Jim Meduri besvarede et skræmmende telefonopkald i januar fra en mand, der udgav sig for at være hans søn.
Ringeren, der lød på randen af tårer, sagde, at han havde været ude for en bilulykke. Meduri var overbevist om, at hans søn var blevet anholdt for at køre påvirket og såre en gravid kvinde og hendes datter.
San Jose-beboeren talte senere med folk, der efterlignede en forsvarsadvokat og en fuldmægtig, som fortalte ham, at hans søn muligvis ville blive sendt fra Bay Area til Nevada på grund af et abekoppeudbrud i fængslet. I panik og travlt indvilligede Meduri i at sende kautionspenge gennem kryptovaluta. Den falske advokat sendte Meduri, 65, til en hæveautomat, hvor folk kan købe den digitale valuta Bitcoin. Han indsatte 15,000 dollars i kontanter i maskinen, scannede en kode fra svindlerne og overførte pengene.
Da Meduri indså, at han var blevet narret, var hans penge væk.
"De spillede på frygt, og hvad en forælder ville gøre for at hjælpe deres barn, og det var kompliceret," sagde Meduri, som var i stand til at få de fleste af sine penge tilbage med hjælp fra Santa Clara Countys distriktsadvokatkontor.
Meduris ulykke er blot et eksempel på, hvordan svindlere bruger Bitcoin-hæveautomater til at snyde ofre ud af tusindvis af dollars, svindel, der retshåndhævelse embedsmænd advarer er i stigning.
Maskinerne, der er placeret i dagligvarebutikker, tankstationer og endda bagerier, er en nem måde for folk at købe kryptovaluta hurtigt med kontanter, som er sværere at spore end en bankoverførsel eller check. Efterhånden som svindlere udnytter den bekvemmelighed, disse maskiner giver, tiltrækker Bitcoin-hæveautomater også opmærksomheden fra lovgivere, regulatorer og forbrugergrupper, der ønsker at beskytte folk mod svindel og ublu gebyrer.
Fra januar vil Californien begrænse cryptocurrency pengeautomattransaktioner til $1,000 pr. dag pr. person under Senatets lovforslag 401, som guvernør Gavin Newsom underskrev som lov. Nogle Bitcoin pengeautomater annoncerer grænser så høje som $50,000. Den nye lov forhindrer også Bitcoin ATM-operatører i at opkræve gebyrer, der er højere end $5 eller 15 % af transaktionen, alt efter hvad der er størst, startende i 2025. Lovgivende medarbejdere besøgte en kryptokiosk i Sacramento og fandt markups så høje som 33 % på nogle digitale aktiver. når de sammenlignede de priser, hvortil kryptovaluta købes og sælges. Typisk opkræver en krypto-hæveautomat gebyrer mellem 12% og 25% over værdien af det digitale aktiv, ifølge en lovgivningsanalyse.
"Dette lovforslag handler om at sikre, at folk, der er blevet svindlet i vores lokalsamfund, ikke fortsætter med at se vores stat træde til side, når vi ved, at det er reelle problemer, der sker," sagde senator Monique Limón, D-Goleta, som co. -forfattet lovforslaget.
Mens lignende svindel har eksisteret længe før den stigende popularitet af kryptovaluta, er brugen af disse digitale aktiver af svindlere steget, ifølge Federal Trade Commission. Siden 2021 har mere end 46,000 mennesker rapporteret, at de har mistet over 1 milliard dollars i krypto til svindel, rapporterede agenturet i 2022.
Ofre for Bitcoin ATM-svindel siger, at begrænsning af transaktionerne vil give folk mere tid til at finde ud af, at de bliver narret og forhindre dem i at bruge store mængder kontanter til at købe kryptovaluta. Men operatører af kryptoautomater siger, at de nye love vil skade deres industri og de små virksomheder, de betaler for at leje plads til maskinerne. Der er mere end 3,200 Bitcoin pengeautomater i Californien, ifølge Mønter ATM Radar, et websted, der sporer maskinernes placering.
