DeFi for investorer: Find den næste Crypto Unicorn

Forestil dig, hvis du havde en superkraft, der lod dig investere i den næste Google, Amazon eller Apple.

Jeg forestiller mig dette som en slags "Spidey Sense", der lader dig få øje på den næste højvækst, milliard-dollar-virksomhed. Lad os kalde denne supermagt "Uni-Sense."

I dag hjælper jeg dig med at låse op for den superkraft.

Dette er en dristig påstand, men sådan er jeg sikker på væksten af ​​DeFi, den decentraliserede finansteknologi, der kommer til at overtage bankerne. Jeg er endnu mere sikker på, at de ikke aner, hvad der sker: DeFi æder banker.

Hvis du er ny i rummet, er DeFi en ny slags finansiel serviceindustri, udviklet delvist som svar på kryptovalutaernes forvirrende juridiske status. Fordi regeringer ikke kan bestemme sig, er der et rasende skub til at innovere omkring dem på måder, der ikke kan lukkes ned.

World Economic Forum har en fremragende DeFi Policy-Maker Toolkit, for at hjælpe med at uddanne banker og regeringer om, hvordan det fungerer, og hvordan de kan reagere. Denne rapport er et must-read for blockchain-investorer, især dette diagram:

Denne "Defi-stak" er en fantastisk model til at give mening i dette nye finansielle system. Når du forstår disse forskellige lag, kan du udvikle din Uni-Sense til at hjælpe dig med at finde den næste enhjørning (dvs. det førende firma eller projekt) i hvert lag.

Lad os pakke disse lag ud mere detaljeret. Fra bunden og op har vi:

Afregningslaget

Dette er den infrastruktur, som DeFi er bygget på. For langt de fleste DeFi-projekter er det lag Ethereum. Som jeg har sagt igen , agevinst, den nemmeste måde at investere i DeFi på er blot at købe og holde ETH. Det er grundlaget for DeFi, og det er grundlaget for en smart DeFi-investeringsportefølje (inklusive min).

Aktivlaget

Det er de stablecoins, der fungerer som "på ramper" og "af ramper" mellem traditionelle og digitale finansielle systemer. De fleste af disse stablecoins er knyttet til dollaren, så det nytter ikke noget at "investere" i dem, da de ikke vil stige i værdi - selvom de virksomheder, der udsteder stablecoins vil blive ekstremt værdifulde, når de bliver børsnoterede på det traditionelle aktiemarked. (Se mit indlæg om Coinbase lager.)

Gateway-laget

Dette er tegnebogen, der holder din krypto. I DeFi ejes langt størstedelen af ​​markedsandelen af Metamask, som er et produkt fra Consensys. I øjeblikket er Consensys en privat virksomhed, men jeg forventer, at det ændrer sig. (Coinbase lancerede for nylig sin egen Metamask-konkurrent-pung - endnu en grund til at overveje at investere i MØNT lager.)

Applikationslaget

Det er her, tingene bliver interessante. Disse er ligesom de apps, der kører på din computer eller din telefon, og WEF-rapporten har opdelt dem i fire kategorier (der vil helt sikkert være flere).

1) Decentrale udvekslinger: Disse platforme giver dig mulighed for at bytte (eller bytte) en kryptovaluta til en anden. Tænk på børser som Coinbase eller Binance, men decentral. Dette gør det endnu nemmere for investorerne: I stedet for at vente på, at de bliver børsnoteret på aktiemarkedet, køber og holder du blot deres token, hvis pris er en afspejling af, hvad investorerne tror, ​​den fremtidige værdi vil være værd. Den nuværende DEX-leder er Uniswap (UNI), som - tro mod sit navn - allerede er en enhjørning.

2) Kredit: I stedet for at låne fra banker lader DeFi-platforme brugerne låne fra hinanden. Du tjener platformsnative tokens til udlån og lån, og disse tokens stiger generelt, efterhånden som platformen tiltrækker flere brugere (se trin 3 i diagrammet ovenfor).

Den nuværende leder i dette rum er Forbindelse, som også er en enhjørning. For at være klar, er der to måder at investere i COMP: du kan enten låne en masse krypto via Compound for at tjene COMP tokens (se trin 3 ovenfor) — eller hvis du tror på projektets langsigtede potentiale, kan du bare købe og hold COMP direkte.

3) Derivater: Her bliver tingene vanskelige. Et derivat er i det væsentlige et blockchain-baseret token, der er knyttet til et andet aktiv. Der er for mange til at nævne: Futures, optioner, forudsigelsesmarkeder og endda NFT'er er alle typer derivater. Faren ved at investere i derivater er, at du hurtigt kan bygge en Jenga tårn – dvs. derivater af derivater – der pludselig kan falde sammen. Træd forsigtigt.

4) Forsikring: Handel med DeFi er risikabelt, så en af ​​de største muligheder er blot at investere i de virksomheder, der forsikrer sig mod al denne risiko. (Tænk på Warren Buffetts enorme investering i forsikringsselskabet GEICO, en af ​​hans mest rentabel nogensinde.)

DeFi-forsikring beskytter brugere mod smarte kontraktfejl eller protokolhak: den nuværende leder her er Nexus gensidig, hvis NXM-token endnu ikke er enhjørning-status, hvilket gør det til en interessant investeringsmulighed. Se dette rum med laserøjne.

