På det traditionelle aktiemarked er "blue-chip"-aktier kendte navne, der har vist sig at være stærke økonomiske og stabile afkast på lang sigt, selv gennem nedgangstider. Mærket er langt fra teknisk, og fungerer mere som finansverdenens subjektive stempel: Disse virksomheder er kommet for at blive, og du kan ikke gå galt med at investere i dem. Tænk på Amazon, Apple, Nike og Warren Buffetts Berkshire Hathaway.
I den begyndende og hurtigt udviklende DeFi-sektor (decentraliseret finans), Dekryptér har identificeret otte projekter, der har opnået noget nær blue-chip-status hos fællesskabet - indtil videre. Vores kriterier inkluderer omdømme, mangel på hacks, prisydelse og fortsatte opdateringer og nye funktioner.
DeFi er stadig så nyt, at det kan føles skørt at krone ethvert DeFi-projekt som "blue chips" endnu.
Men investorer har låst mere end $65 milliarder i DeFi-protokoller, ifølge DappRadar. Alligevel er ikke alle DeFi-projekter skabt lige. Hacks, udnyttelser og "tæppe trækker” har spredt stigningen i sektoren, og adskilt kontanter fra blue chips. Investorer bør gå frem med forsigtighed, og som med ethvert nyt og volatilt aktiv skal du kun lægge det ind, du kan stå til at tabe. Opbygning af fremtidens økonomi sker ikke uden i det mindste et par hacks, nedbrud og skræmmer.
Bestemt, ingen af disse projekter er så etableret som et mærke som Microsoft eller Apple, men hver af dem har opnået en vis grad af tillid fra DeFi-investorsamfundet. I krypto er det sin vægt værd i digitalt guld.
Dekryptér vil opdatere vores liste over blue-chip DeFi-tokens over tid, efterhånden som rummet udvikler sig.
Aave: Det finske spøgelse
Grundlagt: 2017, rebrand til Aave i 2018
Grundlægger(e): Stani Kulechov
Ticker: AAVE (var udlånt indtil 2020)
Prispræstation i 2021: +104.78 %
Dekryptér Lær guide her.
Tidligere ETHLend, Aave begyndte med at give brugerne mulighed for at tjene renter på deres ledige tokens ved at låne ud til låntagere. I modsætning til Big Bank-alternativer er denne aktivitet også helt gennemsigtig på Ethereum blockchain. Aave har opbygget denne vision gennem årene, tilføjet nye funktioner og endda indtjening en betalingslicens i Storbritannien.
Du kan tjene en variabel rente på mere end 20 forskellige aktiver, lige fra det almindelige til det eksotiske. Denne rente ændres afhængigt af markedets efterspørgsel efter at låne de nævnte aktiver. Hvis tonsvis af investorer ønsker at låne DAI, for eksempel, så tilskynder protokollen långivere til at låne DAI via attraktive priser.
Det er dog lidt anderledes, når man låner, da renterne både er variable og stabile. I dag koster det brugerne 11.8 % in stabil rente at låne DAI og 3.61% i variabel rente, hvor den stabile rente forbliver uændret over en meget længere periode. Uanset om du kan lide det eller ej, er det et nøglemarked i DeFi at låne aktiver. Du kan for eksempel være bullish på Ethereum og ikke ønsker at sælge denne Ethereum. Samtidig vil du måske også investere i et andet projekt eller blot ønsker at betale dine regninger med kryptodollars eller euro.
Det kan dog være risikabelt at optage et lån som dette. Hvis værdien af det aktiv, du lånte mod (kaldet din sikkerhed) falder, kan protokollen begynde at sælge dette underliggende aktiv for at kompensere for dit underskud. Denne tærskel er forskellig for hvert aktiv på Aave. Hvert aktivs risikoparametre kan ses link..
Uniswap: Den decentraliserede enhjørning
Grundlagt: 2018
Skaber(e): Hayden Adams
Ticker: UNI
Prispræstation i 2021: +195.44 %
Dekryptér Lær guide her.
