Schweiz '
Financial Market Supervisory Authority (FINMA) gennemførte en dybdegående gennemgang af
hvidvaskrisikoanalyserne af over 30 schweiziske banker i løbet af foråret i år og fundet
mange opfyldte ikke de grundlæggende krav til en sådan analyse. Den schweiziske vagthund
i en erklæring forklaret, at det blev bedt om at foretage en dybere undersøgelse
efter at den "gentagne gange har identificeret mangler" i foranstaltningen blandt pengeinstitutter
under tilsynsgennemgangene på stedet.
I nogle tilfælde fandt FINMA manglen på en passende definition af penge
hvidvaskrisikotolerance, som danner den begrænsende ramme for en robust risiko
analyse. Regulatoren fandt også "mangel på forskellige strukturelle elementer, der er
forudsætninger for en risikoanalyse.”
At tackle
de mangler, den fandt, FINMA i dag (torsdag) udgivet en vejledning om hvidvaskrisiko
analyse. Det bemærkede, at vejledningen redegjorde for sine bemærkninger og er rettet mod
skabe gennemsigtighed om dem.
"Pengene
hvidvaskrisikoanalyse er et vigtigt værktøj til den strategiske styring af
banker og andre finansielle formidlere,” forklarede FINMA. "De [banker] bruger
dette for at identificere og mindske risiciene i området hvidvask af penge ,
fastlægge de relevante risikokriterier for pengeinstituttets
aktiviteter.
Desuden FINMA forklaret, at risikoanalyse for hvidvask også fastlægger, hvilke penge
hvidvaskrisici er ikke inden for et instituts risikotolerance.
An
Vigtige kriterier
Ifølge
til FINMA skal schweiziske banker i henhold til den schweiziske bekendtgørelse om bekæmpelse af hvidvaskning af penge
føre a hvidvaskning risikovurdering, der tager hensyn til både deres virksomhed
drift og karakteristika ved deres etablerede forretningsforbindelser.
På baggrund af disse evalueringer er bankerne forpligtet til at fastslå konsekvenserne
for deres egne forretningsaktiviteter.
Også bekendtgørelsen
kræver, at schweiziske långivere "periodisk eksplicit udarbejder" en tilsvarende
risikoanalyse på et "konsolideret niveau", bemærkede FINMAA og tilføjede, at schweizerne
Bankloven og den schweiziske lov om bekæmpelse af hvidvaskning af penge (AMLA) foruden bekendtgørelsen kræver yderligere, at banker opfanger, begrænser
og overvåge deres risici som en del af
deres organisatoriske krav.
Equiti går ind i Qatar; Swiss Finance Corp tilføjer LumeFX; læs dagens nyheder.
Schweiz '
Financial Market Supervisory Authority (FINMA) gennemførte en dybdegående gennemgang af
hvidvaskrisikoanalyserne af over 30 schweiziske banker i løbet af foråret i år og fundet
mange opfyldte ikke de grundlæggende krav til en sådan analyse. Den schweiziske vagthund
i en erklæring forklaret, at det blev bedt om at foretage en dybere undersøgelse
efter at den "gentagne gange har identificeret mangler" i foranstaltningen blandt pengeinstitutter
under tilsynsgennemgangene på stedet.
I nogle tilfælde fandt FINMA manglen på en passende definition af penge
hvidvaskrisikotolerance, som danner den begrænsende ramme for en robust risiko
analyse. Regulatoren fandt også "mangel på forskellige strukturelle elementer, der er
forudsætninger for en risikoanalyse.”
At tackle
de mangler, den fandt, FINMA i dag (torsdag) udgivet en vejledning om hvidvaskrisiko
analyse. Det bemærkede, at vejledningen redegjorde for sine bemærkninger og er rettet mod
skabe gennemsigtighed om dem.
"Pengene
hvidvaskrisikoanalyse er et vigtigt værktøj til den strategiske styring af
banker og andre finansielle formidlere,” forklarede FINMA. "De [banker] bruger
dette for at identificere og mindske risiciene i området hvidvask af penge ,
fastlægge de relevante risikokriterier for pengeinstituttets
aktiviteter.
