Resumé: Jeg taler om det mentale spil at investere, især når det gælder kryptomarkeder. Tilmeld dig her , Følg mig for at få ugentlige opdateringer.
I de fem år, vi har udgivet Bitcoin Market Journal, har vi udviklet en helt ny måde at investere på.
Det geniale ved vores tilgang er, at den kombinerer gammeldags finansielle investeringsprincipper med den nymodens kryptoverden.
Dette lader hverdagsinvestorer styre risiko af krypto, mens du deler i belønne.
I dag er det svært at finde nogen, der prædiker disse principper. De fleste investorer er enten all-in på krypto eller undlader det helt – men i fremtiden tror vi, at denne "mellemvej" bare vil være sund fornuft.
Det der er givende er det denne tilgang har virket. Vores resultater taler for sig selv:
Blockchain-troende har langt overgået de ikke-troende.
På lang sigt er vi tjene meget flere penge end "traditionalisterne", der holder sig væk fra krypto. Og det er vi blæser resultaterne væk af de fleste "Crypto Bros", som generelt ikke rapporterer deres langsigtede overskud (fordi de ikke har nogen).
Selve strategien er enkel:
- foretage månedlige investeringer
- ind i en veldiversificeret portefølje af aktier, obligationer og op til 10% kvalitetskryptoaktiver
- holde på dem i 5+ år.
Vi ved, at det virker. Og vi har haft fem år til at udvikle de principper, der forklarer hvorfor det virker. I stedet for at læse de tusindvis af artikler, forskningsrapporter og investorscorecards, som vi har offentliggjort, er her en guide til at lære de centrale investeringsprincipper.
Kald det pensum for kryptoinvestorer.
Sagen om krypto
Investering sætter dine penge i arbejde. Intelligente investorer placerer deres penge, hvor de kan være mest nyttige, ved at finansiere store virksomheder (og andre investeringer), der bringer reel værdi til verden. I stedet for at sidde på en bankkonto med lav rente, bruger intelligent investering vores penge til et højere formål.
Penge bliver digitale. Separat ændrer pengene sig selv. Ligesom vi gik fra papirbreve til e-mail, fra selvangivelser på papir til e-arkivering, er vi midt i penge, der går fra papir til digital. På mange måder er det allerede (de fleste af os bruger færre kontanter og mere Venmo), og denne tendens accelererer.
Penge bliver globalt. Samtidig betyder vores globale økonomi, at de vilkårlige regler, vi sætter omkring "dollar" og "euro" og "yuan", bliver mere og mere irrelevante. Alle nationale økonomier hænger sammen, og det, der påvirker én, påvirker alle (hvilket vi tydeligst ser under bankkriser).
En global digital valuta er uundgåelig. Således vil dollaren i sidste ende blive erstattet af digitale penge, der ikke vil være ejet af en enkelt nation, men en global centralbank (som f.eks. IMF). Dette vil ikke være bitcoin, der opfører sig mere som en højtflyvende teknologiaktie end en valuta, men bitcoin giver skabelonen.
At investere i denne pengebevægelse er som at investere i internettet. Disse tvillingekræfter af digitalisering og globalisering, kombineret med opfindelsen af krypto, betyder, at vi kan investere i "fremtidige vindere" af krypto, hvilket er beslægtet med at investere i de tidlige vindere af internettet.
Principper for værdiinvestering
Find gode virksomheder, der giver reel værdi. Når man vælger vindende aktier (vi kommer til krypto om et øjeblik), leder intelligente investorer efter virksomheder med fremragende økonomi og fremragende ledere, med plads til at vokse, som leverer et værdifuldt produkt eller en værdifuld service til verden.
At investere i virksomheder er bogstaveligt talt at købe virksomheden. Inden de køber en aktie, spørger intelligente investorer sig selv: "Ville jeg være villig til at købe hele virksomheden?" Dette hjælper os med at sige "nej" til et stort antal virksomheder og "ja" til nogle få.
