Decentraliseret finansiering (DeFi) refererer til websteder, der tilbyder "decentraliserede" finansielle værktøjer og tjenester såsom investering, låntagning, udlån, handel, tokeniseret fast ejendom og forsikring.
Med centraliseret finansiering sidder en bank eller finansiel institution normalt i midten for at administrere pengene; med decentral finansiering sker det peer-to-peer ved hjælp af blockchain-teknologi.
DeFi er en af de største trends i blockchain-industrien, da mange mener, at den vil overhale traditionel finansiering. Data fra de sidste tre år ser ud til at bekræfte dette.
samlet værdi låst (TVL) i DeFi-protokoller var under 1 milliard USD i januar 2020. Ansporet af hektisk aktivitet på kryptomarkederne under COVID-lockdowns steg det til 248 milliarder USD i november 2021 – en fænomenal stigning på 350 gange i løbet af 22 måneder.
I 2022 var kryptotyreløbet gået sin gang, og hele markedet blev hårdt ramt af en kryptovinter. Selvom DeFi også var påvirket – TVL var faldet til lige omkring 42 milliarder dollars – er tallene stadig betydeligt højere end hvad de var på noget tidspunkt i 2020.
Og efterhånden som centraliserede platforme er kollapset, forbliver tiltrækningen ved DeFi stærk. TVL oversteg $50 milliarder i 1. kvartal 2023, hvilket indikerer vedvarende interesse for decentraliserede kryptoplatforme.
I dette stykke har vores redaktører undersøgt Top DeFi-platforme at identificere de tokens, der er værd at se nærmere på for kryptoinvestorer.
Beyond TVL: How We Rank DeFi
Vores redaktører bruger et sæt kriterier, der giver os mulighed for at måle "tillidsfaktoren" på DeFi-websteder, såsom lanceringsår, fællesskabsfølge og total værdi låst (TVL) i protokollerne. Selvom DeFi er en ung branche, leder vi efter platforme, der har bestået tidens prøve, med en stor brugerbase og masser af værdi.
De fleste DeFi-ranglister ser udelukkende på TVL, hvilket er misvisende. DeFi-branchen har næsten 50 milliarder dollar låst i apps: tænk på dette som penge "låst" i traditionelle investeringsforeninger eller cd'er. TVL betyder noget, da det repræsenterer summen af midler, der er tilgængelige for en DeFi-platform, som f.eks. en banks udlåns- og lånekapacitet.
Når det er sagt, tiltrækker mange DeFi-projekter hurtigt en masse kapital og flammer derefter hurtigt ud, når brugerne forlader tjenesten. Så TVL er kun en del af billedet. Vi ser også efter lang levetid og den langsigtede evne til at opretholde et stærkt fællesskab af brugere - på samme måde som vi ville se på en banks historie og kundeglæde, ikke kun dens størrelse.
perron | Tjenester | År lanceret | Fællesskabsmedlemmer | Samlet værdi låst (TVL) | Daglige aktive adresser | Transaktionsvolumen | Score |
Maker | Lån og udlån /Stablecoin | 2018 | 293K | 7B | 354 | 20M | 4.0 |
Curve Finance | Lån og udlån /Decentral udveksling | 2020 | 365K | 4B | 707 | 21M | 4.0 |
Uniswap | Tokenudveksling/udlån | 2018 | 1M | 3B | 734 | 47M | 4.0 |
instadapp | Services /Bro | 2018 | 47K | 1B | 30 | 207K | 4.0 |
Lido | Afsætning | 2021 | 134K | 9B | 519 | 71M | 3.5 |
Sammensat | Lån og udlån /Stablecoin | 2018 | 253K | 1B | 263 | 6M | 3.5 |
Aave | Lån og udlån | 2017 | 593K | 4B | 477 | 12M | 2.0 |
Konveks finansiering | Aktiver | 2019 | 50K | 4B | 290 | 6M | 2.0 |
Bare lån | Lån og udlån | 2022 | 57K | 4B | 306 | 11M | 2.0 |
Pandekage-bytte | DEXer | 2020 | 1M | 2B | 7500 | 29M | 1.5 |
Maker (MKR)
Den Ethereum-drevne MakerDAO er en decentraliseret Collateralized Debt Position (CDP) platform, der understøtter stablecoin DAI, som har til formål at bevare sin værdi en-til-en med den amerikanske dollar. Brugere kan åbne en Collateralized Debt Position (CDP) ved at låse ether (ETH) eller andre Ethereum-aktiver som sikkerhed for at modtage DAI som en gæld mod de låste aktiver. Platformen bruger MKR-tokenet til rentebetalinger, og det betalte DAI og MKR brændes, når CPD'en er lukket.
