Læsetid: 3 minutter
Flag, der signalerer risikoen for identitetstyveri, omfatter mistænkelig aktivitet, der indikerer, at identitetstyve muligvis bruger stjålne oplysninger. For eksempel navne, CPR-numre, kontonumre og fødselsdatoer for at åbne nye konti eller razzia eksisterende.
I henhold til Red Flags Rule, som trådte i kraft i 2008, er visse virksomheder og organisationer forpligtet til at spotte og lytte til de røde flag, der ofte kan være de afslørende tegn på identitetstyveri. For at overholde den nye Red Flags-regel – håndhævet af Federal Trade Commission (FTC), de føderale banktilsynsmyndigheder og National Credit Union Administration (NCUA) – skal du muligvis udvikle et skriftligt "rødt flag-program" for at forhindre, opdage og minimere skaden fra identitetstyveri.
Er du omfattet af Red Flags-reglen? Hvis ja, har du så indført de nye procedurer, som reglen kræver?
Hvem skal overholde
Selvom enhver virksomhed eller organisation med et løbende forhold til forbrugere bør holde øje med muligheden for identitetstyveri, gælder Red Flags-reglen kun for "finansielle institutioner" og "kreditorer". For at afgøre, om din virksomhed eller organisation er omfattet af reglen og forpligtet til at udvikle et skriftligt program for identitetstyveri, skal du besvare to spørgsmål:
- Er din virksomhed eller organisation enten en "finansiel institution" eller "kreditor", som disse vilkår er defineret i reglen?
- Hvis ja, har du "dækkede konti"?
Et "finansielt institut" er en bank, opsparing og lån, kreditforening eller anden enhed, der har en "transaktionskonto", der tilhører en forbruger. En "transaktionskonto" er en konto, der giver ejeren mulighed for at foretage betalinger eller overførsler. Eksempler omfatter checkkonti, opsparingskonti, der tillader automatiske overførsler, og aktiekladdekonti. Et andet eksempel ville være en mæglerkonto, der giver forbrugerne mulighed for at skrive checks.
Din virksomhed eller organisation er en "kreditor", hvis du regelmæssigt:
- forlænge, forny eller fortsætte kredit;
- sørge for, at en anden forlænger, fornyer eller fortsætter kreditten; eller
- er erhververen af en kreditor, der er involveret i beslutningen om at forlænge, forny eller fortsætte kreditten.
I henhold til reglen betyder "kredit" en ordning, hvorved du udskyder betaling af gæld eller accepterer udskudte betalinger for køb af ejendom eller tjenester. Med andre ord, betaling sker efter, at produktet er blevet solgt, eller tjenesten er leveret. Nogle eksempler på kreditorer er finansieringsselskaber, bilforhandlere, realkreditmæglere, forsyningsselskaber og telekommunikationsselskaber. Selvom du er en non-profit eller regeringsorgan, kan du stadig være kreditor, hvis du accepterer udskudte betalinger for varer eller tjenester. Men blot at acceptere kreditkort som betalingsform gør dig ikke til en kreditor i henhold til reglen.
Hvis du fastslår, at du er en finansiel institution eller en kreditor, er næste trin at se, om du har "dækkede konti." Der er to typer dækkede konti. Den ene er en konto, der mest bruges til personlige, familiemæssige eller husholdningsformål, der involverer flere betalinger eller transaktioner. Eksempler omfatter kreditkortkonti, realkreditlån, billån, marginkonti, mobiltelefonkonti, forsyningskonti og check- eller opsparingskonti.
Den anden er en, for hvilken der er en forudsigelig risiko for identitetstyveri. For eksempel er en type konto, der bør overvejes for dækning, fordi den kan være sårbar over for identitetstyveri, en konto for en lille virksomhed eller en enkeltmandsvirksomhed. Når du skal afgøre, om du har en sådan konto, skal du overveje de risici, der er forbundet med, hvordan konti kan åbnes eller tilgås – dvs. hvilken type interaktion og dokumentation der kræves – samt din erfaring med identitetstyveri.
Hvis din virksomhed eller organisation er en finansiel institution eller kreditor, men ikke har nogen dækkede konti, behøver du ikke et program. Men hvis du har dækkede konti, skal du udvikle et skriftligt program til at identificere og adressere de røde flag, der kunne indikere identitetstyveri.
