US Treasury offentliggør vaskelister over kryptorisici for forbrugere, national sikkerhed

Det amerikanske finansministerium udgav fredag ​​tre publikationer relateret til digitale aktiver som svar på den amerikanske præsident Joe Bidens direktør "Sikring af ansvarlig udvikling af digitale aktiver." En af dem fokuserer specifikt på kryptoaktiver, og en kortere handlingsplan ser på imødegåelse af ulovlige finansielle risici. 

Diskussionen af ​​kryptoaktiver i "Crypto-aktiver: Implikationer for forbrugere, investorer og virksomheder" tager en kynisk tone fra begyndelsen, hvor rapportens indledende afsnit siger:

"Potentialet for blockchain-teknologi til at transformere udbuddet af finansielle tjenester, som fortaleres af udviklere og fortalere, har endnu ikke materialiseret sig."

Omkring halvdelen af ​​rapporten er en beskrivende undersøgelse af kryptoaktiver, hvorefter forfatterne vender sig til de risici, de udgør for brugerne. Den opdeler risici i tre kategorier, hvoraf den første er adfærdsrisici, det vil sige praksis inden for økosystemet. Rapporten hævder, at tab fra svindel med kryptovaluta steg i vejret i 2021 og er på vej til at overhale denne rekord i år. Den identificerer også gennemsigtighedsproblemer af forskellig art.

Operationelle risici, som omfatter "mangler i informationssystemer eller interne processer, menneskelige fejl, styrings- og ledelsessvigt eller forstyrrelser fra eksterne begivenheder" tages i detaljer. Nært beslægtede, men særskilt diskuteret, er formidlingsrisici for kryptoaktiver, som er de samme risici, som investorer står over for på traditionelle markeder, såsom volatilitet og depotproblemer, men danner et "unikt landskab" på grund af kryptons natur.

Den potentielt mest værdifulde del af rapporten er en længere diskussion af de muligheder og risici, som kryptoaktiver udgør for sårbare befolkningsgrupper. Dette skyldes især de omfattende statistiske oplysninger i afsnittet.

Rapporten giver tre anbefalinger: årvågen overvågning med øget håndhævelse, samarbejde mellem myndigheder og informationsdeling; at bureauer producerer mere vejledning og regler og for større pædagogisk udbredelse.

Relateret: Information, AML/CFT-trin er nøglen til at bekæmpe international digital kriminalitet, siger DOJ-rapporten

"Handlingsplanen for at imødegå ulovlige finansieringsrisici ved digitale aktiver" tilgange digitale aktiver fra et perspektiv af national sikkerhed. Den anbefaler syv prioriterede tiltag, der hovedsageligt omfatter overvågnings- og håndhævelsesindsats nationalt og internationalt.

Det anbefaler også at opdatere reglerne om bankhemmelighed og øget engagement med den private sektor gennem "offentliggørelsen af ​​officielle dokumenter, diskussioner og finansprogrammer, der muliggør offentlig-privat og privat-privat informationsdeling."