År lanceret: 2018
Blockchain: Ethereum
Tjenester: Lån og udlån/Stablecoin
Samlet værdi låst: $ 7,020,000,000
Fællesskab følger: 293,000
BMJ score: 4.0
Curve Finance (CRV)
Curve finance er en decentraliseret udvekslingsprotokol, hvor brugere kan bytte og handle Ethereum-baserede aktiver. Den fokuserer også på at give likviditet til markederne ved hjælp af en markedsskabende algoritme, der automatisk køber og sælger aktiver, mens de drager fordel af købs- og salgsprisspændene, hvilket tilskynder brugerne til at tilføje deres midler til den samlede pulje og tjene renter.
År lanceret: 2020
Blockchain: Ethereum
Tjenester: Lån og udlån/Decentral udveksling
Samlet værdi låst: $ 4,960,000,000
Fællesskab følger: 365,000
BMJ score: 4.0
Uniswap (FORENET)
Uniswap er en decentraliseret børs på Ethereum-netværket, der gør det muligt for brugere at handle ERC20-tokens selvstændigt og hurtigt. Det gør det gennem en algoritme, der matcher handler baseret på udbud og efterspørgsel i en likviditetspulje, og fjerner mellemmænd og mellemmænd.
År lanceret: 2018
Blockchain: Ethereum
Tjenester: Tokenbytte/udlån
Samlet værdi låst: $ 3,950,000,000
Fællesskab følger: 1,153,000
BMJ score: 4.0
InstaDApp (INST)
Populært kendt som "DeFi Smart Layer", InstaDApp er en DeFi-app baseret på Ethereum-netværket. Det er designet til at give et enkelt, brugervenligt adgangspunkt til at interagere med flere DeFi-protokoller. I stedet for at bruge 2-3 separate apps til udlån, lån eller indsats på tværs af protokoller, giver InstaDApp brugerne mulighed for at gøre alt på ét sted.
År lanceret: 2019
Blockchain: Ethereum
Tjenester: DeFi Token, DeFi Smart Accounts
Samlet værdi låst: $ 1,910,000,000
Fællesskab følger: 47,000
BMJ score: 4.0
Lido (JEG GØR)
Lido blev lanceret parallelt med Ethereum 2.0 Beacon Chain som en flydende staking-løsning til Ethereum og andre PoS-kæder. Protokollen tilbyder ikke-depot-indsatstjenester, der giver brugerne mulighed for at satse deres tokens uden at skulle låse nogen aktiver eller vedligeholde indsatsinfrastruktur.
År lanceret: 2020
Blockchain: Ethereum
Tjenester: Væskeindsats
Samlet værdi låst: $ 9,150,000,000
Fællesskab følger: 134,000
BMJ score: 3.5
Forbindelse (KOMP)
Compound Finance er en Ethereum-baseret, open source pengemarkedsprotokol, der gør det muligt for brugere at låne eller låne mod sikkerhed. Alle kan deltage i Compounds likviditetspulje og begynde at tjene renter på deres digitale aktivbeholdning. Renterne tilpasses efter udbud og efterspørgsel på platformen. Compound understøtter blandt andet DAI, ETH og USDC, blandt andre digitale aktiver.
År lanceret: 2018
Blockchain: Ethereum
Tjenester: Lån og udlån/Stablecoin
Samlet værdi låst: $ 1,450,000,000
Fællesskab følger: 253,000
BMJ score: 3.5
Aave (AAVE)
Aave, tidligere kendt som ETHLend, er en Ethereum-drevet, decentral peer-to-peer markedsplads til lån og udlån af digitale aktiver. Peer-to-peer udlånsplatformen gør det muligt for låntagere og långivere at blive enige om lånevilkårene, som derefter udføres ved hjælp af smarte kontrakter.
