Stablecoin oversigt
- Stablecoins er vigtige som bro mellem den traditionelle økonomi og kryptoøkonomi.
- For kryptoinvestoren kan de opveje kryptos volatilitet, samtidig med at de giver højere renter end gamle banker.
- Se efter stablecoins, der er store (>1 mia. $), velrenommerede og har eksisteret i flere år.
- Forstå risiciene med stablecoins, og invester aldrig mere, end du er villig til at tabe.
Hvad er stablecoins? Stablecoins er krypto-tokens, der holder deres værdi, normalt over for amerikanske dollar. Heri State of the Stablecoins 2023, vi dækker, hvorfor folk bruger stablecoins, risici og fordele og vores topbedømte stablecoins til kryptoinvestorer.
Top Stablecoins efter samlet værdi
For at se hvilke stablecoins, der er de mest udbredte, er her de bedste stablecoins efter markedsværdi, når dette skrives:
- Tether (USDT): omkring $75 milliarder
- US Dollar Coin (USDC): omkring 50 milliarder dollars
- Binance USD (BUSD): omkring $10 mia
- Dai (DAI): omkring $5 milliarder
- TrueUSD (TUSD): omkring $1 mia
Top Stablecoins af dagligt aktive brugere
Gode investorer ser på mængden af penge, der er investeret i hver stablecoin. Store investorer ser på, hvor mange mennesker der aktivt bruger hver stablecoin over tid:
Top Stablecoins efter analytikervurdering
Pris og brugere er ikke nok: kl Bitcoin Market Journal, prædiker vi både kvantitativ og kvalitativ analyse (både tal og dømmekraft). Ved at bruge vores Blockchain Investor Scorecard, her er vores analytikervurderinger af de bedste stablecoins:
Hvad er pointen med Stablecoins?
Tilbage til det basale: Stablecoins er krypto-tokens, der holder deres værdi, normalt i forhold til den amerikanske dollar.
"Hvorfor ikke bare bruge dollars?" spørger du måske. Tre grunde:
1) Stablecoins er et sikkert sted at "parkere" dine kryptoinvesteringer. Hvis du har investeret i bitcoin, kender du dens volatilitet. Hvis du er en erhvervsdrivende, der ofte køber og sælger krypto, vil du gerne have en måde at opbevare dine penge på natten over, så du ikke opdager, at de har mistet halvdelen af deres værdi om morgenen.
"Hvorfor ikke bare flytte din krypto tilbage til dollars?" spørger du måske. For det er tidskrævende og dyrt. At flytte fra et digitalt aktiv (bitcoin) til et andet (stablecoins) er nemmere, billigere og hurtigere. Stablecoins tilbyder bekvemmeligheden ved krypto, med stabiliteten af almindelige penge.
2) Stablecoins er "on-rampen" og "off-rampen" til den digitale økonomi. Hvis du tænker på dollars som den "traditionelle økonomi" og kryptoaktiver som den "digitale økonomi", er stablecoins en nem måde at forbinde de to på.
Med de fleste stablecoins lægger du en US dollar ind og får en stablecoin til gengæld. Når du vil udbetale, indløser du én stablecoin for én amerikanske dollar. Dette gør stablecoins til en værdifuld "bro" mellem de to pengesystemer.
3) Stablecoins kan give bedre "renter" end amerikanske dollars. Stablecoin-renter, der typisk kaldes "afkast", er i størrelsesordenen 15-20 gange de nuværende renter, som bankerne giver. Du læste rigtigt: ,23% for banker, sammenlignet med 3-4% (eller mere) for stablecoins.
(Se vores DeFi rentesatser side for aktuelle rentesatser.)
Hvordan er det sådan? Det enkle svar er det kryptoaktiver er i høj efterspørgsel. Som med en traditionel bank bliver dine kryptoaktiver udlånt til andre mennesker, der kan tjene flere penge med dem - og du får en del af det som renter.
Disse renter er lovlige, selvom de kommer med mange forbehold. Læs vores Guide til kryptorenter inden investering.
