Du kan vælge, hvad du vil se, lytte til og købe, når du vil, hvilket afspejler din smag og værdier i dine valg. Vi er på samme spor med vores investeringsbeslutninger. Produktudbydere rådgiver investeringsrådgivere om, hvordan de kan bruge teknologi til at bevare deres betroede positioner hos kunder.
"Kunder i dag vil have investeringer i overensstemmelse med deres værdier," sagde Morningstar CEO Kunal Kapoor i sin åbningstale på Morningstar Investment Conference i 2022. Kunder ønsker, at deres personlige præferencer afspejles i deres porteføljer, ud over at opnå afkast og risikostyring.
"Aktiv personalisering er den nye aktive investering," sagde Kapoor. "Tilpas din portefølje i stor skala: det er det tema, du vil høre tale om igen og igen."
Morningstar-konferencens FinTech Showcase, som indeholdt præsentationer af 18 produkter, leverede med disse fem temaer:
- Tilbyder porteføljepersonalisering og dataautomatisering i stor skala.
- Fokus på kundeværdier og opbygning af porteføljer, der afspejler disse værdier og samtidig giver afkast.
- Giver rådgivere mulighed for nemt at tilføje nye, komplekse produkter (nemlig krypto og annuiteter).
- Gør uafhængig økonomisk rådgivning bedre og mere overkommelig.
- Brug af teknologi, der giver finansielle rådgivere mere tid til at bruge hos kunder i stedet for på administration.
Følgende virksomheder, anført i præsentationsrækkefølgen, deltog i FinTech Showcase.
Vektor Space Biosciences
Anvender sine AI-teknologier til finansielle tjenester for at finde "skjulte relationer" mellem globale begivenheder og offentlige virksomheder. Resultatet er en automatisk genereret omsættelig kurv af aktier eller krypto-tokens for at give økonomisk beskyttelse gennem shorts eller andre handelsstrategier.
Pre-rec
Sætter anbefalinger i tjeneste for renteinvesteringer, som generelt kun er tilgængelige for store institutioner. Målet er at gøre rentemarkederne mere tilgængelige, gennemsigtige og forbundet ved at bruge anbefalinger (tænk Yelp) til at give mindre institutionelle investorer markedsdata og viden.
Storslået
Giver rådgivere AI-teknologi, der gør dem i stand til lettere at afdække investeringsprodukter, der stemmer overens med kundens præferencer og værdier. Tjenesten er designet til at hjælpe rådgivere med at skabe mere personlige porteføljer og modeller og for at give kapitalforvaltere en digital distributionskanal til rådgivere. "Personlige indvirkningsforslag hjælper med at uddybe forholdet mellem rådgiver og kunder, og for at kunder kan se, hvilken effekt deres portefølje har," sagde Matt Barley, rådgiver salgsdirektør.
trove
Gør det muligt for afrikanske investorer at investere i globale værdipapirer nemt og billigt. Appen kombineret med Morningstar-forskning retter sig mod afrikanske investorer, uanset om de er på kontinentet eller i diasporaen, med investeringsuddannelse, lave investeringsminimum og brøkdel af adgang til aktier i globale værdipapirer.
Vise
Opbygger tilpassede porteføljer, der udtrykker personlige præferencer og ønsker i stor skala. Applikationen udfører porteføljekonstruktion og investeringsopfyldelse for rådgivere baseret på deres økonomiske plan for individuelle kunder. Firmaet kalder det Wealth 3.0 Intelligent Investing i modsætning til Wealth 2.0 ETF'er og indeksfonde og Wealth 1.0 Mutual Funds.
Livsudbytte
Minimerer skatter over tid for at give yderligere alfa-investering, selv når klienter tilbagebetaler konti. Virksomhedsteknologivirksomheden hjælper med at estimere de ofte komplekse skattemæssige konsekvenser af investeringer akkumuleret over en levetid og optimerer skattestrukturerne for at fange yderligere velstand.
Benetic
Giver rådgivere en markedsplads for de tredjepartstjenester, de har brug for for at administrere en pensioneringspraksis. Firmaet fakturerer sig selv som "amazon.com af pensionsydelser", der giver rådgivere adgang til tredjeparter og holder styr på forslag og forretningsflow gennem en Amazon-lignende brugeroplevelse.
HøjdeNul
Gør det muligt for finansielle rådgivere og formueforvaltere at investere i digitale aktiver på vegne af deres kunder på en sikker og digital måde. Firmaet tilbyder en platform med åben arkitektur, der giver rådgivere valgmuligheder for direkte eller sekundære digitale aktivinvesteringer, depotbanker og handelsbørser.
