10 Fintechs, der transformerer SMV-udlån

Små og mellemstore virksomheder (SMV'er) er innovative, agile og driver konkurrencen. De bliver dog ofte blandet bagerst i køen, når det kommer til at få adgang til kredit.

Lån til SMV'er kan være risikabelt og tidskrævende. Traditionelle finansielle institutioner kræver ofte papirarbejdetunge ansøgningsprocesser og kan finde det vanskeligt at udføre kreditrisikobeslutninger uden menneskelig indgriben.

Fireogfyrre procent af SMV'er har brug for finansiering med det samme for at dække driftsudgifter, og 56% ser på kredit for at vokse deres forretning.

Men når hurtig adgang til kredit kan betyde forskellen mellem en virksomhed, der blomstrer eller buldrer, hvad er så mulighederne?

Disruptive långivere, herunder fintechs og neobanker, sikrer i stigende grad, at SMV'er kan få adgang til kredit, når de har brug for det.

Disse 10 globale innovatører er klar til udfordringen med kreditrisikobeslutninger for SMV'er.

OakNorth 

UK-baserede fintech OakNorth leverer øjeblikkelig kreditanalyse og porteføljeindsigt i realtid med fokus på at transformere kommercielle udlån. Medstifterne af OakNorth blev gentagne gange selv afvist for SMV-lån, hvilket fik dem til at skabe en robust, bæredygtig bank og software, der gør det muligt for andre at låne ud til tidligere undertjente SMV'er.

NeoGrowth 

NeoGrowth Credit er en tech-aktiveret virksomhed, der tilbyder usikrede lån til små detailhandlere i Indien. Ved at kombinere traditionelle og alternative data for mere præcis kreditvurdering tilbyder NeoGrowth også dynamiske tilbagebetalingsbetingelser og automatiserede inddrivelsesprocesser for at hjælpe med at identificere de mest kreditværdige kunder. Deres mission er at hjælpe små virksomhedsejere med at drive vækst, der matcher deres ambitioner.

Kabbage 

Kabbage (nu ejet af American Express) er udvalgt til Forbes Fintech 2019-startups-listen i 50 og giver SMV'er kredit ved at evaluere forretningsfokuserede alternative data som regnskabsoplysninger, onlinesalg og forsendelse. Med en nuanceret forståelse af ydeevne er Kabbage i stand til at tilbyde fleksible kreditmuligheder i realtid.

Pichincha Bank 

I 2016 modtog Banco Pichincha – Ecuadors største bank – en kreditlinje på 55 millioner USD fra International Finance Corporation til at finansiere lån til kvindeejede SMV'er. De fordoblede i 2019, da de underskrev en alliance med Overseas Private Investment Corporation og Wells Fargo om et samlet lån på 108 millioner USD til støtte for lån til SMV'er i regionen, der ejes, ledes af eller støtte kvinder.

Allica Bank 

Allica Bank hævder, at SMV'er ofte er blevet efterladt af de 'store banker', og kombinerer moderne teknologi med lokale relationer for at sikre, at SMV'er har de værktøjer og den finansiering, de har brug for til at fungere. Baseret i Storbritannien tilbyder Allica Bank SMV'er aktivfinansiering med fleksible finansieringsmuligheder for op til £1 million.

Judo Bank 

Australiens eneste udfordrende bank bygget specifikt til SMV-lån, søger Judo Bank at bringe den tabte kunst med relationer tilbage i forretningsbanker. De brander sig selv som et 'ægte alternativ' for SMV'er, der ønsker hurtig adgang til ikke kun midler, men den overlegne kundeoplevelse, de fortjener.

Første cirkel 

Med base i Filippinerne er First Circles mission at gøre det muligt for SMV'er at opnå deres fulde potentiale gennem hurtigt og fleksibelt finansielt partnerskab. Deres kunder har ofte ingen kreditdata eller faste sikkerheder og er som følge heraf udelukket fra den traditionelle banksektor. First Circle giver disse SMV'er mulighed for at sikre sig finansiering på så lidt som en dag gennem en automatiseret, digitaliseret ansøgningsproces.

Lulalend 

Tres procent af sydafrikanske virksomheder har svært ved at få adgang til den nødvendige kapital til at vokse deres forretning på grund af lange ventetider, smertefulde papirarbejde og nødvendigheden af ​​høj sikkerhed. Lulalend bruger AI til at score kreditværdighed øjeblikkeligt, hvilket sikrer, at små virksomhedsejere er i stand til at modtage finansiering inden for 24 timer efter ansøgning.

Siembro 

Argentinske Siembro bruger kunstig intelligens til at drive deres interne lånealgoritme, som muliggør øjeblikkelige lånegodkendelser for de over 1.5 millioner små og mellemstore landbrugsvirksomheder i landet, som har begrænset adgang til kredit. Siembro fokuserer på at sikre, at majs-, hvede- og sojabønder får den finansiering, de har brug for for at overleve.

Iwoca 

En startup, hvis grundlæggere bemærkede, at små virksomheder blev lukket ude af adgang til tiltrængt kredit, iwoca er en af ​​de hurtigst voksende erhvervslånere i Europa. Med et mål om at finansiere en million små virksomheder ønsker iwoca at sikre, at SMV'er har mere tid til at drive og udvikle deres forretning i stedet for at udfylde endeløst papirarbejde og vente på godkendelser.

Hurtigere lånegodkendelser

Hvordan kan disse organisationer gøre, hvad større, traditionelle långivere ikke kan? De har taget digital teknologi, data og avancerede analyser som maskinlæring til sig for at forenkle og digitalt transformere ansøgningsprocessen.

AI-drevet kreditbeslutning giver nøjagtige godkendelser i realtid, hvilket giver SMV'er mulighed for at få adgang til midler hurtigere end nogensinde før. Med bedre data er tilbuddene mere fleksible og personlige til hver virksomheds unikke behov.

Nu fremskynder automatiseret dataindsamling, risikobeslutning og prisfastsættelse godkendelser og sikrer finansiering inden for få dage – eller endda timer.

Lær, hvordan du opbygger lignende SMV-udlånsoplevelser i verdensklasse med denne e-bog fra Provenir link.. 

• SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
• Platoblokkæde. Web3 Metaverse Intelligence. Viden forstærket. Adgang her.
• Kilde: https://fintechnews.sg/69157/lending/10-fintechs-that-are-transforming-sme-lending/