ভার্চুয়াল সম্পদ পরিষেবা সরবরাহকারী (ভিএএসপি) ঠিক কী?

Cryptocurrencyএকটি ক্রিপ্টোকারেন্সি (বা ক্রিপ্টো মুদ্রা) একটি ডিজিটাল সম্পদ দেশ ... অধিক, ডিজিটাল সম্পদ, রূপান্তরিত ভার্চুয়াল মুদ্রা ... একই ধারণার জন্য শর্তগুলির একটি অন্তহীন তালিকা বলে মনে হচ্ছে। যদি এটি যথেষ্ট না ছিল, ক ক্রিপ্টোকুরেন্সি এক্সচেঞ্জএমন একটি ব্যবসা যা গ্রাহকদের ক্রিপ্টোকারেন্সি বাণিজ্য করতে দেয় ... অধিক ভার্চুয়াল সম্পদ পরিষেবা প্রদানকারী হিসাবেও উল্লেখ করা যেতে পারে(VASPভার্চুয়াল সম্পদ পরিষেবা সরবরাহকারী (ভিএএসপি) কী? ভার্চুয়াল এ… অধিক), ভার্চুয়াল সম্পদ সত্তা, ডিজিটাল সম্পদ গ্রাহক (DACs), মানি সার্ভিস বিজনেস (এমএসবি)২০১১ সালে, ফিনসেন একটি চূড়ান্ত নিয়ম জারি করেছে যা অর্থের সংজ্ঞা দেয় ... অধিক, বা প্রসঙ্গের উপর নির্ভর করে শ্রেণিবিন্যাসের অন্য কোনও সিরিজ। কিছু কিছু ভার্চুয়াল সম্পদের সাথে সম্পর্কিত যে কোনও এবং সমস্ত সত্তাকে ভিএএসপি হিসাবে উল্লেখ করতে ঝুঁকিতে থাকতে পারে - যেমন তারা সমস্ত ভার্চুয়াল সম্পদগুলিকে "ক্রিপ্টো" হিসাবে উল্লেখ করতে পারে - সেখানে কিছুতে কিছু মূল পার্থক্য রয়েছে ডিজিটাল সম্পদ সত্তাএকটি ডিজিটাল সম্পদ সত্তা হ'ল বিয়ের ব্যাপ্তির জন্য একটি ছাতা শব্দ ... অধিক টাইপোলজগুলি প্রভাবিত করে যে কীভাবে সত্তাটি নিয়ন্ত্রণ করা হয়।

ডিজিটাল সম্পদ সত্তা (ডিএই)

একটি ডিজিটাল সম্পদ সত্তা হ'ল ক্রিপ্টোকারেন্সি লেনদেনের উপর নির্মিত বিস্তৃত ব্যবসায়ের জন্য একটি ছাতা পদ। ডিজিটাল সম্পদ সংস্থাগুলিতে ভার্চুয়াল সম্পদ পরিষেবা সরবরাহকারী (ভিএএসপি) যেমন ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জ এবং এটিএমগুলি জুয়া সাইটগুলি, ইনকিউবেটর এবং ক্রাইপ্টো ব্যবহার করে এমন অন্যান্য সত্তা ছাড়াও আর্থিক প্রতিষ্ঠান হিসাবে সর্বদা শ্রেণিবদ্ধ হয় না এমন আর্থিক প্রতিষ্ঠানের নিজস্ব অন্তর্ভুক্ত include বিকল্প নামের মধ্যে ভার্চুয়াল সম্পদ সত্তা এবং ক্রিপ্টো সম্পদ সত্তা অন্তর্ভুক্ত।

ডিজিটাল সম্পদ গ্রাহক (ডিএসি)একটি ডিজিটাল সম্পদ গ্রাহক একটি ডিজিটাল সম্পদ সত্তা যা ব্যবহার করে ... অধিক

 ডিজিটাল সম্পদ গ্রাহক হ'ল এমন কোনও ডিজিটাল সম্পদ সত্তা যা কোনও ব্যাংক বা অন্যান্য আনুষ্ঠানিক আর্থিক প্রতিষ্ঠানের পরিষেবা ব্যবহার করে। ২০০০ সালের গোড়ার দিকে এমওয়াই সাফরা ব্যাঙ্কের বিরুদ্ধে ইউএস ডিপার্টমেন্ট অফ ট্রেজারির ওসিসি প্রয়োগকারী ক্রিয়াকলাপে ক্রিপ্টোকারেন্সি ভিত্তিক গ্রাহকদের বিস্তৃত গোষ্ঠীকরণের বর্ণনা দেওয়ার জন্য ড্যাক প্রথম ব্যবহৃত হয়েছিল।