"Dette lovforslag er ikke tilstrækkeligt til at tage fat på, hvordan man kan slå ned på svindel, og går i stedet ind på en strafferetlig vej fokuseret på en specifik teknologi, der vil ryste industrien og skade forbrugerne, mens de ikke gør noget for at stoppe dårlige skuespillere," sagde Charles Belle, administrerende direktør for Blockchain Advocacy Coalition.
Mens lovgiverne i Californien har stræbt efter at afbalancere behovet for at støtte kryptovalutaindustrien og beskytte forbrugerne, er den seneste lovgivning gået i retning af strammere statsregulering. En anden lov ville inden juli 2025 kræve, at virksomheder med digitale finansielle aktiver indhenter en licens fra California Department of Financial Protection and Innovation.
Ved underskrivelse af loven, Forsamlingsregning 39, Newsom inkluderede en besked der sagde, at loven trængte til yderligere forfining for at give klarhed til forbrugere, virksomheder og statslige tilsynsmyndigheder.
"Det er vigtigt, at vi finder den passende balance mellem at beskytte forbrugerne mod skade og fremme et ansvarligt innovationsmiljø," skrev han.
I 2022, måneder før sammenbruddet af cryptocurrency exchange FTX, nedlagde Newsom veto mod en lignende regning det ville have krævet, at cryptocurrency-virksomheder fik en statslicens, med henvisning til bekymringer, at et nyt reguleringsprogram ville være dyrt, og handlingerne var for tidlige.
Erin West, en viceadvokat i Santa Clara County, der hjalp Meduri med at få sine penge tilbage, sagde, at svindlere henvender sig til Bitcoin-hæveautomater, fordi de accepterer store mængder kontanter. Værdien af Bitcoin kan også stige, hvilket giver svindlere en måde at øge deres plyndring på.
Svindlere bruger forskellige taktikker til at narre folk til at aflevere deres penge, herunder at skabe en falsk følelse af uopsættelighed og vinde deres tillid. Nogle bliver venner med eller forfører deres ofre gennem sociale medier eller dating-apps og lokker dem ind i et net af løgne, der inkluderer falske nødsituationer. Andre gange starter fidusen med en sms, der dirigerer ofrene til et falsk investeringswebsted for kryptovaluta.
West sagde, at hendes team har været i stand til at inddrive $2.5 millioner for fidusofre som Meduri ved at spore kryptovaluta-børsen, der var involveret i transaktionen. Efter at Meduri lagde 15,000 dollars i en kiosk drevet af Bitcoin ATM Services, endte de digitale penge i kryptovalutabørsen Binance. Børsen overholdt en ransagningskendelse, som gjorde det muligt for hendes team at hente de stjålne midler fra Binance og returnere dem til Meduri.
Selvom det er muligt for cryptocurrency-ofre at få deres penge tilbage, selvom de rejser til udlandet, sagde West, at det er sjældent. Nogle cryptocurrency-udvekslinger er mere samarbejdsvillige med retshåndhævelse end andre, sagde hun.
"Hele det her er et hastighedsspil," sagde West, som er en del af en taskforce kaldet REACT - Regional Enforcement Allied Computer Team - der bekæmper højteknologiske forbrydelser. "Kan vi få offeret foran en kompetent efterforsker, der ved, hvordan man finder ting på blockchain på mindst mulig tid?" Blockchain er en type delt digital database, der gemmer information om kryptotransaktioner.
En 80-årig pensioneret lærer i Los Angeles, som The Times tidligere har interviewet, sagde, at hun ikke har været i stand til at inddrive $69,000, som hun sendte til svindlere gennem en Bitcoin-hæveautomat over flere dage i maj. De stjålne midler endte i Seychellerne-baserede kryptovalutabørser KuCoin og Huobi.
