Hvorfor PSP'er bør samarbejde med Embedded Finance Platforms for skræddersyede finansieringsløsninger

Hvorfor PSP'er bør samarbejde med Embedded Finance Platforms for skræddersyede finansieringsløsninger

Tidsstempel: 21. juni 2023 kl. 9
Why PSPs Should Partner with Embedded Finance Platforms for Tailored Financing Solutions PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertical Search. Ai.

Betalinger ligger i skæringspunktet mellem handel og den stadigt ekspanderende digitale økonomi. For betalingstjenesteudbydere (PSP'er), der driver deres handel i dette dynamiske område, er der en unik mulighed for at skabe nye indtægtsstrømme og øge købmandsfastholdelsen: diversificering.  

Ved at samarbejde med en indlejret finansieringsplatform kan PSP'er gå ud over at facilitere betalinger ved hurtigt at indsætte skræddersyede finansieringsløsninger i deres teknologiøkosystem. Denne evne til at integrere lånemuligheder i betalingsprocessen er til gavn for både PSP'en, som forbedrer dets tilbud, og forhandleren, som kan få adgang til fleksibel finansiering, når det er nødvendigt.   

For at forstå, hvorfor PSP'er bør samarbejde med indlejrede finansieringsplatforme mere detaljeret, lad os undersøge nøgleelementerne i dette forhold: hvorfor skræddersyede finansieringsløsninger er vigtige for PSP'er; hvorfor de skal samarbejde med en indlejret finansplatform; og hvad de bør overveje, når de samarbejder med en platform.  

Vigtigheden af ​​skræddersyede finansieringsløsninger til PSP'er

For at udnytte deres unikke position i det finansielle økosystem og de forbindelser, de skaber der, opnår proaktive PSP'er en holistisk forståelse af deres kunders finansielle behov, før de problemfrit integrerer værdiskabende tjenester, der opfylder dem. De erkender, at deres rolle i at hjælpe forhandlere med at acceptere betalinger giver dem en mulighed for at tilbyde dem en friktionsfri, digital-first udlånsoplevelse på salgsstedet. 

PSP'er, der besidder fremsynethed og smidighed til at diversificere deres tjenester, opnår en konkurrencefordel på et mere og mere mættet marked - hvilket øger salgsfastholdelsesraterne. I modsætning til meget af konkurrenterne, som stadig er afhængige af betalingstjenester alene, udvider disse fremsynede udbydere deres tilbud med skræddersyede finansieringsløsninger, der komplementerer og udvider deres service – for ikke at nævne deres indtægtsstrøm.  

I mellemtiden får deres forhandlere friktionsfri adgang til vital finansiering på det tidspunkt, hvor de har brug for det fra et brand, de har tillid til, hvilket forbedrer deres pengestrømsstyring – og fjerner enhver interaktion med en bank eller anden långiver. Disse traditionelle finansielle institutioner er typisk afhængige af forældede systemer, arbejdsintensive arveprocesser og snævre kreditbeslutningskriterier. Denne stive låneramme udgør en eksistentiel trussel mod SMV'er, som forhindres i at få adgang til kapital, fordi de anses for at være for risikable eller står over for komplicerede ansøgnings- og vurderingsprocesser midt i et tidskritisk behov for kapital. 

Fordelene ved at samarbejde med en indlejret finansplatform

Selvom det er muligt for en PSP at bygge en udlånsløsning internt, stiger udfordringerne hurtigt – fra omkostningerne til tiden til markedet. Indlejrede finansieringsudbydere besidder den tekniske knowhow, der kræves til at integrere kreative låneløsninger i deres partneres slutoplevelser hurtigt, effektivt og omkostningseffektivt - og fordelene er overbevisende: justering af mål og målsætninger, fremskynder tiden til markedet, overholdelse af lovgivningen , reducerer omkostninger, løbende udvikling og support og eliminerer alternativomkostninger. 

Indlejrede finansieringsplatforme giver PSP'er mulighed for at indsætte låneløsninger i deres teknologiske økosystem gennem udvikling af tilpassede API'er. Disse dynamiske softwaregrænseflader kan skræddersyes til at imødekomme deres handlendes behov – ved at opretholde brandintegritet og differentiere deres betalingsoplevelse fra konkurrenter med en enkelt tjeneste.  

Med en indlejret finansieringsudbyder i deres hjørne kan PSP'er udnytte deres position ved at tilbyde hurtige og fleksible finansieringsmuligheder til deres forhandlere ved siden af ​​betalinger, såsom indtægtsbaseret finansiering: Dette giver SMV'er mulighed for at få adgang til finansiering baseret på deres samlede forretningsomsætning, ikke kun deres kredit score. Resultatet er en skræddersyet og friktionsfri låneoplevelse, der giver handlende mulighed for at fokusere på at bruge midlerne i stedet for at ansøge om dem. 

Overvejelser for PSP'er, når de indgår partnerskaber med en indlejret finansplatform

PSP'er må ikke integrere finansieringsløsninger i deres teknologiske økosystem for dets skyld – en kortsigtet tilgang, der vil efterlade dem uden retning og ude af stand til at opfylde de handlendes behov. Ja, fordelene ved at udvide deres tilbud med finansieringsløsninger er lokkende, men succes vil være en kamp op ad bakke uden støtte fra en indlejret finansieringsplatform, der stemmer overens med deres mål.  

En grundig leverandørudvælgelsesproces vil matche PSP'en med en platform, de kan stole på fra et sikkerhedsmæssigt, teknisk, omdømmemæssigt og strategisk perspektiv. Ved nøje at overveje de tilgængelige muligheder og træffe en informeret beslutning, kan de skabe et meningsfuldt partnerskab, der anerkender, at dette er en langsigtet investering. 

Med begge parter på linje, er det tid til at give de handlende, hvad de vil have. Men hvad er det helt præcist? Nye finansieringsløsninger skal understøttes af data, der belyser forretningens specifikke behov og præferencer – ellers bliver de rorløse. En indlejret finansieringsplatform kan se ud over traditionelle datakilder ved at udnytte AI-drevet personalisering – så de kan anbefale produkter og tjenester baseret på indsigtsfulde målinger.  

Denne indsigt gør det muligt for PSP'er at forbedre forhandlerens oplevelse ved at forudse deres forventninger og samarbejde med deres indlejrede finansieringspartner for at give dem skræddersyede finansieringsløsninger, når de har mest brug for dem – hvilket øger deres levetidsværdi. 

Konklusion

Set gennem diversificeringens linse giver skræddersyede finansieringsløsninger en mulighed for fremsynede PSP'er til at skifte fra at være nærsynede enkelttjenesteudbydere til en kundecentreret kilde til dynamiske finansielle tjenester. klar over, at deres kunder er trætte af at blive betragtet som en vare af traditionelle långivere, der tilbyder generiske produkter og tjenester; de kan afspejle de meget personlige og friktionsfri oplevelser, der tilbydes andre steder online. 

For at høste de tilknyttede belønninger – såsom konkurrencefordele, øget omsætning og forbedret fastholdelse af sælgere – skal PSP'er se ud over deres forretning. Digitale transformationer, der udføres internt, er ofte fyldt med vejspærringer – fra eskalerende omkostninger og projektforsinkelser til regulatoriske forhindringer. Partnerskab med en indlejret finansieringsplatform, der stemmer overens med deres mål og målsætninger, giver PSP'er mulighed for at diversificere deres service hurtigt ved at tilbyde problemfri lånemuligheder, der stemmer overens med deres kunders behov.

Tidsstempel:

Mere fra Fintextra