Tokenisering af aktiver

Tokenisering af aktiver

Tidsstempel: 19. december 2023 kl. 6:04
Tokenization of Assets PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertical Search. Ai.

Asset tokenization refererer til at repræsentere digitale tokens på en blockchain, som bekræfter ejendomsretten til aktiver i den virkelige verden. 

Mange af os ønsker at eje et stykke i forskellige typer mesterværker. Kan du huske dine barndomsdage, hvor du prøvede at samle frimærker, mønter eller forskellige slags sten?

Mange mennesker har en hobby med at købe og samle malerier, ure eller veteranbiler. Så selvom det for nogle er en hobby, og de får en feel-good-faktor ved at samle forskellige typer enheder, tager dette for mange andre form af en alternativ investering.

Indtil nu har det været en meget dyr affære at købe et maleri eller en veteranbil. Men nu kan dette gøres til en overkommelig pris med teknologi.

Hvad er Asset Tokenization 

Aktivtokenisering hjælper med at få delt ejerskab. Det vigtige her er, at den overordnede proces er automatiseret, gennemsigtig, ikke-formidlende og omkostningseffektiv.

Vi har set innovation, når omkostningerne ved noget er sænket og gjort overkommelige for masserne.

Tænk på et scenarie, hvor din bank, baseret på dine hobbyer og præferencer, belønner dig med en del af ejerskabet af et værdsat maleri efter hvert kortbrug.

I stedet for den nuværende praksis, hvor du først samler point og senere indløser disse point for at købe noget, begynder du fra dag 1, baseret på dine præferencer, at eje et stykke vintageur eller ethvert andet historisk stykke eller noget andet.

Du kan eje et stykke af en veteranbil, et historisk fort eller de gadgets, der bruges i din yndlingsfilm.

Tokenisering gælder for forskellige aktiver, herunder materielle aktiver som fast ejendom og ædle metaller, regulerede finansielle instrumenter som obligationer og aktier, og endda intellektuelle ejendomsrettigheder som musik og andre ophavsretsligt beskyttede værker. 

Tokenisering giver betydelige fordele for aktiver, der ikke allerede handles elektronisk, såsom kunstværker eller eksotiske køretøjer. Det hjælper også aktiver, der har brug for mere gennemsigtighed i betalings- og datastrømme, med at blive mere likvide og omsættelige.

At eje et stykke af din yndlingsting er ikke et nyt koncept. I dag kan du også eje aktier i en virksomhed, hvilket gør dig til medejer.

På samme måde kan nogle af os have fået medlemskab af ferieplaner fra en eller anden gæstfrihedsgruppe. Du får ejerskab af en lejlighed og værelse til bestemte dage i den gæstfrihedsgruppe og nyder din ferie.

Nu, med 'Tokenisering af (næsten) ethvert aktiv', kan du eje et stykke af ethvert materielt eller immaterielt aktiv. Dette inkluderer at eje et smykke i en bygning, smykker, maleri eller IP-software, digitale billeder osv.  

Tokens kan bruges af organisationer til at repræsentere virkelige aktiver. Denne repræsentation har form af et token, som kan programmeres til at omfatte mange forskellige typer information og funktioner. Programmerbarhed er en overbevisende funktion.

Det kan hjælpe med at sikre, at tokens udstedes eller overføres baseret på tidligere aftalte regler. Disse regler kan være relateret til likviditet, compliance eller noget andet. 

Det tokeniserede aktiv kan handles døgnet rundt sikkert og effektivt, fordi alle relevante aktivdata er blevet indkapslet, og rige transaktionsdata i realtid er tilgængelige på blockchain-hovedbogen.

Asset Tokenization: En kort historie

Starten af ​​blockchain-teknologi og digitale hovedbøger er, da aktivtokenisering først begyndte. Denne banebrydende hovedbogsteknologi tilbød en synlig og sikker måde at spore ejerskab og gjorde tokenisering levedygtig. 

Lanceringen af ​​OpenSea var den første bemærkelsesværdige milepæl. OpenSea er en platform, hvor ikke-fungible tokens eller NFT'er kan oprettes og handles. Som et resultat vandt aktivtokenisering indpas og blev først konceptualiseret til forskellige unikke aktiver.

