Decentraliseret finans (DeFi) er en af de mest populære udviklinger inden for kryptoaktiver, som genskaber traditionelle finansielle systemer på en decentraliseret, åben, autonom og tilladelsesfri måde. På trods af et barskt bjørnemarked har DeFi vist sig robust og har været utroligt at være vidne til i hele 2022.
DeFi-markedet så TVL (total value locked) stige fra $687 millioner til over $14 milliarder ved udgangen af 2022. Volumen på DEX'er i januar steg 27 % fra en måned tidligere til $56 mia. Dette markerer den første stigning i månedlig volumen siden maj 2022, eksklusive stigningen i november efter FTX-nedfaldet.
DeFi – hvad er det helt præcist?
Defi er samlebetegnelsen for indsamling af finansielle produkter og tjenester, der er afhængige af smarte kontrakter og blockchains. DeFi-applikationerne er decentraliserede og fungerer på peer-to-peer (P2P) basis. Det kan dog variere i hvor høj grad de opnår decentralisering. Det kaldes også "penge legos” på grund af dets modulære og komponerbare karakter. Hver enkelt "Lego-klods" i DeFi-applikationen repræsenterer et unikt økonomisk tilbud, som brugerne kan kombinere efter deres præferencer. Ved at fusionere flere af disse Lego-klodser-produkter og -tjenester kan der skabes en ny DeFi-app, der er mere robust eller skræddersyet til at imødekomme hver enkelt brugers specifikke krav.
Fremkomsten af DeFi-markedet har fået opmærksomhed fra politiske beslutningstagere på grund af stigningen i applikationer, der bruger distribuerede hovedbogsteknologier. I stedet for at være afhængige af centraliserede enheder for tillid, fungerer DeFi-markeder som fællesskabsbaserede netværk, der har til formål at automatisere de elementer, der fremmer tillid til centraliserede institutioner. De stræber efter at fungere globalt og uden grænser, og leverer finansielle tjenester, mens de omgår behovet for mellemmænd eller centraliserede procedurer.
Byggestenene i DeFi
- Stablecoins – Stablecoins er meget vigtige til låneformål. Brugeren behøver ikke at låne den kryptovaluta, der svinger i omkostninger. Brugeren bør låne en stablecoin og derefter bruge den på den måde, de kan lide. Dette gør også låneprocessen nemmere.
- Governance – Governance er et vigtigt aspekt af udførelsen af den decentraliserede protokol. Al udvikling i protokollen er baseret på resultaterne af afstemningen. Afstemning kan udføres af indehavere af protokollens styringstokens.
- Automated Market Makers (AMM'er) – De traditionelle udvekslinger er baseret på ordrebøger. Hvis brugeren kræver at handle en kryptovaluta, vil de kræve en efterfølgende køber eller sælger. AMM erstatter det. Det giver brugerne mulighed for at udvikle likviditetspuljer på 2 tokens. Handel kan finde sted inden for den således oprettede pulje.
- Bridges – DeFi muliggør krydsfunktionalitet på tværs af forskellige blockchains, hvilket giver brugerne mulighed for at overføre tokens fra en blockchain til en anden. Dette er muliggjort gennem broer, som består af smarte kontrakter. Disse smarte kontrakter låser brugerens oprindelige token og forsyner dem med et 1:1 fastgjort token på målblockkæden.
DeFi nøglestatistik 2023
I øjeblikket vokser den globale interesse for den digitale økonomi, med særligt fokus på blockchain-teknologi. DeFi byder på spændende muligheder, såsom det faktum, at det omfatter flere meget interoperable applikationer og protokoller. Som en ny teknologi har den potentialet til at forstyrre hele den finansielle sektor i fremtiden.
Ethereum-økosystemet fortsætter med at dominere DeFi-området og tegner sig for 58% af al likviditet i sektoren. Med hensyn til bemærkelsesværdige hændelser var den største DeFi-udnyttelse i 2022 Ronin-broen, som fandt sted i marts. Denne udnyttelse resulterede i tab på 173,600 ETH og 25.5 millioner USDC, til en værdi af over $625 millioner på det tidspunkt.
På trods af faldet i Total Value Locked (TVL) og det betydelige omfang af disse hacks, forbliver finansielle analyser optimistiske omkring sektoren. Ifølge en markedsrapport forventes den verdensomspændende blockchain-markedsstørrelse at nå 67.4 milliarder dollars i 2026. Denne prognose tager højde for forskellige faktorer, herunder en stigning i venturekapitalfinansiering, bredere accept af blockchain til betalingssystemer og integrationen af blockchain-løsninger inden for domæner som cybersikkerhed og bank.
