Regulatorisk og lovgivningsmæssig analyse af kryptovaluta #13

Regulatorisk og lovgivningsmæssig analyse af kryptovaluta #13

Tidsstempel: 6. september 2023 kl. 4

Regulatorisk og lovgivningsmæssig analyse af kryptovaluta #13 PlatoBlockchain Data Intelligence. Lodret søgning. Ai.Regulatorisk og lovgivningsmæssig analyse af kryptovaluta #13 PlatoBlockchain Data Intelligence. Lodret søgning. Ai.

Regulatorisk og lovgivningsmæssig analyse af kryptovaluta #13

September 6, 2023

Demetrios Tseas

Regulatorisk og lovgivningsmæssig analyse – NAM (USA og Canada)

SEC indefryser aktiver og anklager 18 tiltalte i Utah for 50 millioner dollars bedrageri

Den 3. august sikrede US Securities and Exchange Commission (SEC) en midlertidig indefrysning af aktiver og polititilhold mod Digital Licensing Inc. (også kendt som "DEBT Box") og dets principper. Agenturets klage påstår en igangværende svigagtig ordning, der involverer salg af uregistrerede værdipapirer gennem "node licenser", hvor DEBT Box bedragede investorer ved falsk at hævde kryptomineaktiviteter og indtægtsgenerering.

Coinbase flytter for at afvise SEC-sag

Den 4. august indgav Coinbase en Lovmemorandum søger afvisning af SEC's retssag, hævder, at regulatorens jurisdiktion er overskredet og hævder, at transaktionerne på dens platform er råvaresalg, ikke investeringskontrakter. SEC havde sagsøgt Coinbase for angiveligt at have overtrådt værdipapirlovgivningen ved at operere uden registrering og navngive specifikke kryptovalutaer som værdipapirer.

Paypal lancerer en amerikansk dollar stablecoin

Den 7. august, betalingsgiganten Paypal annoncerede det har lanceret PayPal USD (PYUSD), en stablecoin denomineret i amerikanske dollar. PayPal USD er designet til at kunne indløses 1:1 for amerikanske dollars, er udstedt af Paxos Trust Company og er den eneste stablecoin, der understøttes i PayPal-netværket.

SEC anklager Richard Heart, grundlægger af Hex, Pulsechain og PulseX for at tilbyde uregistrerede kryptoaktiver

US Securities and Exchange Commission (SEC) opladet Richard Heart og tre ikke-inkorporerede enheder, som han kontrollerer, Hex, PulseChain og PulseX, med at udføre uregistrerede udbud af kryptoaktive værdipapirer, der rejste mere end $1 mia. SEC anklagede også Heart and PulseChain for bedrageri for uretmæssig tilegnelse af mindst 12 millioner dollars ved at tilbyde provenuet til at købe luksusvarer, herunder sportsvogne, ure og en 555 karat sort diamant kendt som 'The Enigma' - angiveligt den største sorte diamant i verden .

Revolut suspenderer amerikansk kryptoplatform, giver britiske kunder mulighed for at overføre deres krypto

Revolut er efter sigende lukker sin amerikanske kryptoplatform, suspenderer adgangen til kryptovalutaer i USA med henvisning til et "evolverende regulatorisk miljø og usikkerheden omkring kryptomarkedet i USA" Fra den 2. september vil amerikanske kunder ikke være i stand til at købe krypto via Revolut, men kan fortsætte med at sælge i 30 dage mere, før adgangen er helt deaktiveret. På bagsiden vil Revolute efter sigende tillade sine britiske kryptokunder at overføre Bitcoin købt på platformen et andet sted for første gang.

Bitstamp stopper handel med syv tokens i USA

Den 8. august, Luxembourg-baserede Bitstamp annoncerede at fra den 29. august 2023 vil den suspendere handel med syv tokens i USA klassificeret af SEC som værdipapirer. Tokens er: Axie Infinity (AXS), Chiliz (CHZ), Decentraland (MANA), Polygon (MATIC), Near Protocol (NEAR), The Sandbox (SAND) og Solana (SOL). Bitstamp USA, Inc. er licenseret til at engagere sig i virtuel valutaforretningsaktivitet og er desuden licenseret som pengesender af New York State Department of Financial Tjenester.