Lær hvordan
- Overhold,
- Opdag røde flag,
- Identificer relevante røde flag,
- Forebyg og afbød identitetstyveri
, - Lær om sanktioner for manglende overholdelse på FTC.gov
START GRATIS PRØVNING FÅ DIT ØJEBLIKKE SIKKERHEDSSCORECARD GRATIS
- SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk dig selv. Adgang her.
- PlatoAiStream. Web3 intelligens. Viden forstærket. Adgang her.
- PlatoESG. Automotive/elbiler, Kulstof, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Affaldshåndtering. Adgang her.
- BlockOffsets. Modernisering af miljømæssig offset-ejerskab. Adgang her.
- Kilde: https://blog.comodo.com/it-security/red-flag-rules-identity-theft-compliant/
- :er
- :ikke
- 2008
- a
- Om
- Acceptere
- acceptere
- af udleverede
- Konto
- Konti
- aktivitet
- adresse
- administration
- Efter
- agenturer
- tillader
- an
- ,
- En anden
- besvare
- enhver
- ER
- arrangement
- AS
- forbundet
- At
- Automatisk Ur
- bil
- Bank
- BE
- fordi
- Blog
- mæglervirksomhed
- mæglere
- virksomhed
- virksomheder
- men
- by
- CAN
- bil
- kort
- Kort
- vis
- kontrol
- Kontrol
- klik
- Kommissionen
- Virksomheder
- kompatibel
- overholde
- Overvej
- betragtes
- forbruger
- Forbrugere
- fortsæt
- kunne
- dækning
- dækket
- kredit
- kreditkort
- Kreditkort
- Credit Union
- kreditor
- kreditorer
- Datoer
- beslutning
- definerede
- opdage
- Bestem
- bestemmelse
- udvikle
- do
- dokumentation
- gør
- Dont
- udkast
- e
- effekt
- enten
- andet
- enhed
- Endog
- begivenhed
- Hver
- eksempel
- eksempler
- eksisterende
- erfaring
- udvide
- øje
- familie
- Federal
- Federal Trade Commission
- finansiere
- finansielle
- finansiel institution
- flag
- Til
- overskuelig
- formular
- Gratis
- fra
- FTC
- få
- varer
- Have
- besidder
- husstand
- Hvordan
- Men
- HTTPS
- i
- identificere
- Identity
- if
- in
- I andre
- omfatter
- angiver
- oplysninger
- øjeblikkelig
- Institution
- interaktion
- ind
- involverede
- IT
- Holde
- lån
- Lån
- lavet
- lave
- Margin
- Kan..
- midler
- afbøde
- Pant
- for det meste
- flere
- skal
- navne
- national
- National Credit Union
- NCUA
- Behov
- Ny
- næste
- non-profit
- numre
- of
- tit
- on
- ONE
- dem
- igangværende
- kun
- åbent
- åbnet
- or
- organisation
- organisationer
- Andet
- ud
- ejer
- betaling
- betalinger
- personale
- telefon
- PHP
- Place
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatoData
- Muligheden
- forhindre
- procedurer
- Produkt
- Program
- ejendom
- køb
- formål
- sætte
- Spørgsmål
- Rød
- Røde flag
- regelmæssigt
- lovgivningsmæssige
- forhold
- relevant
- påkrævet
- Kræver
- Risiko
- risici
- Herske
- regler
- Besparelser
- scorecard
- sikkerhed
- se
- send
- tjeneste
- Tjenester
- Del
- bør
- Signal
- Skilte
- ganske enkelt
- lille
- Small Business
- So
- Social
- solgt
- nogle
- Nogen
- Spot
- Trin
- Stadig
- stjålet
- sådan
- mistænksom
- vilkår
- at
- tyveri
- Der.
- dem
- tid
- til
- handle
- Transaktioner
- overførsler
- to
- typen
- typer
- under
- union
- anvendte
- ved brug af
- forsyningsselskaber
- nytte
- Sårbar
- var
- GODT
- gik
- Hvad
- hvorvidt
- som
- WHO
- med
- ord
- ville
- skriver
- skriftlig
- Du
- Din
- zephyrnet