Den australske finansmarkedsregulator udsendte en advarsel onsdag og bad mæglere være "forsigtige med eller genoverveje" at tilbyde højrisiko investeringsinstrumenter eller -produkter til detailinvestorer.
Derudover definerede Australian Securities & Investments Commission (ASIC). høj risiko produkter og tjenester, der omfatter udbud af værdipapirudlån og kryptoaktiver. Derudover dækker det markedsføring krav om "nul" eller "lavpris"-mæglervirksomhed.
Advarslen kom, da flere mæglere udvider deres tilbud efter pandemien for at øge indtægtsgrundlaget. Selvom de såkaldte højrisikoprodukter og -tjenester ikke er helt forbudte, bør mæglere være forsigtige, mens de tilbyder dem til detailinvestorer, da de kan være "uretfærdige, upassende eller resultere i dårlige resultater."
Danielle Press, ASIC's kommissær, sagde: "Australske finansielle tjenester (AFS) licenstagere kan være ansvarlige for betydelige civilretlige sanktioner, hvis de ikke gør alle nødvendige ting for at sikre, at de finansielle tjenester, der er omfattet af deres licens, leveres effektivt, ærligt og retfærdigt."
Højrisikoprodukter
Værdipapirudlån er for eksempel et komplekst finansielt instrument, der normalt tilbydes institutionelle investorer. Forordningen fremhævede, at nogle af disse instrumenters designtræk kan være svære at forstå og ikke egnede for detailinvestorer.
"Vi vil gribe ind eller handle, hvor vi ser urimelige eller upassende tilbud om værdipapirudlån til detailkunder," tilføjede Press.
Cryptocurrency tilbud til detailinvestorer falder også i en gråzone i Australien. Sektoren er ureguleret, så ASIC er bekymret over udbuddet af kryptoaktiver sammen med regulerede finansielle produkter.
"Kryptoaktiver er højrisiko, flygtige og komplekse," sagde Press.
"Mæglere bør tænke meget omhyggeligt, før de tilbyder kryptoaktiver gennem deres aktiehandelsapps. Forskellene i risici og beskyttelse skal gøres klart for investorerne. Vi forventer, at mæglere gør det rigtige for deres kunder."
Marketing taktik
Desuden var den australske tilsynsmyndighed specifik med hensyn til mæglerindustriens markedsføringsgimmicks. Mange handelsplatforme fremhæver tilbud om "nul" eller "lavpris"-mæglervirksomhed for at tiltrække detailkunder. De sande omkostninger er dog ofte maskeret inden for de tilbudte spreads eller et andet sted.
"Vi er bekymrede for, at påstande om "nul mæglervirksomhed" måske ikke er korrekte for at mærke, hvor tjenesten er 'bundtet' med andre produkter eller tjenester, der effektivt subsidierer mæglervirksomhed og får detailinvestorer til at påtage sig yderligere risici," sagde kommissæren.
Den australske finansmarkedsregulator udsendte en advarsel onsdag og bad mæglere være "forsigtige med eller genoverveje" at tilbyde højrisiko investeringsinstrumenter eller -produkter til detailinvestorer.
Derudover definerede Australian Securities & Investments Commission (ASIC). høj risiko produkter og tjenester, der omfatter udbud af værdipapirudlån og kryptoaktiver. Derudover dækker det markedsføring krav om "nul" eller "lavpris"-mæglervirksomhed.
Advarslen kom, da flere mæglere udvider deres tilbud efter pandemien for at øge indtægtsgrundlaget. Selvom de såkaldte højrisikoprodukter og -tjenester ikke er helt forbudte, bør mæglere være forsigtige, mens de tilbyder dem til detailinvestorer, da de kan være "uretfærdige, upassende eller resultere i dårlige resultater."
Danielle Press, ASIC's kommissær, sagde: "Australske finansielle tjenester (AFS) licenstagere kan være ansvarlige for betydelige civilretlige sanktioner, hvis de ikke gør alle nødvendige ting for at sikre, at de finansielle tjenester, der er omfattet af deres licens, leveres effektivt, ærligt og retfærdigt."
Højrisikoprodukter
Værdipapirudlån er for eksempel et komplekst finansielt instrument, der normalt tilbydes institutionelle investorer. Forordningen fremhævede, at nogle af disse instrumenters designtræk kan være svære at forstå og ikke egnede for detailinvestorer.
"Vi vil gribe ind eller handle, hvor vi ser urimelige eller upassende tilbud om værdipapirudlån til detailkunder," tilføjede Press.
Cryptocurrency tilbud til detailinvestorer falder også i en gråzone i Australien. Sektoren er ureguleret, så ASIC er bekymret over udbuddet af kryptoaktiver sammen med regulerede finansielle produkter.
"Kryptoaktiver er højrisiko, flygtige og komplekse," sagde Press.
"Mæglere bør tænke meget omhyggeligt, før de tilbyder kryptoaktiver gennem deres aktiehandelsapps. Forskellene i risici og beskyttelse skal gøres klart for investorerne. Vi forventer, at mæglere gør det rigtige for deres kunder."
Marketing taktik
Desuden var den australske tilsynsmyndighed specifik med hensyn til mæglerindustriens markedsføringsgimmicks. Mange handelsplatforme fremhæver tilbud om "nul" eller "lavpris"-mæglervirksomhed for at tiltrække detailkunder. De sande omkostninger er dog ofte maskeret inden for de tilbudte spreads eller et andet sted.
"Vi er bekymrede for, at påstande om "nul mæglervirksomhed" måske ikke er korrekte for at mærke, hvor tjenesten er 'bundtet' med andre produkter eller tjenester, der effektivt subsidierer mæglervirksomhed og får detailinvestorer til at påtage sig yderligere risici," sagde kommissæren.
- Bitcoin
- blockchain
- overholdelse af blockchain
- blockchain konference
- coinbase
- coingenius
- Konsensus
- kryptokonference
- krypto minedrift
- cryptocurrency
- decentral
- Defi
- Digitale aktiver
- ethereum
- Finansforstørrelser
- machine learning
- ikke fungibelt symbol
- plato
- platon ai
- Platon Data Intelligence
- Platonblockchain
- PlatoData
- platogaming
- Polygon
- bevis for indsatsen
- Regulering
- W3
- zephyrnet