IRS hævder, at indsatsbelønninger er skattepligtige, når investor modtager udbetaling

US Internal Revenue Service (IRS) har erklærede at cryptocurrency investorer, der satser cryptocurrency, der er hjemmehørende i et proof-of-stake blockchain, og modtager yderligere enheder af kryptovaluta som belønninger, når validering finder sted, skal betragte disse belønninger som indkomst i det år, de får kontrol over tokens.

FDIC udsender sin 2023 Risk Review-rapport

Den 14. august udstedte Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) sin 2023 Risikovurderingsrapport. Rapporten præsenterer nøglerisici for banker i fem brede kategorier - kreditrisiko, markedsrisiko, operationel risiko, kryptoaktivrisiko og klimarelateret finansiel risiko. Interessant nok repræsenterer kryptoaktivrisiko et nyt afsnit til FDIC's rapport sammenlignet med tidligere rapporter og diskuterer FDIC's tilgang til at forstå og evaluere kryptoaktive-relaterede markeder og aktiviteter. Specifikt for kryptoaktivrisiko finder FDIC, at "Kryptoaktiver præsenterer nye og komplekse risici, som er svære at vurdere fuldt ud". Nogle af disse vigtige krypto-relaterede risici omfatter: bedrageri, juridisk usikkerhed, vildledende eller unøjagtige fremstillinger og afsløringer, umoden risikostyringspraksis, der mangler robusthed, operationelle risici og mulig smitterisiko som følge af sammenkoblinger mellem visse kryptoaktive deltagere med banker. For at vurdere disse risici har FDIC udviklet processer til at deltage i robuste tilsynsdiskussioner med bankorganisationer vedrørende foreslåede og eksisterende kryptoaktive-relaterede aktiviteter og give case-specifik tilsynsfeedback”.

US Treasury og IRS frigiver foreslåede regler om salg og udveksling af digitale aktiver fra mæglere

Den 25. august udgav The Internal Revenue Service (IRS) en meddelelse om forslag til regler og bekendtgørelse om offentlig høring, indeholdende forslag til regler vedrørende indberetning af oplysninger, fastsættelse af realiseret beløb og grundlag, og backup tilbageholdelse, for visse digitale aktiver salg og udveksling. Definitionen af ​​digitale valutaer er ekspansiv, efterhånden som de fortsætter med at udvikle sig, og som et eksempel nævner IRS specifikt NFT'er, der kan købes og sælges, ofte som spekulative investeringer på digitale aktiverhandelsplatforme. Køb og salg af NFT'er rejser betænkeligheder fra skatteadministrationen svarende til bekymringerne forbundet med andre typer digitale aktiver, som de fysiske analoger af NFT'er ikke gør. Offentlige kommentarer skal afleveres inden udgangen af ​​oktober, og offentlige høringer er planlagt til den 7. november.

X (Twitter) opnår licens til at opbevare, overføre og handle bitcoin og krypto

Den 28. august var Twitter Payments LLC, betalingsafdelingen af ​​X (Twitter). godkendt af Rhode Island for en licensanmodning til at opbevare, overføre og udveksle Bitcoin og andre digitale aktiver på vegne af sine brugere. Licensen omfatter også relaterede tjenesteudbydere, såsom tegnebøger, betalingsprocessorer og børser.

Grayscale vinder SEC-retssag for Bitcoin ETF-gennemgang

Ifølge 29. august retlige arkiveringer, US Court of Appeals Circuit Judge Neomi Rao, beordrede Grayscales anmodning om revision til at blive imødekommet, og Securities and Exchange Commissions (SEC) ordre om at nægte Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) noteringsansøgningen blev forladt. Med denne beslutning vandt kryptoaktivforvalter Grayscale Investments en stor sejr mod US SEC i sine bestræbelser på at konvertere sin over-the-counter (OTC) GBTC til en børsnoteret Bitcoin-børshandlet fond (ETF). SEC har tidligere forsinket eller afvist lignende ETF-ansøgninger, herunder Blackrock, Fidelity, Ark og andre.