Intelligent investering kræver både kvantitativ og kvalitativ analyse. Kvantitativ analyse ser på finansielle poster af virksomheden; kvalitativ analyse bruger vores dom om forretningen. Tallene ser måske flotte ud, men holdet er skitse: bestå. Eller virksomheden ser måske godt ud på papiret, men økonomien er et rod: bestå. Du har brug for begge dele.
Køb virksomheder, når de er "på udsalg". Det er ikke nok at finde en fantastisk virksomhed; Vi ønsker ideelt set at investere i det, når aktien er undervurderet, ikke overvurderet. Ligesom at investere i fast ejendom, bør vi se på "comps" eller sammenlignelige værdiansættelser blandt lignende virksomheder, før vi investerer.
Hold på lang sigt (5+ år). Pointen er ikke at "blive hurtig rig", men at "blive rig og få det til at hænge fast." Vi kan ikke forudsige, hvad markedet vil gøre næste år, men det amerikanske aktiemarked er vokset med 10 % om året på længere sigt. Gode virksomheder burde i det mindste klare sig så godt, især hvis vi har købt dem billigt.
Værdsætter krypto
Kryptoer er ligesom virksomheder. Nu videre til krypto, hvor de samme investeringsprincipper gælder. Selvom kryptotokens på mange måder er forskellige fra traditionelle virksomheder, er det meget nyttigt at tænk på dem som virksomheder. Så kan vi anvende principperne for værdiinvestering med et par justeringer.
Vi kan analysere kryptolignende virksomheder. Som beskrevet ovenfor kan vi bruge kvalitativ analyse (vores vurdering af et kryptoprojekt) såvel som kvantitativ analyse (realtidstallene). Faktisk er krypto langt bedre end aktier i denne henseende, da tallene er gennemsigtige og i realtid. (Ingen steder at gemme sig.)
Vi kan bruge værktøjer til begge dele. Til kvalitativ analyse, Bitcoin Market Journal har skabt industristandardværktøjerne, herunder vores Blockchain Investor Scorecard, Blockchain Risk Scorecardog NFT Investor Scorecard. For kvantitative værktøjer, se vores guide vedr Sådan læser du kryptoregnskaber.
Brugertrækkraft er langt den vigtigste metrik. Fordi alle blockchains har netværkseffekter, det nemme spørgsmål at stille er om deres langsigtede brugere vokser, og hvor hurtigt. Dette kan hjælpe dig med at eliminere langt de fleste krypto-tokens med det samme. Reelle brugere = reel værdi.
Tokenomics kan opbygge (eller ødelægge) værdi. Der er ingen regler for at skabe krypto-tokens, så en virksomhed, der konstant skaber nye tokens, fortynder din værdi (se vores analogi af Magisk tærte). Dårlig tokenomics er inflationært; god tokenomics er deflationær eller i det mindste styre inflationen godt.
Håndtering af kryptorisiko
Crypto er en rutsjebane. Disse markeder er nye og umodne; det samme er de fleste kryptoinvestorer. Således svinger prisen på bitcoin og hele kryptomarkedet mellem åndeløse højder og depressive lavpunkter, mellem FOMO og FUD. Denne volatilitet er det, der skræmmer de fleste traditionelle investorer.
Vi holder krypto mellem 2 og 10%. Løsningen er selvfølgelig at simpelthen investere en lille del af vores samlede beholdning i krypto. Vores strategi investerer ikke mere end 10 %: nok til at gøre en forskel, men ikke så meget, at et nedbrud vil udslette dig.
Vi støt-dryp investerer. Fordi vores største fjende er vores eget sind, har vi brug for en strategi til at håndtere krypto-hype-cyklusserne. Løsningen er steady-dryp investering (også kaldet dollar-omkostningsgennemsnit), investerer det samme beløb hver måned. Målet er at "indstille det og glemme det."
Vi investerer med månedlige hævninger. Ligesom en 401(K) investering, der automatisk trækkes fra din lønseddel, kan vi oprette automatiske hævninger gennem tjenester som Coinbase (til månedlige kryptoinvesteringer) og Betterment (til månedlige investeringer i aktier og obligationer).
