Regulerings- og lovgivningsanalyse #5

Regulatorisk og lovgivningsmæssig analyse – USA

Forskellige rapporter udstedt som reaktion på bekendtgørelsen fra marts 2022 om ansvarlig udvikling af digitale aktiver den 16. september^th (forskellige links i tekst)

US Department of Treasury udstedt Handlingsplan for at imødegå ulovlige finansieringsrisici ved digitale aktiver. Denne rapport diskuterede trusler (dvs. hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme og spredning) og sårbarheder og risici (dvs. anonymitetsfremmende teknologier, afvigelser i landeregulering, udbyder af virtuelle aktiver (VASPHvad er en Virtual Asset Service Provider (VASP)? Et virtuelt A… Mere) overholdelse og registrering osv.) relateret til virtuelle aktivaktiviteter og adskiller dem fra centralbankernes digitale valutaer (CBDC'er). Efter diskussionen af ​​trusler, sårbarheder og risici forbundet med virtuelle aktiver, blev syv prioriterede handlinger skitseret, som omfattede: 1) overvågning af nye risici; 2) at forbedre den globale regulering/håndhævelse af bekæmpelse af hvidvask af penge/modfinansiering af terrorisme (AML/CFT); 3) opdatering af Bank Secrecy Act BSA-regler; 4) styrkelse af amerikansk AML/CFT-tilsyn over virtuelle aktiver; 5) at holde ulovlige aktører og cyberkriminelle ansvarlige; 6) samarbejde med den private sektor; og 7) støtte amerikansk lederskab inden for finansiel/betalingsteknologi. Hver af disse handlingsplaner har underliggende understøttende handlinger, og US Department of Treasury har skitseret fremtidige engagementer. 

Den amerikanske justitsminister udstedte Retshåndhævelsesrolle i at opdage, efterforske og retsforfølge kriminel aktivitet relateret til digitale aktiver.  Denne publikation bemærker vigtigheden af ​​at afbøde ulovlig brug af digitale aktiver til kriminelle aktiviteter såsom cyberkriminalitet, ransomware, menneskehandel, narkotikahandel osv. Rapporten beskriver kriminel udnyttelse af digitale aktiver, herunder eksempler, og fokuserer også på decentraliseret finansiering og ikke- fungible tokens. Rapporten skitserer en række handlinger, der kan forstyrre ulovlige aktiviteter og holde ulovlige aktører ansvarlige, som overvejende fokuserer på lovgivningsmæssige og regulatoriske handlinger (dvs. anvendeligheden af ​​BSA, rejseregler, retningslinjer for strafudmåling, forældelsesfrist osv.).

US Department of Treasury udstedt Fremtiden for penge og betalinger.  Dette giver omfattende baggrund om penge og betalinger, men det kulminerer i fire anbefalinger til at forbedre det amerikanske system af penge og betalinger for bedst muligt at nå et relevant områdepolitiske mål. Anbefalingerne omfatter: 1) fremskridt arbejdet med en mulig amerikansk CBDC; 2) tilskynde til brug af øjeblikkelige betalingssystemer; 3) etablere en føderal ramme for betalingsregulering for at beskytte brugere og det finansielle system; og 4) prioritere indsatsen for at forbedre grænseoverskridende betalinger, der balancerer betalingssystemets effektivitet og nationale sikkerhedsbehov.

US Department of Treasury udstedt Krypto-aktiver: konsekvenser for forbrugere, investorer og virksomheder.  Rapporten diskuterer markedsintegritet, drifts- og formidlingsrisici og berører vigtigheden af ​​gennemsigtighed for forbrugere, virksomheder og investorer. Det bemærker også, at cryptoasset-aktiviteter kan have negative indvirkninger på forskellige befolkningsgrupper, selvom beviserne er begrænsede. Denne rapport kulminerer i tre anbefalinger, alle med vægten på at beskytte forbrugere, investorer og virksomheder: 1) regulatoriske og retshåndhævende myndigheder bør overvåge kryptoaktivt for ulovlig aktivitet og fortsætte med at anlægge civile/straffelige sager for at håndhæve eksisterende love; 2) reguleringsorganer bør fortsætte med at bruge eksisterende myndigheder til at udstede vejledninger/regler efter behov; og 3) myndigheder bør arbejde individuelt gennem Financial Literacy and Education Commission for at sikre troværdige forbrugere, investorer og virksomheder har adgang til troværdig information om kryptoaktiver.