US Court afviser gruppesøgsmål mod Uniswap, erklærer BTC og ETH som råvarer

Den 29. august en domstol i New York afskediget et foreslået gruppesøgsmål med påstand om at føre decentraliseret kryptobørs Uniswap var ansvarlig for at forårsage skade på investorer ved at tillade, at fidus-tokens blev udstedt og handlet på protokollen. “[…] i forbindelse med en decentral protokols smarte kontrakter, finder Retten, at de smarte kontrakter her selv var i stand til at blive udført lovligt, som ved udveksling af kryptovarer ETH og Bitcoin." Med henvisning til et fravær af relevant regulering, om sådanne tokens udgør værdipapirer, råvarer eller noget andet, konkluderede retten, at investorernes bekymringer "bedre rettet til Kongressen end til denne domstol."

Canadas FINTRAC præciserer rollen i tilsynet med MSB'er

Den 31. august, Financial Transactions and Reports Analysis Center of Canada (FINTRAC) udstedte oplysninger til forbrugere om tilsynsmyndighedens rolle i at føre tilsyn med Money Services Businesses (MSB'er). Dokumentet giver baggrund for typerne af pengeservicevirksomheder i Canada, såvel som udenlandske pengeservicevirksomheder. FINTRAC understreger blandt andet, at registrering af MSB'er hos FINTRAC ikke er lig med FINTRAC's godkendelse af forretningen, hvorfor kunderne advares om at foretage deres egen research, før de bruger MSB'er.

Regulatorisk og lovgivningsmæssig analyse – EMEA

FAFT udgiver sin tredje forbedrede opfølgningsrapport om UAE

Financial Action Task Force (FATF) udgav sin tredje Forbedret opfølgningsrapport om De Forenede Arabiske Emirater (UAE). Mens FATF besluttede at beholde landet på sin grå liste over jurisdiktioner under øget overvågning, anerkendte FATF de bestræbelser, som UAE har gjort for at styrke sine AML/CFT-rammer og adresse eventuelle mangler. Ud af de 40 FATF-anbefalinger anses UAE nu for at være "Fuldstændig kompatibel" med 15, "Largely Compliant" med 24 og "Delvis kompatibel" med kun én.

Latvijas Banka 2023 finansiel stabilitetsrapport finder, at betalinger i krypto falder

Den 2. august udstedte Letlands centralbank (Latvijas Banka) er Finansiel stabilitetsrapport. Latvijas Banka dækker krypto i afsnit 5: Udvikling og risici i den finansielle sektor uden for banker og finder, at: "Antallet af personer, der køber kryptoaktiver samt foretager betalinger med betalingskort for at investere i kryptoaktiver i Letland, falder. Dette kan forklares med den globale udvikling, såsom investorernes negative stemning, opdagede tilfælde af svig og tilfælde af insolvens på det store marked for kryptoaktiver. I 2022 nåede betalinger foretaget af enkeltpersoner med betalingskort udstedt af lettiske kreditinstitutter til indehavere af crypto-asset wallets op på 51.8 millioner euro (10.7 millioner euro i de første tre måneder af 2023). De væsentligste risici, der kan henføres til markedet for kryptoaktiver, er relateret til forbrugeres ukloge investeringer i risikable og svigagtige aktiver, den stigende forbindelse mellem kryptoaktiveselskaber og deltagere i den overvågede finansielle sektor samt involvering i hvidvaskning af penge og andre ulovlige aktiviteter".

Sultanatet i Oman inviterer offentligt input til nye VA- og VASP-regulative rammer

Kapitalmarkedsstyrelsen, den tilsynsførende regulerende myndighed af Sultanatet Oman (CMA), udstedte en offentlig høringspapir, planlægger at etablere den nye lovgivningsramme for virtuelle aktiver (VA) og Virtuelt aktiv Service Providers (VASP). Interessenter, herunder finansielle institutioner, advokatfirmaer og forbrugergrupper, blev opfordret til at komme med kommentarer senest den 17. august 2023.

