Feedzai: Status for Global AML Compliance Report

Stigende inflation og den stigende sandsynlighed for en recession bidrager til mange menneskers økonomiske bekymringer – og gør det muligt for kriminelle at rekruttere penge-muldyr til deres hvidvaskoperationer. Ifølge den nyeste rapport fra Feedzai, Status for global overholdelse af anti-hvidvaskning af penge74 % af de adspurgte globale banker sagde, at pengemuldyr var den mest almindelige hvidvaskningsteknik, de støder på. Faktisk er trusler mod muldyr blevet så alvorlige, at nogle banker advarer kunder om, at de risikerer fængselsstraf for deres deltagelse.

Denne indsigt i omfanget af pengene er blot en af ​​flere eksklusive indsigter, der er skitseret i rapporten – baseret på input fra over 630 anti-money laundering (AML) compliance fagfolk. Deltagerne svarede på 19 spørgsmål i fire kategorier om tilstanden af ​​hvidvaskning af penge.

AML-rapporten indeholder adskillige eksklusive datapunkter, der giver indsigt i den aktuelle tilstand af globale AML-indsats. Blandt rapportens vigtigste resultater:

• Et kryptoskift er i gang: Et flertal af respondenterne (56 %) rapporterede, at multi-kunde, cross-wallet aktivitet var den næstmest almindelige hvidvaskningstaktik for AML-professionelle. Kriminelle henvender sig til kryptoudvekslinger, fordi det gør dem i stand til at flytte penge mellem bankkonti og samtidig undgå opdagelse
• Datadeling er afgørende for at bremse hvidvaskernes indsats. Mange AML-professionelle mener, at en RiskOps-tilgang i deres organisation vil føre til jævnere datadeling, hvilket gør det muligt for teams at identificere pengemuldyr og andre mistænkelige aktiviteter hurtigere. Rapporten finder dog, at en femtedel af organisationerne ikke deler data.
• 15 % sagde, at de ikke ved, om de deler data
• Rapporten afslører også en betydelig afbrydelse mellem svig og AML-analytikere og ledere. De fleste adspurgte (59%) sagde, at deres organisation ikke tillader datadeling mellem svindel- og AML-afdelinger. Alligevel sagde 53 % af de adspurgte ledere, at de tillader datadeling.
• 54 % af de adspurgte siger, at reduktion af falske positiver og forbedring af nøjagtigheden er deres højeste AML-prioritet
• 54 % af respondenterne identificerede adgang til bredere og dybere eksterne data om enkeltpersoner som deres største dataudfordring
• 27 % sagde, at de ikke tjekker sociale medier som en del af deres due diligence-proces.

Download rapporten for mere eksklusive resultater.