Det amerikanske handelsministerium udstedte Ansvarlig fremme af USA's konkurrenceevne inden for digitale aktiver.  Rapporten fokuserer på fire rammehandlinger, der kan fremme konkurrenceevnen ved brug af digitale aktiver i USA. Disse tiltag omfatter: 1) sikring af effektive reguleringstilgange og afhjælpning af huller; 2) internationalt engagement og handelsfremme; 3) meningsfuldt offentligt engagement; og 4) igangværende amerikansk lederskab inden for teknologisk forskning og udvikling.

Office of Foreign Assets Control (OFAC) spørgsmål Frequently Asked Questions (FAQs) relateret til Tornado Cash-sanktioner

I september 13^th, OFAC udgav fire ofte stillede spørgsmål (#s 1076-1079) vedrørende 8. august^th betegnelse af tornado kontanter. Ofte stillede spørgsmål gav en oversigt over, hvad der er forbudt (#1076), og bekræftede, at amerikanske personer ikke kunne deltage i transaktioner, der involverede tornadokontanter uden OFAC-autorisation (#1077). Den gav også yderligere detaljer for, hvordan man håndterer transaktioner før udpegelsesdatoen (#1079) og berørte en manglende håndhævelsesvægt for afstøvning af transaktioner uden andre sanktionsforbindelser (#1078).

Federal Reserve udsteder endelige retningslinjer for gennemgang af konti og betalingstjenester

I august 15^th, meddelte Federal Reserve Board, at det har udstedt endelige retningslinjer "der etablerer et gennemsigtigt, risikobaseret og konsistent sæt af faktorer, som Reserve Banker kan bruge til at gennemgå anmodninger om at få adgang til Federal Reserve-konti og betalingstjenester". Der er minimal ændring af tidligere udkast delt i maj 2021 og marts 2022 med seks vejledende principper: 1) Berettigelse i henhold til Federal Reserve Act; 2) Bør ikke udgøre unødige kredit-, operationelle, afviklings-, cyber- eller andre risici for reservebanken; 3) Bør ikke udgøre unødige kredit-, likviditets-, operationelle, afviklings-, cyber- eller andre risici for det overordnede betalingssystem; 4) Bør ikke skabe unødig risiko for stabiliteten af ​​det amerikanske betalingssystem; 5) Bør ikke udgøre unødig risiko for den samlede økonomi på grund af hvidvaskning af penge, finansiering af terrorisme eller andre ulovlige aktiviteter; 6) Bør ikke påvirke implementeringen af ​​Federal Reserves pengepolitik negativt.

Regulatorisk og lovgivningsmæssig analyse – EMEA

Abu Dhabi Global Market (ADGM) Financial Services Regulatory Authority udgav vejledende principper for sin tilgang til regulering og tilsyn med virtuelle aktiver

Abu Dhabi Global Market (ADGM) Financial Services Regulatory Authority (FSRA) udgav vejledende principper om sin tilgang til regulering og overvågning af virtuelle aktiver. De vejledende principper er:  

• En robust og gennemsigtig risikobaseret reguleringsramme 
• Høje standarder for autorisation 
• Forebyggelse af hvidvask af penge og anden økonomisk kriminalitet 
• Risikofølsomt tilsyn 
• Forpligtelse til at håndhæve lovovertrædelser 
• internationalt samarbejde 

European Blockchain Observatory and Forum (EUBOF) udgav en opdateret rapport om tilstanden af ​​det europæiske Blockchain-økosystem

EUBOF annoncerede udgivelsen af ​​en opdateret rapport om Europas tilstand BlockchainEn blockchain - teknologien bag bitcoin og andre c... Mere Ecosystem, som analyserer regulatorisk og markedsmodenhed i 31 lande. I 2020 analyserede EUBOF 29 lande (27 EU-medlemslande, Schweiz og Storbritannien), mens den aktuelle rapport er en opfølgende undersøgelse af, hvordan økosystemet har udviklet sig siden. Liechtenstein og Norge er nye tilføjelser til denne rapport.  

Saudi-Arabiens centralbank hyrer kryptochef for at øge de digitale ambitioner (Bloomberg , Forretningsstandard links)

Saudi-Arabiens banktilsynsmyndighed har for nylig udpeget Mohsen AlZahrani til at lede sine virtuelle aktiver og centralbanks digitale valutaprogram som et tegn på Golfstatens potentielle kryptoambitioner. Saudi-Arabien har indtil nu taget en mere forsigtig tilgang til virtuelle aktiver, hvor embedsmænd har udtrykt bekymring over deres spekulative karakter. Den saudiske regering har i flere år samarbejdet med UAE om en potentiel fælles digital valuta. 