Ved at købe og holde sparer skatter og afgifter. Selvom krypto skulle frigøre os fra gebyrer, er det modsatte sandt: gebyrer er den tavse dræber af rigdom, hvorfor hyppig handel er en dårlig idé. Fordi hver transaktion er skattepligtig, lader køb og beholdning også dine investeringer vokse skattefri.
De tre vigtigste ord
Diversificer, diversificer, diversificer. Opbevar ikke alle dine æg i én kurv. At sætte alt i krypto er en frygtelig idé; at sprede risikoen ud på mange hundrede aktier, obligationer og nogle få lovende kryptoinvesteringer er en meget bedre strategi (se vores resultater).
Køb hele aktiemarkedet. I stedet for at vælge individuelle aktier (som endda fondsforvaltere kan ikke gøre det godt), kan du blot købe hele aktiemarkedet. En indeksfond som Vanguards VTSMX vil give dig den gennemsnitlige vækst på hele aktiemarkedet (som i gennemsnit har ligget på ca. 10% om året i løbet af de sidste 100 år).
Køb hele obligationsmarkedet. Når aktier stiger, har obligationer en tendens til at falde og omvendt. Så dette vil hjælpe dig med at diversificere yderligere ved at beholde omkring en fjerdedel af dine beholdninger i en indeksfond med alle obligationer (som Vanguards VBMFX).
Diversificer yderligere ved hjælp af krypto. At holde op til 10 % i kvalitetskryptovirksomheder kan give os yderligere diversificering, da mange investorer strømmer ind i krypto, når traditionelle markeder bliver vaklende.
Diversificer endnu mere, hvis det er muligt. Ideelt set ønsker vi "ikke-korrelerede aktiver" eller investeringer, der hver især flytter til deres eget spor. Du kan diversificere yderligere ved at investere i aktiver som fast ejendom, din egen virksomhed eller din egen uddannelse (mere om dette nedenfor).
Hvilke kryptoer køber jeg?
Bitcoin (BTC) er den mest etablerede. Bitcoin har flest brugere, den længste historie, den højeste markedsværdi og det største brand. Selvom den ikke har levet op til sit løfte som en global digital valuta (vi bruger den ikke til at købe ting), kan den give en afdækning fra traditionelle markeder (som "digitalt guld").
Ethereum (ETH) er det største smarte kontraktnetværk. Ethereum er ganske enkelt operativsystemet til krypto. Det er den platform, som de fleste kryptoprojekter er bygget på, hvilket betyder, at den har flest brugere, flest udviklere og flest transaktioner. Dette er en kraftfuld konkurrencegrav.
Binance (BNB) er den største børs. Vores tese er, at køb af virksomhedens native token, BNB Chain, er som at købe aktier i Binance. Mens der er regulatorisk usikkerhed om alle centraliserede udvekslinger, har Binance et utroligt produkt, og det har med succes navigeret i det vanskelige regulatoriske vand i krypto i årevis.
Uniswap (UNI) er den største decentraliserede børs. Udveksling af krypto med krypto er et af de dokumenterede brugssager af krypto. Uniswap har været banebrydende for den decentraliserede model for kryptoudveksling og fortsætter med at innovere som DEX industristandard. (Tænk på UNI som en sikring mod lukningen af BNB.)
Andre kategoriledere er gode langsigtede væddemål. Ud over disse fire kan den intelligente investor identificere de kategorier (eller sektorer) af krypto, der sandsynligvis vil trives på lang sigt, og identificere den ene eller to førende tokens i disse sektorer nu. Vores Guide til sektorinvestering kan hjælpe.
Hvilke kryptoer skal jeg undgå?
Meme-mønter er idiots guld. Selv professionelle kan blive fristet til at købe meme-mønter, især når de virker søde og harmløse. Fordi de tilføjer lidt grundlæggende værdi, er de ligesom gambling, og gambling er skadeligt for din langsigtede rigdom.