Top DeFi-forudsigelser for 2023
- Centraliseret udvekslingsfejl – I 2022 oplevede adskillige centraliserede børser (CEX'er), herunder FTX under Sam Bankman-Fried, fejl. Dette førte til en langvarig proces for brugerne at hente deres aktiver, hvilket resulterede i en voksende mistro mod disse platforme på grund af deres manglende gennemsigtighed og kontrol.
På den anden side tilbyder decentraliserede udvekslinger (DEX'er) brugerne gennemsigtige operationer og fuldstændig kontrol, selvom de ofte kræver mere omhu fra den gennemsnitlige bruger på grund af deres kompleksitet. I stedet for at give adgang til midler til et centraliseret selskab, giver DEX'er brugerne fuld synlighed over, hvordan deres midler opbevares på platformen. Som følge heraf kan 2023 blive et gennembrudsår for DEX'er, med muligheden for, at mere innovative funktionaliteter introduceres til disse platforme og applikationer. - Decentraliseret finansiering - Et stigende antal investorer er begyndt at forstå forskellen mellem DeFi og dets traditionelle centraliserede modstykke. Et illustrativt eksempel på dette er, når kreditorer var i stand til at kræve deres aktiver tilbage udelukkende ved brug af smarte kontrakter. Dette scenarie opstod, da Celsius og Alameda Research tilbagebetalte deres lån for at få adgang til den sikkerhed, de havde stillet for at låne dollars.
- Institutionel integration – Investorer anerkender i stigende grad potentialet ved at bruge smarte kontrakter, hvilket fører til en sandsynlig stigning i integrationen af DeFi med CeFi. Et bemærkelsesværdigt eksempel på dette er JP Morgan, som har gjort betydelige fremskridt i sine blockchain-baserede initiativer gennem sin dedikerede enhed, Onyx.
- Decentraliseret identitet – Da CeFi fortsætter med at udforske måder at inkorporere blockchain-baserede metoder på, vil DeFi også spille en central rolle i udviklingen af digitale identiteter. I 2022 dukkede flere værktøjer op, der udforskede samspillet mellem sociale netværk, decentraliserede identiteter og omdømme. Projekter som ENS, soulbound tokens, Lens og POAPs var medvirkende til denne udforskning.
Fordelene ved DeFi
DeFi har potentialet til at transformere den finansielle sektor ved at levere et mere åbent, gennemsigtigt og tilgængeligt finansielt system for alle.
- decentralisering: DeFi eliminerer behovet for mellemmænd, hvilket giver brugerne direkte adgang til finansielle tjenester uden at være afhængige af tredjepartsinstitutioner. Dette resulterer i lavere gebyrer, hurtigere transaktionstider og større kontrol over ens aktiver.
- Gennemsigtighed: DeFi-transaktioner er dokumenteret på en offentlig blockchain, der etablerer en gennemsigtig og uforanderlig hovedbog over alle finansielle aktiviteter. Denne gennemsigtige registrering af transaktioner indgyder tillid til systemet og giver enhver mulighed for at revidere finansielle transaktioner.
- Sikkerhed: DeFi er afhængig af smarte kontrakter og kryptografi for at sikre sikkerheden af transaktionerne. I smarte kontrakter håndhæves vilkårene i aftalen automatisk, når visse betingelser er opfyldt, hvilket sikrer, at midler kun frigives, når betingelserne er opfyldt.
- Tilgængelighed: DeFi er åben for alle med internetforbindelse, uanset placering eller økonomisk status. Dette gør det muligt for brugere at få adgang til finansielle tjenester, som de måske ikke har haft adgang til ellers.
Opsummering
DeFi TVL faldt med 76 % i hele 2022, men det forventes at udvide med en CAGR på 42.5 % fra 2022 til 2030. Siden 2020 er DeFi TVL steget med 6,900 %. Decentraliserede børser oplevede mere end $850 milliarder i handelsvolumen i 2022 fra mere end 5.6 millioner unikke tegnebogsadresser.
DeFis passive indkomst afhænger af indsatsen og ensidig eksponering i 2022. Der er mange sektorer inden for DeFi, der allerede har en produkt-markedspasning. Disse vil fortsætte med at vokse, såsom DEX'er for derivater og spothandel, stablecoins og likviditetsindsatsprotokoller. I 2023, efterhånden som blokpladsen bliver mere værdifuld, vil mange brugere ønske at satse deres Ethereum-tokens for at tjene indtægter produceret på kæden, mens de oplever fordelene og sammensætningen ved DeFi.