Meetami Innovations
https://www.amipro.ca/software
Hjælper rådgivere med at navigere i digitale aktiver ved at levere uddannelses- og investeringsstyringssystemer. Da mange kunder allerede spørger om eller investerer i digitale aktiver, er virksomhedens mål at støtte rådgivere med at opbygge en praksis for digitale aktiver og fastholde eller opnå indtægter.
DriveWealth
Leverer teknologi, der hurtigt og nemt tilføjer nye produkter til en rådgivningspraksis. Ved at bruge API'er og en fælles grænseflade for alle aktivklasser hjælper virksomheden rådgivere med at skabe profitable produkter til undertjente og underinvesterede kunder.
altruist
Opbygger og skalerer investeringsrådgivningspraksis gennem prisbillig teknologi. Uafhængige rådgivere kan udnytte de digitale værktøjer og arbejdsgange, der tidligere kun var tilgængelige for større virksomheder gennem en integreret, overkommelig og tilpasselig teknologistak.
Wizest
Styrer handelsbeslutninger med investorudvalgte eksperter. Traders kan liste deres porteføljeudvalg og vise afkast, mens investorer kan vælge et hold af forhandlere til at mønstre deres porteføljer efter, ligesom et fantasy fodboldhold. "Vores investorer kan lære af de eksperter, de følger," sagde Axel Thibon, grundlægger og administrerende direktør. “Eksperterne får følgere, eksponering og brand building. Investorerne får selvvalgt, men vejledt investeringstilgang: "gør det med mig, ikke gør det selv eller gør det for mig."
Etik
Giver rigdomsrådgivere og investorer mulighed for at skabe porteføljer, der søger at tilpasse personlige værdier med økonomiske mål. Kapitalforvalteren hjælper individuelle investorer og finansielle rådgivere med at investere i værdipapirer, der opnår individualiserede resultater for bæredygtig investering.
Luma Financial Technologies
Søger simpelt strukturerede produkter og livrenter. Firmaets API-forbindelser og platformsteknologier gør det lettere for finansielle rådgivere at forstå, tilbyde og administrere disse produkter, hvilket giver dem yderligere produkter med et bredt udvalg af udstedere og transportører.
AlphaSense
Finder hurtigt markedsindsigt gennem en AI-baseret og målrettet søgemaskine. I modsætning til generelle søgemaskiner samler virksomheden resultater fra relevante finansielle datakilder og organisationer; derefter analyserer den resultater til resultater af interesse for rådgivere og handlende, der undersøger markedstendenser og virksomheder.
Backstop Solutions Group
https://www.backstopsolutions.com/
Tilbyder en forskningsstyrings-workflowapplikation til institutionelle investorer, der administrerer private equity, fast ejendom, hedgefond og andre alternative investeringer. Målet er at automatisere og strømline investeringsforvaltningsinformation gennem konsistente processer på tværs af aktivklasser i et forsøg på at give større fokus og indsigt til investeringsforvaltere.
Halo investerer strukturerede produkter
https://haloinvesting.com/building-a-protected-portfolio/structured-notes/
Driver en markedspladsplatform, der gør det nemmere for investeringsrådgivere at tilbyde strukturerede noter til kundeporteføljer. Det tredje investeringsmiddel på kapitalmarkederne, disse gældsinstrumenter er svære at købe for investorer, fordi de er komplekse og kræver høje investeringsminimum. Halo tilbyder en uafhængig platform, der viser disse noter for at give et mere gennemsigtigt og lettere tilgængeligt marked.
Halo Investing Outsourcet Insurance Desk
Gør det nemmere for rådgivere at tilføje livrenter til kundeporteføljer. dette er endnu en om den stigende popularitet af livrenter. Platformen giver uafhængige rådgivere til at bygge deres produktlinje og administrere nedarvede investeringer uden at bruge ekstra tid eller ansætte specialiseret personale.
- ant finans
- blockchain
- blockchain konference fintech
- klokkespil fintech
- coinbase
- coingenius
- kryptokonference fintech
- fintech
- fintech-app
- fintech innovation
- Fintech stiger
- investeringsrådgivere
- Morningstar
- OpenSea
- PayPal
- paytech
- betalingsvej
- PFM-Rigdom
- plato
- platon ai
- Platon Data Intelligence
- PlatoData
- platogaming
- razorpay
- Revolut
- Ripple
- firkantet fintech
- stribe
- tencent fintech
- formueforvaltning
- rigdomsteknologi
- Xero
- zephyrnet
