Kamp om fremtræden i investeringer — DeFi forstyrrer status quo

Investeringsverdenen er under forandring, og balancen tipper til fordel for mindre investorer. Se dig omkring, og du vil se, at hele finanskapitalens kosmos forbliver en elitesport. Det skyldes, at den nuværende model er baseret på, at store investorer får store gevinster. 

På den anden side kommer æraen med disruptive teknologier hurtigt. De vigtigste drivkræfter er blockchain (DLT), kunstig intelligens, maskinlæring, robotteknologi, genomsekventering (CRISPR) og energilagringsteknologi, som alle har den største indflydelse på den globale økonomi. 

Apropos effekt, så er de 50 private disruptive innovationsvirksomheder blevet udvalgt af CNBC. De bruger den proprietære Disruptor 50-metoden til en underforstået værdiansættelse på mere end $388 mia.

Faktisk kom 2020 ud af 13 i 50 til offentlige virksomheder via børsnotering. Andre viste år-til-år eksponentiel vækst på omkring 300% ifølge Disruptor 50-indekset.

Dette er toppen af ​​isbjerget. Det er kun en lille del af den private markedsværdi. Tænk nu på de offentlige virksomheder, andre startups, SMV'er og private innovationslaboratorier, der ikke er dækket her.

Disse har alle et enormt potentiale, som venter på, at investorerne låser op.

Portholder investering

Her kommer problemet. Ifølge SEC-reglerne er det kun såkaldte akkrediterede investorer - grundlæggende personer med en nettoværdi på over 1 million dollars - som har lov til at gå ind i forstyrrende verdensinvesteringer i USA. Der er åbenbart et enormt reformationspotentiale gemt her.

På den anden side fungerer disruptiv teknologis risikoegnethed ikke korrekt for institutionelle investorer. Dette skyldes på grund af traditionelle og bagud tænkende mønstre, der driver dem. Men innovation sker i fremtiden.

I deres rige er forstyrrende tekniske tal kortlagt til nogle benchmarks og målinger, der er oprettet på tidligere resultater, hvilket resulterer i "no-go" beslutninger. 

Kort sagt tillader muskelhukommelsen fra internetboblen og andre kriser ikke øjnene at være åbne for den potentielle eksponentielle vækst begravet i forstyrrende teknologi.

Desuden er horisonten for en institutionel investors analyse normalt kun et år. Til sammenligning manifesterer eksponentiel vækst sig over en længere periode (~5 år). Som du kan se, blokerer mange fundamentale afbrydelser vejen frem for institutionelle investorer.

Hvordan kan vi bringe magt til detailinvestorer?

Decentraliseret finansiering (Defi ) betyder, at finansieringskapital ikke længere kræver magtfulde mellemmænd eller mellemmænd af nogen art.

Mellemmænd er i øjeblikket meget nødvendige for, at parterne kan etablere tillid til transaktioner, handelskontrakter eller investeringer. At betale for disse mellemmænds tjenester kan afskrives som omkostningerne ved at drive forretning for store virksomheder og velhavende enkeltpersoner. Disse udgifter forbliver dog uoverkommelige barrierer for mange detailinvestorer.

Med Defi, alle med en internetforbindelse kan gøre handler globalt på hvilket niveau de har råd til. Derudover kører tokens disse aftaler.

Kun dine personlige risikopræferencer definerer DeFi-protokol match. Sammen med den tid, du kan lide at fryse dine midler, mens du får et højt udbytte. Det er værd at bemærke, at her forlader dine penge ikke dit digitale pung. Derfor har du stadig fuldt kontrolleret ejerskab i lommen.

Fordelene ved DeFi

Fordelene ved at decentralisere investeringer er for mange til at ignorere. De omfatter lavere friktion for transaktioner på grund af automatisering, meget hurtigere (realtids) resultater og analyse af markedsforhold, større sikkerhed gennem gennemsigtighed og en højere grad af tilpasning til finansielle produkter og tjenester, for blot at nævne nogle få.

Tænk på den nye koncertøkonomi, hvor ingen rigtig ser ud til at have et fast job længere, hvor hver af os er en slags professionel lejesoldat, der bevæger sig fra koncert til koncert.

I stedet for at betale mæglere for at lette dine investeringer, kan du nu bare investere direkte i de virksomheder, der interesserer dig. Disse omfatter tidligere ude af rækkevidde sektorer som kunst, musik, teknologier eller en kurv af teknologier, der ændrer verden. Endelig, og vigtigst af alt, kan du endelig investere i menneskelig kapital eller blot i mennesker.

Omfavnende åbenhed

Fra et teknologisk perspektiv står vi over for en radikal mængde åbenhed: open source, åbne data og åbne markeder.

Der er ingen måde at skjule ineffektiviteter, der i øjeblikket ikke er synlige på grund af politik, reguleringer og institutionelt bureaukrati i et sådant miljø.

Desuden styrker open source-karakteren af ​​investeringsanalysedata, der kommer fra fællesskabet, detailinvestorer endnu mere.

En inkluderende model både fra Web 3.0 og DeFi tilskynder detailinvestorer, ikke institutionelle. For første gang i historien kan detailinvestorer være bedre informeret end institutionelle, så magtens alvor skifter meget hurtigt.

Dette er ikke et nulsumsspil. Det er et positivt sum-spil, hvor DeFi, drevet af web 3.0, er en exit fra Wall Street og starten på en renæssance for detailinvestorer.