Fidusen startede, da fru K, som ønsker at forblive anonym, fordi hun er mere på vagt over for at udlevere sine personlige oplysninger, fik en høj pop-up-advarsel om, at hendes computer var inficeret med en virus. Efter at have ringet til et falsk teknisk supportnummer og senere talt med en person, der efterlignede FBI, troede fru K, at hendes Chase-bankkonto var blevet overtaget af udenlandske kinesiske hackere involveret i en sag om børnepornografi. For at holde op med den omfattende list sendte svindlerne også fru K falske Chase bank e-mails.
"Hvis det ikke var dette indviklede mishmash, ville jeg nok have været lidt klogere og ikke faldet i denne fælde," sagde fru K. "Jeg føler mig så skuffet over mig selv, at jeg bare faldt krog, line og synke."
Fru K sagde, at FBI-imitatoren fortalte hende at hæve $75,000 i kontanter over tre dage fra hendes Chase checkkonto og ikke fortælle det til nogen. Hvis arbejdere i banken spurgte, fortalte svindleren fru K at sige, at hun hævede kontanter til byggeriet.
FBI-efterligneren overbeviste fru K om, at hun kunne hjælpe retshåndhævelsen med at fange børnerovdyrene, hvis hun konverterede pengene til kryptovaluta og overførte midlerne til en digital tegnebog, som agenturet ville overvåge. Den indviklede løgn førte til sidst fru K til en Coinhub Bitcoin pengeautomat i en donutbutik i Highland Park, der tager imod op til $25,000 i kontanter dagligt per person.
Da hun indså, at det var en fidus, havde fru K allerede sendt 69,000 dollars til svindlerne. Hun anmeldte forbrydelsen til politiet, men har ikke været i stand til at få sine penge tilbage.
En Bitcoin-hæveautomat sidder ved siden af en almindelig pengeautomat inde i et minimarked på en tankstation i Los Angeles.
(Chris Delmas / AFP via Getty Images)
I henhold til føderal lovgivning betragtes Bitcoin ATM-operatører typisk som pengeservicevirksomheder, så de er forpligtet til at registrere sig hos det amerikanske finansministeriums Financial Crimes Enforcement Network eller FinCEN. Agenturet indsamler og analyserer finansielle oplysninger for at bekæmpe hvidvask og anden ulovlig brug. Virksomhederne skal også opretholde et anti-hvidvaskprogram og indberette mistænkelig aktivitet til agenturet.
Logan Short, administrerende direktør for LSGT Services, der driver forretning som Coinhub Bitcoin ATM, sagde i en e-mail, at virksomheden gør "alt, hvad der står i dets magt for at beskytte forbrugerne, men desværre kan svindel ikke 100% forebygges i nogen industri." Det Las Vegas-baserede selskab er registreret hos FinCEN, men stod over for beskyldninger om, at det drev krypto-hæveautomater i Connecticut uden den nødvendige statslicens.
Bitcoin ATM Services, som driver kiosken, der bruges af Meduri, siger på sin hjemmeside, at den er registreret hos FinCEN. The Times kunne ikke finde en registrering af Bitcoin ATM Services, der er registreret som en pengeservicevirksomhed hos FinCEN. Et firma kaldet Cash ATM Services, der har samme postadresse som Bitcoin ATM Services, blev registreret. Bitcoin ATM Services reagerede ikke på en anmodning om kommentar.
Retshåndhævelsen har slået ned på ulicenserede krypto-hæveautomater,men det kan være svært for forbrugerne at fortælle, hvor seriøs industrien er i forhold til at imødegå bekymringerne. I 2020, en Yorba Linda mand erkendte sig skyldig i anklager om betjening af ulicenserede Bitcoin-hæveautomater og undladelse af at opretholde et program mod hvidvaskning af penge, selvom han vidste, at kriminelle brugte midlerne. Den ulovlige forretning, kendt som Herocoin, tillod folk at købe og sælge Bitcoin i transaktioner på op til $25,000 og opkrævede et gebyr på op til 25%.
