Resumé: Stablecoins giver fordelene ved blockchain-teknologi, samtidig med at de undgår volatiliteten forbundet med kryptovalutaer. Nogle fordele ved stablecoins er næsten øjeblikkelig afregning, privatliv, gennemsigtighed og reducerede transaktionsomkostninger.
Disse fordele gør stablecoins nyttige til mange formål: on-ramps og off-ramps to fiat, lette betalinger, pengeoverførsler, markedslikviditet og stabile besparelser. Stablecoins letter også hurtige peer-to-peer-transaktioner, mens de reducerer omkostninger forbundet med valutakurser og bankgebyrer. Stablecoin-volumen fortsætter med at vokse, hvilket indikerer, at stablecoins er en nyttig teknologi med mange nye anvendelser.
Der er traditionelle penge, og der er digitale penge. Tænk på stablecoins som det bedste fra begge verdener.
Stablecoins sigter mod stabiliteten af traditionelle (eller fiat) penge med fordelene ved blockchain-teknologi. De har alle klokker og fløjter af kryptovalutaer (gennemsigtighed, programmerbarhed og omkostningseffektivitet), men giver også investorer et sikkert tilflugtssted fra kryptomarkedernes volatilitet.
Her er et par af deres fordele.
Øjeblikkelig afvikling
Traditionel fiat er ofte oppustet med tredjepartstjenester. Disse tjenester tilføjer omkostninger uden at tilføje meget værdi. Derudover forlænger tredjepartstjenester ofte transaktionsbehandlingstiden.
Stablecoins giver derimod mulighed for, at transaktioner kan afvikles næsten øjeblikkeligt. Deres decentraliserede blockchain-netværk og smart kontraktteknologi fungerer 24/7 og kræver ikke, at tredjeparter verificerer transaktioner.
Eliminering af tredjepartstjenester reducerer transaktionsomkostningerne betydeligt. Faktisk er den gennemsnitlige stablecoin-transaktionsomkostning 98% billigere end den gennemsnitlige grænseoverskridende betalingsomkostning (henholdsvis 0.1 % mod 6.4 % i første kvartal 2021).
Bedre privatliv
Traditionelle fiat-penge kan krænke forbrugernes privatliv gennem fysisk overvågning, identitetstjek og endda databrud i finansielle institutioner.
Stablecoins tilbyder bedre privatliv og personlig sikkerhed. Brugere kan forblive anonyme gennem:
- pseudonymer,
- stealth adresser,
- ringsignaturer, og
- forskellige typer af nulvidensbeviser.
Disse funktioner bevarer stablecoin-indehaverens privatliv og reducerer risikoen for identitetstyveri og svindel.
Bedre gennemsigtighed
Traditionel fiat mangler gennemsigtighed, hvilket kan føre til problemer som inflation og økonomisk ustabilitet. For eksempel, uden indbyggede tillidsmekanismer, der tillader os at verificere pengemængden, hvem vil så sige, hvor mange penge regeringer udskriver?
Stablecoin-transaktioner kan på den anden side revideres i realtid. Alle kan få adgang til overførselsrelaterede data ved hjælp af en offentlig nøgle, så problemer og tvister er let at løse.
Bemærk, at identiteten på de personer, der udfører transaktionerne, forbliver anonyme for at bevare privatlivets fred. Blockchain-teknologi kan skjule specifikke transaktionsdetaljer, samtidig med at validatorer kan verificere legitime oplysninger.
Også mange stablecoins udgiver regelmæssigt revisionsrapporter der beskriver deres besiddelser og de aktiver, der understøtter deres stablecoin. De regelmæssige rapporter sikrer, at indehavere af deres digitale valutaer er fuldt understøttet af materielle aktiver.
Top Stablecoin-brugssager
Efterhånden som stablecoins vokser i popularitet, vil vi udforske de mest almindelige use cases og se, hvordan denne nye teknologi revolutionerer, hvordan vi håndterer vores penge.
1. Til-/frakørsler
On-ramps er de platforme, du bruger til at købe og komme ind i kryptoøkosystemet, mens off-ramps refererer til at konvertere digitale valutaer tilbage til fiat.