Bygget i 2018, Uniswap er kryptos førende decentraliserede børs eller DEX, med mere end 64.7 % af markedsandelen på pressetidspunktet. (Dens nærmeste konkurrent i denne kategori er Sushiwap, en næsten identisk gaffel). På trods af det stigende antal decentraliserede børser har Uniswap bevaret sin dominans i nogen tid. Dette, såvel som den fremragende ydeevne af dets styringstoken, UNI, har givet projektet dens blue-chip-status.
UNI-tokenet blev distribueret i september 2020 via en airdrop med tilbagevirkende kraft. Enhver, der havde brugt Uniswap før airdrop, blev tildelt 400 UNI tokens, på det tidspunkt til en værdi af omkring $1,400. Hayden Adams, protokollens skaber, brugte den som et middel til at takke fællesskabet for at støtte udvekslingen i de tidlige dage.
Du kan bytte ethvert Ethereum-baseret token på markedet, og hvis det ikke er inkluderet i DEX, er det nemt at tilføje det token ved blot at kopiere og indsætte den smarte kontraktadresse. Efter handel kan du også tjene penge ved at lægge aktiverne i din tegnebog i protokollen.
På Uniswap v2 er der et fast gebyr på ,3% på alle handler. Det betyder, at folk, der tilføjer deres mønter til børsen, kaldet likviditetsudbydere, tjener 3 % pro rata på hver handel lavet for et specifikt token-par. Således parret med højeste handelsvolumen også påløber flest gebyrer. Og jo flere penge du tilføjer, jo større andel af disse gebyrer kan du tjene.
Arrangementet er lidt mere detaljeret på Uniswaps seneste udgivelse, v3. I stedet kan likviditetsudbydere vælge et gebyrniveau fra 05 %, 3 % og 1 %. De kan også angive et specifikt prisinterval, som de gerne vil levere likviditet til, hvilket betyder, at de kun vil tjene gebyrer, hvis der er handler inden for dette prisinterval.
SushiSwap: Tilbereder dapps
Grundlagt: 2020
Grundlægger(e): “Chef Nomi”
Ticker: SUSHI
Prispræstation i 2021: +118.39 %
SushiSwap udkom i august 2020 som en slags Uniswap-meets-yield-farming DeFi-app. I disse dage kan du gøre det meste af de samme ting som på andre superapps som Aave eller Compound: Der er en decentraliseret udveksling; udlånsmarkedet; og et mininetværk af dapps (kaldet "BentoBox" dapps). Du kan satse dens styringstoken, SUSHI, og stemme om opgraderinger til platformen; og der er en udbytte landbrugsdapp kaldet Onsen.
SushiSwap tagget sammen med "DeFi sommer” tendens til at opkalde komplicerede finansielle protokoller efter mad, og udmærkede sig ved at være langt den mest succesrige og mindst fidus. Det blev skabt af et anonymt team af udviklere, ledet af "Chef Nomi" og ledet af en community manager kaldet 0xMaxi. Man ved kun lidt om dem, bortset fra at 0xMaxi er en meget smart ung mand med fransk accent.
Projektet blev egentlig startet af kokken Nomi, men han lavede en runner sidste sommer og trak et par millioner dollars ud af protokollens statskasse med ham. Efter meget ståhej, han kom tilbage til platformen, returnerede alle pengene og blev hurtigt udelukket fra udvikling. 0xMaki blev de facto leder af den decentraliserede protokol, og protokollen har fungeret sådan lige siden.
SushiSwap er den 9. største decentraliserede finansprotokol med 2.44 milliarder dollars af værdi sat ind i sine smarte kontrakter, og dens SUSHI-styringstoken er steget 108 % i 2021, efterhånden som flere brugere trækker sig op ved sushibordet.
Producent: DeFis centralbank
Grundlagt: 2015
Stifter(e): Rune Christensen
Ticker: MKR, DAI (stablecoin), BRK (unit bias token)
Prispræstation i 2021: +200.93 %
Dekryptér Lær guide her.