30,2020 জানুয়ারী মুদ্রার নিয়ন্ত্রক অফিস (ওসিসি) একটি মার্কিন ব্যাংক — এমওয়াই সাফরা ব্যাংক (এমওয়াইএসবি) এর বিরুদ্ধে প্রথম ক্রিপ্টোকারেন্সি-সম্পর্কিত প্রয়োগকারী পদক্ষেপ জারি করেছে, যার সদর দফতর নিউইয়র্ক সিটিতে অবস্থিত। প্রয়োগকারী পদক্ষেপটি একটি বন্ধ ও নিষেধাজ্ঞার আদেশ নিয়ে গঠিত যা পুরোপুরি ব্যাংকের ডিজিটাল সম্পদ গ্রাহকদের (ডিএসি) সম্মতি এবং পর্যবেক্ষণের জন্য অভাবী অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং (এএমএল) অনুশীলনের উপর মনোনিবেশ করেছিল। এই সত্তা অন্তর্ভুক্ত cryptocurrency এক্সচেঞ্জ, Bitcoin এটিএম অপারেটর এবং ভার্চুয়াল ওটিসি পাশাপাশি অন্যান্য ক্রিপ্টো সম্পর্কিত ব্যবসা।

আরও পড়ুন https://ciphertrace.com/occ-hits-new-york-based-bank-with-first-ever-enforcement-action-for-lack-of-crypto-aml-compliance/

ভার্চুয়াল সম্পদ পরিষেবা সরবরাহকারী (ভিএএসপি)

যখন কোনও ডিজিটাল সম্পদ সত্তা ভার্চুয়াল সম্পদের সাথে জড়িত কিছু আর্থিক ক্রিয়াকলাপে নিযুক্ত থাকে, তখন অর্থ ট্রান্সমিটার হিসাবে সত্তার ভূমিকার জন্য এটিএমএল / সিএফটি এবং অন্যান্য বাধ্যবাধকতা প্রয়োগ করতে পারে। এই ডিজিটাল সম্পদ সত্তাগুলি নিয়ন্ত্রক বা নীতি নির্ধারণী সংস্থার উপর নির্ভর করে ভার্চুয়াল সম্পদ পরিষেবা সরবরাহকারী (ভিএএসপি) বা রূপান্তরযোগ্য ভার্চুয়াল মুদ্রায় নিযুক্ত অর্থ ট্রান্সমিটার হিসাবে উল্লেখ করা যেতে পারে।

ফিনান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স (এফএটিএফ) দ্বারা একটি ভিএএসপিকে এমন একটি ব্যবসায় হিসাবে সংজ্ঞায়িত করা হয় যা তার ক্লায়েন্টদের পক্ষে নিম্নলিখিত বা একাধিক ক্রিয়াকলাপ পরিচালনা করে:

• • ভার্চুয়াল সম্পদ এবং ফিয়াট মুদ্রার মধ্যে বিনিময়;
  • ভার্চুয়াল সম্পদের এক বা একাধিক ফর্মের মধ্যে বিনিময়;
  • ভার্চুয়াল সম্পদ স্থানান্তর;
  • সুরক্ষা এবং / বা প্রশাসন বা ভার্চুয়াল সম্পদ বা ভার্চুয়াল সম্পদের উপর নিয়ন্ত্রণ সক্ষম করার উপকরণসমূহ;
  • একজন ইস্যুকারীর অফার এবং / অথবা ভার্চুয়াল সম্পদের বিক্রয় সম্পর্কিত আর্থিক পরিষেবাগুলিতে অংশ নেওয়া এবং বিধান;

এই সংজ্ঞাটি এক্সচেঞ্জ, এটিএম অপারেটর, ওয়ালেট কাস্টোডিয়ান এবং হেজ ফান্ডিসহ বিভিন্ন ক্রাইপ্টো ব্যবসায়ের অন্তর্ভুক্ত। এফএটিএফ আরও পরামর্শ দেয় যে ভিএএসপিগুলি traditionalতিহ্যবাহী আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির মতো একই কড়া এএমএল / সিটিএফ এবং কেওয়াইসি প্রয়োজনীয়তার সাপেক্ষে।