Undgå hold uden integritet. De bedste investeringer har en kombination af stærke centraliseret ledelse og en decentral fællesskab af investorer og udviklere. Find projekter drevet af gode ledere ved hjælp af vores Investor Scorecard. Anonyme teams er ikke ansvarlige; løbe væk fra dem så hurtigt du kan.
Undgå nye token-tilbud. At investere i et helt nyt kryptoprojekt er som at investere i en startup: oddsene for succes er lange, så det er bedre at overlade det til folk med penge at brænde. Det er meget nemmere at holde fast i investeringsprincipperne i afsnittet ovenfor.
Undgå nye markedssegmenter. Måske vil decentral fillagring en dag være en ting, men i dag er de fleste ret glade for centraliserede løsninger. Ligeledes med decentraliseret social, kryptospil, Layer-2-løsninger, cross-chain bridges og så videre. Hold dig til gennemprøvede kryptoprojekter, der vokser.
Undgå NFT'er. Vores opfattelse er, at teknologien bag NFT'er er vigtig, men nutidens NFT'er er blot samleobjekter som klassiske biler eller Pokemon-kort. Hvis du skal investere i NFT'er, skal du holde det på højst 1 % af din samlede portefølje. Spørg dig selv, hvilken værdi nutidens NFT'er virkelig bringer til verden.
Den lange udsigt
Sundhed, rigdom og lykke. Vores slogan er vores filosofi. Definer, hvad lykke er for dig, og lad penge tjene det mål – ikke omvendt. For de fleste mennesker er meningsfuldt arbejde og meningsfulde relationer et godt udgangspunkt for langsigtet lykke.
Slip af med højforrentet gæld. Hvis du har kreditkort- eller studielånsgæld, skal du først slippe af med det, før du begynder at investere. (Eller i det mindste prioriter udbetalingen, fordi det æder enhver fortjeneste op, du tjener på at investere.)
Leve inden for dine midler. Der er to måder at gøre dette på. 1) Styr dine udgifter ved at lave et månedligt budget, og hold dig derefter til det. 2) Forøg din indkomst ved at få et bedre job, bede om lønforhøjelse eller påtage sig ekstra arbejde. Ideelt set kan du øge indkomsten, reducere udgifterne og investere resten.
Viden betaler den bedste interesse. Ben Franklin sagde det først, og vi satte ham på hundrede dollarsedlen. En investering i din egen læring - ligesom den slags du laver her - er en investering, der vil stå tidens prøve.
Den bedste investering er i dig selv. De fleste investeringer er uden for vores kontrol. Men at investere i dig selv – hvad enten det er ved at forbedre din uddannelse, starte en virksomhed eller tage et spring ind i en ny karriere – er inden for vores kontrol. Dette gør dig til den bedste investering af alle.
50,000 kryptoinvestorer får denne kolonne hver fredag. Klik her for at abonnere og slutte sig til stammen.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
- PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. Viden forstærket. Adgang her.
- Udmøntning af fremtiden med Adryenn Ashley. Adgang her.
- Køb og sælg aktier i PRE-IPO-virksomheder med PREIPO®. Adgang her.