Irlands finansministerium udsender et høringspapir om MiCAR-gennemførelse

Den 9. august 2023 udsendte det irske finansministerium et offentligt høringsdokument om Markets in Crypto Assets Regulation (MiCAR), som søger at indhente indlæg om gennemførelsen af ​​nationale skøn inkluderet i MiCAR (EU 2023/11141). MiCAR er den første lovgivning på europæisk niveau, der indfører en harmoniseret og omfattende ramme for kryptoaktiver, der dækker spørgsmål fra udbud til offentligheden af ​​kryptoaktiver til forebyggelse af markedsmisbrug på kryptoaktivermarkeder. Lovgivningen giver et sæt præskriptive regler, der vil forme de europæiske markeders funktion inden for kryptoaktiver, herunder gennemsigtighedsregler, godkendelseskrav, regler for kundebeskyttelse og en ramme for anti-markedsmisbrug. Som en forordning har MiCAR direkte virkning. Der er dog en række bestemmelser i forordningen, som fuld harmonisering ikke finder anvendelse på, og medlemsstaterne har mulighed for at bestemme, om og hvordan de skal anvende disse bestemmelser. De fire nationale skøn, som denne høring søger feedback på, omfatter: Artikel 88, stk. 1: Offentliggørelse af intern viden; Artikel 111, stk. 2: Administrative sanktioner og andre administrative foranstaltninger; Artikel 143, stk. 2: MiCAR-overgangsperiode; og artikel 143, stk. 6: Forenklet godkendelsesprocedure. Høringsperioden løber fra 9. august til 15. september 2023.

Jacobi Asset Management lister den første Spot Bitcoin ETF i Europa

Den 15. august 2023 angiveligt Jacobi Asset Management noterede Europas første spot Bitcoin ETF på Euronext Amsterdam. Jacobi FT Wilshire Bitcoin ETF repræsenterer den første digitale aktivfond, der er i overensstemmelse med SFDR Artikel 8 gennem sin dekarboniseringsstrategi. Jacobi har implementeret en verificerbar indbygget REC-løsning (Renewable Energy Certificate), som giver institutionelle investorer adgang til fordelene ved Bitcoin, mens de også opfylder ESG-mål. ETF'en, reguleret af Guernsey Financial Services Commission (GFSC), handler under tickeren BCOIN. Depottjenester leveres af Fidelity Digital Assets, hvor Flow Traders fungerer som market makers og Jane Street og DRW som autoriserede deltagere. Fondens benchmark, FT Wilshire Bitcoin Blended Price Index, leveres af Wilshire Indexes med REC-løsningen skabt i samarbejde med den digitale aktivplatform Zumo. 

Storbritanniens Rejseregel træder i kraft den 1. sept.

Storbritanniens Financial Conduct Authority (FCA) minder at fra 1. september 2023 træder UK's "Rejseregel" i kraft. Som følge heraf er VASP'er (Virtual Asset Service Providers) forpligtet til at dele specifik afsender- og modtagerinformation for grænseoverskridende kryptovalutatransaktioner over en tærskel, med det formål at forhindre kriminalitet som hvidvaskning af penge.

Regulatorisk og lovgivningsmæssig analyse – APAC

New Zealand udgiver en rapport om karakteren, virkningen og risiciene ved kryptovalutaer

Det New Zealandske (NZ) Repræsentanternes Hus' Finans- og Udgiftsudvalg offentliggjorde en indberette på sin undersøgelse af karakteren, påvirkningen og risiciene ved kryptovalutaer. Rapporten giver 22 anbefalinger vedrørende digitale valutaer, som regeringen bør overveje.

Blockchain.com opnår større betalingsinstitutlicens i Singapore

Cryptocurrency platform Blockchain.com annoncerede den opnåede en betalingslicens i Singapore den 1. august 2023, som vil give børsen mulighed for at levere regulerede digitale betalingstokentjenester til sine globale institutionelle og akkrediterede investorkunder. Singapores regulator tildelte platformen en foreløbig godkendelse i oktober 2022.