Makers påstand om berømmelse er, at det præger markedets en af de eneste succesrige decentraliserede stablecoin DAI. I modsætning til centraliserede stablecoins som Circle's USDC eller Tether (USDT), er DAI understøttet af oversikrede lån. Oversikrede lån er lån ydet, hvor det underliggende aktiv overstiger lånets værdi.
Et lignende princip er på spil med Maker. For at præge 1 USD i DAI lægger brugerne 1.5 USD op i ETH. Dette skyldes, at belåningsgraden på Maker er 150 %. Hvis værdien af sikkerhedsstillelsen falder til under 150% (dvs. $1.5 i ETH bliver $1.4), vil protokollen begynde at sælge sikkerheden for at tilbagebetale den lånte DAI samt give et ekstra gebyr som en straf. En af de tidligste taktikker for spekulanter var at bruge Maker og generere gearede longs på deres ETH-bud. Efter at have lånt DAI mod deres ETH, ville de så fortsætte med at købe endnu mere ETH ved at bruge den lånte DAI, og så videre.
Disse dage, antallet af aktiver anvendte for sikkerhedsstillelse er meget højere, og sikkerhedsstillelsesforholdet varierer fra aktiv til aktiv. I april, Maker og Centrifuge udvidet ud over krypto, hvilket giver brugerne mulighed for at præge DAI med fysisk fast ejendom som sikkerhed. Flytningen giver et indblik i en verden, hvor traditionel finans og krypto er sømløst integreret.
Det mest værdifulde aspekt ved Maker er DAI. Men en bekymring har været den voksende procentdel af sikkerhed i Circle's USD Coin (USDC). Dette skyldes, at Circle har den ultimative kontrol over aktiviteten af sit token. I 2020 har firmaet endda sortlistet en Ethereum-adresse med $100,000 i USDC. Med mere end 55.5% af alle DAI bakket op af et centraliseret firma har mange DeFi-purister advaret om, at protokollen muligvis afviger fra dens oprindelige mål.
Sammensætning: Højteknologisk opsparing med høj rente
Grundlagt: 2017
Grundlægger(e): Robert Leshner
Ticker: COMP
Prispræstation i 2021: +60.88 %
Dekryptér Lær guide her.
Ligesom en højforrentet opsparingskonto kan du tjene renter på forskellige tokens på Compound. Udvalget af tokens er lidt mindre varieret end Aaves, og det mangler også nogle af de unikke funktioner, som Aave har bygget ud i de sidste par år.
Sammensætning krediteres opfinde udbytteavl i skala (dengang kaldet "liquidity mining") i juni 2020. IDEX, en decentraliseret børs, var teknisk set det første projekt at lave sådan noget i 2017, men det var et meget mindre eksperiment. Den 27. maj 2020, Compound annoncerede lanceringen af dens COMP token. Distributionen begyndte den 15. juni 2020, efter at Compound's gik bort Forslag 007.
Hvis du lånte eller lånte på platformen på det tidspunkt, begyndte du at tjene COMP tokenet som en bonus. Du kan for eksempel have tjent 2 % på dine DAI-beholdninger; men under udbyttelandbrugsarrangementet tjente du disse 2 % plus COMP-tokenet proportionalt med dit bidrag på et givet marked.
Teorien var, at begivenheden ville tilskynde nye brugere til at deltage og tjene styringstokenet, hvilket effektivt decentraliserede kontrol over protokollen. Det skyldes, at brugere, der har COMP-tokenet, også er berettiget til at stemme om spørgsmål som at ændre Compounds logo eller tilføje nye aktiver.
Protokollen forbliver en top-fem DeFi-protokol med hensyn til total værdi låst (TVL). TVL er en generel metrik til at måle, hvor mange penge et givet projekt har "låst" i sine smarte kontrakter. Hvad angår den fremtidige udvikling, bygger Compound Labs i øjeblikket Gateway, en flerkædet version af Compound.