- Kilde: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-investing-principles/
- :har
- :er
- :ikke
- :hvor
- $OP
- 000
- 1
- 100
- 7
- a
- Om
- over
- accelererende
- Konto
- ansvarlig
- tilføje
- Yderligere
- mod
- Alle
- allerede
- også
- Skønt
- helt
- blandt
- beløb
- an
- analyse
- analysere
- ,
- anonym
- enhver
- nogen
- Indløs
- tilgang
- ER
- omkring
- artikler
- AS
- Aktiver
- At
- Automatisk Ur
- automatisk
- gennemsnit
- gennemsnit
- undgå
- væk
- Bad
- Bank
- bankkonto
- Bank
- kurven
- BE
- fordi
- været
- før
- bag
- Tro
- troende
- jf. nedenstående
- ben
- BEDSTE
- bedste investering
- Bedre
- gavn
- mellem
- Beyond
- Største
- Bill
- binance
- Bitcoin
- blockchains
- bnb
- BNB kæde
- obligation
- Obligationer
- både
- købte
- brand
- broer
- bringe
- Bringe
- BTC
- budget
- bygge
- bygget
- brænde
- virksomhed
- men
- købe
- Købe
- by
- kaldet
- CAN
- kasket
- kort
- Kort
- Karriere
- regnskabsmæssige
- biler
- tilfælde
- tilfælde
- Kontanter
- kategorier
- Boligtype
- central
- Centralbank
- centraliseret
- Centraliserede udvekslinger
- kæde
- skiftende
- Classic
- tydeligt
- Cloud
- coinbase
- Mønter
- samleobjekter
- Kolonne
- kombination
- kombineret
- kombinerer
- Fælles
- samfund
- Virksomheder
- selskab
- Selskabs
- sammenlignelig
- konkurrencedygtig
- tilsluttet
- løbende
- fortsætter
- kontrakt
- kontrol
- Core
- Kursus
- dækket
- Crash
- oprettet
- skaber
- Oprettelse af
- kredit
- kreditkort
- Cross-Kæde
- tværkædebroer
- krypto
- kryptofirmaer
- krypto udveksling
- Krypto spil
- kryptoinvestering
- kryptoinvesteringer
- Crypto investorer
- Crypto Market
- Crypto Markets
- kryptoprojekter
- CRYPTO TOKENS
- cryptos
- Valuta
- cykler
- dag
- deal
- Gæld
- decentral
- Decentraliseret social
- falde
- deflationær
- ødelægge
- udvikle
- udviklet
- udviklere
- Dex
- forskel
- forskellige
- digital
- digital valuta
- Digitale penge
- digitalisering
- diversificering
- diversificere
- do
- gør
- Dollar
- Gennemsnit af dollar-omkostninger
- Don
- Dont
- ned
- i løbet af
- hver
- Tidligt
- lettere
- let
- økonomier
- økonomi
- Uddannelse
- effekter
- Æg
- enten
- eliminere
- nok
- Hele
- helt
- især
- ejendom
- ETH
- ethereum
- Endog
- til sidst
- Hver
- hverdagen
- at alt
- fremragende
- udveksling
- Udvekslinger
- udveksling
- udgifter
- Forklar
- langt
- FAST
- Gebyrer
- få
- File (Felt)
- finansielle
- finansielle poster
- Finde
- Fornavn
- oversvømmelse
- svinge
- FOMO
- Til
- Forces
- fire
- Gratis
- hyppig
- Fredag
- fra
- FUD
- fond
- fondsforvaltere
- fundamental
- finansiering
- yderligere
- fremtiden
- Gambling
- spil
- spil
- generelt
- geni
- få
- få
- Giv
- Global
- global digital
- Global økonomi
- globalisering
- Go
- mål
- gå
- godt
- stor
- størst
- Grow
- Dyrkning
- voksen
- Vækst
- vejlede
- havde
- Gem
- Hård Ost
- skadelig
- Have
- hæk
- hjælpe
- hjælpsom
- hjælper
- link.
- Skjule
- højere
- højeste
- Highs
- historie
- bedrift
- Holdings
- Hvordan
- HTML
- HTTPS
- hundrede
- Hundreder
- Hype
- i
- idé
- identificere
- if
- IMF
- vigtigt
- forbedring
- in
- Herunder
- Indkomst
- Forøg
- stigende
- utrolige
- indeks
- individuel
- industrien
- inflation
- inflationær
- innovere
- Intelligent
- Internet
- ind
- Opfindelse
- Invest
- investere
- investering
- Investeringer
- investor
- Investorer
- investerer
- IT
- ITS
- selv
- Job
- deltage
- lige
- Holde
- holde
- Venlig
- Kend
- største
- Efternavn
- ledere
- Leadership" (virkelig menneskelig ledelse)
- førende
- Leap
- læring
- mindst
- til venstre
- mindre
- lad
- Lets
- ligesom
- Sandsynlig
- lidt
- lån
- Lang
- langsigtet
- Se
- UDSEENDE
- Nedture
- Flertal
- lave
- maerker
- Making
- administrere
- Ledere
- mange
- Marked
- Market Cap
- Markeder
- max-bredde
- Kan..