Forskrifter om kryptovaluta varierer fra stat til stat. Californien har længe undtaget krypto-pengeautomater fra licenskrav for virksomheder, der beskæftiger sig med pengeoverførsel.
Krypto-hæveautomater betjener folk, der ikke har en bankkonto eller bare ønsker bekvemmeligheden ved at købe cryptocurrency på en tankstation, dagligvarebutik eller anden butik, sagde Ayman Rida, administrerende direktør for Cash2Bitcoin, der arbejder med cryptocurrency-hæveautomater, herunder i Californien. overholder statens regler. Gebyrerne for pengeautomater er højere end onlineudvekslinger, sagde han, for at dække visse udgifter. Det inkluderer omkostninger til lejet plads, maskinvedligeholdelse og kontantstyring.
Crypto ATM-operatører er ikke imod at have klarere regler og retningslinjer, sagde han, men de er imod loft over gebyrer og transaktioner. Crypto ATM-operatører kræver typisk flere former for identifikation, hvis en kunde foretager en transaktion på mere end $1,000 og i nogle tilfælde markerer transaktioner med høj værdi, hvilket kan hjælpe med at stoppe svindlere.
"Svindlere bliver klogere," sagde han. "Mit spørgsmål til regulatorerne er, hvorfor dræber I en industri, når svindel også sker med andre industrier, men de gør ikke noget ved det også?"
Hvad angår Meduri, som blev narret i en Bitcoin ATM-fidus, er han bare lettet over, at hans søn ikke rigtig blev arresteret og i en bilulykke. Mærkeligt nok kom det med en følelse af lettelse at finde ud af, at det hele var en omfattende løgn.
"Min kone og jeg var lige ødelagt den dag," sagde han. "Jeg var ligeglad. Jeg var glad for, at han var okay."
#Svindlere #udnyttelse #Bitcoin #pengeautomater #Californien #love #crack #svindel
- SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk dig selv. Adgang her.
- PlatoAiStream. Web3 intelligens. Viden forstærket. Adgang her.
- PlatoESG. Kulstof, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Affaldshåndtering. Adgang her.
- PlatoHealth. Bioteknologiske og kliniske forsøgs intelligens. Adgang her.
- Kilde: https://cryptoinfonet.com/regulation/scammers-exploit-bitcoin-atms-will-new-california-laws-help-crack-down-on-fraud/
- :har
- :er
- :ikke
- :hvor
- $ 1 milliarder
- $OP
- 000
- 15 %
- 200
- 2020
- 2021
- 2022
- 2025
- 7
- a
- I stand
- Om
- Om Crypto
- om det
- Acceptere
- accepterer
- ulykke
- Ifølge
- Konto
- aktioner
- aktivitet
- aktører
- adresse
- adressering
- tilstrækkeligt
- Annoncer
- advocacy
- AFP
- Efter
- mod
- agentur
- aftalt
- Alert
- Alle
- beskyldninger
- tilladt
- tillade
- allerede
- også
- beløb
- beløb
- an
- analyse
- analyser
- ,
- Angeles
- anonym
- En anden
- hvidvaskning af penge
- enhver
- nogen
- noget
- passende
- apps
- ER
- OMRÅDE
- anholdt
- AS
- side
- aktiv
- Aktiver
- At
- Pengeautomat
- ATM-transaktioner
- pengeautomater
- opmærksomhed
- advokat
- tiltrækker
- tilbage
- Bad
- kaution
- bagerier
- Balance
- Bank
- bankkonto
- barer
- Bugt
- BE
- fordi
- været
- før
- være
- mellem
- Bill
- Billion
- binance
- Bitcoin
- Bitcoin ATM
- Bitcoin pengeautomater
- blockchain
- købte
- virksomhed
- virksomheder
- men
- købe
- Købe
- by
- CA
- california
