COSMIC Platform går live i Singapore for at bekæmpe finansiel kriminalitet – Fintech Singapore

Singapore Monetary Authority (MAS) har officielt rullet ud COSMIC platform, et digitalt initiativ, der har til formål at styrke forsvaret mod hvidvaskning af penge, finansiering af terrorisme og spredning af masseødelæggelsesvåben.

Systemet, som blev operationelt i dag (1. april 2024), sammen med håndhævelsen af ​​Financial Services and Markets (Amendment) Act 2023, muliggør problemfri udveksling af kundeoplysninger mellem finansielle institutioner (FI'er) på globalt plan.

Introduktionen af ​​COSMIC – en forkortelse for Collaborative Sharing of Money Laundering/TF Information & Cases – følger ændringen af ​​Financial Services and Markets Act i maj 2023.

Denne ændring etablerede en retlig og lovgivningsmæssig ramme, der gjorde det lettere for FI'er at dele kritiske kundedata, men kun under strenge betingelser. Sådan datadeling er betinget af påvisning af specifikke, objektivt definerede indikatorer for mistænkelig adfærd eller "røde flag".

Med det primære mål at opretholde kundehemmeligheden og samtidig gøre det muligt for FI'er at advare hinanden om potentielle trusler, pålægger det nye system strenge politikker og operationelle sikkerhedsforanstaltninger.

Denne balance sikrer beskyttelsen af ​​legitime kunders interesser, samtidig med at FI'er får mulighed for effektivt at vurdere og afbøde risici forbundet med økonomisk kriminalitet.

COSMICs udvikling var et samarbejde mellem MAS og seks af Singapores største kommercielle banker, herunder DBS, OCBC, UOB, Citibank, HSBC og Standard Chartered Bank.

Disse institutioner vil deltage i den indledende fase af platformen, som i øjeblikket fokuserer på at håndtere tre hovedrisici: misbrug af juridiske enheder, udnyttelse af handelsfinansiering til ulovlige formål og spredningsfinansiering.

Loo Siew Yee

Loo Siew Yee, assisterende administrerende direktør (politik, betalinger og finansiel kriminalitet), MAS, sagde:

"COSMIC vil gøre det muligt for FI'er at advare hinanden om mistænkelige aktiviteter og foretage mere informerede risikovurderinger rettidigt.

Det supplerer branchens eksisterende tætte samarbejde med MAS og retshåndhævende myndigheder om at bekæmpe økonomisk kriminalitet. Dette vil styrke Singapores evner til at opretholde vores omdømme som et velreguleret og betroet finansielt center."

Lam Chee Kin

Lam Chee Kin, Group Head of Legal & Compliance, DBS sagde,

"Med kriminelle, der bliver mere sofistikerede, er COSMIC en game changer ved at give banker, regulatorer og retshåndhævende myndigheder den nødvendige platform til at dele information på en meget kontrolleret og målrettet måde og dermed luge dårlige aktører mere effektivt ud.

COSMIC supplerer også vores egne finansielle overvågningskapaciteter, hvilket gør os i stand til at triangulere risikosignaler hurtigere, optrevle netværk og træffe hurtige handlinger. Samtidig er vi opmærksomme på, at legitime kunder ikke bør nægtes adgang til finansielle tjenester, og vi har arbejdet tæt sammen med andre deltagerbanker og MAS om et sæt vejledende principper for at sikre passende brug af information, der stammer fra COSMIC."

DBS tilføjede, at de også ser potentiale for, at COSMIC udvider sin dækning til at omfatte flere former for økonomisk kriminalitet og involverer en bredere vifte af interessenter i den finansielle industri.

Denne artikel blev opdateret kl. 2.40 til at inkludere DBS' citat. 

• SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk dig selv. Adgang her.
• PlatoAiStream. Web3 intelligens. Viden forstærket. Adgang her.
• PlatoESG. Kulstof, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Affaldshåndtering. Adgang her.
• PlatoHealth. Bioteknologiske og kliniske forsøgs intelligens. Adgang her.
• Kilde: https://fintechnews.sg/93934/security/cosmic-platform-goes-live-in-singapore-to-combat-financial-crime/