Hybrid Cloud for Banking: den næste store ting?

Cloud computing er nu integreret i bank- og finanssektoren. Ifølge American Bankers Association, rapporterer over 90 % af de finansielle institutioner, at de bruger cloud-værktøjer til nogle eller alle deres bankaktiviteter. 

Men på trods af udbredelsen af ​​cloud computing i fintech, er de fleste banker fortsat tilbageholdende med at flytte alle deres aktiver til cloud-miljøet. Omkring 10 % af institutionerne afviser cloud computing og nævner datasårbarhed og mangel på midler som de primære indvendinger. 

Ikke desto mindre, pengeinstitutter, der bruger hybrid cloud banking har rapporteret betydelige forbedringer i flere aspekter af deres drift. Vi dækker hybridskyer i denne artikel og giver også brugbar indsigt i, hvordan banker kan implementere denne teknologi.

Hvad er en hybrid skymodel?

En hybrid cloud er en computertilgang, der involverer at køre applikationer i forskellige miljøer samtidigt. De fleste hybridskyer har et offentligt skymiljø (som Google Cloud), en privat sky og et lokalt datacenter. 

I banksektoren bruges hybridskyer til at orkestrere og administrere applikationsportabilitet for at give et samlet og fleksibelt distribueret computermiljø til nem skalering.

Vigtigste fordele ved hybride cloud-miljøer for finansielle serviceinstitutioner

Hosting af dine finansielle tjenester i et hybridt cloudmiljø kan hjælpe din bank på følgende måder:

Forbedre sikkerheden

Vedtagelse af en hybrid cloud-tilgang til din digital detailbank infrastruktur vil hjælpe med at forhindre og afbøde den potentielle omdømmemæssige og økonomiske skade på din bank.

I juni 2022, Flagstar Bank rapporterede et betydeligt databrud, der bragte sikkerheden af ​​kundedata i fare. Over 1.5 millioner mennesker blev berørt af denne hændelse. Selvom banken har været forsigtigt vag omkring arten af ​​cyberangrebet, har dette brud svækket dens omdømme. 

Ved at indføre et privat cloudmiljø for følsomme oplysninger og et offentligt miljø for andre registreringer, hybride skybanker kan reducere risikoen for at kompromittere datasikkerheden. 

Opfyld regulatoriske krav til datahåndtering

Brug af hybride skyer gør det muligt for finansielle institutioner at forblive compliant, når de håndterer forbrugerdata. Som en stærkt reguleret sektor har bankvirksomhed utallige regulatoriske krav, som enhver ansøgning skal overholde.

Men ved at hoste din applikation på branchekompatible offentlige skyer som AWS, er din hybrid cloud-løsningsbank kan gemme følsomme oplysninger på din private server - i henhold til datahåndterings- og administrationsbestemmelser.

Implementer nye muligheder 

Mange finansielle institutioner overvåger porteføljer af tjenester, der inkluderer ældre apps, der ikke er i stand til at understøtte implementeringen af ​​nye komponenter eller funktioner. Da noget ældre software kan være vanskeligt at modernisere, ender du med at kæmpe for at lave forbedringer af den eksisterende arkitektur.

Men med en fintech platform der indeholder hybride cloudværktøjer, kan du problemfrit migrere og modernisere din ældre bankinfrastruktur til et privat (eller offentligt) cloudmiljø. Du kan også etablere et harmonisk miljø for dit gamle system til at arbejde med cloud-applikationer uden at forstyrre forretningsdriften.

Oprethold kontinuitet (CI/CD)

Hybride skyer har fremskyndet ændringer i banksektoren ved at indlede en æra med udfordrende banker og andre forstyrrende fintech-produkter. Og dette er muligt takket være kontinuerlig integration, levering, implementering og udvikling.

Dette giver fintech-teams mulighed for at innovere hurtigere og overholde deadlines uden at afbryde den aktuelle arbejdsgang. Du kan også bruge hybrid cloud-infrastruktur til at hoste, teste, iscenesætte og sikkerhedskopiere kritiske operationer.

Forbedre brugeroplevelsen

Når din kerneinfrastruktur er skalerbar og altid tilgængelig, vil brugeroplevelsen forbedres markant. Dine applikationer og tjenester forbliver online med få netværksafbrydelser og nedetider. 

Hybridskyer reducerer også netværksforsinkelsen, når banker bruger dem på edge-servere. Og vigtigst af alt, data fra en bank hybrid sky kan hjælpe finansielle servicevirksomheder med at forstå deres kunder bedre for at finde ud af effektive måder at forbedre kundetilfredsheden på.

Reducer tiden til markedet

Som tidligere nævnt forbedrer kontinuerlig integration og levering innovationshastigheden. Denne altafgørende evne gør en forskel i den stærkt konkurrenceprægede industri, fordi den reducerer tiden til markedet for produkter. Derudover kan du opdatere produktet efter installationen for at rette fejl eller introducere nye opdateringer. 