এফএটিএফের ভিএএসপি সংজ্ঞা নির্দিষ্ট আর্থিক ক্রিয়াকলাপ এবং কার্যকারিতা ক্যাপচারের উদ্দেশ্যে এবং এটি নির্দিষ্ট ধরণের সত্তার উপর নির্ভর করে না, বরং "ব্যক্তি কীভাবে [ভার্চুয়াল সম্পদ] ব্যবহার করেন এবং কার সুবিধার জন্য।" এফএটিএফের মতে, কোনও ব্যক্তি যদি (প্রাকৃতিক বা আইনী) উপরের বুলেট তালিকার বর্ণিত “যে কোনও ব্যক্তির পক্ষে বা পক্ষ থেকে” বর্ণিত কোনও কার্যক্রমে ব্যবসায় হিসাবে নিযুক্ত থাকে তবে তারা যে প্রযুক্তি ব্যবহার করে তা নির্বিশেষে তারা ভিএএসপি হয় আচ্ছাদিত ভিএ কার্যক্রম পরিচালনা।

এর অর্থ এখানে কিছু ডিজিটাল সম্পদ সত্তা রয়েছে example উদাহরণস্বরূপ, খনিজকারীরা - তাদের ক্রিয়াকলাপ এবং কার্যকারিতা অনুসারে ভিএএসপি হিসাবে শ্রেণিবদ্ধ করা যেতে পারে বা নাও হতে পারে। যদিও একজন পৃথক খনি শ্রমিকের ক্রিয়াকলাপ তাকে বা তাকে ভিএএসপি হিসাবে শ্রেণিবদ্ধ করার জন্য পর্যাপ্ত না হতে পারে, তবে একটি খনির পুলের ক্রিয়াকলাপটি উপরের তালিকাভুক্ত যে কোনও পয়েন্টে নিযুক্ত থাকলে তা করতে পারে। ফিনকেন বিধিমালা অনুসারে, উদাহরণস্বরূপ, একটি মাইনিং পুল অপারেটর যদি অর্থ উপার্জনের পরিমাণ বিতরণের জন্য পুল সদস্য বা চুক্তি ক্রেতাদের কাছে ভার্চুয়াল সম্পদ স্থানান্তর করে তবে মানি ট্রান্সমিটার হিসাবে বিবেচিত হবে না, "এই স্থানান্তরগুলি পরিষেবার বিধানের সাথে অবিচ্ছেদ্য কারণ ” যাইহোক, যদি নেতা পুলের সদস্যদের পক্ষে ভার্চুয়াল মুদ্রা মানিব্যাগ হোস্টিংয়ের পরিষেবার সাথে তাদের পরিচালনা ও ভাড়া পরিষেবাগুলির সংমিশ্রণ করে (যেমন এফএটিএফের তালিকা অনুসারে ভার্চুয়াল সম্পদের নিরাপদ রক্ষণাবেক্ষণ), তবে নেতাকে অ্যাকাউন্টে জড়িত থাকার জন্য মানি ট্রান্সমিটার হিসাবে বিবেচনা করা হবে ভিত্তিক অর্থ সংক্রমণ।

ইহা একটি বিকেন্দ্রীভূত এক্সচেঞ্জ (ডিএক্স)ডেক্স বা বিকেন্দ্রীভূত এক্সচেঞ্জ হ'ল এক ধরণের ক্রিপ্টোকারেন্সি প্রাক্তন… অধিক একটি ভিএএসপি?

এফএটিএফের দিকনির্দেশনা অনুসারে, বিকেন্দ্রীভূত এক্সচেঞ্জগুলি (ডেক্স) হ'ল ভিএএসপি এবং সেগুলি নিয়ন্ত্রিত করা উচিত। একটি ডেক্স, বা অন্য কোনও বিকেন্দ্রীকৃত (বিতরণ) অ্যাপ্লিকেশন (ডিপিএপি), এর মালিক / অপারেটর, বা উভয়ই ভিএএসপি সংজ্ঞার আওতায় পড়ে যদি তারা “বিনিময় বা মূল্য স্থানান্তরকে সহজতর করে বা পরিচালনা করে (ভিএ বা traditionalতিহ্যবাহী ফিয়াট মুদ্রায় হোক) … ”তেমনিভাবে, অন্য কোনও প্রাকৃতিক বা আইনী ব্যক্তির পক্ষে পূর্বের তালিকাভুক্ত ক্রিয়াকলাপগুলি সহজতর করার বা পরিচালিত করার ব্যবসায় যখন তারা কোনও ব্যবসায় জড়িত তখন কোনও ডেক্স বিকাশকারী ব্যক্তি ভ্যাস হতে পারে।

