"Smarte Bouncers" og selektiv gennemsigtighed: Et forebyggende kompromis til det brave FinCEN-forslag

"Smarte Bouncers" og selektiv gennemsigtighed: Et forebyggende kompromis til det brave FinCEN-forslag

Tidsstempel: 14. april 2024 kl. 9
“Smart Bouncers” and selective transparency: A preventative compromise to brash FinCEN proposal PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertical Search. Ai.

At afsløre eller ikke at afsløre? Det begynder at blive spørgsmålet, når det kommer til data på blockchain.

Gennemsigtighed og uforanderlighed kan deaktivere kontrollen af ​​data fra store magtstrukturer, men på individuelt plan er der stadig et ønske om personligt ejerskab. Der skal opnås en balance.

Er det naivt at tænke på at have det begge veje? Kraft til folket, tak; i begge forstand: frigør al information fra det store monopols jerngreb, men lad os udøve lidt personlig autonomi over vores individuelle dele. 

Er det for meget at forlange? Det er ikke. Ikke desto mindre bør frigørelse af brugerdata fra virksomhedens kontrol ikke åbne døren for kriminelle aktiviteter.

Crypto-mixere har givet enkeltpersoner mulighed for at genvinde ejerskabet af deres transaktionsdata. Heldigvis smider de 1-3% af værdien for at anonymisere en transaktion. Det er, hvad kryptobrugere ønsker, har brug for eller fortjener, så de bruger dem. Store. Men nu blander alle sig sammen – rent og snavset. Det er således uundgåeligt, når stor lovgivning dukker op for at undersøge.

I oktober foreslog Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) at regulere kryptomixere as "en primær bekymring for hvidvaskning af penge."  Der har altid været bekymringer over evnen til at kryptere og tilsløre oprindelsen af ​​midler, men vægten bag dem er for nylig blevet intensiveret. Binance var sagsøgt af israelske gidsler for at muliggøre finansieringen af ​​Hamas, og FinCEN har også rapporteret om Bitcoins brug i børneudnyttelse og menneskehandel. Det siger sig selv, at der skal gøres noget.

Indgreb fra FinCEN kan, selvom det er berettiget, resultere i overdreven rapportering og uoverensstemmelser, der straffer uskyldig daglig økonomisk aktivitet. Den tilsigtede balance mellem gennemsigtighed og dataejerskab vil yderligere desorientere.

Blockchain Association også påpegede at "overbrede krav til bekæmpelse af hvidvaskning af penge kunne drive digitale aktivvirksomheder til andre mindre regulerede lande." I dette tilfælde ville der være et bagslag, hvor amerikansk retshåndhævelse ville have endnu mindre adgang til oplysninger om mistænkelig aktivitet. 

Det er klart, at et dækkende undertrykkelse af børser, mixere og protokoller kan gøre mere skade end gavn. Amerikas kreditforeninger opfordrede til et niveau af kompromis — foreslår ændringer af hyppigheden og begrænsningerne af rapportering og registrering. Men midtvejsløsninger fra enhver ekstern kilde er stadig ikke tilstrækkelig eller sidder godt. 

Pligten ligger hos dem, der er nedsænket i blockchain-rummet.

Mens Chainalysis for nylig rapporterede et fald i både værdien og omfanget af cryptocurrency-forbrydelser i 2023 er der stadig ingen tvivl om, hvor meget oprydning, der er at gøre. Hvis Web3 ønsker autonomi over gennemsigtighed og ejerskab af data, har det brug for ansvarlige mekanismer, der fremmer autenticitet og tillid indefra. For at bortfiltrere ulovlig aktivitet skal der være forebyggelse og helbredelse.

Forebyggelse skal prioriteres. Jeg har altid undret mig: hvorfor åbne døren for kriminelle i første omgang? De fleste børser og mixere vil lade de ulovlige parter komme ind, men vil ikke lade dem gå ud, når de vil forlade. Dette er tydeligvis ineffektivt: de kan bare blive siddende og sende penge inde i protokollen og risikere andre brugeres tegnebøger.

Dette kan ændre sig. Lad dem ikke komme ind. Vi har brug for masseadoption af smarte udsmidere. Kædeanalyse-informerede smarte kontrakter kan fungere som efterretningsofficerer vogter dørene til et økosystem. Alle transaktioner, der modtages af en tegnebog, kan kontrolleres med det samme, hvor alle ulovligt indkøbte midler automatisk afsløres og omdirigeres. Der er ingen grund til at tillade infiltration af noget økosystem i første omgang. Ydermere gør gennemgang af specifikke transaktionsdetaljer det muligt for protokollerne at spore strømmen og kilden til midler.

Hvis protokoller, økosystemer og udvekslinger implementerede denne strategi i masseskala, ville Web3 udføre sin due diligence, og FinCEN ville ikke behøve at gribe ind. Disse forebyggende foranstaltninger vil yderligere reducere omfanget og værdien af ​​ulovlig aktivitet over hele linjen.

Og ud over forebyggelse? Sikkerhedskopier det med kuren af ​​selektiv gennemsigtighed. Brugere, der er uskyldige og rene, bør kunne bestemme, hvilke datapunkter de ønsker at afsløre eller skjule. Hvis systemet bliver konsekvent og grundigt filtreret, skal brugerne have tillid til deres egne data. ZK-beviser og off-chain-beregninger gør dem i stand til at sløre transaktionsdetaljer fra offentligheden, mens de deler dem med betroede parter. Uafhængigheden til at afsløre efter anmodning bør overlades til slutbrugeren.

I stedet for at frygte, klage og protestere mod indblanding fra centraliseret kriminalitet, bør Web3-fællesskabet gribe ansvaret. FinCEN og andre eksterne regulatorers involvering, eller ikke-involvering, er i vores hænder.

Seneste pressemeddelelser

Tidsstempel:

Mere fra CryptoSlate