Fintech-ledere dømt i USA efter 160 millioner dollars sendt til Nigeria

Operatørerne af et texansk betalingsfirma med tilknytning til Det Forenede Kongerige erkendte sig skyldige i USA for mislykket hvidvaskning af penge, efter at deres forretning lettede forsendelsen af ​​$160 millioner til Nigeria over omkring tre år.

Anslem Oshionebo, 45, og Opeyemi Odeyale, 43, modtog 27-måneders fængselsdomme for manglende opretholdelse af effektiv kontrol mod hvidvaskning af penge og ulicenseret pengeoverførsel, ifølge amerikanske juridiske arkivalier. Det Dallas-baserede selskab, de ejede og drev - Ping Express US LLC - står over for fem års betinget fængsel og en bøde på op til $500,000 efter at have erklæret sig skyldig i en lignende anklage, mens en anden leder fik en fængsel på 42 måneder, sagde justitsministeriet. i en erklæring den 7. juli.

Ping Express sendte kunders pengeoverførsler til Nigeria, Kenya og andre afrikanske nationer. I en periode på tre år, som blev fremhævet af DoJ, undlod firmaet at rapportere en enkelt mistænkelig transaktion til regulatorer på trods af at have behandlet en "betydelig mængde" af dem, selvom det indsendte en gruppe rapporter senere.

En kunde brugte firmaet til at flytte penge, de havde tjent fra falsk-romantisk svindel, med ofre, herunder en kvinde i Indiana, der sendte $15,000 til en formodet roughneck oliearbejder i den Mexicanske Golf, og en anden, der sendte $6,300 til en påstået irsk havkaptajn, ifølge DoJ's udtalelse. En anden kunde flyttede mere end $80,000 på en enkelt måned, langt mere end virksomhedens grænse på $4,500, viser retssag.

"Efter at have været igennem en meget smertefuld tre års juridisk kamp med et uhyrligt amerikansk justitsministerium, var det tid til at give efter og komme videre," sagde Odeyale i en e-mail-erklæring, der hævdede, at sagen mod ham havde "grove krænkelser", mens han citerede hans track record med andre virksomheder. "Der er meget godt, jeg kan gøre med de næste to til tre år end at spilde det på at bekæmpe en uoverkommelig fjende."

Oshionebo sagde i en e-mail, at "historien vil være den bedste dommer", men han havde ikke ressourcerne til at fortsætte kampen mod sagen.

Odeyale grundlagde og kontrollerede også Payzen Ltd., et London-baseret betalingsselskab, hvor Oshionebo også har været aktionær. UK Financial Conduct Authority gav Payzen godkendelse til at operere i januar 2020, to måneder før føderale anklagere for det nordlige distrikt i Texas anklagede de to mænd og en række andre for hvidvaskningsforbrydelser, ifølge amerikanske og britiske sager. Den britiske virksomhed blev ikke nævnt i den amerikanske sag og er ikke blevet anklaget for nogen forseelse.

Odeyale ophørte med at være en kontrollerende aktionær i Payzen i december 2020. Virksomheden er i dag kontrolleret af Adekanmi Adedire, viser ansøgninger på Companies House. I en LinkedIn-meddelelse sagde Adedire, at Payzen er "ikke relateret" til Ping Express, som er en "helt anden enhed."

Payzen har stadig en aktiv licens som betalingsvirksomhed, med dens hjemmeside opført som ping-express.com, viser FCA's hjemmeside. Ruth Wharram, en talskvinde for tilsynsmyndigheden i London, sagde, at hun ikke var i stand til at kommentere en enkelt sag. Vagthunden tager "al relevant information i betragtning i vores tilsyn med virksomheder," tilføjede hun.

Den britiske finansteknologiscene er blevet undersøgt på grund af frygt for, at dens svage kontrol muliggør bevægelse af ulovlige midler rundt om i verden. Transparency International UK har opfordret til skærpet tilsyn efter at have fundet ud af, at mere end en tredjedel af UK-licenserede elektroniske pengeinstitutter viser røde flag.

– Af Donal Griffin (Bloomberg)