Since then, others like Harbor, Alchemy Insights, and Securitize have joined the movement, accelerating the adoption and growth of asset tokenization in various industries. The potential here is enormous. By 2027, the global market for tokenized assets is anticipated to reach $24 trillion.

Sådan fungerer aktivtokenisering 

Lad os se nærmere på, hvordan Asset Tokenization fungerer. 

1. Aktivet: Think of that attractive piece of art you’ve always liked. It may be the one unique vintage vehicle you’ve always desired. The universe of tokenization is built around this real or digital asset. Each component is carefully recorded to ensure that its genuineness and importance are accurately communicated. 

Disse aktiver kan omfatte materielle genstande som fast ejendom eller kunst, monetære genstande som aktier eller obligationer, immaterielle genstande som intellektuel ejendom og endda identitet og data

2. Tokenisering: The transformation of the physical asset into its digital counterpart is where the magic happens. Secure techniques divide the ownership into smaller portions, each represented by a separate token. Think of these as digital keys that provide access to the asset you own a fraction of.

3. Distribution: These keys, ready for distribution, are given to investors. Thanks to this, anyone can now possess a piece of something previously unattainable or prone to mistakes. The options are now unlimited. Regardless of a person’s financial situation, a global community of collectors can purchase a masterpiece, and art enthusiasts everywhere can own a luxury automobile.

4. Trading: Exchanging your tokens will be the exciting part. Save time waiting days for transactions to settle. Tokenization allows your digital keys to be continuously traded on global markets, giving you unmatched flexibility in purchasing, selling, and managing your investments.

Som et resultat af den øgede likviditet sælges aktiver regelmæssigt og når deres fulde potentiale i et dynamisk miljø.

Denne fire-trins proces, så enkel den end kan virke, kan fundamentalt ændre, hvordan vi ejer og bruger aktiver. Det demokratiserer adgangen og fremmer et mere retfærdigt og effektivt finansielt system. 

Teknologien bag Asset Tokenization 

 1. Blockchain er en afgørende aktivtokeniseringskomponent. Bortset fra Blockchain kræves der et robust økosystem af hjælpeteknologier for at fungere fejlfrit og nå sit maksimale potentiale. 

2. Smart kontrakt: Smart Contract plays an essential role in Asset Tokenization. Because these automated contracts prescribe tasks based on predetermined criteria, they don’t require human participation. Imagine a token for real estate that employs intelligent contracts to deposit rent for investors every month automatically or a token for art that compensates the creator with royalties upon resale. 

Eller tænk på historisk betydningsfulde genstande, der ejes af et fællesskab, der bruger denne teknologi, såsom et antikt køretøj eller et fort. Nu vil en filmproducent betale denne by en stor sum for at leje disse for sit historiske drama. Win-win for alle involverede interessenter. 

Herkomst, smarte kontrakter og Blockchain lette etableringen af ​​tokeniseret aktivejerskab.

3. Orakler: Bridging the digital and physical worlds, oracles provide the real-world data smart contracts need to function effectively. Whether monitoring the temperature in a warehouse containing tokenized goods or verifying the authenticity of a physical work of art represented by tokens, oracles ensure accurate and reliable information is available to trigger the appropriate events. 

4. DEX'er (decentraliserede udvekslinger): Man behøver ikke bruge en mellemmand med decentrale udvekslinger eller DEX'er. 

Because DEXs allow users to trade tokenized assets directly, they also eliminate the need for traditional exchanges and the associated fees. Peer-to-peer trading offers a safe and secure environment for change while giving investors greater freedom, control, and transparency. Understanding how Blockchain works with different auxiliary technologies can help you better understand asset tokenization. 

 Væsentlige funktioner ved aktivtokenisering 

1. Delvist ejerskab:  You want to own a piece of the moon or a stake in a manuscript that wins a Nobel Prize. Asset tokenization unlocks this potential and makes even the most valuable assets accessible to anyone by dividing ownership into tiny bits.

