Bedste kryptoudbytte landbrugspriser for 2021

Yield farming er en lukrativ kryptoinvesteringsstrategi til at tjene passiv indkomst med et løfte om massive afkast med høj risiko. Her viser vi DeFi-likviditetspuljerne, der lover den bedste APY, med korte anmeldelser af hver.

I begyndelsen var HODLing og minedrift de vigtigste muligheder for at tjene penge med kryptoer. Men med udviklingen af ​​ETH-platformen og en bred vifte af altcoins og DeFi-apps har du mere aggressive muligheder for at generere overskud med kryptoinvesteringer. 

Mange kryptoinvestorer er særligt opsatte på passive indkomstmuligheder, hvor du kan sætte dine nuværende mønter til at "arbejde". Som et resultat er udbyttelandbrug eksploderet i popularitet i de seneste år, lovende høje renter (APY) og chancen for at lave mere krypto som en bonus. 

Hvad er Yield Farming? 

I traditionel værdipapirhandel fungerer en market maker som facilitator, der leverer likviditet og handelstjenester til investorer. Sådanne centrale myndigheder til at holde midler eksisterer imidlertid ikke i en verden af ​​kryptovalutaer og decentraliseret finans (DeFi). 

I stedet giver automatiserede markedsskabere (AMM'er) likviditet til kryptohandler direkte på kæden. De er afhængige af likviditetspuljer, som er smarte kontrakter, der består af en samling af midler. Krypto-investorer, der låser deres midler i disse puljer, får en del af platformsgebyrerne.

Platforme udbetaler belønningerne i form af deres oprindelige tokens. Som et ekstra incitament belønner mange puljer investorer med nyslåede tokens. Udbytteavl involverer at investere dine kryptoer på denne måde for at tjene en passiv indkomst.

Når du låner fiat-valuta til en bank, tjener du kun mellem 0.1 % – 3.5 % i rente, afhængig af valutaen. Med udbyttelandbrug kan APY dog variere fra 15 % til så højt som 200 % i nogle tilfælde. Denne højrisiko-/højbelønningsform for kryptoinvestering er også kendt som likviditetsmining. 

Top 3 bedste DEX-platforme til udbytteavl 

Nu hvor vi har dækket de nøgne knogler af udbyttelandbrug, lad os tage et kig på udvekslingerne med de bedste udbyttelandbrugsrater (opdateret 4. kvartal 2021):

Afvikling (V3)

Med tæt på 20% af den samlede markedsandel målt i volumen af ​​handler, Uniswap er en af ​​de bedste DEX'er på Ethereum blockchain i 2021. To versioner af platformen er i øjeblikket aktive – den ældre V2 er stadig i gang med en markedsandel på 15 % og den opgraderede V3, der blev lanceret den 5. maj 2021. 

For at fortsætte trenden med trinvise opgraderinger kom V3 af Uniswap med nye muligheder som at fastsætte prisintervaller for aktivallokering (koncentrere likviditet), fleksible gebyrer og forbedrede sikkerhedsfunktioner. Det er baseret på Ethereum og handler kun i ERC20-tokens.

Uniswap giver dig frihed til at investere i likviditetspuljer af enhver tilgængelig token. Med 471 mønter og 953 potentielle par, har du ingen mangel på valg. Dette kommer også med en vis grad af risiko - der er masser af svindelmønter i krypto-ørkenen. 

Ikke desto mindre, med daglige handelsvolumener tæt på $1.5 milliarder og en samlet værdi låst (TVL) på $3.6 milliarder, er Uniswap en fantastisk mulighed for investorer, der ønsker at fange landbrugsrater med højt udbytte. Her er et hurtigt kig på nogle af de bedst ydende møntpar: 

Likviditetspool	TVL (i millioner $)	API
USDC – ETH (0.5 % gebyr)	$ 334.71m	25.55 %
DAI – ETH (0.05 % gebyr)	$ 59.32m	16.47 %
DAI – ETH (0.3 % gebyr)	$ 85.77m	16.79 %
ETH – USDT (0.05 % gebyr)	$ 37.86m	28.84 %
SHIB – ETH (1 % gebyr)	$ 48.93m	68.26 %

PancakeSwap (V2)

Et alternativ til Uniswap, der IKKE er baseret på Ethereum blockchain, PandekageSwap, blev lanceret i september 2020. Denne DEX er baseret på den meget populære Binance Smart Chain (BSC), en hård gaffel fra Geth-protokollen. 

Det er den største AMM-platform på Binance blockchain, med daglige handelsvolumener på over 1.3 milliarder dollars. Det er også den næststørste DEX målt i markedsandel målt i volumen af ​​handler. 

Med hensyn til likviditetspuljer tilbyder PancakeSwap flere møntpar end UniSwap med 2508 mønter og hele 6299 par. Men da mange af disse er obskure mønter uden stor efterspørgsel eller aktivitet, er fordelene i forhold til UniSwap i bedste fald minimale. 