Nigeria og Binance i forhandlinger om en digital by, der ligner Dubais virtuelle frizone (BNN Bloomberg , Cointelegraph links)

Nigeria og Binance i forhandlinger om en digital by, der ligner den virtuelle frizone i Dubai, som vil hjælpe iværksættere med at spore blockchain-teknologi i den vestafrikanske nation. Dette indledende engagement blev noteret i et indlæg på sociale medier af Nigerian Export Processing Zones Authority (NEPZA). Direktøren fra NEPZA bemærkede, at dette kunne designes til at give love, skattestrukturer og regulering, der er venlige over for krypto.

Regulatorisk og lovgivningsmæssig analyse – APAC

Australia Securities & Investment Commission (ASIC) opdaterer 5-årig virksomhedsplan med fokus på kryptoaktiver

ASIC's plan, der blev offentliggjort i 2021, fokuserede på at reducere risikoen for forbrugerne baseret på dårligt produktdesign og -styring og cyber/operationel robusthed. Dette års plan udvider fokus på digitalt aktiveret uredelighed til at omfatte kryptoaktiver og digital svindel. Et par af ASICs planlagte tiltag vil omfatte udvikling af en effektiv lovgivningsramme, brug af håndhævelse til at beskytte forbrugere og øge offentlighedens bevidsthed om kryptoaktiver og decentraliseret finansiering.

Thailand annoncerer nye retningslinjer for annoncering af kryptovalutaer og udsteder to krypto-relaterede offentlige høringer (Thai nyheder , Forkast links)

Thailands Securities and Exchange Commission (SEC) har annonceret nye retningslinjer for annoncering af cryptocurrencyEn kryptovaluta (eller kryptovaluta) er et digitalt aktiv, der... Mere virksomheder, som bør omfatte et afbalanceret overblik over potentielle risici og afkast. Thai cryptocurrency-virksomheder promoverer aktivt deres produkter på sociale medier og kan endda ansætte influencers og/eller bloggere.  

Offentlige høringer i Thailand om to foreslåede regler gældende for operatører af digitale aktiver (links i teksten)

Thailands SEC har også udstedt to offentlige høringer, en om den foreslåede regel at forpligte operatører af digitale aktiver til at give risikooplysninger til brugere og sætte minimumskøbsværdi pr. transaktion til 5,000 thailandske baht ($133). Det andet er på den foreslåede regel at forbyde operatører af digitale aktiver at yde eller involvere sig i kryptoopsparing (indskudsoptagelse) og udlånstjenester (låne, investere, satse) med betaling af regelmæssige renter til kunderne. De foreslåede regler har til formål at øge kundebeskyttelsen og reducere risici. Begge offentlige høringer slutter den 17. oktober 2022.  

Japans Financial Services Agency udsteder lovgivningsmæssige rammer for kryptoaktiver og stablecoins 

Japans Financial Services Agency (JFSA) udsteder lovgivningsmæssige rammer for kryptoaktiver og stablecoins. Kernebegrebet StablecoinStablecoins kan være privat udstedt kryptovaluta eller algoritme... Mere reguleringer dækker udstedere og formidlere (køb, salg, ombytning, opbevaring) af digitale aktiver og stablecoins.

Sydkoreas regering konfiskerer krypto til betaling eller skyldige skatter (Bitcoin.com , Cointelegraph links)

Sydkorea er begyndt at konfiskere krypto for manglende betaling af skat, efter at have vedtaget regeringsbestemmelser tidligere i juli 2022, som tillod direkte beslaglæggelse og salg af kryptoaktiver til markedsværdi, mod betaling eller forfaldne skatter. De nye revisioner vil tvinge kryptobørser til at overføre kryptoaktiver til skattemyndighederne straks efter formel anmodning. 

Regulerings- og lovgivningsanalyse – LATAM

Uruguays udøvende afdeling foreslår kryptolov (Coindesk , Blokken links)

I september har den udøvende magt fremsat et lovforslag, der vil differentiere udbydere af virtuelle aktiver som en ny type virksomhed. Det ville også udpege Uruguays centralbank som tilsynsorganet til at regulere virtuelle aktiver. Endelig bemærker den, at digitale aktiver vil blive noteret som værdipapirer. Dette lovforslag skal godkendes af deputeretkammeret og senatet for at blive vedtaget som lov i Uruguay.

Paraguays præsident nedlagde veto mod landets kryptolov

Lovgiveren vedtog tidligere et lovforslag om kryptominedrift i 2022 og den 31. august^st, nedlagde præsidenten veto mod lovforslaget. I henhold til det officielle dekret blev det bemærket, at den primære årsag til at gøre det skyldtes højt energiforbrug ved kryptomining med begrænsede beskæftigelsesmæssige fordele.