- Californiens departement for finansiel beskyttelse og innovation
- ringe
- kaldet
- Caller
- ringer
- kom
- CAN
- bil
- hvilken
- tilfælde
- tilfælde
- Kontanter
- penge styring
- brydning
- Direktør
- vis
- afgift
- opladet
- afgifter
- Charles
- chase
- kontrollere
- kontrol
- Checkkonto
- barn
- kinesisk
- Chris
- Clara
- klarhed
- klarere
- koalition
- kode
- Bryder sammen
- Indsamling
- bekæmpe
- KOMMENTAR
- Kommissionen
- Fællesskaber
- Virksomheder
- selskab
- sammenlignet
- kompetent
- computer
- Bekymringer
- betragtes
- opbygge
- forbruger
- Forbrugeradvokat
- Forbrugere
- fortsæt
- bekvemmelighed
- konverteret
- overbevist
- kooperativ
- Koste
- kostbar
- kunne
- amt
- dæksel
- sprække
- revnet
- Oprettelse af
- Kriminalitet
- forbrydelser
- Kriminelle
- krypto
- Krypto ATM
- Crypto pengeautomater
- kryptotransaktioner
- cryptocurrency
- CRYPTOCURRENCY ATM
- Cryptocurrency Exchange
- Cryptocurrency Udvekslinger
- Cryptocurrency industri
- CryptoInfonet
- Valuta
- kunde
- dagligt
- Database
- Dating
- dag
- Dage
- Forsvar
- Afdeling
- Institut for finansiel beskyttelse og innovation
- stedfortræder
- DID
- forskellige
- digital
- Digital aktiver
- Digitale aktiver
- digital valuta
- Digitale penge
- digital tegnebog
- rettet
- lede
- Direktør
- distrikt
- do
- gør
- gør
- dollars
- Dont
- ned
- kørsel
- let
- Uddybe
- emails
- sluttede
- håndhævelse
- beskæftiget
- nok
- sikring
- Miljø
- væsentlig
- Endog
- til sidst
- eksempel
- udveksling
- Udvekslinger
- udøvende
- Administrerende direktør
- fritagne
- udgifter
- Exploit
- konfronteret
- svigtende
- mislykkes
- falsk
- Fallen
- falsk
- FBI
- frygt
- Federal
- gebyr
- føler sig
- Gebyrer
- Figur
- finansielle
- økonomiske forbrydelser
- Netværk for finansiel kriminalitet
- økonomisk information
- Økonomisk beskyttelse
- FinCEN
- Finde
- finde
- fokuserede
- Til
- For forbrugere
- Tving
- udenlandsk
- formularer
- fremme
- fundet
- bedrageri
- svindlere
- fra
- forsiden
- FTC
- FTX
- fonde
- yderligere
- spil
- GAS
- Gavin Newsom
- få
- få
- Giv
- Give
- gået
- fik
- større
- Gruppens
- retningslinjer
- skyldig
- hackere
- havde
- ske
- Happening
- Gem
- hårdere
- skade
- Have
- have
- he
- hjælpe
- hjulpet
- hende
- Høj
- højere
- ham
- hans
- Hvordan
- How To
- HTTPS
- Huobi
- Hurt
- i
- Identifikation
- if
- Ulovlig
- billeder
- in
- omfatter
- medtaget
- omfatter
- Herunder
- Forøg
- stigende
- industrier
- industrien
- indflydelse
- oplysninger
- Innovation
- indvendig
- i stedet
- interviewet
- ind
- investering
- involverede
- IT
- ITS
- fængsel
- januar
- jpg
- juli
- lige
- bare en
- Retfærdighed
- Holde
- Barn
- drab
- KIOSK
- Kend
- kendt
- kender
- Kucoin
- stor
- LAS
- senere
- hvidvaskning
- Lov
- retshåndhævelse
- lovgivere
- Love
- advokat
- mindst
- Led
- Lovgivning
- Lovgivende
- lovgivende
- Licens
- Licenser
- licenskrav
- ligge
- ligger
- ligesom
- GRÆNSE
- begrænsende
- grænser
- linda
- Line (linje)
- LINK
- lidt
- placeret
- placeringer
- Lang
- leder
- den
- Los Angeles
- miste
- højt
- maskine
- Maskiner
- mailing
- vedligeholde
- vedligeholdelse
- maerker
- mand
- ledelse
- Marked
- Kan..
