New Zealands finansindustris vagthund, Financial Markets Authority (FMA), har kritiseret Western Union Business Solutions (Australia) Pty Ltd for at overtræde kravene til netto materielle aktiver (NTA) for en licensindehaver af derivatudsteder.
Under de standardbetingelser, der kræves af Kiwi-regulatoren, derivatudstedere skal opretholde mindst 1 million dollars eller 10 procent af den gennemsnitlige omsætning, alt efter hvad der er størst, som NTA hele tiden. Yderligere skal halvdelen af dette beløb opbevares i kontanter eller andre likvide aktiver.
Desuden forbyder reglerne alle derivatudstedere med mindre end 90 procent af den påkrævede NTA at indgå transaktioner med kunder uden myndighedsgodkendelse.
"Netto materielle aktiver forpligtelser for licenserede derivatudstedere er vigtige krav, der har til formål at reducere risici for kundeskade og tab," sagde James Greig, direktør for tilsyn hos FMA.
Obligatoriske krav
I tilfælde af Western Union, som modtog New Zealand-licensen i 2015, fandt FMA, at den lokale enhed af remitteringsplatformen overtrådte NTA-kravene på bestemte tidspunkter fra juli 2019 til juni 2021. Virksomheden bevarede dog muligheden for at genopbygge de nødvendige NTA-niveauer og tilbød tjenester til kunder uden problemer uden at udsætte dem for risici.
FMA præciserede, at derivatudstedere bør opretholde NTA-kravene, og det er ikke tilstrækkeligt kun at bevise, at de kan opfylde kravene.
“Western Unions overtrædelser lod muligheden for klientskade og tab stå åben, og dens fortsatte indtræden i transaktioner, der gav anledning til yderligere forpligtelser, øgede muligheden for skade. Vi var bekymrede over det betydelige antal og værdien af transaktioner, der fandt sted, mens Western Union var i strid, såvel som varigheden af bruddet, hvilket gør dette til en væsentlig overtrædelse," tilføjede Greig.
Desuden anerkendte FMA, at overtrædelserne kom til dens anerkendelse, efter at Western Union selv har rapporteret, men ikke selv-identificeret, sine licensforpligtelser. Endvidere har virksomheden rettet bortfaldene og sikret forebyggelse mod sådanne overtrædelser i fremtiden.
New Zealands finansindustris vagthund, Financial Markets Authority (FMA), har kritiseret Western Union Business Solutions (Australia) Pty Ltd for at overtræde kravene til netto materielle aktiver (NTA) for en licensindehaver af derivatudsteder.
Under de standardbetingelser, der kræves af Kiwi-regulatoren, derivatudstedere skal opretholde mindst 1 million dollars eller 10 procent af den gennemsnitlige omsætning, alt efter hvad der er størst, som NTA hele tiden. Yderligere skal halvdelen af dette beløb opbevares i kontanter eller andre likvide aktiver.
Desuden forbyder reglerne alle derivatudstedere med mindre end 90 procent af den påkrævede NTA at indgå transaktioner med kunder uden myndighedsgodkendelse.
"Netto materielle aktiver forpligtelser for licenserede derivatudstedere er vigtige krav, der har til formål at reducere risici for kundeskade og tab," sagde James Greig, direktør for tilsyn hos FMA.
Obligatoriske krav
I tilfælde af Western Union, som modtog New Zealand-licensen i 2015, fandt FMA, at den lokale enhed af remitteringsplatformen overtrådte NTA-kravene på bestemte tidspunkter fra juli 2019 til juni 2021. Virksomheden bevarede dog muligheden for at genopbygge de nødvendige NTA-niveauer og tilbød tjenester til kunder uden problemer uden at udsætte dem for risici.
FMA præciserede, at derivatudstedere bør opretholde NTA-kravene, og det er ikke tilstrækkeligt kun at bevise, at de kan opfylde kravene.
“Western Unions overtrædelser lod muligheden for klientskade og tab stå åben, og dens fortsatte indtræden i transaktioner, der gav anledning til yderligere forpligtelser, øgede muligheden for skade. Vi var bekymrede over det betydelige antal og værdien af transaktioner, der fandt sted, mens Western Union var i strid, såvel som varigheden af bruddet, hvilket gør dette til en væsentlig overtrædelse," tilføjede Greig.
Desuden anerkendte FMA, at overtrædelserne kom til dens anerkendelse, efter at Western Union selv har rapporteret, men ikke selv-identificeret, sine licensforpligtelser. Endvidere har virksomheden rettet bortfaldene og sikret forebyggelse mod sådanne overtrædelser i fremtiden.
- Bitcoin
- blockchain
- overholdelse af blockchain
- blockchain konference
- coinbase
- coingenius
- Konsensus
- kryptokonference
- krypto minedrift
- cryptocurrency
- decentral
- Defi
- Digitale aktiver
- ethereum
- Finansforstørrelser
- machine learning
- ikke fungibelt symbol
- plato
- platon ai
- Platon Data Intelligence
- Platonblockchain
- PlatoData
- platogaming
- Polygon
- bevis for indsatsen
- Detailhandel FX
- W3
- zephyrnet
