Hongkong pålægger Commerzbank AG en bøde på HK$6 mio. for AML bortfalder PlatoBlockchain Data Intelligence. Lodret søgning. Ai.

Hongkong pålægger Commerzbank AG en bøde på 6 millioner HKD for bortfald af AML

Tidsstempel: 26. august 2022 kl. 10

Hong Kong Monetary Authority (HKMA) har idømt den tyske universalbank Commerzbank AG's filial i Hongkong en bøde på 6 millioner HK$ (764,670 USD).

Bøden er for at bryde fire bestemmelser i
landets bekendtgørelse om bekæmpelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme
(AMLO), som er indlejret i kapitel 615 i lovene om
Hong Kong.

Centralbanken
Myndigheden sagde det fredag udstedt
straf efter dens
undersøgelse og undersøgelse på stedet af den tyske datterbanks systemer
og kontrol.

HKMA sagde, at det fandt det
Commerzbank AG, Hong Kong Branch (CBHK) etablerede ikke kundeduediligence (CDD) før de indgår forretningsforbindelser med 17 kunder
mellem april 2012 og juni 2016.

Den statslige myndighed
bemærkede endvidere, at banken forsinkede gennemførelsen af ​​CDD på kunderne for as
kort som to måneder og så længe som 46 måneder.

Det tilføjede, at banken
også undladt at opsige sit forretningsforhold med 12 af kunderne
da den opdagede, at den ikke kunne overholde reglen, men i stedet forlængede den
forhold i så længe som seks til 46 måneder.

»CBHK formåede heller ikke
etablere og vedligeholde effektive procedurer for at udføre sine opgaver i henhold til
AMLO i forhold til at gennemføre CDD og gennemføre navnescreening
mekanismer for kundernes reelle ejere i denne periode,” HKMA
forklaret.

'Klar afskrækkende
Besked'

I mellemtiden, HKMA
forklarede, at Commerzbank AG's fiasko betød, at banken ikke kunne afgøre, om en kundes begunstigede ejer var en
politisk eksponeret person.

HKMA pegede dog
ud af, at den tysk-ejede universalbank har truffet 'hurtige afhjælpende foranstaltninger' til
adressere de fejl, den opdagede.

For at komme til beslutningen,
Apex Bank sagde, at den betragtede "behovet for at sende en klar afskrækkende besked til
CBHK og industrien om vigtigheden af ​​effektive kontroller og procedurer
til adresse hvidvaskning og terrorfinansieringsrisici."

monetær myndighed
sagde også, at den tog hensyn til bankens samarbejde med sin undersøgelse
og tvangsfuldbyrdelsessager samt ikke have nogen tidligere dokumentation for
i strid med AMLO.

"Som den første linje af
forsvar, at udføre CDD-foranstaltninger ved kundeonboarding er grundlæggende for
bekæmpelse af hvidvask og terrorfinansiering og dermed opretholdelse af
integriteten af ​​banksystemet i Hong Kong,” sagde Carmen Chu, Executive
Direktør for håndhævelse og AML ved HKMA.

Hong Kong Monetary Authority (HKMA) har idømt den tyske universalbank Commerzbank AG's filial i Hongkong en bøde på 6 millioner HK$ (764,670 USD).

Bøden er for at bryde fire bestemmelser i
landets bekendtgørelse om bekæmpelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme
(AMLO), som er indlejret i kapitel 615 i lovene om
Hong Kong.

Centralbanken
Myndigheden sagde det fredag udstedt
straf efter dens
undersøgelse og undersøgelse på stedet af den tyske datterbanks systemer
og kontrol.

HKMA sagde, at det fandt det
Commerzbank AG, Hong Kong Branch (CBHK) etablerede ikke kundeduediligence (CDD) før de indgår forretningsforbindelser med 17 kunder
mellem april 2012 og juni 2016.

Den statslige myndighed
bemærkede endvidere, at banken forsinkede gennemførelsen af ​​CDD på kunderne for as
kort som to måneder og så længe som 46 måneder.

Det tilføjede, at banken
også undladt at opsige sit forretningsforhold med 12 af kunderne
da den opdagede, at den ikke kunne overholde reglen, men i stedet forlængede den
forhold i så længe som seks til 46 måneder.

»CBHK formåede heller ikke
etablere og vedligeholde effektive procedurer for at udføre sine opgaver i henhold til
AMLO i forhold til at gennemføre CDD og gennemføre navnescreening
mekanismer for kundernes reelle ejere i denne periode,” HKMA
forklaret.

'Klar afskrækkende
Besked'

I mellemtiden, HKMA
forklarede, at Commerzbank AG's fiasko betød, at banken ikke kunne afgøre, om en kundes begunstigede ejer var en
politisk eksponeret person.

HKMA pegede dog
ud af, at den tysk-ejede universalbank har truffet 'hurtige afhjælpende foranstaltninger' til
adressere de fejl, den opdagede.

For at komme til beslutningen,
Apex Bank sagde, at den betragtede "behovet for at sende en klar afskrækkende besked til
CBHK og industrien om vigtigheden af ​​effektive kontroller og procedurer
til adresse hvidvaskning og terrorfinansieringsrisici."

monetær myndighed
sagde også, at den tog hensyn til bankens samarbejde med sin undersøgelse
og tvangsfuldbyrdelsessager samt ikke have nogen tidligere dokumentation for
i strid med AMLO.

"Som den første linje af
forsvar, at udføre CDD-foranstaltninger ved kundeonboarding er grundlæggende for
bekæmpelse af hvidvask og terrorfinansiering og dermed opretholdelse af
integriteten af ​​banksystemet i Hong Kong,” sagde Carmen Chu, Executive
Direktør for håndhævelse og AML ved HKMA.

Tidsstempel:

Mere fra Finansforstørrelser