Reducer IT-omkostninger

Når din applikation er i et hybridt cloudmiljø, vil omkostningerne til it-tjenester reduceres betydeligt. Tænk over det; at reducere tiden til markedet betyder færre gentagelser i test, udvikling og implementering. Som et resultat vil du være i stand til at spare omkostninger, især når du arbejder med en tids- og materialemodel.

Ikke nok med det, de fleste cloud-leverandører anvender en pay-as-you-go model— hvilket betyder, at du kun kommer til at betale for de brugte ressourcer i stedet for at betale massive gebyrer for de værktøjer, du ikke har brug for.

Bryd datasiloer

Selvom en hybridsky adskiller infrastrukturer i forskellige lagringsmiljøer, har moderne cloudværktøjer funktioner, der gør det muligt for banker at forene deres data og undgå dannelsen af ​​siloer.

Bliv mere skalerbar og fleksibel

Banker og finansielle institutioner er afhængige af hybridskyer på grund af deres fleksibilitet. Du kan udvide eller formindske forretningsdriften, så den passer til dine behov, uden at opleve netværksafbrydelser. Dette hjælper banker med at skalere deres operationer og applikationer, mens de opretholder en ensartet ydeevne og forbrugertilfredshedsniveau.

Forøg ROI

Hybride skyer hjælper banker med at spare mere og reducere unødvendige udgifter og dermed øge den samlede omsætning. Avancerede analyser kan også hjælpe finansielle institutioner med at finde ud af redundanser i deres drift, som de kan løse for at forbedre proceseffektiviteten og produktiviteten.

Bedste praksis for implementering af hybrid cloud til banker 

Selvom det har mange fordele at bruge en hybrid sky til bankvirksomhed, kan det skade banker og udbydere af finansielle tjenester at implementere den på den forkerte måde. Lad os gennemgå den bedste praksis for implementering af hybridskyer.

Brug betroede leverandører

Pengeinstitutter kan bruge private skyer til applikations- og netværksinfrastruktur, hvis de kan bære sikkerheds- og vedligeholdelsesomkostningerne. Alternativt kunne de bruge betroede leverandørers ressourcer til at håndtere dataintensive bankoperationer.

Nogle pålidelige cloud-leverandører inkluderer: 

• Amazon Web Services (AWS)
• Microsoft Azure
• Adobe Creative Cloud
• Google Cloud Platform
• Oracle Cloud
• IBM Cloud Services
• Verizon Cloud
• VMware
• SAP

Det er vigtigt at bemærke, at disse cloud-tjenesteudbydere også håndterer compliance for din bankinfrastruktur samt avanceret dataanalyse.

Oprethold interoperabilitet

Interoperabilitet er muligheden for forskellige systeminfrastrukturer til at arbejde sammen - udveksling af data og andre netværksressourcer - uden nogen friktion. Med tilstrømningen af ​​forskellige cloud-værktøjer er det blevet en udfordring at opretholde interoperabilitet med ældre systemer og endda moderne cloud-værktøjer. 

Her er måder at opretholde interoperabilitet for hybrid cloud banking-infrastruktur:

• Brug åbne cloud-standarder. Selvom der ikke er nogen universelle driftsstandarder, bør din cloud-infrastruktur følge med IEEE interoperabilitetsspecifikationer for at undgå kompatibilitetsproblemer.
• Brug adaptere som en buffer mellem forskellige cloud-platforme. Disse adaptere sparer omkostninger ved at eliminere behovet for et ekstra datacenter til at fusionere ældre systemer med moderne. 
• Moderniser din gamle arkitektur. Selvom hybride skyer kan eksistere side om side med ældre systemer, er det bedre at modernisere dem for at undgå problemer senere. Hvis moderniseringsomkostningerne er for høje, kan du refaktorisere den underliggende kode for at forbedre effektiviteten.

Vær opmærksom på leverandørens låsning ved omplatformering

Nogle cloud-udbydere "låser" deres produkter, hvilket gør dem inkompatible med andre cloud-ressourcer. Når du vælger en cloud-udbyder til re-platforming af din ældre bankinfrastruktur, skal du prioritere leverandører, der muliggør interoperabilitet. Dette vil hjælpe dig med at migrere til en hybridsky uden at bekymre dig om engros-retooling og kompatibilitet.

Effektive re-platforming-strategier inkluderer "Lift and Reshape", "Move and Improve" og "Lift, Tinker and Shift"-applikationsmigreringsstrategien. 

Etabler en stram styringsmodel

Dine digitale banker bør have en styringsmodel, der inkluderer regler og politikker, der styrer cloud-tjenester. Dette sikrer, at hele din organisation er på samme side med hensyn til dine forretningsmål.

En streng cloud-styringsmodel øger også datasikkerheden ved at sikre, at alle implementeringer, integrationer og test følger de skitserede interne politikker. Dette hjælper teams med at opdage og analysere risikofaktorer, før de påvirker dine finansielle tjenester.