Er Stablecoins en god investering?
Stablecoins kan være en værdifuld investering, som en del af en samlet portefølje. Men da deres pris ikke ændrer sig, er de naturligvis en anden form for investering i forhold til andre kryptoaktiver.
Lad os sige, at du besluttede dig for at investere i bitcoin for fem år siden, da prisen var $11,500. (Vi tilskynder altid til langsigtet investering: 5 år eller mere.) I dag ville denne investering være omtrent fordoblet.
I mellemtiden ville du have haft masser af skræmmende op- og nedture: boommarkedet i 2017, efterfulgt af "kryptovinteren" i 2018 og 2019, spændingen i 2020, udmattelsen i 2021 og så videre.
Hvis du derimod havde placeret dine penge på en stablecoin-konto med stabil vækst, der tjener 5 %, ville du have haft en mere beskeden vækst på 28 %, men med langt mindre stress.
Med stablecoins kan du også drage fordel af rentesammensætning, som over et helt liv kan bygge meget store formuer. Og du har den tilfredsstillelse at vide, at du ligesom en opsparingskonto kan hæve dine penge til enhver tid.
Stablecoins i en investeringsportefølje
Traditionelle investorer bruger en kombination af aktier og obligationer: Mens aktier har højere risiko og mere volatile, har obligationer generelt lavere risiko og mere stabile.
I kryptoinvesteringsverdenen kan vi bruge en lignende tilgang med kryptoaktiver og stablecoins: mens kryptoer er højere risiko og mere volatile, har stablecoins lavere risiko, og godt, stabil.
Hvilken type Stablecoin er bedst? (The Vault Analogy)
Den smarte investor vil spørge: "Hvilken type stablecoin er bedst til at holde sin værdi? Hvilken stablecoin kan jeg tillid? "
Alle stablecoins er "støttet" af noget: dollars, guld eller endda andre kryptovalutaer. For at finde den "bedste" stablecoin skal vi spørge, Hvad understøtter værdien af stablecoin?
Bedst: Fiat-støttede stablecoins. Forestil dig en bankboks. Hver gang du lægger en amerikansk dollar ind, går den ind i boksen, og de udsteder en stablecoin til din digitale tegnebog. Når du vil indløse stablecoinen, trækker de dollaren ud af hvælvingen og sletter stablecoinen.
Dette kaldes fiat-støttede stablecoins (fiat-penge = statsudstedte penge), og de er langt den mest succesrige og populære type stablecoin. De giver investorerne tilliden til en statsudstedt valuta, selvom de ikke er udstedt af regeringen.
De mest populære fiat-støttede stablecoins er Tether (USDT) , US Dollar Coin (USDC).
Godt: Råvarestøttede stablecoins. Disse er understøttet af en råvare, typisk guld eller andre ædle metaller. Forestil dig, at du lægger en dollar ind, de køber guld for en dollar, lægger den i hvælvingen og udsteder derefter en stablecoin.
Disse kan være nyttige i tider med økonomisk usikkerhed, hvor mange investorer strømmer til guld. En guldstøttet stablecoin kan være en nem måde at "holde" guld på uden at skulle købe de fysiske ting: guld i form af kryptovaluta.
Bemærk, at disse kun er "stabile" i forhold til værdien af den underliggende råvare, så som prisen på guld svinger, så gør din guldstøttede stablecoin det også. Populære råvarestøttede stablecoins inkluderer Tether guld (XAUT) og Paxos guld (PAXG).
Usikker: Krypto-støttede stablecoins. Disse er kryptoaktiver, der understøttes af andre kryptoaktiver. Du kan sikkert allerede se problemet: hvis hele kryptomarkedet går ned, hvad sker der så med disse stablecoins?
For at løse dette kræver de fleste krypto-støttede stablecoins masser af sikkerhed: du skal muligvis sætte $2 i sikkerhed for at få $1 af stablecoinen, hvilket gør dem mere komplicerede og uegnede for mange investorer.
