5 spørgsmål med ... TD Bank Head of Integrated Sales and Advice Chris Yancey

TD Bank's chef for integreret salg og rådgivning til forbrugerdistribution, Chris Yancey, har tilpasset sin tilgang til relationsbanking for at imødekomme behovene hos både branchekunder og mobilbankkunder baseret på personlige præferencer indsamlet gennem bankens CRM-platform (customer relationship management). .

Banken lancerede for nylig flere teknologiske initiativer, herunder dens Næste udvikling af arbejdet projekt rettet mod at modernisere sin it-infrastruktur ved at flytte mere til skyen og integration af Net Suite's skybaseret enterprise resource planning platform i et forsøg på at skabe en omfattende digital bankoplevelse for sine kommercielle kunder.

Yancey satte sig ned med Nyheder om bankautomatisering for at diskutere, hvordan TD Bank på 1.4 billioner dollars udnytter teknologien til at håndtere forbrugernes behov. Det følgende er en redigeret version af den samtale.

Bankautomatiseringsnyheder: Hvordan tilpasser du din tilgang til relationsbank, når kunderne har ændrede forventninger i en stadig mere automatiseret verden?

Chris Yancey: Det, vi har lært, er, at kunderne ikke kun ønsker en oplevelse i butikken eller en online- eller mobiloplevelse – de vil have muligheden for at banke med TD, hvor og hvornår de vil, hvilket kan se anderledes ud fra dag til dag, endsige time til time. Så mens vi fortsætter med at investere i både digitale og fysiske bankmuligheder, er vi forpligtet til at sikre, at vi leverer en forbundet kundeoplevelse og personlig rådgivning på tværs af alle kanaler med et ubarmhjertigt fokus på at opbygge og uddybe relationer med vores kunder.

FORBYDE: Hvordan udnytter TD Bank teknologi til bedre at forstå kundernes behov?

CY: At have et integreret, holistisk CRM-værktøj er også nøglen til vores arbejde med produkt- og frontline-teamene. Ved at give vores frontline-teams adgang til en robust CRM-kapacitet, er de i stand til bedre at hjælpe med at identificere og reagere på vores kunders økonomiske behov, samtidig med at de giver mulighed for integration på tværs af forretningsområder. Ved at give vores brancheteams denne indsigt kan vi bedre forstå, hvilke produkter og tjenester vores kunder ønsker eller har brug for fra os.

FORBYDE: Hvordan sender bankens integrerede salgsteam forbrugernes ønsker til sine forskellige brancher?

CY: Vores integrerede salgs- og rådgivningsteam arbejder internt for at sikre, at vi har ensretning i både hvordan vi sætter mål, og hvordan vi engagerer kunden, når det kommer til forskellige produkter og services. Det er noget, der ikke kan overspilles nok, fordi vi i sidste ende skal levere den rådgivning, vores kunder ønsker og har brug for fra deres bank – uanset om det kommer i form af et produkt eller en service – vores kunders behov er altid i højsædet.

Vi har regelmæssige møder med vores produktteams, der understøtter indlån, kreditkort, boligkreditlinjer, boliglån osv., for at tilpasse produktleveringen til vores frontline-teams.

FORBYDE: Hvordan forholder dit team sig til råd og vejledning?

CY: Vi skal altid huske, at råd og vejledning ser forskelligt ud for alle. For nogle kunder betyder det at få dit første realkreditlån eller møde med en finansiel rådgiver. For en anden er det budgettering eller planlægning af pensionering. Og så er der alt andet imellem. Målet er at møde kunderne, hvor de er, og at levere de produkter og tjenester, der giver mening, uanset hvor de er på deres økonomiske rejse.

FORBYDE: Hvordan vil du beskrive din ledelsesstil?

CY: Der er to fantastiske bøger, som jeg har lært af og har anvendt på min ledelsesstil. Den ene er "Servant Leadership", som lærer dig at gøre det om dit folk og ikke om dig; ledelse er ikke, hvad du gør 'mod' mennesker, det handler snarere om, hvad du gør 'med' dine mennesker. Den anden er "One Minute Manager." Denne bog fortæller, at den nemmeste måde at administrere mennesker på er at have absolut klarhed omkring dine forventninger til dem. Når dine forventninger er klare, kan du forvente, at folk har den rigtige adfærd, og du kan genkende dem for at udføre deres arbejde på den rigtige måde.

Bank Automation Summit efterår 2022, der finder sted 19.-20. september i Seattle, er en afgørende begivenhed inden for automatisering og automatiseringsteknologi i bankvirksomhed. Lær mere , tilmeld dig Bank Automation Summit efteråret 2022.