STÆRKERE FINANSIELLE REGLER: SEC udsteder udkast til at pålægge strengere straf vs svindlere, Ponzi-ordninger

Redigering af Nathaniel Cajuday

• Securities and Exchange Commission har udgivet udkastet til gennemførelsesbestemmelserne og reglerne (IRR) af loven om forbrugerbeskyttelse af finansielle produkter og tjenester (Republic Act 11765).
• Lovens IRR forventes at styrke de regulatoriske beføjelser for finansielle regulatorer, nemlig Bangko Sentral ng Pilipinas, Insurance Commission, Cooperative Development Authority (CDA) og SEC.
• Kommissionen vil også have følgende strengere foranstaltninger:
  • beføjelse til at formulere sine standarder og regler, udføre markedsovervågning og undersøgelse, kræve, at udbydere af finansielle tjenesteydelser og deres tredjepartsagenter indsender rapporter, og pålægge håndhævelsesforanstaltninger mod udbydere af finansielle tjenester, der ikke overholder kravene. 
  • definerer investeringssvig som enhver form for vildledende opfordring til investeringer fra offentligheden, hvilket inkluderer Ponzi-ordninger og sådanne andre ordninger, der involverer løfter eller tilbud om overskud eller afkast, der stammer fra investeringer eller bidrag, der er foretaget af investorerne selv
  • kræve, at investeringsrådgivere indgiver deres ansøgninger til Kommissionen inden for 90 dage efter, at memorandumcirkulæret er trådt i kraft
  • kræve, at personalet hos udbydere af finansielle tjenesteydelser, som direkte handler med forbrugere, gennemgår passende uddannelse, der passer til kompleksiteten af ​​de finansielle produkter eller tjenester, de tilbyder.
  • straffe lovovertræderne med et til fem års fængsel eller en bøde på ₱50,000 til ₱2 millioner, eller begge dele. 
  • pålægge en bøde på ₱50,000 til ₱10 millioner for hvert tilfælde af investeringsbedrageri og ikke mere end en bøde på ₱10,000 for hver dag med fortsat overtrædelse.

Med investeringssvindel, der er blevet mere udbredt siden starten af ​​pandemien på grund af arbejdsløshed i landet, og folk er begyndt at finde flere måder at tjene penge på, har Securities and Exchange Commission (SEC) endelig udsendt udkastet til implementeringsregler og -forskrifter (IRR) af Republic Act 11765 eller Financial Products and Services Consumer Protection Act – vedtaget i lov i maj 2022.

Lovens IRR skal anvendes på alle finansielle produkter og tjenester - værdipapirer, investeringer, betalinger, pengeoverførsler og andre lignende produkter og tjenester - og udbydere af finansielle tjenesteydelser, der har til formål at give forbrugerne bedre beskyttelse mod investeringssvindel og svigagtige aktiviteter.

"Det er statens politik at sikre, at passende mekanismer er på plads til at beskytte forbrugernes interesser af finansielle produkter og tjenester under betingelserne for gennemsigtighed, fair og sund markedsadfærd og fair, rimelig og effektiv håndtering af finansielle forbrugere. tvister, som er i overensstemmelse med global bedste praksis," første afsnit af reglerne læst.

Desuden sigter udkastet mod at indføre finansielle forbrugeres rettigheder til retfærdig og retfærdig behandling, offentliggørelse og gennemsigtighed af finansielle produkter og tjenester, beskyttelse af forbrugeraktiver mod svig, databeskyttelse og beskyttelse af privatlivets fred og rettidig klagebehandling.

I overensstemmelse hermed vil det ved implementering styrke de regulatoriske beføjelser hos finansielle tilsynsmyndigheder, nemlig Bangko Sentral ng Pilipinas, Insurance Commission, Cooperative Development Authority (CDA) og SEC, for at styrke forbrugernes tillid til finansielle produkter og tjenester i det finansielle system.

SEC vil også have beføjelse til at formulere sine standarder og regler, foretage markedsovervågning og undersøgelse, kræve, at udbydere af finansielle tjenesteydelser og deres tredjepartsagenter indsender rapporter, og pålægge håndhævelsesforanstaltninger mod udbydere af finansielle tjenester, der ikke overholder kravene. 

Hvor Kommissionen, bortset fra de ovennævnte beføjelser, også vil gennemføre håndhævelsesforanstaltninger såsom begrænsning, diskvalifikation, pålæggelse af bøder, suspensioner eller sanktioner, en ophørskendelse, suspension og udligning af opnået overskud eller undgået tab.

Og for formelt at imødegå det stigende antal investeringsbedragerier, definerer IRR investeringsbedrageri som enhver form for vildledende opfordring til investeringer fra offentligheden. "Dette inkluderer Ponzi-ordninger og sådanne andre ordninger, der involverer løfter eller tilbud om overskud eller afkast, der stammer fra investeringer eller bidrag foretaget af investorerne selv, kedelrumsdrift eller udbud eller salg af finansielle produkter eller tjenester til offentligheden uden en licens eller tilladelse fra Kommissionen, medmindre et sådant udbud eller salg involverer fritagne værdipapirer eller betragtes som fritagne transaktioner, som fastsat i gældende lovgivning."

Og for at indføre stærkere regler, når IRR er implementeret, er investeringsrådgivere forpligtet til at indgive deres ansøgninger til Kommissionen inden for 90 dage efter, at memorandumcirkulæret er trådt i kraft.

"Disse regler sikrer, at finansielle forbrugere behandles retfærdigt, ærligt og professionelt på alle stadier af deres forhold til den finansielle tjenesteudbyder. Udbydere af finansielle tjenesteydelser skal vedtage mekanismer til at beskytte deres finansielle forbrugeres interesser, som omfatter regler vedrørende etisk personaleadfærd, acceptabel salgspraksis, rimelige og rimelige vilkår og betingelser og levering af produkter og tjenester, der er passende til kapaciteten og risikovilligheden hos finansielle forbrugere,” udkastet understregede, at personalet hos udbydere af finansielle tjenesteydelser, der direkte handler med forbrugere, skal modtage passende uddannelse, der passer til kompleksiteten af ​​de finansielle produkter eller tjenester, de tilbyder.

For overtrædere understregede IRR, at enhver person, der bevidst tilsidesætter bestemmelserne, kan blive straffet med et til fem års fængsel eller en bøde på 50,000 ₱2 millioner eller begge dele. Administrative sanktioner pålægges med en bøde på ₱50,000 til ₱10 millioner for hvert tilfælde af investeringssvig og ikke mere end en bøde på ₱10,000 for hver dag med fortsat overtrædelse.

Forud for dette har SEC altid aktivt markeret svigagtige investeringsordninger og mindet offentligheden om at være forsigtig og udføre deres due diligence. 

Følg BitPinas' daglige dosis af SEC-rådgivning link..

Denne artikel er offentliggjort på BitPinas: STÆRKERE FINANSIELLE REGLER: SEC udsteder udkast til at pålægge strengere straf vs svindlere, Ponzi-ordninger

Ansvarsfraskrivelse: BitPinas-artikler og dets eksterne indhold er ikke økonomisk rådgivning. Holdet tjener til at levere uafhængige, upartiske nyheder for at give information til filippinsk krypto og videre.

• SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
• Platoblokkæde. Web3 Metaverse Intelligence. Viden forstærket. Adgang her.
• Kilde: https://bitpinas.com/regulation/sec-irr-draft-republic-art-11765/