Leder du efter hjælp her?
Få kontakt med vores ekspert for en detaljeret diskussionn
Indlæg Visninger: 13
- SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk dig selv. Adgang her.
- PlatoAiStream. Web3 intelligens. Viden forstærket. Adgang her.
- PlatoESG. Automotive/elbiler, Kulstof, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Affaldshåndtering. Adgang her.
- BlockOffsets. Modernisering af miljømæssig offset-ejerskab. Adgang her.
- Kilde: https://www.primafelicitas.com/Insights/defi-growth-and-the-road-ahead/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=defi-growth-and-the-road-ahead
- :har
- :er
- :ikke
- $OP
- 1
- 2 Tokens
- 2020
- 2022
- 2023
- 2026
- 2030
- 25
- a
- I stand
- Om
- accept
- adgang
- tilgængelig
- Ifølge
- Konto
- Bogføring og administration
- opnå
- tværs
- aktiviteter
- adresser
- fremgang
- fremskridt
- fordele
- Aftale
- forude
- sigter
- Alameda
- ALAMEDA FORSKNING
- Alle
- tillade
- tillader
- allerede
- også
- Skønt
- AMM
- AMM'er
- an
- Analyser
- ,
- En anden
- nogen
- app
- Anvendelse
- applikationer
- ER
- AS
- udseende
- Aktiver
- At
- opmærksomhed
- revision
- automatisere
- automatisk
- autonom
- gennemsnit
- Bank
- Bankmand-Fried
- baseret
- grundlag
- BE
- Husk
- Bjørn marked
- bliver
- været
- begyndt
- være
- fordele
- mellem
- Billion
- Bloker
- blockchain
- blockchain marked
- blockchain-løsninger
- Blockchain teknologi
- blockchain-baserede
- blockchains
- Blocks
- Bøger
- grænser
- låne
- låntagning
- gennembrud
- BRIDGE
- broer
- Bygning
- KØBER..
- by
- cagr
- kaldet
- CAN
- kapital
- CEFI
- Celsius
- centraliseret
- Centraliserede udvekslinger
- vis
- CEX'er
- Collateral
- kombinerer
- Fællesskabsbaseret
- fuldføre
- kompleksitet
- omfatter
- betingelser
- tilslutning
- fortsæt
- fortsætter
- kontrakter
- kontrol
- VIRKSOMHED
- Koste
- Modregning
- oprettet
- kreditorer
- cryptocurrency
- kryptografi
- Cybersecurity
- decentralisering
- decentral
- decentrale udvekslinger
- Afvis
- dedikeret
- Defi
- Defi App
- defi udnytte
- DeFi marked
- Afhængigt
- afhænger
- Derivater
- Trods
- detaljeret
- udvikle
- udvikling
- DEXer
- DEX'er
- forskellige
- digital
- Digitale økonomi
- diligence
- direkte
- Afbryde
- skelnen
- distribueret
- Distribueret Ledger
- Er ikke
- dollars
- Domæner
- Dominere
- grund
- hver
- tidligere
- tjene
- lettere
- økonomi
- økosystem
- elementer
- eliminerer
- opstået
- fremkomsten
- smergel
- Emerging Technology
- muliggør
- ende
- ENS
- sikre
- sikring
- Hele
- enheder
- enhed
- oprettelse
- ETH
- ethereum
- Ethereum økosystem
- Ethereum-symboler
- Hver
- alle
- præcist nok
- eksempel
- udveksling
- Udvekslinger
- spændende
- Eksklusive
- udførelse
- Udvid
- forventet
- erfarne
- oplever
- ekspert
- Exploit
- udforskning
- udforske
- udforsket
- Eksponering
- Faktisk
- faktorer
- nedfald
- hurtigere
- Gebyrer
- finansiere
- finansielle
- finansielle produkter
- Finansiel sektor
- finansielle tjenesteydelser
- finansielle system
- finansielle systemer
- Fornavn
- passer
- svinger
- Fokus
- efter
- Til
- Forecast
- Foster
- fra
- FTX
- FTX nedfald
- fuld
- funktion
- funktionaliteter
- finansiering
- fonde
- fremtiden
- Gevinst
- vundet
- Global
- global interesse
- Globalt
- regeringsførelse
- tildeling
- større
- Dyrkning
- Vækst
- hacks
- havde
- hånd
- Have
- hjælpe
- link.