Singapore færdiggør landets reguleringsramme for stablecoin

Den 15. august 2023 annoncerede Singapore Monetary Authority (MAS) officielt færdiggørelse af landets reguleringsramme for stablecoin, som tog form efter en offentlig høring, som åbnede i oktober 2022. Reguleringsrammen i Singapore fokuserer på stabile mønter med én valuta (SCS), der er knyttet til Singapore Dollar eller enhver G10-valuta, der er udstedt i Singapore. MAS bemærkede i sit svar, at andre typer stablecoins "ikke vil blive forbudt at blive udstedt, brugt eller cirkuleret i Singapore." Sådanne aktiver vil dog være underlagt de allerede eksisterende Digital betalingstoken (DPT) regulatorisk regime i henhold til Payment Services Act 2019 (PSA 2019). Den endelige lovgivningsramme består af fire nøglesøjler:

  • Værdi stabilitet: Reserveaktiver skal opbevares af kvalificerede depotbanker, på adskilte konti, i lavrisiko- og meget likvide aktiver, der til enhver tid er værdiansat til 100 % eller mere af udestående SCS i omløb. Oversøiske depotbanker er tilladt, så længe de opretholder en minimumskreditvurdering på Ai og har en MAS-reguleret filial i Singapore.
  • Kapital/prudentielle krav: Udstedere skal opretholde en basiskapital på 1 million USD eller 50 % af de årlige driftsudgifter og demonstrere solvens ved at opretholde mere end 50 % af de årlige driftsomkostninger i likvide aktiver (kontanter, likvide midler, indskudsbevis, pengemarkedsfonde osv.). MAS satte også visse forretningsbegrænsninger på udstedere, såsom handel med digitale betalingsmærker, udvidelse af lån til andre virksomheder eller satsning af digitale aktiver.
  • Frelse: Udstedere er forpligtet til at returnere den pålydende værdi til SCS-indehavere inden for fem hverdage efter en anmodning om indløsning. Indløsningsbetingelser skal være rimelige og oplyses fra starten.
  • Afsløring: Udstedere skal offentliggøre SCS-hvidbogen online og oplyse værdistabilitetsmekanismen for SCS, indehaverrettigheder og revisionsresultater af reserveaktiver.

Stablecoins, der opfylder alle krav, kan ansøge om at få deres stablecoin mærket som en "MAS-reguleret stablecoin". Mærkningssystemet bruges til at give brugen mulighed for let at skelne mellem dem, der er godkendt af den monetære myndighed. Urigtige oplysninger vil blive placeret på MAS' Investor Alert List, og de ansvarlige vil blive underlagt sanktioner.

For SCS-udstedere, der er banker, har MAS i øjeblikket udelukket tokeniserede bankforpligtelser fra rammen, hvilket fremhæver potentialet for unødvendige barrierer for banker, der ønsker at komme ind i stablecoin-området. De indikerede dog, at de kan stille yderligere krav til tokeniserede bankforpligtelser i fremtiden. Ikke-bankudstedere vil ikke være underlagt rammen, så længe deres udstedte SCS ikke overstiger S$5 millioner i omløb.

For SCS udstedt i flere jurisdiktioner besluttede MAS ikke at tillade multijurisdiktionel udstedelse på nuværende tidspunkt og vil kræve udstedelse udelukkende fra Singapore, hvis udstedere ønsker at blive anerkendt som MAS-reguleret. De nævnte den begyndende tilstand af globale stablecoin-regler og tekniske standarder, der endnu ikke tillader sporing af udstedelsesoprindelsen, som de primære årsager til deres beslutning her.

SEBA (Hong Kong) Ltd tildelt en godkendelse-in-principal fra SFC i Hong Kong

Den 30. august sendte den schweiziske SEBA Bank, annoncerede at en Approval-In-Principle (AIP) fra Securities and Futures Commission (SFC) i Hong Kong er blevet udstedt til dets regionale datterselskab, SEBA (Hong Kong) Limited, til at drive regulerede aktiviteter i virtuelle aktiver, når denne licens er udstedt .

Regulatorisk og lovgivningsmæssig analyse – LAC

Drex, det nye brasilianske CBDC

Den 10. august, Banco Central do Brazil (BCB), annoncerede at det brasilianske digitalvalutaprojekt (CBDC), skabt og drevet af BCB, er blevet omdøbt til "Drex" og har en ny logo. Tidligere omtalt som Real Digital, vil det give et sikkert og reguleret miljø for udvikling af nye virksomheder og mere demokratisk adgang til fordelene ved økonomiens digitalisering, både for enkeltpersoner og iværksættere.

Tidsstempel:

Mere fra Ciphertrace