- meningsfuld
- midler
- meme
- Meme mønter
- mentale
- sind
- model
- øjeblik
- penge
- Måned
- månedligt
- mere
- mest
- bevæge sig
- bevægelse
- meget
- skal
- nation
- national
- indfødte
- Indfødt token
- Behov
- Ny
- New Market
- næste
- NFT'er
- ingen
- nu
- nummer
- numre
- Odds
- of
- off
- on
- ONE
- drift
- operativsystem
- modsat
- or
- Andet
- vores
- ud
- i løbet af
- samlet
- egen
- ejede
- Papir
- især
- passerer
- land
- Mennesker
- filosofi
- banebrydende
- perron
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatoData
- Punkt
- portefølje
- del
- vigtigste
- Kostbar
- forudsige
- smuk
- pris
- principper
- Prioriter
- Produkt
- professionelle partnere
- overskud
- projekt
- projekter
- løfte
- lovende
- gennemprøvet
- give
- giver
- leverer
- offentliggjort
- Publicering
- formål
- sætte
- sætter
- Sætte
- kvalitative
- kvalitet
- kvantitativ
- Kvarter
- spørgsmål
- Hurtig
- rejse
- hellere
- RE
- Læs
- Læsning
- ægte
- fast ejendom
- reel værdi
- realtid
- virkelig
- lovgivningsmæssige
- Relationer
- udskiftes
- indberette
- Rapporter
- Kræver
- forskning
- respekt
- REST
- Resultater
- afkast
- givende
- Rich
- Rid
- Risiko
- Værelse
- regler
- Kør
- s
- Said
- salg
- samme
- siger
- scorecard
- Sektion
- sektor
- Sektorer
- se
- synes
- forstand
- tjener
- tjeneste
- Tjenester
- sæt
- deling
- bør
- nedlukning
- lignende
- Simpelt
- ganske enkelt
- siden
- Siddende
- lille
- Smart
- smart kontrakt
- So
- Social
- løsninger
- Løsninger
- nogle
- tale
- Spredning
- stå
- standard
- starte
- Starter
- opstart
- udsagn
- forblive
- stikning
- Stadig
- bestand
- aktiemarkedet
- Lagre
- opbevaring
- Strategi
- stærk
- studerende
- succes
- Succesfuld
- overlegen
- formodes
- systemet
- tager
- Tal
- skat
- Skatter
- hold
- hold
- tech
- Teknologier
- skabelon
- prøve
- end
- at
- Fremtiden
- verdenen
- deres
- Them
- selv
- derefter
- Der.
- Disse
- afhandling
- de
- ting
- tror
- denne
- dem
- tusinder
- tre
- Trives
- Gennem
- tid
- til
- i dag
- token
- tokennomics
- Tokens
- værktøjer
- trækkraft
- Trading
- traditionelle
- traditionelle markeder
- transaktion
- Transaktioner
- gennemsigtig
- Trend
- Tribe
- sand
- to
- os
- Usikkerhed
- UNI
- Uniswap
- opdateringer
- us
- brug
- brugere
- ved brug af
- Værdifuld
- værdiansættelse
- værdi
- Vast
- Ve
- Venmo
- Specifikation
- Volatilitet
- ønsker
- var
- Fiskevande
- Vej..
- måder
- we
- Rigdom
- ugentlig
- GODT
- veldiversificeret
- Hvad
- hvornår
- hvorvidt
- som
- mens
- WHO
- hvorfor
- vilje
- villig
- vindere
- vindende
- tørre
- med
- Udbetalinger
- inden for
- uden
- Arbejde
- virker
- world
- år
- år
- Du
- Din
- dig selv
- zephyrnet