- stærkt
- holdere
- Hvordan
- Men
- HTTPS
- identiteter
- Identity
- if
- vigtigt
- vigtigt aspekt
- in
- Herunder
- Indkomst
- indarbejde
- Forøg
- øget
- stigende
- stigende
- utrolige
- individuel
- initiativer
- innovativ
- instans
- i stedet
- institutioner
- medvirkende
- integration
- interaktion
- interesse
- formidlere
- Internet
- internetforbindelse
- interoperable
- ind
- introduceret
- Investorer
- IT
- ITS
- januar
- JP Morgan
- Nøgle
- Mangel
- største
- førende
- Led
- Ledger
- ligesom
- Sandsynlig
- Likviditet
- likviditetsbassiner
- Lån
- placering
- låst
- tab
- lavere
- Lavere gebyrer
- lavet
- Makers
- maerker
- mange
- Marts
- Marked
- markeds beslutningstagere
- Markedsrapport
- Markeder
- max-bredde
- Kan..
- Mød
- sammenlægning
- mødte
- metoder
- million
- modulær
- Måned
- månedligt
- mere
- Morgan
- mest
- Mest Populære
- flere
- indfødte
- Indfødt token
- Natur
- Navigation
- Behov
- net
- Ny
- bemærkelsesværdig
- november
- nummer
- talrige
- forekom
- of
- tilbyde
- tilbyde
- Tilbud
- tit
- on
- On-Chain
- ONE
- kun
- Onyks
- åbent
- betjene
- drift
- Produktion
- Optimistisk
- or
- ordrer
- ordrebøger
- Andet
- Ellers
- vores
- i løbet af
- p2p
- særlig
- passive
- passiv indkomst
- betaling
- Betalingssystemer
- peer to peer
- Peer-to-Peer (P2P)
- hænge
- udføres
- permissionless
- afgørende
- Place
- perron
- Platforme
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatoData
- Leg
- politiske beslutningstagere
- pool
- Pools
- Populær
- muligheder
- Muligheden
- mulig
- Indlæg
- potentiale
- Forudsigelser
- præferencer
- PrimaFelicitas
- procedurer
- behandle
- produceret
- Produkter
- projekter
- protokol
- protokoller
- gennemprøvet
- give
- forudsat
- leverer
- offentlige
- offentlig blockchain
- formål
- nå
- genkende
- optagelse
- Uanset
- frigivet
- stole
- stole
- forblive
- indberette
- repræsenterer
- kræver
- Krav
- Kræver
- forskning
- elastisk
- resultere
- resulterer
- Resultater
- indtægter
- Rise
- vej
- robust
- roller
- RONIN
- Sam
- Sam Bankman Fried
- så
- Scale
- scenarie
- sektor
- Sektorer
- sikkerhed
- Tjenester
- flere
- bør
- signifikant
- siden
- Størrelse
- Smart
- Smarte kontrakter
- So
- Social
- sociale netværk
- Alene
- Løsninger
- sjælebundet
- sjælbundne tokens
- Space
- specifikke
- spike
- Spot
- Spot handel
- stablecoin
- Stablecoins
- spil
- Afsætning
- statistik
- Status
- opbevaret
- stræbe
- efterfølgende
- sådan
- bølge
- systemet
- Systemer
- skræddersyet
- Tag
- tager
- mål
- Teknologier
- Teknologier
- semester
- vilkår
- end
- at
- Blokken
- Fremtiden
- deres
- Them
- derefter
- Der.
- Disse
- de
- tredjepart
- denne
- Gennem
- hele
- tid
- gange
- til
- token
- Tokens
- værktøjer
- I alt
- samlet værdi låst
- mod
- handle
- Trading
- handelsvolumen
- traditionelle
- transaktion
- Transaktioner
- overførsel
- Transform
- Gennemsigtighed
- gennemsigtig
- Stol
- TVL
- paraply
- under
- forstå
- enestående
- USDC
- brug
- Bruger
- brugere
- udnytte
- Ved hjælp af
- Værdifuld
- værdi
- værdiansættes
- forskellige
- venture
- venturekapital
- Venturekapitalfinansiering
- meget
- visninger
- synlighed
- bind
- Afstemningen
- tegnebog
- ønsker
- var
- Vej..
- måder
- var
- Hvad
- hvornår
- som
- mens
- bredere
- vilje
- med
- inden for
- uden
- vidne
- verdensplan
- år
- zephyrnet