Kurve: Decentraliseret stablecoin-handel
Grundlagt: 2020
Grundlægger(e): Michael Ergorov
Ticker: CRV
Prispræstation i 2021: +118.39 %
For en lægmand kan du forstå Curve som en decentral udveksling, der er optimeret til aktiver med samme relative værdi. Et eksempel på denne form for aktiv kunne være en stablecoin som USDC eller Tether. Et andet eksempel kunne være de forskellige "indpakkede" versioner af Bitcoin, inklusive WBTC og renBTC.
Det er også vigtigt at huske, at selvom disse aktiver sigter mod at holde den samme værdi, er dette ikke altid tilfældet. Uoverensstemmelsen er dog normalt minimal, men beløber sig til cents.
Alligevel er penge penge, og mange investorer vil gerne sikre sig, at de får det bedste for pengene. Dette gælder især for store ejere af denne form for aktiver.
Tallet stiger naturligvis, efterhånden som størrelsen af denne handel stiger, hvor Curve ved de fleste lejligheder vinder. Desuden er handelsgebyrer på Curve meget lavere end på Uniswap. Som nævnt ovenfor opkræver Uniswap handlende 0.3%, mens Curve opkræver 0.04%.
Denne øgede effektivitet er også vigtig for dem, der ønsker at låne og låne deres ledige aktiver. Som tidligere nævnt svinger satserne for udlån og låntagning på aktiver baseret på udbud og efterspørgsel. DAI tjener måske 3 % på Compound, men USDC kan tjene 7 % på Aave. At bytte førstnævnte med sidstnævnte giver derfor mest mening, når man søger det højeste afkast. At bruge Curve betyder at bevare så meget værdi som muligt.
Ligesom Uniswap giver Curve også brugere mulighed for at tjene renter for at levere likviditet. Der er også Curve governance token, kaldet CRV. Indehavere kan foreslå og stemme om forskellige opgraderinger eller ændringer af protokollen ved hjælp af dette token.
Synthetix: Tokeniserede aktier
Grundlagt: 2017
Grundlægger(e): Kain Warwick
Ticker: SNX
Prisudvikling i 2021: -37.68 %
Dekryptér Lær guide her.
Synthetix lader brugere skabe syntetiske versioner af traditionelle aktiver (som aktier og råvarer) på Ethereum blockchain. Platformen kalder dem "synths".
Disse syntetiske aktiver sporer prisen på det spejlede aktiv gennem brug af data-orakler, specifikt Chainlink's. Når prisen på guld (XAU) for eksempel stiger, følger prisen på syntetisk guld (sXAU) i låsetrin. Ligesom prisen på Tesla aktie (TSLA) synker, falder den syntetiske Tesla aktie (sTSLA).
Synthetix lader dig også skabe unikke typer aktiver, som måske ikke eksisterer i traditionel finans. En bruger kan for eksempel skabe et syntetisk aktiv, der stiger eller falder i takt med et lands bruttonationalprodukt (BNP). På samme måde kan du oprette et instrument, der sporer populariteten af de bedste krypto-influentere, der stiger, efterhånden som hver influencer akkumulerer flere følgere.
Selvom ingen af disse eksempler eksisterer på pressetidspunktet, tilbyder Synthetix en platform til at skabe sådanne aktiver. For at oprette dem skal indehavere af det oprindelige token, SNX, fremsætte et Synthetix-forbedringsforslag (SIP) og lade samfundet stemme om forslagets udførelse.
Som alle DeFi blue chips på denne liste, er Synthetix's token også et governance-token. Men ud over blot at stemme om SIP'er, spiller SNX-tokenet også en grundlæggende rolle i stabiliteten af protokollen og sundheden for disse syntetiske aktiver.