Mens de bedste krypto-støttede stablecoins har holdt deres værdi gennem forskellige boom- og bust-cyklusser, har de efter vores mening et ekstra niveau af risiko. (Se nedenfor.) Den mest populære krypto-støttede stablecoin er Kom.
Risikabelt: Algoritmiske stablecoins. Disse bruger komplicerede algoritmer for at bevare deres stabilitet: Når prisen bliver for høj, forsøger de at motivere folk til at sælge og omvendt. Det er i hvert fald teorien: de er "støttet" af kode.
Uden nogen underliggende aktiver er disse stablecoins i sidste ende afhængige af tillid til computerkoden - og selv den mest elegante kode matcher ikke menneskelige følelser. Og kryptomarkeder kører på følelser.
Hvad er risiciene ved Stablecoins?
Belønningen af stablecoins - brugervenlighed, pæne renter - skal vejes mod risiciene. Der er fire risici, og de fleste investorer fokuserer på de forkerte.
Risiko #1: De er muligvis ikke fuldt understøttet. Det er den, der får al opmærksomheden. Hvis der er panik, og alle vil hæve deres stablecoin på én gang, og der ikke er penge nok i boksen, kan du miste dine penge. (I modsætning til en opsparingskonto er der ingen FDIC-forsikring.) I praksis, dette er sjældent sket med fiat-støttede stablecoins.
Fiat-støttede stablecoins forsøger at berolige investorer ved at lade eksterne revisionsfirmaer attestere, at de ejer 100 % af pengene. Dette bør give investorerne en ekstra grad af tillid, men vær opmærksom på, at du stadig skal tage nogens ord for det.
Risiko #2: De kan miste deres pind. "Tilbage" eller bindingen af en stablecoin til en amerikansk dollar kan gå tabt, så en $1.00 stablecoin kan være værd $1.06 eller $92. Dette sker oftest med algoritmiske stablecoins, hvor teoretisk kode ikke matcher menneskelige følelser.
Du kan se på langsigtet stabilitet ved blot at se prishistorik på et websted som CoinMarketCap. I praksis er de bedste stablecoins ret stabile.
Se efter en prishistorie som denne (øger prisstabilitet over tid)...
… i stedet for dette (faldende prisstabilitet over tid).
Risiko #3: Regulering. Dette er den langt større risiko, men den får langt mindre opmærksomhed. Din regering kunne simpelthen erklære stablecoins ulovlige eller (mere sandsynligt) beskatte dem så kraftigt, at de stemples ud. Du ville sandsynligvis stadig være i stand til at få dine penge ud, men der ville helt sikkert komme panik.
Det er derfor, smarte investorer holder øje med, hvilken vej de politiske vinde blæser. Regeringen beordrede Paxos til stop med at udstede Binance USD er et stort advarselsflag for stablecoin-udstedere og en risiko for alle krypto-investorer. I stedet for at forbyde krypto, kunne regeringen simpelthen afbryde adgangen mellem fiat og krypto ved at lukke banktjenester og lukke stablecoins.
Der er dog langsigtede grunde til håb. I USA er Bekendtgørelse om digitale aktiver er et positivt tegn: det viser, at USA sandsynligvis vil forsøge at folde stablecoins ind i den eksisterende økonomi i stedet for at slå dem ud. Det Stablecoin TRUST Act er endnu et positivt tegn på den langsigtede fremtid for stablecoins.
Risiko #4: Inflation. #1-risikoen er den, der sjældent får opmærksomhed blandt kryptonørder. Når du investerer i en fiat-støttet stablecoin, du investerer stadig i fiat-valutaen. Hvis du tjener 6 % i rente, men inflationen er 8 %, taber du stadig 2 %.
Dette er grunden til, at krypto-støttede og algoritmiske stablecoins er endnu mere risikable end fiat-støttede stablecoins: du har renterisiko, plus teknologisk risiko. Medmindre belønningen (dvs. renten) er væsentligt højere, påtager du dig større risiko for den samme belønning.
