Kort om
- Aave er en decentral udlånsprotokol, der lader brugere låne eller låne kryptokurrency uden at gå til en central formidler.
- Brugere deponerer digitale aktiver i "likviditetspuljer", som bliver midler, som protokollen kan låne ud.
Hvad er Aave?
Aave er en decentraliseret finansiering (Defi) protokol, der lader folk låne og låne kryptokurrency uden at skulle gå gennem en central formidler. Når de låner ud, tjener de renter; når de låner, betaler de renter.
Aave er bygget oven på Ethereum netværk. Alle tokens på netværket bruger også Ethereum blockchain at behandle transaktioner de er kendt som ERC20 poletter.
Selve protokollen bruger en decentraliseret autonom organisation, eller DAO. Det betyder, at den drives og styres af de mennesker, der har - og stemmer med - AAVE-tokens.
Vidste du?
Inden mærket Aave blev produktet kendt som ETHLend. Begge blev udviklet af et hold ledet af Stani Kulechov, en finsk jurastuderende.
Hvordan udlån fungerer på Aave
For at få et lån skal du traditionelt gå til en bank eller anden finansiel institution med masser af likvide kontanter. Banken vil bede om sikkerhed - i tilfælde af et billån, det ville være selve biltitlen - til gengæld for lånet. Du betaler derefter hovedstolen til banken hver måned plus renter.
DeFi er anderledes. Der er ingen bank. I stedet, smarte kontrakter (som er computerkoder, der automatiserer transaktioner, såsom at sælge, hvis en token-pris når en bestemt tærskel) gør det tunge løft. DeFi fjerner mellemmændene fra aktivhandel, futureskontrakter og opsparingskonti.
I praksis betyder det, at du kan få et lån - i kryptokurrency - fra mennesker i stedet for finansielle institutioner. Du skal dog stadig stille sikkerhed. I et DeFi-system, der forsøger at være fiat-frit, betyder det andre kryptokurrency-tokens.
Og fordi kryptokurrency er så flygtig, kræver DeFi-platforme overkollateralisering. Så for et $ 500 kryptolån på Aave skal du lægge mere end dette beløb i en anden kryptovaluta. Hvis prisen falder, og sikkerhedsbeløbet ikke længere dækker det beløb, du har lånt, kan din sikkerhedsstillelse afvikles, hvilket betyder, at protokollen tager det til at dække udgifterne til dit lån.
Aave har i øjeblikket puljer til over 20 Ethereum-baserede aktiver, inklusive stablecoins Tether, DAI, USD-mønt og Gemini-dollar. Andre markeder inkluderer chainlink, Grundlæggende Attention Tokenog Uniswap.
Hvorfor vil du låne kryptovaluta?
Selvom det ofte giver mere mening at købe eller sælge kryptokurrency, kan det under visse omstændigheder være praktisk at låne det. En af de mest åbenlyse er til arbitrage. Hvis du ser et tokenhandel med forskellige kurser på forskellige børser, kan du tjene penge ved at købe det et sted og sælge det til et andet.
Men da forskelle har tendens til at være mindre efter hensyntagen til transaktionsgebyrer og spreads, skal du have meget af kryptovalutaen for at give en anstændig fortjeneste.
Det er her, Aaves flashlån kommer ind. Aave var banebrydende for brugen af flashlån, hvor folk låner kryptokurrency uden sikkerhed, bruger det til at købe et aktiv, sælge det aktiv og derefter returnere det oprindelige beløb i samme transaktion, mens de lommer deres overskud.
Hvordan likviditetsbassiner fungerer
Lad os gå tilbage til DeFi. I de tidlige dage af decentraliseret finansiering, hvis du ville låne et aktiv, skulle du finde nogen på platformen til at låne det til dig - til en pris og vilkår, som du begge var enige om.
Ting har udviklet sig siden da.
Aave springer over hele processen med peer-to-peer-udlån i stedet for at vælge det, der svarer til pool-til peer-udlån.
