Op-ed: JPEX - En kryptoskandale, der ryster Hongkongs omdømme

Op-ed: JPEX – En kryptoskandale, der ryster Hongkongs omdømme

Tidsstempel: 30. september 2023 kl. 4
Op-ed: JPEX - En kryptoskandale, der ryster Hongkongs omdømme PlatoBlockchain Data Intelligence. Lodret søgning. Ai.

Hong Kong, et globalt finansielt knudepunkt og en gateway til Kina, er blevet rystet af en massiv krypto skandale, der involverer JPEX. Denne Dubai-baserede cryptocurrency-børs har angiveligt bedraget tusindvis af investorer for mere end 160 millioner dollars. Sagen har afsløret de lovgivningsmæssige smuthuller, manglen på investorbeskyttelse i Hongkongs begyndende kryptoindustri og risikoen ved at stole på indflydelsesrige sociale medier til at fremme ulicenserede platforme.

JPEX, som står for Japan Exchange, hævdede at være verdens første kryptobørs, der tilbyder sine brugere udbytte. Det pralede også af at samarbejde med store institutioner som HSBC, Standard Chartered og Alibaba. Det lokkede investorer med løfter om høje afkast og lave gebyrer og brugte aggressive marketingstrategier såsom billboards, onlineannoncer og influencer-godkendelser.

Blandt de influencers, der promoverede JPEX, var Joseph Lam, en advokat, der blev forsikringssælger, og som kaldte sig selv Hong Kongs "Trolling King", og Chan Yee, en YouTube-personlighed med 200,000 abonnenter. De viste deres følgere, hvordan Bitcoin-overskud kunne hjælpe dem med at købe huse og biler og opfordrede dem til at tilmelde sig JPEX ved hjælp af deres henvisningskoder.

Tingene begyndte dog at opklare i september 2023, da JPEX meddelte, at det stod over for en "likviditetsmangel" og suspenderede tilbagetrækninger. Mange investorer kunne ikke få adgang til deres midler eller kontakte platformens kundeservice. Nogle opdagede også, at JPEX havde fungeret uden en licens fra Hong Kongs Securities and Futures Commission (SFC), som regulerer platforme til handel med virtuelle aktiver.

SFC afslørede, at det havde udstedt et advarselsbrev til JPEX i juni 2023, hvori det blev bedt om at indstille sine aktiviteter i Hong Kong eller ansøge om en licens. JPEX ignorerede dog brevet og fortsatte med at operere ulovligt. SFC sagde også, at det ikke havde nogen jurisdiktion over JPEX's aktiviteter i Dubai, hvor det var registreret.

Hongkongs politi indledte en undersøgelse af JPEX efter at have modtaget klager fra mere end 2,000 investorer, der hævdede at have mistet HK$1.3 milliarder ($166 millioner). Politiet anholdt 11 personer, inklusive Lam og Chan, mistænkt for bedrageri, hvidvaskning af penge og sammensværgelse til bedrageri. Politiet beslaglagde også computere, mobiltelefoner, bankkort og dokumenter fra de mistænktes lokaler.

Sagen har udløst offentlig forargelse og rejst spørgsmål om Hong Kongs lovgivningsmæssige rammer for kryptoaktiver. Hong Kong har forsøgt at positionere sig selv som et globalt knudepunkt for innovation og teknologi, især efter at have indført den nationale sikkerhedslov i 2020, der udhulede dets autonomi og friheder. I november 2020 annoncerede SFC en ny licensordning for platforme til handel med virtuelle aktiver for at forbedre investorbeskyttelsen og bekæmpe hvidvaskning af penge.

Regimet trådte først i kraft i juni 2023 og efterlod et hul på mere end seks måneder for uregulerede platforme som JPEX. Desuden dækker ordningen kun platforme, der handler med mindst ét ​​sikkerhedstoken, en type kryptoaktiv, der repræsenterer ejerskab eller rettigheder i et underliggende aktiv eller en virksomhed. Platforme, der kun handler med ikke-sikkerhedsmæssige tokens, såsom Bitcoin eller Ethereum, er ikke forpligtet til at opnå en licens fra SFC.