Almindeligt engelsk: hvis (fiat-støttet) USDC betaler den samme rente som (krypto-støttet) DAI, påtager du dig mere risiko med DAI for den samme belønning. Kræv en "risikopræmie" for DAI, eller gå med USDC i stedet.
Investor Takeaway
Stablecoins er ikke kun en integreret del af kryptoøkosystemet, men de er også et nyttigt værktøj for investorer, når de opbygger langsigtet rigdom. De kan bruges til at sænke omkostningerne ved handel, tjene som en fremragende on- og off-rampe for krypto og kan bruges til at generere afkast, der er bedre end dem, der er tilgængelige fra fiat-besparelser.
Hold dig til stablecoins, der er fuldt sikret, og hold et vågent øje med, hvordan regeringer behandler stablecoins fremover. Industrien er afhængig af dem.
50,000 kryptoinvestorer abonnerer på vores daglige nyhedsbrev for at få de seneste kryptotips. Klik for at abonnere og slutte dig til stammen.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
- Platoblokkæde. Web3 Metaverse Intelligence. Viden forstærket. Adgang her.
- Kilde: https://www.bitcoinmarketjournal.com/stablecoins-for-investors/
- :er
- 000
- 1
- 2%
- 2017
- 2018
- 2019
- 2020
- 2021
- 2023
- 7
- a
- I stand
- Om
- adgang
- Konto
- aktiv
- aktivt
- tilføjet
- adresser
- Fordel
- mod
- algoritmisk
- algoritmiske stablecoins
- algoritmer
- Alle
- allerede
- altid
- blandt
- beløb
- analyse
- analytiker
- ,
- En anden
- besvare
- tilgang
- ER
- omkring
- AS
- aktiv
- Aktiver
- At
- opmærksomhed
- revision
- revisionsfirmaer
- til rådighed
- tilbage
- Backed
- opbakning
- Bank
- Bank
- Banker
- Grundlæggende
- BE
- fordi
- før
- Begyndelse
- jf. nedenstående
- fordele
- BEDSTE
- Bedre
- mellem
- Big
- større
- binance
- Binance USD
- Bitcoin
- blockchain
- blowing
- Obligationer
- boom
- BRIDGE
- bygge
- BUSD
- buste
- købe
- Købe
- by
- kaldet
- CAN
- kasket
- bære
- Kontanter
- Udbetale
- sikkert
- lave om
- billigere
- Circle
- Luk
- kode
- Coin
- Coindesk
- Mønter
- Collateral
- kombination
- Kom
- råvare
- sammenlignet
- kompliceret
- Sammensatte renter
- computer
- tillid
- Tilslut
- bekvemmelighed
- Omkostninger
- kunne
- dæksel
- krypto
- kryptoøkonomi
- Krypto-økosystem
- kryptoinvestering
- kryptoinvesteringer
- Crypto investorer
- Crypto Market
- Crypto Markets
- CRYPTO TOKENS
- krypto-aktiver
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- cryptos
- Valuta
- Nuværende
- cykler
- DAI
- dagligt
- besluttede
- Degree
- Efterspørgsel
- forskellige
- digital
- Digital aktiver
- Digitale økonomi
- digital tegnebog
- Er ikke
- Dollar
- dollars
- Dont
- fordoblet
- ned
- i løbet af
- e
- hver
- Optjening
- brugervenlighed
- lettere
- økonomi
- økosystem
- følelser
- tilskynde
- Engelsk
- nok
- penge nok
- Hele
- Endog
- Hver
- alle
- fremragende
- udøvende
- udøvende ordre
- eksisterende
- dyrt
- ekstra
- øje
- hurtigere
- tillid
- Fiat
- Fiat-penge
- finansielle
- Finde
- firmaer
- Flock
- svinger
- Fokus
- efterfulgt
- Til
- Til investorer
- formular
- formuer
- Videresend
- frax
- hyppigt
- fra
- fuldt ud
- fremtiden
- generelt
- generere
- få
- Giv
- Go
- Goes
- gå
- Guld
- godt
- Regering
- regeringer
- stor
- Vækst
- Halvdelen
- hånd
- skete
- sker
- Have
- have
- stærkt
- Held
- link.
