Det britiske finansministerium tager sigte på risikoen for hvidvaskning af penge i kryptosektoren

Det britiske finansministerium tager sigte på risikoen for hvidvaskning af penge i kryptosektoren

Tidsstempel: 21. marts 2024 kl. 1:00

Som et afgørende skridt for at styrke sine finansielle reguleringsrammer har det britiske finansministerium indført et høringsdokument, der er rettet mod forbedringer af anti-hvidvaskning af penge (AML), især med fokus på den spirende sektor af kryptoaktiver.

Dette initiativ, der stammer fra en omfattende gennemgang af reglerne for hvidvaskning af penge, finansiering af terrorisme og overførsel af midler (oplysninger om betaleren) 2017 (MLR), søger at implementere principperne for "smartere regulering".

Disse principper har til formål at lette reguleringsbyrder, prioritere regulering som en sidste udvej og fremme et lydhørt og ansvarligt reguleringsmiljø.

Forbedring af AML-foranstaltninger i kryptorummet

Høringen understreger vigtigheden af ​​at tilpasse de regulatoriske standarder for at imødegå de unikke udfordringer, som kryptoaktiver udgør. Ved at foreslå ændringer, der stemmer overens med Financial Services and Markets Act 2000 (FSMA) og MLR'erne, sigter finansministeriet på at skabe et mere robust tilsynsregime, der effektivt kan bekæmpe hvidvaskning af penge på kryptomarkedet.

Strømlining af overvågning af kryptoaktiver

De foreslåede ændringer repræsenterer et strategisk skift i tilsynet med udbydere af kryptoaktiver. I øjeblikket er institutioner, der falder ind under FSMA's ansvarsområde, ikke mandat til at opnå MLR-registrering, hvilket skaber et regulatorisk hul for de fleste kryptofirmaer.

Høringen foreslår, at MLR-regulerede institutioner også bør være omfattet af Financial Conduct Authority (FCA)-forordningen, hvilket eliminerer behovet for separat MLR-autorisation. Denne konsolidering forventes at forenkle det regulatoriske landskab for kryptoaktiver, forbedre overholdelseseffektiviteten og styrke Storbritanniens holdning mod økonomisk kriminalitet.

Læs også UK Intellectual Property Office præciserer de juridiske rammer for NFT-registrering.

Ydermere indikerer udvidelsen af ​​FSMA's rækkevidde til at omfatte aktiviteter såsom drift af en kryptoaktivbørs og levering af depottjenester en proaktiv tilgang til at omfatte alle facetter af kryptoøkosystemet under regulatorisk tilsyn.

Kryptoaktiver, der ikke tidligere var underkastet FCA-kontrol, vil nu kræve registrering for MLR-tilsyn, hvilket sikrer en omfattende lovgivningsramme, der adresserer potentielle hvidvaskrisici.

Håndtering af intellektuel ejendomsret og lovgivningsmæssig divergens

Et af høringens fokuspunkter er tilpasningen af ​​MLR-kravene til dem, der er fastsat af FSMA, især vedrørende kontrolstandarder og tærskler. Denne tilpasning har til formål at afhjælpe uoverensstemmelserne mellem de vurderinger, der er foretaget under begge reguleringsordninger, hvilket letter en mere samlet tilgang til finansielt tilsyn.

uk-statskassen
Det britiske finansministeriums plan om at forny kryptoreglerne signalerer en proaktiv holdning til bekæmpelse af økonomisk kriminalitet i den digitale sfære.[Photo/Medium]

Finansministeriets bestræbelser på at forny hvidvaskreglerne afspejler en bredere strategi for at tilpasse Storbritanniens finansielle reguleringsstandarder til det udviklende landskab af digitale valutaer og kryptoaktiver.

De foreslåede ændringer har til formål at styrke integriteten af ​​Storbritanniens finansielle markeder ved at fremme klarhed, proportionalitet og effektiv koordinering inden for AML/CTF-ordningen. Derudover åbner høringen veje for interessentsamarbejde og sikrer, at de lovgivningsmæssige rammer forbliver agile og lydhøre over for kryptoaktivernes dynamiske natur.

Læs også Det Forenede Kongerige søger efter chef for CBDC, kanter tættere på et digitalt pund.

Finansministeriets høringspapir er ikke kun en reguleringsopdatering; det er et strategisk skridt hen imod at sikre kryptoaktivsektorens integritet og stabilitet. Ved at udvide Financial Conduct Authority's (FCA) tilsyn til at omfatte en bredere vifte af kryptoaktivaktiviteter, danner Storbritannien præcedens for omfattende kryptoregulering.

Denne udvidelse har til formål at beskytte det finansielle system mod de risici, der er forbundet med hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme, som i sagens natur er højere på det hastigt voksende og udviklende kryptomarked.

Desuden er høringens vægt på at harmonisere de regulatoriske standarder mellem MLR'erne og FSMA et væsentligt skridt i retning af at eliminere forvirring og skabe et problemfrit reguleringsmiljø for udbydere af kryptoaktiver.

Denne harmonisering forventes at strømline overholdelsesprocessen, hvilket gør det nemmere for kryptofirmaer at overholde Storbritanniens lovkrav og samtidig fremme innovation og vækst inden for sektoren.

De foreslåede ændringer afspejler også den britiske regerings forpligtelse til at tilpasse dens lovgivningsmæssige rammer til de udfordringer og muligheder, som nye teknologier giver. Ved at overveje de unikke aspekter af blockchain-teknologi og tden decentraliserede model det muliggør, anerkender finansministeriet behovet for en fremsynet tilgang til regulering.

Dette inkluderer at tage fat på problemer med intellektuel ejendomsret, der kan opstå i kryptorummet, og at sikre, at Storbritanniens juridiske rammer forbliver relevante og effektive i den digitale tidsalder.

I det væsentlige betyder finansministeriets proaktive holdning til regulering af kryptoaktiver og dets bestræbelser på at forbedre foranstaltninger til bekæmpelse af hvidvaskning af penge en bredere vision for et sikkert, innovativt og velreguleret finansielt marked, der kan føre an i den globale digitale økonomi.

Som konklusion markerer det britiske finansministeriums høringspapir et afgørende skridt i retning af at integrere kryptoaktiver i Storbritanniens lovgivningsmæssige rammer med det formål at mindske risikoen for hvidvaskning af penge og samtidig støtte innovation i den finansielle sektor.

Efterhånden som høringsprocessen udfolder sig, vil det være afgørende for interessenter at engagere sig i dialogen, hvilket bidrager til udviklingen af ​​regulatoriske standarder, der balancerer sikkerhed med vækstpotentialet for kryptoaktiver.

Denne proaktive holdning fra den britiske regering styrker ikke kun Financial Services and Markets Act, men positionerer også Storbritannien som førende inden for styring af digitale valutaer og det bredere kryptomarked.

Tidsstempel:

Mere fra Web 3 Afrika