Aggregationslaget

Det er her, alle disse DeFi-tjenester kan kombineres, hvilket er noget, der er virkelig unikt for dette rum, og hvor bankerne bare ikke kan konkurrere. Fordi det hele er baseret på software, kan den krypto, du har investeret i DeFi, automatisk omfordeles og konstant jagte det bedste afkast af dine penge. (Tænk på det som en robo-rådgiver på steroider.) I denne kategori er:

1) DEX-aggregatorer: Tænk på Kayak eller Google Flights, som er flyaggregeringstjenester, der sparer dig tid med at finde de bedste flypriser. Hvis du forsøger at udveksle et token med et andet, vil DEX-aggregatorer automatisk scanne alle de bedste decentraliserede børser, finde den bedste kurs og dirigere din handel dertil. Den førende service er pt 1inch. (Se også vores artikel vedr Top DEX Aggregatorer.)

2) Asset and yield management: Traditionelle kapitalforvaltere er mennesker, der investerer dine penge i en veldiversificeret portefølje. I DeFi kan alt dette gøres i kode. Et eksempel er balancer (BAL), som er som en selvrebalancerende indeksfond. Hvis du ønsker at beholde en portefølje på 70% bitcoin og 30% Ethereum, vil en Balancer-pulje holde dem automatisk afbalanceret for dig, hvilket gør handler bag kulisserne, efterhånden som prisen på BTC og ETH ændrer sig. Traditionelle økonomiforvaltere vil blive massivt forstyrret af disse nye websteder for aktivforvaltning. Forretningsmodeller udvikler sig hurtigt, så træne dine kræfter i Uni-Sense på denne plads.

Den hemmelige bog til at udvikle din Uni-Sense

Der er en bog med en underjordisk kult blandt succesfulde blockchain-investorer: Teknologiske revolutioner og finansiel kapital af akademisk forsker Carlota Perez. (Indbundet omslag sælges for $125.00 på Amazon, og det er det værd.)

Perez hævder, at teknologiske revolutioner kommer i bølger: Den industrielle revolution, jernbanerevolutionen, internetrevolutionen og så videre. Hver af disse teknologiske revolutioner kræver enorme mængder penge, fordi hver enkelt kræver sin egen infrastruktur. Således går finansielle og teknologiske revolutioner hånd i hånd.

For at have en bilrevolution skal du for eksempel også bygge veje, få adgang til billigt brændstof, bilforhandlere og meget mere. Billæs af penge strømmer ind i disse relaterede industrier og skaber nye finansielle innovationer som bilforsikring og bilfinansiering. Verden begynder at ændre sig på dybtgående og uforudsigelige måder: biler betyder frihed, så folk begynder at holde flere ferier, flytte til forstæderne og så videre. Så disse teknologiske og finansielle revolutioner forårsager permanente, langsigtede ændringer i samfundet.

Blockchain-nørder elsker denne bog, fordi vi ser denne nuværende tidsalder som starten på en ny teknologirevolution. Bitcoin, kryptovalutaer og nu DeFi er nogle af komponenterne i denne nye bølge, som sandsynligvis vil være lige så forstyrrende og vidtrækkende som den industrielle revolution.

Men det var denne side, jeg scannede og fastgjorde til mit skrivebord, da jeg første gang læste bogen:

På én side har Perez pænt opsummeret de fem typer finansielle innovationer, der ledsager disse teknologiske revolutioner. Jeg kigger jævnligt på dette diagram for at finpudse mine enhjørningers sansningsevner, og jeg opfordrer dig til at bruge tid på at absorbere disse fem kategorier: de vil også skærpe din Uni-Sense.

De mest værdifulde virksomheder i morgen vil være blockchain-lederne i hver af disse kategorier.

Bemærk, at mange ikke vil være "virksomheder" i traditionel forstand: de vil være decentrale projekter. Ikke desto mindre, du kan investere i dem i dag ved blot at købe og holde den medfølgende token.

Sætte det hele sammen

Lad os nu kombinere Perez' kategorier med DeFi-kategorierne fra World Economic Forum-rapporten:

Finansiel innovation	DeFi kategori	Nuværende ledere	Investerbart aktiv
Tilvejebringelse af kapital til nye produkter eller tjenester	Stablecoins	Tether, USDC (Circle/Coinbase)	Coinbase lager
Hjælper med vækst eller ekspansion	kredit	Forbindelse	COMP
Modernisering af selve de finansielle tjenesteydelser	Distribuerede hovedbøger, centraliserede udvekslinger, decentrale udvekslinger, tegnebøger	Ethereum, Binance, Uniswap, Coinbase, ConsenSys	ETH, BNB, UNI, Coinbase lager
Profittagning og spredning af investeringer og risiko	Forsikring, derivater	Nexus gensidig	NXM
Refinansieringsforpligtelser eller mobilisering af aktiver	DEX aggregatorer, asset management, yield management	Balancer, 1 tommer	BAL, 1 tommer

Dette er din ramme for fremtidens økonomi.

Ligesom internettets tidlige dage går tingene hurtigt. Det er de nuværende ledere, men der opstår nye udfordrere hver uge. Nogle af disse projekter eksisterer måske ikke om fem år, men den større tendens er kommet for at blive: DeFi moderniserer finansielle tjenester, og det giver enorme muligheder for investorer.

TLDR: Den enkleste måde at investere i DeFi på er at købe og holde ETH. For dem med tid og penge kan du overveje at diversificere til aktierne og blokkene i tabellen ovenfor, da de sandsynligvis vil være fremtidens enhjørninger (nogle er allerede enhjørninger i dag). Gør din forskning. Udvikl din Uni-Sense. Kør ind i solnedgangen.

Du kan også være interesseret i at læse:

Kilde: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-unicorn/