Consequently, previously exclusive markets are now accessible to anyone, democratizing investment opportunities and doing away with traditional entry barriers. This opens exciting opportunities to a broader range of people, regardless of their financial circumstances.

2. Global rækkevidde: De traditionelle geografiske begrænsninger fjernes ved aktivtokenisering. Man kan handle og investere i aktiver fra hvor som helst i verden, hvilket giver mange interessante og spændende investeringsmuligheder.

Denne globale økonomi tilskynder til innovation, likviditet og tilgængelighed gennem den grænseoverskridende kobling af investorer og aktiver. 

3. Forbedret sikkerhed: I dagens verden er sikkerhed afgørende. Blockchain-teknologi, grundlaget for aktivtokenisering, giver en uforanderlig ejerskabsrekord, hvilket eliminerer chancen for fejl og svindel.

Krypterings- og transaktionsbekræftelsesprocesserne sikrer integriteten og sikkerheden af ​​dine investeringer. 

4. Øget gennemsigtighed: The days of murky financial dealings are ending. Asset tokenization logs every phase of the process—from the issue of individual tokens to the trade of those tokens—on the Blockchain. Transparency is inadvertently integrated into this, as it includes all available information about the original owner and the history of each transaction.

På grund af denne uovertrufne gennemsigtighed, som fremmer ansvarlighed og tillid, er investorer udstyret med fuldstændig viden om ejerskabet og baggrunden for deres aktiver. 

5. Lavere udgifter: Traditionelt ejerskab af aktiver involverer typisk høje gebyrer og komplicerede processer. Asset tokenization strømliner disse procedurer, eliminerer unødvendige mellemled og reducerer transaktionsomkostningerne betydeligt.

På grund af dens overkommelige priser er investeringer nu mere tilgængelige for enkeltpersoner og organisationer, hvilket giver mulighed for betydelige omkostningsbesparelser. Når de kombineres, giver disse grundlæggende elementer en kraftfuld og innovativ tilgang til ejerskab.

Asset tokenization sigter mod at øge tilgængeligheden, tilskynde til deltagelse fra hele verden og øge effektiviteten og gennemsigtigheden i det finansielle systems teknologikomponenter. 

6. Oplåsning af illikvide aktiver: Tokenisering gør traditionelt illikvide aktiver, såsom fast ejendom og kunst, mere transportable og tilgængelige. 

7. Øget effektivitet: Tokeniserede aktiver er billigere og kræver mindre administrativ indsats for at administrere og handle. 

8. Fremme af innovation: Tokenisering letter udviklingen af ​​nye finansielle tjenester og varer, hvilket forbedrer atmosfæren til at investere. 

Finansielle institutioners rolle i aktivtokenisering:

Der er adskillige applikationer i den virkelige verden til aktivtokenisering. Og banker kan hjælpe deres kunder ved at aktivere eller tilbyde denne applikation. 

1. Ejer et stykke historie: Picture yourself holding a piece of the moon, a rare historical document, or the first edition of your best book. Thanks to asset tokenization, you may own some of these rare assets, making them available even to those with limited financial resources. 

 Forestil dig at eje et stykke af Mona Lisa eller dele i en bog, der sikrer en Nobelpris – drømme, der var utænkelige for kort tid siden, men som nu er blevet til virkelighed. 

2. Brug af tokens Fast ejendom: At eje fast ejendom har altid krævet et betydeligt økonomisk engagement. Aktivtokenisering fjerner disse barrierer, hvilket gør brøkdele af ejendomsinvesteringer mulige.

Dette giver dem med færre ressourcer adgang til et lukrativt marked. Forestil dig at eje et stykke af en erhvervsejendom eller en luksuslejlighedsbygning, udvide din investeringsportefølje og tjene passiv indkomst uden byrden af ​​væsentlige forpligtelser. 

 3. Tjen penge til din passion: Vil du lægge penge i en innovativ startup, men har du det ikke? Gennem aktivtokenisering kan du yde direkte bidrag til de årsager, der er vigtige for dig. 

By investing in tokenized deals, you can contribute to their growth and profit when they take off. Imagine becoming wealthy and making a real difference by being an early investor in the next great software company or a game-changing green energy project. Whatever your passions—innovation, real estate, or history—this technology allows you to seize fantastic chances that were beyond your reach in the past.