Stablecoins bygger bro mellem traditionel finansiering (TradFi) og decentraliseret finansiering (DeFi) og hjælper med at lette overgangen til dette nye monetære system. Mens du kan bruge din fiat-valuta til at købe ethvert digitalt aktiv, er stablecoins bredt understøttet, fordi DeFi-platforme og -protokoller er sikre på deres stabilitet.
2. Betalinger
Stablecoins kan bruges til at lette hurtige peer-to-peer-transaktioner og betalinger. Selv mikrotransaktioner kan automatiseres gennem smarte kontrakter, hvilket reducerer behovet for manuel indgriben.
Derudover er stablecoins meget flydende og kan nemt byttes med fiat gennem forskellige udvekslingsplatforme. Alternativt bruger nogle forbrugere en crypto debetkort at købe varer fra den virkelige verden med stablecoins.
3. Overførsler
Stablecoins kan også bruges til pengeoverførsler og grænseoverskridende betalinger. Dette eliminerer behovet for tredjepartsinstitutioner og reducerer omkostninger forbundet med valutakurser og overførselsgebyrer. Verifikationsprocesser udføres i kæden, hvilket reducerer transaktionstiden fra dage til minutter.
Sammenlignet med andre digitale valutaer reducerer stablecoins også risikoen for prisvolatilitet i pengeoverførsler.
4. Markedslikviditet
Tilvejebringelse af likviditet til kryptohandlere er en anden populær brugssag for stablecoins. Stablecoins kan bruges som en af to valutaer, der danner et handelspar på børser. De gør det muligt for handlende hurtigt at bevæge sig ind og ud af positioner uden at åbne deres porteføljer for uønskede risici. Mens de venter på den næste store mulighed, giver stablecoins en mekanisme for handlende til at opretholde værdien af deres aktiver uden at skulle skride ind i fiat.
Stablecoins kan også handles globalt, hvilket giver deltagerne adgang til nye globale markeder. Pr. 31. marts 2023 har den samlede handelsvolumen for stablecoins globalt været over 22 milliarder USD. Det er en stor stigning fra $364 millioner USD i handelsvolumen for stablecoins mod slutningen af 2018.
5. Besparelser
En undervurderet, men almindelig brug af stablecoins er at holde penge som opsparing. Stablecoins blev skabt for at have stabil værdi. Da de ikke har nogen optjenings- eller bindingsperiode, kan brugerne nemt overføre penge ind og ud af tegnebøger, spare og bruge, når de har brug for det.
For ikke-handlere kan stablecoins også være et alternativ til en højafkast-opsparingskonto. Ifølge FDIC, opsparingskonti har en gennemsnitlig rente på omkring 1.28 %. Stablecoins kan tilbyde så højt som 8 % APY for at opveje de iboende risici ved, at stablecoins de-peger og taber værdi uden forsikring eller regeringsbeskyttelse.
6. Udlån og indsats
Fra februar 2023 var over 24.5 milliarder dollars af stablecoins låst inde i top stablecoins USDC, USDT og DAI.
Udlån og indsatser giver likviditet til børser, institutioner og nogle gange endda enkeltpersoner. I modsætning til Ethereum bruger stablecoins som USDT og USDC ikke Proof-of-Stake-konsensusmekanismen, så satsning på disse platforme er mere som et pengemarkedsindskud end noget andet.
Selvom disse mekanismer giver en større APY end en opsparingskonto, ligger forskellen og ulempen i lockup- eller "vesting"-perioden, hvor du ikke kan røre eller overføre din krypto i et bestemt tidsrum. I realiteten afveksler du likviditet til fordel for højere belønninger.
At bevise, at der udlånes og satses flere penge i DeFi på grund af stablecoins, er et simpelt spørgsmål om at se på den samlede værdi låst (TVL) i stablecoin-protokoller. TVL, når alt kommer til alt, refererer til den samlede værdi af aktiver, der er optjent til udlån og låntagning. Når dette skrives, er de tre bedste aktiver fra TVL alle stablecoins: USDT, USDC og DAI.