Og vigtigst af alt bør banker bruge adgangsstyring til at kontrollere, hvem der kan få adgang til følsomme data; dette vil hjælpe dem med at eliminere insidertrusler.

Integrer test i hvert trin

Succesen for enhver hybridsky afhænger af konstant test, som starter under migrering fra on-premise-arkitektur og fortsætter gennem hele cloudmiljøets livscyklus. 

Virksomheder, der tilbyder finansielle tjenester, uanset om det er digitale banker eller sky tegnebøger, skal udføre test for at sikre, at systemet og dets komponenter fungerer korrekt. 

Diversificere sikkerheden

Hybride skyer er tilbøjelige til cybertrusler, så du bør overveje forskellige former for sikkerhedsprotokoller for at beskytte dine data mod hackere. Her er nogle måder at sikre din hybridsky på:

• Brug billedbaserede sikkerhedskopier til at beskytte dine kopier på virtuelle maskiner.
• Krypter data i transmission ved hjælp af Internet Protocol Security (IPSec).
• Isoler den mest kritiske software.
• Sikre alle netværksendepunkter ved at bruge firewalls.
• Brug adgangskontrol til at begrænse adgangen til kun autoriserede brugere
• Træn dine medarbejdere til at opdage potentielle sårbarheder.
• Gør brugen af ​​multi-faktor autentificering obligatorisk.
• Brug et Trusted Platform Module til at beskytte din hardware.

 Kombinationen af ​​alle disse funktioner vil give lufttæt sikkerhed til din netværksinfrastruktur.

Overvåg ydeevne 

Som en del af styring og test skal banker til enhver tid overvåge ydeevnen af ​​deres hybride cloud-infrastruktur. Her er nogle vigtige ting at være opmærksom på, når du implementerer en hybrid sky i bankvirksomhed:

• Sårbare endepunkter 
• Tilgængelighed
• Koste
• Svartid
• Crash frekvens 
• Netværksanmodninger 

Værktøjer som Google Operations, Azure Monitor og CloudWatch kan hjælpe dig med at spore ydeevnen af ​​dine private og offentlige skyer.

Hvorfor bruge SDK.finance hybrid cloud SaaS-løsning? 

Digitale banker og betalingstjenester er afhængige af vores fintech SaaS platform, som er tilgængelig gennem en hybrid leveringsmodel. Denne platform er også afhængig af AWS Server-infrastrukturen for at give førsteklasses modstandsdygtighed og sikkerhed til bankdrift.

Backend-appen kan hostes på AWS eller anden cloud-infrastruktur, mens vores team leverer vedligeholdelsestjenester. På samme måde vil dit team have kontrol over hoveddatabaserne i henhold til reglerne for cloud-administration.

Når vi taler om regler, kan du administrere betalinger, kontrakter, valutavekslinger og andre relaterede finansielle operationer, mens du opretholder acceptable KYC-standarder, takket være vores branchekompatible systemer.

På din side vil du være i stand til at kontrollere platformens brugergrænseflade og administrationsområdet ved at downloade de klar web front-office og back-office pakker fra Github for at tilpasse eller bygge din fra bunden. Vores API-første tilgang giver et massivt bibliotek af 400+ RESTful API'er til nem integration med de nødvendige tjenester og udbydere.

For at sikre, at din bankinfrastruktur opretholder lufttæt sikkerhed, har vi implementeret adskillige trafikkrypteringsmetoder, herunder rollebaserede adgangsgrænser og andre krypteringsprotokoller. 

Vigtigst af alt, kan du spare ejerskabsomkostninger ved at reducere mængden af ​​penge brugt på udviklings- og infrastrukturomkostninger. Dette giver en fremragende mulighed for startups til at reducere deres udgifter og fremskynde deres tid til markedet.

Konklusion

Hybrid cloud er nu en del af banksektoren på grund af den fleksibilitet og skalerbarhed, den giver for virksomheder, der tilbyder finansielle tjenester. Når du arbejder i et hybridt cloudmiljø, vil den avancerede sikkerhedsinfrastruktur og krypteringsprotokoller beskytte dine data mod at falde i de forkerte hænder. 

Med en hybrid cloud banking-løsning kan banker og finansielle institutioner håndtere operationer, modernisere deres infrastruktur og opretholde regulatoriske standarder. Og frem for alt kan de integrere tilpassede løsninger med offentlige cloud-servere samt ændre brugergrænsefladen for at sikre en glat, stressfri kundeoplevelse.

Referencer

• IEEE SA – IEEE 2302-2021  
• Skyportabilitet og interoperabilitet – IBM:n Think-blog  
• Navigering i interoperabilitetsudfordringen i multi-cloud-miljøer 
• 5 Top Cloud Service Provider-virksomheder i verden – DataFlair 
• Sådan får du mest muligt ud af hybrid cloud til banker – N-iX
• 10 Cloud-overvågningsværktøjer, du bør kende
• Hvad er Hybrid Cloud? | IBM