Desuden FINMA forklaret, at risikoanalyse for hvidvask også fastlægger, hvilke penge
hvidvaskrisici er ikke inden for et instituts risikotolerance.
An
Vigtige kriterier
Ifølge
til FINMA skal schweiziske banker i henhold til den schweiziske bekendtgørelse om bekæmpelse af hvidvaskning af penge
føre a hvidvaskning risikovurdering, der tager hensyn til både deres virksomhed
drift og karakteristika ved deres etablerede forretningsforbindelser.
På baggrund af disse evalueringer er bankerne forpligtet til at fastslå konsekvenserne
for deres egne forretningsaktiviteter.
Også bekendtgørelsen
kræver, at schweiziske långivere "periodisk eksplicit udarbejder" en tilsvarende
risikoanalyse på et "konsolideret niveau", bemærkede FINMAA og tilføjede, at schweizerne
Bankloven og den schweiziske lov om bekæmpelse af hvidvaskning af penge (AMLA) foruden bekendtgørelsen kræver yderligere, at banker opfanger, begrænser
og overvåge deres risici som en del af
deres organisatoriske krav.
Equiti går ind i Qatar; Swiss Finance Corp tilføjer LumeFX; læs dagens nyheder.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk dig selv. Adgang her.
- PlatoAiStream. Web3 intelligens. Viden forstærket. Adgang her.
- PlatoESG. Automotive/elbiler, Kulstof, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Affaldshåndtering. Adgang her.
- PlatoHealth. Bioteknologiske og kliniske forsøgs intelligens. Adgang her.
- ChartPrime. Løft dit handelsspil med ChartPrime. Adgang her.
- BlockOffsets. Modernisering af miljømæssig offset-ejerskab. Adgang her.
- Kilde: https://www.financemagnates.com//fintech/30-swiss-banks-flunk-finmas-money-laundering-risk-analysis-review/
- :er
- :ikke
- 30
- 7
- a
- Om
- Lov
- aktiviteter
- tilføje
- Desuden
- Tilføjer
- Efter
- Rettet
- også
- blandt
- an
- Analyser
- analyse
- ,
- hvidvaskning af penge
- ER
- OMRÅDE
- AS
- vurdering
- At
- deltagere
- myndighed
- vente
- Bank
- Banker
- baseret
- grundlæggende
- både
- virksomhed
- fange
- tilfælde
- karakteristika
- Adfærd
- gennemført
- anser
- krop
- Tilsvarende
- Oprettelse af
- kriterier
- banebrydende
- dybere
- definition
- Bestem
- DID
- Don
- i løbet af
- elementer
- Går ind i
- etableret
- evalueringer
- udstillere
- ekspert
- Ekspertindsigt
- forklarede
- finansiere
- finansielle
- Finansielt marked
- finma
- Til
- formularer
- fundet
- Framework
- yderligere
- vejledning
- HTTPS
- identificeret
- identificere
- implikationer
- vigtigt
- in
- dybdegående
- innovationer
- indsigt
- Institution
- institutioner
- formidlere
- IT
- ITS
- jpg
- Mangel
- hvidvaskning
- långivere
- Niveau
- GRÆNSE
- begrænsende
- London
- ledelse
- mange
- Marked
- måle
- Mød
- afbøde
- penge
- Hvidvaskning af penge
- Overvåg
- skal
- netværk
- nyheder
- bemærkede
- of
- on
- Produktion
- organisatorisk
- Andet
- ud
- i løbet af
- egen
- del
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatoData
- premier
- Forbered
- forudsætninger
- Qatar
- register
- regulator
- Relationer
- relevant
- kræver
- Krav
- Kræver
- gennemgå
- Anmeldelser
- Risiko
- risikovurdering
- risici
- robust
- s
- sæt
- mangler
- nogle
- højttalere
- forår
- Statement
- Strategisk
- strukturel
- sådan
- Schweizisk
- tackle
- at
- deres
- Them
- Disse
- denne
- i år
- torsdag
- til
- i dag
- tolerance
- værktøj
- Gennemsigtighed
- under
- uovertruffen
- brug
- forskellige
- var
- vagthund
- som
- inden for
- år
- Du
- zephyrnet