Sådan fungerer det: Brugere deponerer digitale aktiver i "likviditetspuljer". Disse bliver midler, som protokollen derefter kan låne ud. Enhver, der deponerer deres poletter i en pool og derved "giver likviditet", modtager nye aTokens. ("A" er til "Aave.") Så hvis du indbetaler DAI til likviditetspuljen, modtager du aDAI til gengæld.
Som en aToken-indehaver får du et snit af platformens flashlån samt renter på disse aTokens. Hvis du deponerer tokens i en pulje, der allerede har meget overskydende likviditet, tjener du ikke meget. Men hvis du deponerer tokens, er protokollen i desperat behov for, vil du tjene mere.
Det samme gælder for låntagere - renten varierer afhængigt af hvad du låner.
Hvorfor gør ikke alle det?
Et par grunde. Først skal du overføre kryptokurrency til Aave for at begynde at bruge platformen; du kan ikke bare købe det med et kredit- eller betalingskort. (Og med Ethereums transaktionsomkostninger høje, tøver nogle mennesker med at flytte mindre beløb).
For det andet er der et element af risiko involveret, og likvidationer er en vigtig del af, hvordan Aave håndterer gæld og sørger for, at folk stadig kan få lån.
Hvis der stadig ikke er nok likviditet, efter at sikkerhedsstillelse er afviklet, har Aave en failsafe, kendt som sikkerhedsmodulet. Inde i denne pool er AAVE-tokens, som brugerne har deponeret. Hvis alt er roligt, modtager de mere AAVE som kompensation. Hvis systemet har brug for en indsprøjtning af kapital, vil det afvikle AAVE-tokens.
Hvad bruges AAVE-token til?
Brugere kan bogføre AAVE-tokens som sikkerhed. Når de gør det, hæves deres lånegrænser. De, der låner AAVE, kan også omgå lånegebyret og få rabat på gebyrer, hvis de bogfører det som sikkerhed.
Aave er tilgængelig til handel eller køb på en række forskellige kryptokursudvekslinger, herunder Binance og Huobi Global.
Hvor kan jeg gå for at finde ud af mere?
Aave er blot en af flere DeFi-udlånsprotokoller. For andre, tjek:
Kilde: https://decrypt.co/71963/what-is-aave-inside-the-defi-lending-protocol
- "
- 7
- Konto
- Alle
- aktiv
- Aktiver
- autonom
- Bank
- binance
- låntagning
- købe
- Købe
- kapital
- bil
- Kontanter
- Coin
- Compensation (Kompensation)
- kontrakter
- Omkostninger
- Par
- kredit
- krypto
- Krypto lån
- cryptocurrency
- Cryptocurrency Udvekslinger
- DAI
- Debit kort
- Gæld
- decentral
- Decentraliseret finansiering
- decentral udlån
- Defi
- Efterspørgsel
- digital
- Digitale aktiver
- Rabat
- Dollar
- Tidligt
- ethereum
- udveksling
- Udvekslinger
- Gebyrer
- finansiere
- finansielle
- Finansielle institutioner
- Fornavn
- Blink
- Gratis
- fonde
- Futures
- Gemini
- Global
- regeringsførelse
- Høj
- Hvordan
- HTTPS
- Huobi
- Huobi Global
- Herunder
- Institution
- institutioner
- interesse
- involverede
- IT
- deltage
- Nøgle
- Lov
- Led
- udlån
- LINK
- Flydende
- konkurser
- Likviditet
- Lån
- Markeder
- penge
- bevæge sig
- netværk
- ordrer
- Andet
- Betal
- Mennesker
- perron
- Platforme
- pool
- Pools
- pris
- Produkt
- Profit
- priser
- RE
- årsager
- Risiko
- Sikkerhed
- sælger
- forstand
- So
- starte
- studerende
- systemet
- token
- Tokens
- handle
- Trading
- transaktion
- Transaktioner
- USD
- USD Mønter
- brugere
- Stem
- Hvad er
- WHO
- virker