Financial Action Task Force, en af de mest fremtrædende håndhævere af anti-hvidvaskning af penge (AML) i verden, har opfordret den amerikanske regering for at være lemfældig med hensyn til håndhævelse af politik.
Den 31. marts offentliggjorde organet en indberette hvori den forklarede, at USA kun er "stort set compliant" med sine AML og Counter-Terrorist Financing (CTF) regler - især når det kommer til spørgsmålet om virtuelle valutaer.
Højere bevidsthed er godt, men smuthul eksisterer stadig
I rapporten skitserede FATF USA's grad af efterlevelse af de anbefalinger, det udsendte sidste år. Et af de mest diskuterede emner, som det viste sig, er anbefaling 15 – som specifikt omhandler driften af kryptovalutaer.
FATF påpegede, at USS-regeringens vurdering af denne sag ikke har ændret sig siden den sidste vurdering i 2016. Den bemærkede, at dens retningslinjer for digitale aktiver var ændret siden sidste år, da den udstedte FATF-rejsereglen. Denne nye vurdering afspejler således udviklingen i metodologien, som er endnu mere grundig i sin granskning.
Agenturet roste den amerikanske regering for at udvise et større niveau af bevidsthed om de risici, kryptovalutaer udgør, og påpegede, at regeringen indtil videre har oprettet adskillige task forces og rapporter om sagen.
Som det forklarede, kvalificerer de fleste kryptofirmaer sig som Money Services Businesses (MSB) og er forpligtet til at holde deres tjenester til de højeste AML- og CTF-standarder. Nogle af disse virksomheder skal muligvis også overholde regler fra organer som Securities and Exchange Commission (SEC) og Commodity Futures Trading Commission (CFTC) – og dermed forbedre overholdelse endnu mere.
Ikke desto mindre irettesatte rapporten regeringen for at opretholde en tærskel på $3,000 for uidentificerede transaktioner, når den har sat grænsen til $1,000.
Agenturet kritiserede også de generelle strategier fra Internal Revenue Service (IRS) og Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) i deres tilgang til at undersøge kryptoudvekslinger. Som det forklarede, får de fleste kryptovirksomheder med højere risiko lov til at operere ubehæftet, da de alle er dækket som MSB'er.
Canada optrapper sin AML-håndhævelse
Generelt kritiserede agenturet det faktum, at regulatorer ikke har udpeget kryptotjenesteudbydere i deres retshåndhævelse. Selvom problemerne forbliver små, kan de eskalere i fremtiden og dermed udgøre et problem med implementering af politik.
Mens USA stadig halter på nogle områder, ser det ud til, at dets naboer, Canada, tager tingene i opløbet. I begyndelsen af sidste måned annoncerede Financial Transactions and Reports Analysis Center of Canada (FINTRAC) planer om at udvide sit AML-regime i overensstemmelse med FATF's rejseregel. Flytningen vil bringe kryptooperatører under mere kontrol, især da de nu bliver forpligtet til at indsamle yderligere oplysninger om deres brugere.
I 2016 identificerede FATF Canadas kryptoreguleringssektor som værende særlig svag. I kølvandet på QuadrigaCX-debaklet og andre hændelser ser agenturet ud til at have haft ret.
Under dette nye regime søger regeringen imidlertid at forbedre kryptofirmaets interne og eksterne rapporteringssystemer og dermed skabe et mellemmiljø for kryptoinvestorer og -brugere.