কেন্দ্রীভূত এবং বিকেন্দ্রীভূত ভিএএসপি ব্যবসায়িক মডেলগুলির সাথে যুক্ত ঝুঁকিগুলি কীভাবে সরিয়ে নেওয়া যায় তা কতটা সেরা তা নির্ধারণ করতে দেশগুলিকে অবশ্যই সক্ষম হতে হবে। ফিনকেনের মে 2019 এর নির্দেশিকা ডিপিএসগুলিতে তাদের অবস্থান স্পষ্ট করে জানিয়েছে, “একই নিয়ন্ত্রক ব্যাখ্যা যা সিভিসি কিওস্কের মতো যান্ত্রিক সংস্থাগুলিতে প্রযোজ্য যেগুলি ডিপিগুলিতে প্রযোজ্য যা মান গ্রহণ করে এবং প্রেরণ করে, তারা লাভের জন্য পরিচালিত হোক না কেন। তদনুসারে, ডিইপিএস যখন অর্থ সংক্রমণ সম্পাদন করে, তখন মান ট্রান্সমিটারের সংজ্ঞা ডিএপি, ডিপির মালিক / অপারেটর বা উভয়ের ক্ষেত্রেই প্রযোজ্য।

কেন এটি গুরুত্বপূর্ণ: সমস্ত ভিএএসপি হ'ল মানি সার্ভিস বিজনেস (এমএসবি)

যদিও ডিজিটাল সম্পদ, ভার্চুয়াল সম্পদ এবং ক্রিপ্টো শর্তাদি বিনিময় করার ক্ষেত্রে খুব বেশি পার্থক্য নাও থাকতে পারে, যখন অ্যান্টিস্টেট-ওয়ালেটকে একটি ভিএএসপি কল করা হয় যখন এটি সত্তার প্রকৃতপক্ষে কোনও নির্দিষ্ট এএমএল বাধ্যবাধকতা না বোঝায়। বিভিন্ন টাইপোলজ বোঝা প্রতিটি ডিজিটাল সম্পত্তির সত্তার বিভিন্ন দায়বদ্ধতার স্বচ্ছতা দিতে পারে। উদাহরণস্বরূপ, এফএটিএফ স্ট্যান্ডার্ড দ্বারা একটি ভিএএসপি ফিনকেন স্ট্যান্ডার্ড দ্বারা একটি এমএসবি হিসাবে বিবেচিত হবে, যার অর্থ তাদের বিএসএর অধীনে নির্দিষ্ট এএমএল বাধ্যবাধকতা রয়েছে। বিপরীতভাবে, সমস্ত ভিএএসপি ক্রিপ্টোকারেন্সিতে ইইউর এএমএলডি 5 নীতিতে আসে না।

নতুন বিধিগুলি বিকশিত হওয়ার সাথে সাথে একটি বিদ্যমান পুল থেকে সঠিক পরিভাষাটি নির্বাচন করা নতুন শর্তাদির প্রবর্তনকে বাধা দিয়ে বা ইতিমধ্যে গঠিত ব্যক্তিদের সাথে বিরোধী সংজ্ঞা তৈরি করে বিভ্রান্তি দূর করতে সহায়তা করতে পারে। ভিএএসপি এবং ক্রিপ্টোকারেন্সি সম্পর্কে কথা বলার কিছু সাধারণ উপায় নীচে পাওয়া যাবে।

• ফিনান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স (এফএটিএফ) - ভার্চুয়াল সম্পদ পরিষেবা সরবরাহকারী (ভিএএসপি); ভার্চুয়াল সম্পদ
• ফিনান্সিয়াল ক্রাইমস এনফোর্সমেন্ট নেটওয়ার্ক (ফিনকেন) - মানি ট্রান্সমিটার / মানি সার্ভিস বিজনেস; রূপান্তরযোগ্য ভার্চুয়াল মুদ্রা (সিভিসি)
• ইউএস কমোডিটি ফিউচার ট্রেডিং কমিশন (সিএফটিসি) - মনোনীত চুক্তি মার্কেটস (ডিসিএম); ভার্চুয়াল মুদ্রা
• সিকিউরিটিজ এক্সচেঞ্জ কমিশন (এসইসি) - ডিজিটাল অ্যাসেট ট্রেডিং প্ল্যাটফর্ম; ডিজিটাল সম্পদ
• EU AMLD5 - সরবরাহকারীরা ভার্চুয়াল মুদ্রা এবং ফিয়াট মুদ্রার মধ্যে বিনিময় পরিষেবাদিতে নিযুক্ত; ভার্চুয়াল মুদ্রা