Dette skyldes, at de syntetiske Apple-aktier, olie og globale valutaer er svære at handle uden for Synthetix-økosystemet. For eksempel, jord, et aktiv, der sporer olieprisen, er ikke noteret på Coinbase. Og selvom kontraktadressen kan tilføjes manuelt på Uniswap og på DEX aggregator 1 tommer, er der ikke nok likviditet til effektivt at udføre handlen. For at købe dem skal brugerne præge protokollens native stablecoin, sUSD. Og for at gøre det skal brugerne først satse deres SNX. Dette er en lignende mekanisme som Makers DAI-prægeproces.
At satse SNX bringer en række incitamenter med sig. Brugere, der sætter deres tokens, er også berettiget til at tjene gebyrer, der genereres, når som helst et syntetisk aktiv handles gennem hele platformen. Dette gebyr er 0.3 % på pressetidspunktet. Stakers nyder også uddelinger som en del af protokollen inflationære belønninger regelmæssigt.
Du vil bemærke, at tSNX-tokenet har klart underpræsteret sine blue-chip-peers i år. Nogle sandsynlige årsager til dette er kompleksiteten af protokollen og stigende konkurrence (Solana er f.eks. noterer nu tokeniserede aktier på sin blockchain). Synthetix er stadig en af de originale DeFi-protokoller i rummet, hvor mange projekter tager ideer fra det til deres egne tilgange.
Længes efter: Udbytteavl for dukker
Grundlagt: 2020, tidligere iEarn Finance
Grundlægger(e): Andre Cronje
Ticker: YFI, WOOFY (unit bias token)
Prispræstation i 2021: +19.87 %
Længe finans lanceret i 2020 som en aggregator af DeFi-rentetjenende tjenester, der fandt brugerne de bedste priser uden konstant at skulle flytte penge og øge gasomkostningerne. Det svarer til at gå til Bankrate for at finde ud af, hvilken bank der tilbyder den højeste kurs for en opsparingskonto. Men i stedet for kun at skulle vælge én konto, indsætter du bare dine penge til Bankrate, og virksomheden vælger automatisk de højeste satser, selvom disse satser ændres.
Den største forskel er selvfølgelig, at Yearn (som alle DeFi) består af kodelinjer, der er tilgængelige for alle med en internetforbindelse i stedet for en centraliseret bank eller tilsvarende. Denne specifikke service fra Yearn hedder "Earn" og er blot en af en håndfuld, som projektet tilbyder.
I stedet for at aggregere renter, har Yearn's "Vaults" mere fleksibilitet i, hvordan de genererer afkast. Hvis du f.eks. indsætter noget af din Wrapped Bitcoin (WBTC), et ERC-20-token, der sporer prisen på Bitcoin, vil Vault udføre en række forskellige operationer for at give brugerne et aktuelt afkast på 0.57 %.
Lad os pakke en af disse strategier ud. Det "MakerWBTCDAIDelegeret” strategi tager din deponerede WBTC, indsætter dette i Maker for at slå DAI, og tager derefter denne nyslåede DAI og genindsætter den i en anden boks kaldet "DAI Vault." DAI Vault udfører derefter en række yderligere operationer for at opnå udbytte. Når den er optjent, konverteres DAI'en derefter tilbage til det oprindelige deponerede aktiv, i dette tilfælde WBTC, som renter.
For finansjunkier er Yearn's Vaults ikke ulig, hvordan en hedgefond fungerer. Brugere sætter penge ind, betaler et gebyr (i øjeblikket er der 20 % resultatgebyr og 2 % administrationsgebyr) og tjener afkast. Hedgefonde er dog kendt for at være sorte bokse. Yearn Vaults er alle fuldt synlige på websteder som Etherscan.
Efter Earn og Vaults er der også Yearn-tokenet, YFI. Dette token blev distribueret via en udbyttedyrkningsmekanisme, med kun 30,000 tokens i alt. Det er, ligesom alle andre DeFi blue-chip tokens, et governance token, der lader brugere stemme om forskellige spørgsmål til protokollen. Intet af denne tildeling blev afsat til projektets skaber, Andre Cronje. I modsætning til andre blue chips er YFI dog også en af de dyreste tokens, der kun er mindre end én Bitcoin værd på pressetidspunktet.