- Høj
- højere
- historie
- hold
- bedrift
- håber
- Hvordan
- HTTPS
- menneskelig
- i
- Ulovlig
- vigtigt
- in
- omfatter
- øget
- stigende
- industrien
- inflation
- inflation
- i stedet
- forsikring
- integral
- interesse
- RENTE
- Renter
- Invest
- investeret
- investere
- investering
- Investeringer
- investor
- Investorer
- spørgsmål
- Udstedt
- udstedelse
- IT
- ITS
- deltage
- jpg
- Holde
- Venlig
- Kend
- Kendskab til
- stor
- seneste
- Legacy
- Legit
- Niveau
- levetid
- ligesom
- Sandsynlig
- lidt
- langsigtet
- Se
- taber
- miste
- Lot
- lave
- maerker
- mange
- mange mennesker
- Marked
- Market Cap
- marked nedbrud
- Markeder
- Match
- max-bredde
- meme
- Metaller
- måske
- penge
- mere
- Morgen
- mest
- Mest Populære
- bevæge sig
- flytning
- Behov
- neutrino
- neutrino usd
- Nyhedsbrev
- numre
- of
- tilbyde
- offset
- on
- ONE
- ordrer
- Andet
- uden for
- samlet
- overnight
- egen
- side
- betalt
- Panic
- del
- PAXG
- Paxos
- betale
- Peg
- Mennesker
- fysisk
- Place
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatoData
- Masser
- Punkt
- politisk
- Populær
- portefølje
- positiv
- praksis
- Kostbar
- Ædelmetaller
- smuk
- pris
- sandsynligvis
- Problem
- give
- forudsat
- leverer
- sætte
- kvalitative
- kvantitativ
- Rampe
- Sats
- priser
- hellere
- ratings
- Læs
- årsager
- indløse
- fast
- hæderlige
- kræver
- afkast
- afkast
- Beløn
- Belønninger
- stigende
- Risiko
- risici
- groft
- Kør
- s
- sikker
- samme
- tilfredshed
- Besparelser
- opsparingskonto
- sælger
- Salg
- Senatet
- tjener
- Tjenester
- flere
- bør
- Shows
- lukker ned
- underskrive
- betydeligt
- lignende
- Simpelt
- ganske enkelt
- siden
- websted
- Smart
- So
- SOLVE
- noget
- Stabilitet
- stabil
- stablecoin
- Stablecoins
- steady
- Stadig
- Lagre
- Stands
- butik
- stress
- Hold mig opdateret
- vellykket
- Systemer
- Tag
- tager
- skat
- Teknologier
- Tether
- at
- Hvælvingen
- deres
- Them
- teoretisk
- Disse
- tre
- Gennem
- tid
- tidskrævende
- gange
- tips
- til
- i dag
- Tokens
- også
- værktøj
- top
- I alt
- erhvervsdrivende
- Trading
- traditionelle
- behandle
- Trend
- Stol
- TUSD
- typisk
- typisk
- os
- amerikansk dollar
- US Dollars
- Ultimativt
- Usikkerhed
- underliggende
- UPS
- us
- Amerikansk dollar
- US Dollar Mønt
- USD
- USDC
- USDT
- brug
- brugere
- sædvanligvis
- Værdifuld
- værdi
- forskellige
- Vault
- versus
- Specifikation
- flygtige
- Volatilitet
- vs
- tegnebog
- advarsel
- Ur
- Vej..
- Rigdom
- GODT
- Hvad
- som
- mens
- WHO
- vilje
- villig
- vind
- med
- tilbagekalde
- uden
- ord
- world
- værd
- ville
- skrivning
- Forkert
- XAUt
- år
- udbytter
- Du
- Din
- zephyrnet