Resterende relevant: Flyt nu for at udnytte disse Top 10 Mega Banking Trends

Resterende relevant: Flyt nu for at udnytte disse Top 10 Mega Banking Trends

Tidsstempel: 16. februar 2024 kl. 11:58
Resterende relevant: Flyt nu for at udnytte disse Top 10 Mega Banking Trends PlatoBlockchain Data Intelligence. Lodret søgning. Ai.

Fra udvikling af udlånspraksis til ny konkurrence og ændrede svindelrisici og overholdelsesbehov tilpasser bankerne sig konstant til et skiftende landskab. Nedenfor er 10 megatrends inden for bankvirksomhed:

Flere RegTech-udgifter for at overholde den stigende lovgivningsmæssige kontrol: Med de globale finansielle regler, der bliver mere stringente, vil banker også stå over for øgede krav om overholdelse. Dette illustreres af væksten i regtech, som er

fremskrevet at nå $87.17 milliarder i 2028. Effektivt at overholde disse udviklende regler, især på områder som Anti-Money Laundering (AML) og Know Your Customer (KYC), er fortsat en topprioritet.

Brug af kunstig intelligens og maskinlæring til at opdage svindel: Efterhånden som økonomisk bedrageri og risikovektorer konstant udvikler sig, giver adgang til og anvendelse af realtidsdata på de seneste defensive foranstaltninger på en fuldautomatisk måde kunstig intelligens (AI) og maskinlæring (ML) uundværlig for at opdage og forebygge svindel. Ved at vedtage AI-infunderede strategier kan banker gå over fra traditionelle politikbaserede tilgange til dem, der udnytter forudsigelige, forklarlige og skalerbare ML-algoritmer til radikalt at forbedre hastigheden og nøjagtigheden af ​​svigbeslutninger.

Udlånets formskiftende landskab: Udlånsmarkedet ændrer sig konstant, med nye typer af finansielle tjenester, der jævnligt dukker op, såsom Banking as a Service (BaaS) og peer-to-peer (P2P) udlånsplatforme, som fortsat vinder indpas. Om købmandskab, er den globale P2P-udlånsmarkedsstørrelse sat til at vokse til over $800 milliarder i 2030 med en CAGR på 29.1%. 

Digital bankvirksomhed bliver mainstream: Digital bankvirksomhed er ikke længere en luksus, men en nødvendighed og bydende nødvendig for at forblive konkurrencedygtig. Ifølge en
studere, ser over 90 % af forbrugerne digital bankvirksomhed som en vigtig faktor i deres valg af bank. Bekvemmelighed, lavere gebyrer og nem adgang og brug er nøglefordele ved digital bank.

Onboarding-processer Få et digitalt eftersyn: I årtier har kundeerhvervelse og onboarding været det primære fokus for bankinvesteringer. Ifølge

Juniper Research, forventes banker at øge deres onboarding-udgifter fra $7.4 milliarder i 2023 til $9.9 milliarder i 2028; svarende til en stigning på 34 %. Undersøgelsen fandt også, at implementeringen af ​​AI i identitetsverifikation forventes at reducere den gennemsnitlige tid brugt pr. digital onboarding-kontrol fra over 11 minutter i 2023 til under 8 minutter i 2028.
Strømlining af kunde- og købmands-onboarding-processer er afgørende for at forblive konkurrencedygtig, og integrationen af ​​ikke kun AI, men andre avancerede teknologier, såsom biometrisk verifikation, kan reducere onboarding-tiden betydeligt og reducere friktionen i kundeoplevelsen.

Datadrevne beslutninger og hyper-tilpasning: Personlige banktjenester er ved at blive en vigtig differentiator. Ifølge en

studere af McKinsey & Company kan banker, der med succes bruger kundeanalyse til at forbedre kundeoplevelsen, øge deres kundetilfredshedsscore med 20 % og deres indtjening med 15 %. Banker bruger avanceret dataanalyse og en bredere vifte af datakilder integreret i kreditbeslutninger for at muliggøre mere nøjagtig risikovurdering og for at sige "ja" til flere kunder med tillid. 

Bæredygtig og etisk bankpraksis: Bæredygtighed og etisk praksis påvirker i stigende grad forbrugernes valg, og banker, der vedtager grønne politikker og gennemsigtige operationer, vil sandsynligvis vinde kundernes tillid og loyalitet. En nylig

undersøgelse viste, at 24 % af de europæiske forbrugere sandsynligvis vil skifte bank over miljø-, social- og ledelsespolitikker (ESG), og 61 % af forbrugerne i Storbritannien ønsker, at deres bank gør mere, når det kommer til positiv social og miljømæssig påvirkning. Bankchefer lægger mærke til, at 73 % af bankerne planlægger at tilbyde mere bæredygtige muligheder i de næste fem år for at imødekomme kundernes efterspørgsel.

Næste generations indsamlingsstrategier: I betragtning af den nuværende æra med økonomisk usikkerhed er effektive indsamlingsstrategier afgørende. Anvendelse af empatiske og kundecentrerede tilgange i samlinger kan forbedre inddrivelsesrater og kunderelationer, og brug af en holistisk risikobeslutningsløsning kan hjælpe banker med at identificere de bedste behandlingsstrategier og mest effektive kommunikationskanaler. Dette kan også hjælpe bankers strategi før indsamling, med indlejret intelligens, der gør det muligt for finansielle institutioner at være proaktive med at forudsige potentielle misligholdelser og minimere tab.

Fremkomsten af ​​nye konkurrenter drevet af teknologi: Banksektoren er vidne til den fortsatte vækst af ikke-traditionelle aktører såsom fintechs og tech-giganter, der driver nye digitale finansielle løsninger såsom embedded finance og neobanks. Traditionelle banker er nødt til at innovere kontinuerligt (og udforske mere opfindsomme partnerskaber) for at forblive konkurrencedygtige på dette udviklende marked.

Den fortsatte stigning i Køb nu, betal senere (BNPL):  Selvom det er meget populært på grund af dets enkelhed og bekvemmelighed, er BNPL også en måde at åbne muligheder i undertjente markedssegmenter. Muligheden for banker er nu. En

indberette viste, at 43 % af forbrugerne ville være interesserede i at bruge BNPL-planer, der tilbydes af deres banker, frem for fintechs. Banker, der kan integrere BNPL i eksisterende banktjenester, kan hjælpe med at sikre en mere omfattende (og konkurrencedygtig) finansiel løsning til kunderne – og muliggøre penetration i en bredere kundebase.  

2024 kan blive et afgørende år for banksektoren – og den finansielle sektor som helhed – hvor det at omfavne forandringer og innovative risikostyringsstrategier vil være nøglen til at forblive relevant og succesfuld. At forstå disse megatrends og tilpasse sig de aktuelle udfordringer vil være afgørende for, at banker kan trives i dette dynamiske landskab. 

Tidsstempel:

Mere fra Fintextra