Ansvarsfraskrivelse
Forfatterens synspunkter og udtalelser er kun til informationsmæssige formål og udgør ikke økonomisk, investering eller anden rådgivning.
- 000
- 2020
- Konto
- Yderligere
- rådgivning
- nedkastning
- Alle
- allokering
- tillade
- Amazon
- app
- Apple
- apps
- april
- aktiv
- Aktiver
- Bank
- Berkshire
- Berkshire Hathaway
- BEDSTE
- Største
- Billion
- Sedler
- Bit
- Bitcoin
- Sort
- blockchain
- låntagning
- Bygning
- Bullish
- købe
- Kontanter
- lave om
- afgifter
- Chips
- Circle
- kode
- Coin
- coinbase
- CoinGecko
- Mønter
- kommer
- Råvarer
- Fælles
- samfund
- Virksomheder
- selskab
- konkurrence
- Forbindelse
- kontrakt
- kontrakter
- Omkostninger
- Par
- skaberen
- CRV
- krypto
- valutaer
- Nuværende
- skøger
- DAI
- DAI
- DApps
- decentral
- Decentraliseret udveksling
- Decentraliseret finansiering
- Defi
- Efterspørgsel
- udviklere
- Udvikling
- Dex
- DID
- digital
- digitalt guld
- dollars
- Tidligt
- økosystem
- effektivitet
- ERC-20
- ejendom
- ETH
- ethereum
- euro
- begivenhed
- udveksling
- Udvekslinger
- eksperiment
- landbrug
- FCA
- Funktionalitet
- Gebyrer
- finansiere
- finansielle
- finansielle poster
- Firm
- Fornavn
- Fleksibilitet
- mad
- gaffel
- fond
- fonde
- fremtiden
- GAS
- BNP
- Generelt
- Global
- Guld
- regeringsførelse
- Dyrkning
- vejlede
- hacks
- Helse
- Hedgefonde
- link.
- hold
- husstand
- Hvordan
- HTTPS
- Herunder
- at påvirke
- influencers
- interesse
- Renter
- Internet
- investere
- investering
- investor
- Investorer
- spørgsmål
- IT
- Nøgle
- Labs
- stor
- seneste
- lancere
- førende
- Led
- udlån
- Niveau
- Licens
- Line (linje)
- Likviditet
- udbydere af likviditet
- Liste
- notering
- Lån
- logo
- maker
- mand
- ledelse
- Marked
- microsoft
- million
- MKR
- penge
- bevæge sig
- navne
- netværk
- Nye funktioner
- Tilbud
- Olie
- Produktion
- Udtalelser
- Andet
- Betal
- betalinger
- ydeevne
- perron
- trykke
- pris
- Produkt
- projekt
- projekter
- forslag
- foreslå
- rækkevidde
- priser
- fast ejendom
- årsager
- afkast
- Risiko
- ROBERT
- Scale
- sælger
- forstand
- Tjenester
- sæt
- Del
- underskud
- Simpelt
- Websteder
- Størrelse
- Smart
- smart kontrakt
- Smarte kontrakter
- So
- Solana
- Space
- Stabilitet
- stablecoin
- Stablecoins
- spil
- påbegyndt
- Status
- forblive
- bestand
- Lagre
- Strategi
- vellykket
- sommer
- forsyne
- taktik
- Teknisk
- Tesla
- Tether
- Tether (USDT)
- Hvælvingen
- tid
- token
- Tokens
- tons
- top
- spor
- handle
- Traders
- handler
- Trading
- traditionel finans
- Stol
- Uk
- Uniswap
- Opdatering
- opdateringer
- USD
- USD Mønter
- USDC
- USDT
- brugere
- værdi
- Vault
- vision
- bind
- Stem
- Afstemningen
- tegnebog
- warren
- wBTC
- WHO
- inden for
- world
- værd
- år
- år
- Udbytte