আরোপ করবে। ক্রিপ্টো পরিষেবা প্রদানকারী এবং নেটওয়ার্ক অংশগ্রহণকারীদের, তাই, আইনটি পাস হলে আপনার-গ্রাহকের প্রয়োজনীয়তা জানার প্রয়োজন হবে।

7-পৃষ্ঠার বিলে ট্রেজারি ডিপার্টমেন্টকে একটি কমপ্লায়েন্স পরীক্ষা এবং পর্যালোচনা প্রক্রিয়া সেট করতে হবে যাতে সমস্ত ক্রিপ্টো মানি পরিষেবা ব্যবসাগুলি এন্টি-মানি লন্ডারিং এবং BSA-এর অধীনে সন্ত্রাসবাদের অর্থায়নের (AML/CFT) বাধ্যবাধকতাগুলি মেনে চলে তা নিশ্চিত করতে। বিলটি সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন (এসইসি) এবং কমোডিটি ফিউচার ট্রেডিং কমিশন (সিএফটিসি) কে তাদের পরিধির অধীনে ক্রিপ্টো ব্যবসার জন্য অনুরূপ পর্যালোচনা প্রক্রিয়া সেট করার নির্দেশ দেবে।

তদুপরি, ক্রিপ্টো ব্যবসাগুলিকে অবশ্যই অভ্যন্তরীণ রাজস্ব পরিষেবার কাছে ফরেন ব্যাঙ্ক এবং আর্থিক অ্যাকাউন্টের (FBAR) একটি রিপোর্ট ফাইল করতে হবে। ক্রিপ্টো পরিষেবা প্রদানকারীরা যখনই বিল অনুসারে $10,000-এর বেশি ক্রিপ্টো লেনদেন পরিচালনা করার জন্য মার্কিন গ্রাহক এক বা একাধিক অফশোর অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করে তখনই রিপোর্ট ফাইল করতে হবে।

স্ব-হেফাজতের ওয়ালেট দ্বারা তৈরি নিয়ন্ত্রক ব্যবধান বন্ধ করার জন্য বিলটি 2020 সালে প্রস্তাবিত নিয়মটি বাস্তবায়নের জন্য আর্থিক অপরাধ প্রয়োগকারী নেটওয়ার্ক (FinCEN) কে নির্দেশ দেবে। নতুন নিয়মটি ব্যাঙ্ক এবং অর্থ পরিষেবা ব্যবসার জন্য গ্রাহক এবং প্রতিপক্ষের পরিচয় যাচাই করা, রেকর্ড বজায় রাখা এবং স্ব-হেফাজতের ওয়ালেট বা অ-সম্মতিমূলক বিচারব্যবস্থায় হোস্ট করা ওয়ালেটগুলির জন্য নির্দিষ্ট ক্রিপ্টো লেনদেনের জন্য প্রতিবেদনগুলি ফাইল করা বাধ্যতামূলক করে তুলবে৷

বিলে ক্রিপ্টো এটিএম-এর ঝুঁকি কমানোরও লক্ষ্য রয়েছে। এটিএমের মালিক এবং প্রশাসকরা নিয়মিত তাদের কিয়স্কের প্রকৃত ঠিকানাগুলি রিপোর্ট এবং আপডেট করে তা নিশ্চিত করতে FinCEN এর প্রয়োজন হবে৷ এটিএম অপারেটরদের অবশ্যই সমস্ত লেনদেনের জন্য গ্রাহক এবং প্রতিপক্ষের পরিচয় যাচাই করতে হবে।

সবশেষে, বিলটি ফিনসেনকে ক্রিপ্টো পরিচালনা, ব্যবহার বা লেনদেনের সাথে সম্পর্কিত ঝুঁকিগুলিকে প্রশমিত করার জন্য আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে নির্দেশ দেবে যার মূল মিক্সার বা অন্যান্য বেনামী-বর্ধক প্রযুক্তি ব্যবহার করে অস্পষ্ট করা হয়েছে।

বিলটির লক্ষ্য ক্রিপ্টো ব্যবসাগুলিকে ব্যাঙ্কগুলির মতো একইভাবে নিয়ন্ত্রণ করা। বিলের সমর্থক সিনেটর রজার মার্শাল বলেছেন:

"আমাদের আইনে বর্ণিত সংস্কারগুলি আমাদের অভ্যন্তরীণ আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি বছরের পর বছর ধরে মেনে চলা প্রমাণিত পদ্ধতিগুলি ব্যবহার করে আমাদেরকে লড়াই করতে এবং আমাদের ডিজিটাল সম্পদগুলিকে সুরক্ষিত করতে সহায়তা করবে।"

সিনেটর লিন্ডসে গ্রাহাম, যিনি বিলটিকে সমর্থন করেছেন, তিনি যোগ করেছেন যে "ডলারে প্রযোজ্য একই নিয়মগুলির অনেকগুলি ক্রিপ্টোর জন্য বিদ্যমান থাকা উচিত।"