7. Gaming
Gaming-dapps tegner sig for næsten 30% af de decentraliserede applikationer på markedet. Faktisk er spil en anden industri, der er moden til at blive adopteret af stablecoin.
Enten som valutaer i spillet eller til spilformål kan stablecoins bringe aktiver i spillet ud af spillets infrastruktur og til digitale dollars. Stablecoins bruges af spilprojekter som et middel til at:
- Tjen penge i spillets valuta.
- Opret nye betalingsinfrastrukturer.
- Opkræve provision på aktivitet i spillet.
I den forbindelse bør spillere have lov til at købe, sælge og handle deres optjente digitale aktiver i kæden og uden for kæden. Mens spilmønter i fortiden er dukket op som en løsning til at forny spilindustriens økonomi, har ingen haft succes i lyset af høj prisvolatilitet og manglende interoperabilitet: problemer, som stablecoins allerede har løst.
Fremtiden for Stablecoins
Stablecoins er levedygtige i disse use cases, fordi deres iboende fordele (lave transaktionsomkostninger, øjeblikkelig betaling, anonymitet og programmerbarhed) understøtter de use cases, der i øjeblikket driver adoptionen af denne teknologi.
Når vi ser fremad, vil vi sandsynligvis se stablecoins, der omdefinerer, hvordan vi opbevarer kontanter og bruger vores penge. Krypto-investorer kan forvente vækst inden for områder som:
- Betalingssystemer;
- Tokeniserede markeder; og
- Mikrotransaktionsfacilitatorer.
Selvom mange af disse anvendelsessager muligvis vil blive vedtaget i massevis inden for det næste årti, centralbankers digitale valutaer, eller CBDC'er, bliver også fremsat som et alternativ til stablecoins. CBDC'er præsenterer sig selv som stablecoin-alternativer, der løser mange af stablecoins problemer, såsom likviditet, operationelle risici, sikkerhed og regulatoriske udfordringer.
CBDC'er vil give bankerne kontrol over de digitale valutaer udstedt af centralbanker. Finextras rapport tyder på, at 20 % af centralbankerne er interesserede i at udstede en CBDC inden for det næste årti. Dette fremstød for digital valuta, selv om det er godt for det overordnede kryptomarked, sætter spørgsmålstegn ved gennemførligheden af DAO-drevne stablecoins i det lange løb.
Den lette accept af CBDC'er betyder det traditionelle banker vil eje en majoritetsandel af stablecoin-markedet når reglerne er fastsat. Overholdelse og juridiske funktioner er svage led for nyere spillere som Tether og Circle. Men etablerede banker har en infrastruktur og loyal kundebase til at understøtte fremstødet mod et kontantløst samfund.
De har brug for teknologien nu, og CBDC'er er fortsat den sandsynlige løsning.
Investor Takeaway
Stablecoins giver gennemsigtige, private og billige transaktioner ved høje hastigheder, hvilket er grunden til, at cryptocurrency's succes er betinget af denne teknologis masseadoption. Teknologien giver en afgørende forbindelse mellem TradFi og DeFi ved at give stabilitet og pålidelighed.
På den anden side vil regulatoriske og operationelle risici og truslen om depegging fortsat plage stablecoin-teknologien, hvilket er grunden til, at alternativer som CBDC'er forbliver attraktive for regeringer.
Vores investeringsfilosofi har mellem 2 og 10 % af din investeringsportefølje i kryptoaktiver. Selvom vi følger en langsigtet, køb og behold tilgang, hvis du beslutter dig for at sælge kryptoinvesteringer, kan du beholde pengene i højkvalitets stablecoins, hvor du kan tjene indsatsbelønninger og forblive klar til at kaste dig over den næste store investering lejlighed.
Har du brug for mere opdateret indsigt, der dækker de seneste markedstendenser? Abonner på Bitcoin Market Journal.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
- Platoblokkæde. Web3 Metaverse Intelligence. Viden forstærket. Adgang her.
- Udmøntning af fremtiden med Adryenn Ashley. Adgang her.
