Wall Street Banks støtter Elizabeth Warrens Digital Asset Anti-Money Laundering Act

Genudgivet af Platon

Abonnenter: 0

Den amerikanske senator Elizabeth Warren genindført Digital Asset Anti-Money Laundering Act den 28. juli, støttet af usandsynlige allierede - Wall Street-bankerne.

Bank Policy Institute, en finanspolitisk tænketank bestående af en kohorte af banker, støttede lovgivningen, der har til formål at afbøde de nationale sikkerhedsrisici, som kryptovalutaer udgør. Historisk set har Warren været en ivrig kritiker af The Bank Policy Institute, men de så ud til at have fundet fælles fodslag - behovet for at slå ned på krypto.

Han bemærkede, at kryptovalutaer er blevet "valgfri betalingsmetode" blandt cyberkriminelle, sagde Warren i en pressemeddelelse:

"Denne todelte lov er det hårdeste forslag på bordet for at slå ned på kryptokriminalitet og give regulatorer de værktøjer, de har brug for for at stoppe strømmen af krypto til dårlige aktører."

Holder kryptospillere til bankstandarder

Lovgivningen, som først blev indført i december 2022, vil pålægge forpligtelserne i henhold til Bank Secrecy Act (BSA) for udbydere af kryptopung, minearbejdere og validatorer. Krypto-tjenesteudbydere og netværksdeltagere vil derfor skulle opfylde kend-din-kunde-kravene, hvis lovgivningen vedtages.

Det 7-siders lovforslag kræver, at finansministeriet opretter en overholdelsesundersøgelse og -gennemgang for at sikre, at alle kryptopengeservicevirksomheder overholder forpligtelserne mod hvidvaskning af penge og modfinansiering af terrorisme (AML/CFT) under BSA. Lovforslaget vil også pålægge Securities and Exchange Commission (SEC) og Commodity Futures Trading Commission (CFTC) at oprette lignende gennemgangsprocesser for kryptovirksomheder under deres ansvar.

Desuden skal kryptovirksomheder indsende en rapport om udenlandske bank- og finansielle konti (FBAR) til Internal Revenue Service. Krypto-tjenesteudbydere skal indsende rapporten, hver gang en amerikansk kunde bruger en eller flere offshore-konti til at udføre kryptotransaktioner over 10,000 $, i henhold til regningen.

Lovforslaget vil instruere Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) til at implementere den regel, det foreslog i 2020, for at lukke den lovgivningsmæssige kløft, der skabes af selvdepotpunge. Den nye regel vil gøre det obligatorisk for banker og pengeservicevirksomheder at verificere kunde- og modpartsidentiteter, vedligeholde optegnelser og indgive rapporter for specifikke kryptotransaktioner, der involverer selvdepot-punge eller tegnebøger, der hostes i ikke-kompatible jurisdiktioner.

Lovforslaget har også til formål at mindske risiciene ved krypto-hæveautomater. Det vil kræve, at FinCEN sikrer, at pengeautomatejere og administratorer regelmæssigt rapporterer og opdaterer de fysiske adresser på deres kiosker. ATM-operatører skal også verificere kundens og modpartens identitet for alle transaktioner.

Endelig vil lovforslaget pålægge FinCEN at vejlede finansielle institutioner om at mindske de risici, der er forbundet med håndtering, brug eller transaktioner med krypto, hvis oprindelse er blevet sløret ved hjælp af mixere eller andre anonymitetsfremmende teknologier.

Lovforslaget har til formål at regulere kryptovirksomheder på samme måde som banker. Som senator Roger Marshall, en tilhænger af lovforslaget, udtalte:

"Reformerne skitseret i vores lovgivning vil hjælpe os med at kæmpe tilbage og sikre vores digitale aktiver ved at bruge gennemprøvede metoder, som vores indenlandske finansielle institutioner har efterlevet i årevis."

Senator Lindsey Graham, som også har støttet lovforslaget, tilføjede, at "mange af de samme regler, der gælder for dollaren, burde eksistere for krypto."