4. Investering i nye aktivklasser: At eje et stykke i det kongelige ur eller yacht eller bygning på en berømt gade er nemt og overkommeligt nu, takket være aktiv Tokenization.  

Banker kan blive digitale aktivers vogtere. Disse digitale aktiver med aktivtokenisering kan leveres som en alternativ investering. 

Asset Tokenization Platforme

  1. OpenSea: En industrileder inden for NFT-oprettelse og handel, der åbner døren for aktivtokenisering i flere brancher.
  2. Havn: Koncentrerer sig om tokenisering af ejendomsaktiver for at øge tilgængeligheden til fraktioneret ejerskab for en større gruppe mennesker.
  3. Sikkerhed: Leverer et komplet udvalg af tokeniseringsløsninger til aktiver i forskellige sektorer, såsom værdipapirer, kunst og samleobjekter.
  4. Alkymi: Giver investorer nyttig information ved at tilbyde datadrevet indsigt og analyser for tokeniserede aktiver.
  5. Polymat: Denne platform giver udstedere mulighed for at oprette og administrere tokeniserede værdipapirer. 

Udover disse er Swarm Fund, FundRequest, Verta, Polypin, Bitbond og Tokensoft også vigtige spillere her.

Eksempler på aktivtokenisering fra finansielle institutioner

1. Project Genesis & Project Evergreen: I 2021 gennemførte Hong Kong Monetary Authority (HKMA) og BIS (Bank for International Settlements) Innovation Hub's Hong Kong-center en test for at udstede tokeniserede grønne obligationer. 

Later, HKMA initiated Project Evergreen in 2022. This assessed the suitability of Hong Kong’s financial infrastructure, legal framework, and regulatory environment for implementing distributed ledger technology (DLT) across the entire bond lifecycle, including primary issuance and settlement, coupon payment, and secondary trading settlement. 

2. Projektets værge: Et initiativ fra Monetary Authority of Singapore i samarbejde med den finansielle sektor, det sigter mod at vurdere levedygtigheden af ​​aktivtokenisering og decentraliseret finansiering (DeFi) applikationer. 

 3. UBS har gennemført Ethereum-forsøg af en tokeniseret pengemarkedsfond. 

4. JP Morgan: I 2020 lancerede Onyx af JP MORGAN den første bankledede blockchain-platform dedikeret til at lette overførslen af ​​digitale aktiver, information og værdi. 

Her tillader en applikation kendt som Tokenized Collateral Network (TCN) investorer at pantsætte aktiver som sikkerhed.

5. SC Ventures of Standard Chartered har introduceret Libeara-tokeniseringsplatformen. 

6.Citigroup er begyndt at tokenisere forbrugerindskud under Citi Token Services-initiativet. 

7. Expobank: Det har udstedt landets første tokeniserede diamanttilbud. Hermed har Expobank demokratiseret adgangen til ædelstensinvesteringer for små investorer.

8.HSBC rykkede ind i digitale aktiver med introduktionen af ​​sin guldtokeniseringsplatform. Handlingen implementeres af bankens overordnede tilgang til at adoptere blockchain-teknologi og imødekomme det voksende behov for tokeniserede aktiver. 

HSBC’s gold tokenization platform, constructed utilizing distributed ledger technology (DLT), grants customers tokenized ownership of physical gold securely held in the bank’s vaults. By generating a digital representation of clients’ physical gold holdings with permission, the platform increases transparency and streamlines the trading process.

konklusion:

 Ikke blot et teknologisk gennembrud, aktivtokenisering repræsenterer en revolution inden for opbevaring og styring af aktiver. Det kan demokratisere adgangen, skabe nye økonomiske muligheder og øge sikkerheden og gennemsigtigheden.

Med udviklingen af ​​teknologi og dens voksende brug kunne vi forvente mere betydelig innovation og disruption i forskellige industrier. 

Ved at blive vogtere af disse digitale aktiver og yde investeringer i disse digitale aktiver kan finansielle institutioner spille en væsentlig rolle her. 

Tidsstempel:

Mere fra Fintextra