- Kilde: https://www.bitcoinmarketjournal.com/stablecoin-use-cases/
- :har
- :er
- :ikke
- 1
- 2018
- 2021
- 2023
- 7
- a
- Om
- accept
- adgang
- Ifølge
- Konto
- aktiv
- aktivitet
- adresser
- Vedtagelse
- Efter
- Alle
- tillade
- allerede
- også
- alternativ
- alternativer
- Skønt
- an
- ,
- Anonymitet
- anonym
- En anden
- enhver
- nogen
- applikationer
- tilgang
- API
- ER
- områder
- AS
- aktiv
- Aktiver
- forbundet
- At
- attraktivt
- revision
- revideres
- Automatiseret
- gennemsnit
- undgå
- tilbage
- opbakning
- Bank
- bankfolk
- Bank
- Banker
- bund
- BE
- fordi
- være
- klokker
- gavner det dig
- fordele
- BEDSTE
- Bedre
- mellem
- Billion
- Bitcoin
- Bitcoin marked
- blockchain
- Blockchain-netværk
- Blockchain teknologi
- låntagning
- både
- brud
- brud
- BRIDGE
- bringe
- indbygget
- købe
- by
- Opkald
- CAN
- kapitalisering
- tilfælde
- tilfælde
- Kontanter
- Kontantløst
- Kontantløst samfund
- CBDCA
- CBDCs
- central
- Centralbank
- centralbankfolk
- Centralbanker
- udfordringer
- Kontrol
- Circle
- CoinGecko
- Mønter
- provisioner
- Fælles
- Compliance
- udførelse
- sikker
- Konsensus
- konsensusmekanisme
- forbruger
- forbrugernes privatliv
- Forbrugere
- fortsæt
- kontrakt
- kontrakter
- kontrast
- kontrol
- Koste
- Omkostninger
- dækker
- oprettet
- grænseoverskridende
- grænseoverskridende betalinger
- afgørende
- krypto
- Krypto-økosystem
- kryptoinvesteringer
- Crypto investorer
- Crypto Market
- Crypto Markets
- kryptohandlere
- krypto-aktiver
- cryptocurrencies
- valutaer
- Valuta
- For øjeblikket
- kunde
- DAI
- DApps
- data
- Databrænkelser
- Dage
- Debit
- årti
- decentral
- Decentraliserede applikationer
- Decentraliseret finansiering
- decentral finansiering (DeFi)
- beslutte
- Defi
- defi platforme
- DEPEGGING
- depositum
- detail
- detaljer
- forskel
- digital
- Digital aktiver
- Digitale aktiver
- digitale valutaer
- digital valuta
- Digitale penge
- tvister
- gør
- dollars
- Dont
- køre
- tjene
- optjent
- nemt
- Økonomisk
- økonomi
- økosystem
- effekt
- effektivitet
- eliminerer
- opstået
- muliggøre
- sikre
- Indtast
- etableret
- ETH
- ethereum
- ethereum dapps
- Endog
- eksempel
- udveksling
- Udvekslinger
- Udvid
- forvente
- udforske
- lette
- tillid
- Funktionalitet
- februar
- Gebyrer
- få
- Fiat
- Fiat valuta
- Fiat-penge
- finansiere
- finansielle
- Finansielle institutioner
- Finextra
- Fornavn
- følger
- Til
- Forbes
- formular
- Videresend
- bedrageri
- fra
- funktioner
- fremtiden
- Gambling
- Spil
- spil
- Giv
- Give
- Global
- globale markeder
- Globalt
- godt
- varer
- Regering
- regeringer
- stor
- stærkt
- Grow
- Vækst
- hånd
- håndtere
- Have
- hjælpe
- Høj
- høj kvalitet
- højere
- stærkt
- hold
- holdere
- bedrift
- Holdings
- Hvordan
- Men
- HTTPS
- Identity
- in
- in-game
- Forøg
- enkeltpersoner
- industrien
- industriens
- inflation
- oplysninger
- Infrastruktur
- infrastruktur
- iboende
- indsigt
- ustabilitet
- øjeblikkeligt
- institutioner
- forsikring
- interesse
- RENTE
- interesseret
- Interoperabilitet
- indgriben
- ind
- investere
- investering
- investeringsportefølje
- Investeringer
- Investorer
- Udstedt
- spørgsmål
- udstedelse
- IT
- Holde
- Nøgle
- Mangel
- laptop
- stor
- større
- Efternavn
- seneste
- føre
- Politikker
- udlån
- lys
- ligesom
- Sandsynlig
- LINK
- links
- Flydende
- Likviditet
- låst
- Lås op
- Lang
- langsigtet
- leder
- miste
- Lav
- lave omkostninger
- loyal
- vedligeholde
- Flertal
- lave
- manuel
- mange
- Marts
- Marked
- Markedsbogstaver
- Market Trends
- Markeder
- Masse
- Masseadoption
- Matter
- max-bredde
- Kan..