Det betyder, at der stadig er et stort segment af kryptomarkedet, der er ureguleret og uden opsyn i Hong Kong. Ifølge CoinMarketCap, mere end 11,000 kryptoaktiver er i omløb med en samlet markedsværdi på over 2 billioner dollars. Mange af disse aktiver er meget volatile og spekulative; nogle kan være svigagtige eller ulovlige.

JPEX-sagen fremhæver også farerne ved at stole på indflydelsesrige sociale medier, der støtter kryptoprodukter eller -platforme uden ordentlig afsløring eller due diligence. Influencers kan have bagtanker eller interessekonflikter, når de promoverer bestemte platforme eller tokens. De mangler muligvis også ekspertise eller troværdighed til at give nøjagtige eller pålidelige oplysninger om risici og fordele ved at investere i kryptoaktiver.

Investorer bør være på vagt over for enhver platform eller ethvert produkt, der lover urealistiske afkast eller garantier uden at afsløre de involverede risici. De bør også lave deres egen research og verificere legitimationsoplysningerne og omdømmet for enhver platform eller produkt, de har til hensigt at bruge. De bør også kontrollere, om platformen eller produktet er licenseret eller reguleret af en myndighed i Hong Kong eller andre steder.

JPEX-sagen har også henledt opmærksomheden på Dubais rolle som et kryptoparadis for lyssky operatører. Dubai, en del af Forenede Arabiske Emirater (UAE), har tiltrukket kryptovirksomheder med sine lave skatter, slappe regler og venlige attitude.

Dubai har ingen specifik lov eller myndighed til at regulere kryptoaktiver og kræver ikke, at kryptoplatforme opnår en licens eller registrerer sig hos et bureau. Dubai har heller ikke en udleveringsaftale med Hong Kong, hvilket gør det svært for myndighederne at forfølge JPEX eller dets grundlæggere.

Imidlertid Dubais kryptovenlige holdning kan koste på dets omdømme og sikkerhed. Dubai kan blive en magnet for svindlere, hackere og terrorister, der bruger kryptoaktiver til at unddrage sig sanktioner, hvidvaske penge eller finansiere ulovlige aktiviteter.

Dubai kan også blive udsat for pres fra andre lande eller internationale organisationer for at stramme sin kryptoindustris tilsyn og overholdelse. Dubai skal muligvis balancere sin ambition om at blive en global leder inden for innovation og teknologi med sit ansvar for at forebygge og bekæmpe økonomisk kriminalitet og risici.

JPEX-sagen er ikke den første eller den sidste kryptoskandale, som Hongkong vil stå over for. Dette er ikke kun et wake-up call for investorer, men også for regulatorer og politiske beslutningstagere. Efterhånden som kryptoindustrien vokser og udvikler sig, vil nye udfordringer og muligheder dukke op for Hong Kong og dets interessenter. Hongkong skal lære af JPEX-sagen og tage proaktive og forebyggende foranstaltninger for at beskytte sine interesser og værdier.

Hong Kong behov for at forbedre dens lovgivningsmæssige rammer, håndhævelsen af ​​kryptoindustrien og dens uddannelses- og oplysningskampagner for offentligheden. Hongkong skal samarbejde og koordinere med andre jurisdiktioner og agenturer for at bekæmpe grænseoverskridende kryptokriminalitet og -risici.

JPEX-sagen er en kryptoskandale som ryster Hongkongs omdømme som et globalt finansielt knudepunkt og en indgang til Kina. Det afslører de lovgivningsmæssige smuthuller og manglen på investorbeskyttelse i Hongkongs kryptoindustri, samt risiciene ved at stole på sociale medier-influentere til at fremme ulicenserede platforme.

Hongkong skal styrke sit tilsyn og håndhævelse af kryptoindustrien og dets uddannelses- og oplysningskampagner for offentligheden. Hongkong skal også balancere at fremme og regulere kryptoindustrien og beskytte og styrke sine investorer. Kun da kan Hongkong bevare sin fordel og konkurrenceevne på den globale arena.

Pressemeddelelser

Tidsstempel:

Mere fra CryptoSlate