- Medier
- Medlemmer
- besked
- måske
- million
- penge
- Hvidvaskning af penge
- Overvåg
- Abekopper
- måned
- mere
- mest
- flere
- skal
- mig selv
- Navigation
- Behov
- behov
- netværk
- NEVADA
- Ny
- næste
- intet
- nummer
- opnå
- mærkeligt
- of
- Office
- embedsmænd
- on
- ONE
- online
- betjenes
- opererer
- drift
- Operatører
- modsætning
- or
- Andet
- Andre
- vores
- ud
- udbrud
- i løbet af
- oversøisk
- Park
- del
- sti
- Betal
- Mennesker
- per
- person,
- personale
- telefon
- Telefon opkald
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatoData
- spillet
- Police
- pop-up
- popularitet
- Pornografi
- mulig
- magt
- For tidlig
- forhindre
- tidligere
- Priser
- sandsynligvis
- problemer
- Program
- beskytte
- beskyttelse
- beskyttelse
- give
- forudsat
- sætte
- spørgsmål
- hurtigt
- SJÆLDEN
- Reagerer
- Læsning
- ægte
- gik op for
- virkelig
- nylige
- optage
- Recover
- regional
- register
- registreret
- fast
- Regulering
- regler
- Regulators
- lovgivningsmæssige
- relief
- forblive
- Lej
- indberette
- rapporteret
- anmode
- kræver
- påkrævet
- Krav
- Svar
- ansvarlige
- afkast
- Rise
- stigende
- regler
- haste
- s
- Sacramento
- Said
- samme
- San
- San Jose
- Santa
- siger
- siger
- Fup
- Svindelofre
- Snydere
- svindel
- Søg
- sælger
- sælge bitcoin
- send
- forstand
- sendt
- alvorlig
- tjener
- Tjenester
- delt
- hun
- Shop
- Kort
- underskrevet
- signering
- lignende
- siden
- websted
- sidder
- lille
- små virksomheder
- smartere
- So
- Social
- sociale medier
- solgt
- nogle
- dens
- lød
- Space
- specifikke
- hastighed
- Personale
- påbegyndt
- Starter
- starter
- Tilstand
- station
- Stationer
- Trin
- stjålet
- stjålne midler
- Stands
- butik
- forhandler
- strejke
- support
- mistænksom
- taktik
- taget
- tager
- taler
- Opgaver
- task force
- hold
- tech
- Teknologier
- fortælle
- skræmmende
- tekst
- end
- at
- loven
- deres
- Them
- Der.
- Disse
- de
- ting
- ting
- denne
- selvom?
- tænkte
- tusinder
- tre
- Gennem
- strammere
- tid
- gange
- til
- fortalt
- hård
- mod
- spor
- Sporing
- handle
- transaktion
- Transaktioner
- overførsel
- overført
- rejser
- Stol
- TUR
- typen
- typisk
- os
- under
- desværre
- haster
- brug
- anvendte
- bruger
- ved brug af
- Brug af Bitcoin
- værdi
- værdien af bitcoin
- randen
- Har nedlagt veto
- via
- Victim
- ofre
- virus
- besøgte
- tegnebog
- ønsker
- ønsker
- Arrestordre
- var
- Ur
- Vej..
- we
- web
- Hjemmeside
- GODT
- var
- Vest
- Hvad
- hvornår
- som
- mens
- WHO
- Hele
- hvorfor
- kone
- vilje
- vindende
- Tråd
- med
- tilbagekalde
- tilbagetrækning
- uden
- kvinde
- arbejdere
- virker
- ville
- skrev
- Du
- zephyrnet