V2-puljerne af PancakeSwap blev lanceret i april 2021. Antag, at du holder dig til relativt veletablerede mønt/token-par. I så fald kan du forvente årlige belønninger fra 5 % til 200 % eller mere på PancakeSwap V2. Her er nogle eksempler: 

Likviditetspool	TVL (i millioner $)	APY/APR
WBNB – BUSD	$ 182.91m	21.64 %
USDT – WBNB	$ 140.12m	30.12 %
USDT - BUSD	$ 28.84m	6.55 %
DogeZilla-WBNB	$ 27.78m	318.75 %
ETH – WBNB	$ 21.34m	7.88 %

Curve Finance

I skarp kontrast til platforme som Uniswap og PancakeSwap, Curve Finance har valgt en mere konservativ tilgang til likviditetspuljer. For eksempel tilbyder det ikke hundredvis af token/mønt-par – i stedet kan du vælge mellem omkring 23 mønter og 61 par puljer. 

Disse inkluderer stablecoins - kryptoer, der er knyttet til et eksternt aktiv som guld eller fiat-valutaer - såvel som indpakkede tokens som WBTC. Dette giver Curve DEX en betydelig fordel i forhold til andre AMM'er med hensyn til stabilitet: mindre volatilitet, lavere gebyrer og lavere risiko for permanent tab. 

Og det må siges, at denne konservative tilgang har givet pænt udbytte, når man ser på tallene. Curve havde den højeste TVL af alle lignende platforme, og toppede med $19 milliarder. Dette er dog sket på bekostning af lavere markedsandel målt i handelsvolumen (4.4 %).

Det native token på Curve DEX kaldes CRV – likviditetsbrug på Curve DEX giver dig en chance for at vinde CRV. Ejerskab af CRV har mange fordele, herunder stemmeret på DeFi-protokollen. 

Her er et hurtigt kig på nogle af de bedste kurvepuljer til udbyttelandbrug: 

Likviditetspool	TVL (i millioner $)	APY/APR
Aave (aDAI+aUSDC+aUSDT)	$ 28.1m	18.41 %
Forbindelse (cDAI+cUSD)	$ 15m	8.11 %
LUSD (LUSD+3Crv)	$ 70.7m	5.51 %
Y (yDAI+yUSDC+yUSDT+yTUSD)	$ 18.2m	4.74 %
USDN (USDN+3CRV)	$ 2.1m	4.14 %

Risiko vs. belønning i udbytteavl

Som du måske har bemærket fra statistikken, er de forventede belønninger meget højere på platforme som Uniswap og PancakeSwap. Afvejningen her er relativt ligetil – risiciene stiger også drastisk, når du begynder at dyrke udbytte i puljer af meget flygtige kryptoer. 

Antag, at du indsætter kontanter i en bank for at tjene passiv indkomst. I så fald er denne indbetaling støttet af myndigheder og agenturer som FDIC og SIPC. Indskud i kryptovaluta er dog helt prisgivet markedet. 

Investeringer i likviditetspuljer kan blive påvirket af følgende faktorer: 

• Ethvert nedbrud i værdien af ​​token/mønt (permanent tab)
• Fald i handelsvolumen
• Softwaresårbarheder over for hacking
• Høje gasomkostninger (ved mindre investeringer)
• Likvidationsrisici på grund af nedbrud i prisen på sikkerhedsstillelsestoken

Succesfulde udbyttelandmænd engagerer sig ofte i komplekse investeringsstrategier ved at bruge belønningstokens fra én pulje til at investere i en anden. Disse kæder kan normalt generere en 100-fold stigning i passive belønninger. Alligevel, hvis der er et markant markedsnedbrud for én nøglebrik, kan det hele falde som et korthus. 

Yderligere er der spørgsmålet om alternativomkostninger. Hvis der er en betydelig bevægelse i markedet, kan handlende og HODL-investorer bevæge sig hurtigt for at skabe et overskud. Men da AMM'er ikke opdaterer priserne øjeblikkeligt for at afspejle ændringerne i markedet, kan du ikke gøre det samme, hvis dine mønter er låst i puljen. 

I sidste ende handler det hele om din risikovillighed eller aversion. Hvis du har kryptoer liggende inaktive i en tegnebog, er yield farming en af ​​de tilgængelige muligheder for at generere passiv indkomst. Indsats er en anden mulighed, vi har dækket i detaljer link..

Så længe du holder dig til etablerede kryptoer (BTC, ETH osv.) eller stablecoins og udvælger puljer med en høj handelsværdi i forhold til TVL, har du muligvis en god chance for at generere et anstændigt afkast fra yield farming. Vær dog på vagt over for puljer, der lover 100 % – 200 % afkast – invester kun i dem, hvis du er villig til at påtage dig den høje risiko. 

For at lære mere om Yield Farming, krypto-ETF'er og staking og opdage de seneste nyheder fra blockchain-verdenen, kan du overveje abonnerer på Bitcoin Market Journal. Vi har også en dybdegående guide til investering i ETF'er her.

Kontakt os

Kilde: https://www.bitcoinmarketjournal.com/best-crypto-yields/