Decoding the Black Box: Hvordan AI afslører hemmelighederne bag hvidvaskning af kryptopenge

Det følgende er et gæsteindlæg af Brendan Cochrane, Partner hos YK Law LLP.

Værktøjer til kunstig intelligens kan revolutionere indsatsen mod hvidvaskning af penge i kryptovalutatransaktioner. Disse værktøjer kan analysere langt flere transaktioner hurtigt end noget menneske, og hjælper banker og retshåndhævelse med at holde trit med mængden af ​​transaktioner, som der er millioner af om dagen.

Da populære hvidvaskstrategier inkluderer at udføre en række hurtige transaktioner mellem konti, kan det at være i stand til at identificere mistænkelige transaktioner hurtigt give retshåndhævelsen en fordel – men vi skal huske, at kunstig intelligens ikke er et universalmiddel til at bekæmpe hvidvaskning af penge. Kriminelle, slyngelstater og terrorister har også adgang til AI-værktøjer, som de kan bruge til at begå flere svindel og unddrage sig kontrol med hvidvaskning af penge.

AI-værktøjer kan hjælpe retshåndhævelsen med at finde mistænkelige mønstre i finansielle transaktioner meget hurtigere end mennesker.

Ifølge forskeren Mathieu Weill, AI kan hjælpe med at reducere falske positiver i arbejdet mod hvidvaskning af penge med 30-50 procent, hjælpe med at digitalisere Know Your Customer-processer og identificere ultimative reelle ejere. Det kan også hjælpe med at sikre overholdelse af nationale regler og identificere valideringsnoder, der enten er under sanktion eller kontrolleres af kriminelle.

"Blockchain-teknologi bliver anerkendt for sit potentiale til at forbedre AML-processer væsentligt," skriver Weill. "Dens iboende egenskaber, såsom uforanderlighed og gennemsigtighed, gør det til et ideelt værktøj til at opretholde sikre og manipulationssikre registreringer af finansielle transaktioner. Blockchain kan lette realtidsdeling af opdaterede KYC-dokumenter og transaktionshistorier. . . gør det sværere for hvidvaskere at skjule deres aktiviteter."

Retshåndhævende fagfolk har brug for al den hjælp, de kan få. Alene tilsynsmyndigheder i New York State har et efterslæb på titusindvis af transaktioner at overvåge, ifølge Arthur Mueller fra WorkFusion.

AI-værktøjer er ikke kun i hænderne på retshåndhævelse og finansielle institutioner. Cyberkriminelle har også adgang til dem, og i nogle tilfælde bygger de deres egne. Dette vil komplicere tingene for den offentlige og private sektor, samt gøre det muligt for kriminelle at stjæle, bedrage eller hvidvaske penge endnu hurtigere og i større skala.

Ifølge Infosikkerhed Magasinet,

”Generative AI-modeller kan bruges til at gøre hvidvaskprocesser mere effektive for finansielle kriminelle – for eksempel ved at hjælpe med at skabe falske virksomheder, fakturaer, optegnelser og regnskaber, finde smuthuller i lovgivningen og endda generere offshore-konti, hvor man kan gemme penge. ”

Mindre omfattende kriminelle ordninger er også begyndt at anvende kunstig intelligens. Svindlere, der kører "svineslagter" romantik-svindel, bruger allerede værktøjer som Chat GPT til at lave mere overbevisende budskaber til ofrene. Adversarielle AI-værktøjer såsom Fraud GPT og Worm GPT sælges på Dark Web.

Fraud GPT hjælper dårlige skuespillere med at "skrive ondsindet kode; skabe uopdagelig malware; finde ikke-VBV-spande; oprettelse af phishing-sider; bygning af hackingværktøjer; finde hackergrupper, websteder og markeder; skrivning af fupsider og -breve; finde lækager og sårbarheder; og lære at kode eller hacke."

Ifølge Gary Anderson fra Kivu Consulting:

"Cyberkriminelle og trusselsaktørsamfundet er teknologisk kyndige, motiverede og har en tendens til at være tidlige brugere af nye teknologitrends, når de ser fordele og forbedringer af, hvordan de kan udvikle deres værktøjer, teknikker og praksis."

Nogle kriminelle bruger på den anden side løfterne om kunstig intelligens til falsk at lokke ofre til investeringssvindel. Ifølge en pressemeddelelse fra DOJ:

"David Gilbert Saffron, 51, fra Australien, og Vincent Anthony Mazzotta Jr., 52, fra Los Angeles, konspirerede angiveligt for at drive en svigagtig ordning for at få ofre til at investere i forskellige handelsprogrammer, der falsk lovede at anvende en kunstig intelligens automatiseret handelsbot at handle med ofres investeringer på kryptovalutamarkeder og tjene højafkastet overskud.” Denne vildledende praksis omtales også som "AI-vask".

Kriminel vedtagelse af kunstig intelligens betyder, at retshåndhævelse, banker og andre virksomheder, der er involveret i kryptovaluta, selv skal bruge disse værktøjer, før de bliver totalt overvældet. De er også nødt til at engagere sig i offentlig udbredelse og uddanne folk i bedste praksis for sikkerhed og undgåelse af svindel.

Tim Vasko, grundlæggeren af ​​BlockCerts, har formuleret en transformativ løsning: fusionen af ​​AI med blockchain-teknologi for at skabe et befæstet og pålideligt økosystem for alle deltagere. Konceptet Authenticated Intelligence står i spidsen for BlockCerts' innovation, og fusionerer de uforanderlige bevisprotokoller, der er iboende i blockchain, med de sofistikerede valideringsprocesser, der understøtter GPTs teknologi.

Denne avancerede verifikationsmodel garanterer, at hver transaktion ikke kun er krypteret, men også verificeret på tværs af flere lag, hvilket væsentligt reducerer risikoen for svigagtige aktiviteter, herunder hvidvaskning af penge.

Vasko understreger det praktiske og effektiviteten af ​​denne tilgang og siger: "Vores strategi overskrider teoretisk postulation; det er et aktivt, håndgribeligt system, der styrker både de konventionelle forretnings- og finansområder, såvel som dynamikken i kryptovalutasektoren med de uundværlige værdier af integritet og tillid.

Authenticated Intelligence er ikke bare et koncept – det er en operationel platform, en forpligtelse til at sikre, at enhver transaktion overholder de yderste etiske standarder, der dyrker et grundlag af tillid inden for forbundne digitale økosystemer, som vi alle driver i øjeblikket."

AI er et af de mest kraftfulde værktøjer, der nogensinde er skabt. Det "teknologiske imperativ" er det filosofiske koncept, at nye teknologier er uundgåelige og essentielle og skal udvikles og accepteres til gavn for samfundet. Som sådan, mens vi står til at høste fordelene ved AI-adoption, er det altafgørende for fagfolk at være et skridt foran dårlige aktører både ved at mindske risici forbundet med brugen af ​​generativ AI og proaktivt bruge det til at styrke overholdelse.

Kontakt Katya Gozias på tlf. for vejledning om at udnytte AI-kraften til din virksomhed eller Brendan Cochrane kl .

• SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk dig selv. Adgang her.
• PlatoAiStream. Web3 intelligens. Viden forstærket. Adgang her.
• PlatoESG. Kulstof, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Affaldshåndtering. Adgang her.
• PlatoHealth. Bioteknologiske og kliniske forsøgs intelligens. Adgang her.
• Kilde: https://cryptoslate.com/decoding-the-black-box-how-ai-is-unveiling-the-secrets-of-crypto-money-laundering/