- midler
- mekanisme
- microtransactions
- million
- minutter
- Monetære
- penge
- pengemarked
- pengemængde
- mere
- mest
- bevæge sig
- Nasdaq
- næsten
- Behov
- behøve
- net
- Ny
- næste
- roman
- nu
- of
- tilbyde
- offset
- on
- On-Chain
- ONE
- åbning
- betjene
- operationelle
- Opportunity
- or
- Andet
- vores
- i løbet af
- samlet
- egen
- deltagere
- parter
- forbi
- betaling
- betalinger
- peer to peer
- Peer-to-peer-transaktioner
- periode
- personale
- filosofi
- fysisk
- Plague
- Platforme
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatoData
- spillere
- plus
- Populær
- popularitet
- portefølje
- porteføljer
- positioner
- præsentere
- pris
- Beskyttelse af personlige oplysninger
- private
- Processer
- forarbejdning
- projekter
- Proof-of-Stake
- beviser
- beskyttelse
- protokoller
- give
- giver
- leverer
- offentlige
- offentlig nøgle
- køb
- formål
- Skub ud
- sætte
- Kvarter
- spørgsmål
- hurtigt
- Sats
- priser
- klar
- ægte
- virkelige verden
- realtid
- Omdefinering
- reducere
- Reduceret
- reducerer
- reducere
- refererer
- fast
- regelmæssigt
- regler
- lovgivningsmæssige
- pålidelighed
- forblive
- resterne
- Pengeoverførsler
- Rapporter
- kræver
- løst
- tilbageholde
- Revolutionerende
- Belønninger
- Risiko
- risici
- Kør
- sikker
- Sikker Haven
- besparelse
- Besparelser
- opsparingskonto
- sikkerhed
- sælger
- sælge krypto
- Tjenester
- Slog sig ned
- afregning
- Del
- bør
- Underskrifter
- Simpelt
- siden
- Smart
- smart kontrakt
- Smarte kontrakter
- So
- Samfund
- løsninger
- nogle
- Kilde
- specifikke
- specificeret
- hastigheder
- udgifterne
- Stabilitet
- stabil
- stablecoin
- Stablecoins
- satset
- Afsætning
- At sætte belønninger
- succes
- sådan
- foreslår
- forsyne
- support
- Understøttet
- overvågning
- systemet
- Systemer
- Teknologier
- Tether
- end
- at
- tyveri
- deres
- selv
- Disse
- Tredje
- tredje partier
- tredjepart
- denne
- trussel
- tre
- Gennem
- tid
- gange
- til
- top
- I alt
- samlet værdi låst
- mod
- handle
- handles
- Traders
- Trafi
- Trading
- handelsvolumen
- traditionelle
- traditionel finans
- transaktion
- transaktionsomkostninger
- overførselsdetaljer
- Transaktioner
- overførsel
- overgang
- Gennemsigtighed
- gennemsigtig
- Tendenser
- Stol
- TVL
- typer
- Undervurderet
- uønsket
- up-to-date
- us
- USD
- USDC
- USDT
- brug
- brug tilfælde
- anvendte
- brugere
- validatorer
- værdi
- Verifikation
- verificere
- Optjening
- levedygtig
- Volatilitet
- bind
- mængder
- vs
- vente
- Punge
- we
- var
- som
- mens
- bredt
- vilje
- med
- inden for
- uden
- kvinde
- Verdens
- skrivning
- Udbytte
- Du
- Din
- zephyrnet
- zero-knowledge
- nul-viden bevis