År lanceret: 2017
Blockchain: Ethereum
Tjenester: Lån og Udlån
Samlet værdi låst: $ 4,630,000,000
Fællesskab følger: 593,000
BMJ score: 2.0
Konveks finansiering (CLC)
Convex finance er en DeFi-protokol bygget oven på Curve finance. Konveks protokol maksimerer udbyttet ved at strømline Curve boosting-oplevelsen. Udbydere af Curve LP (likviditetspulje) kan kræve boostet CRV (Curve DAO Token) og tjene handelsgebyrer uden selv at låse CRV. Brugere modtager et token kaldet cvxCRV, når de indsætter en vis mængde CRV-tokens i Convex. Desuden kan brugere vælge at satse cvxCRV-tokens og modtage CVX-tokens som indsatsbelønninger sammen med en del af CRV-belønninger fra Curve til Convex.
År lanceret: 2019
Blockchain: Ethereum
Tjenester: Aktiver
Samlet værdi låst: $ 4,020,000,000
Fællesskab følger: 50,000
BMJ score: 2.0
Bare lån (JSO)
Den første officielle udlånsplatform nogensinde på TRON, JustLend gør det muligt for brugere at låne og udlåne deres aktiver og tjene renter på indskud. Renterne på fondspuljer bestemmes af det samlede udbud og efterspørgsel af TRON-aktiver.
År lanceret: 2020
Blockchain: TRON
Tjenester: Lån og Udlån
Samlet værdi låst: $ 4,400,000,000
Fællesskab følger: 57,000
BMJ score: 2.0
PandekageSwap (KAGE)
PancakeSwap er en populær decentral børs, der tilbyder tokenhandel sammen med yderligere funktioner som indsats og likviditetspuljer. DEX er baseret på BNB Chain, som tidligere var kendt som Binance Smart Chain.
År lanceret: 2020
Blockchain: BNB Kæde
Service: Handel, satsning, udbytteavl
Samlet værdi låst: $ 2,460,000,000
Fællesskab følger: 1,600,000
BMJ score: 1.5
Kom godt i gang med DeFi
Der er en række måder at komme i gang med DeFi på:
- Optjening Udbytte: En måde at tjene "renter" på dine kryptoaktiver er ved at deponere dem i DeFi-platforme som f.eks. Aave or Forbindelse som vil betale dig en årlig procentdel afkast. (Se vores aktuelle liste over Bedste DeFi-priser.)
- Likviditetsminedrift: Dette giver brugerne mulighed for at tjene afkast for at levere likviditet (kapital) til en likviditetspulje på en DEX (decentraliseret børs). Brugere kan også få udbetalt belønninger i DEX's interne token, som kan stige i værdi, lidt ligesom at eje "aktier" i virksomheden. (Se vores liste over Top Dex Aggregatorer.)
- Handel på DEX'er: Decentraliserede børser lader folk handle direkte med hinanden i modsætning til centraliserede børser. Dette betyder, at du ofte kan handle mindre mønter på DEX'er, som du ikke finder i centraliserede børser.
Den vedvarende interesse for DeFi-projekter er opmuntrende for kryptoinvestorer. Med den konstante innovation og udvikling af disse decentraliserede finansielle tjenester og tilføjelsen af nye protokoller forbliver DeFi-området et af de mest spændende områder at se.
Vil du have mere indsigt i DeFi? Abonner på Bitcoin Market Journal dag!
- SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
- Platoblokkæde. Web3 Metaverse Intelligence. Viden forstærket. Adgang her.
- Kilde: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/
- :er
- $ 1 milliarder
- $3
- $OP
- 000
- 1
- 10
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- 7
- a
- spøgelse
- evne
- adgang
- Ifølge
- tværs
- aktiv
- aktivitet
- Desuden
- Yderligere
- mod
- målsætninger
- algoritme
- tillade
- tillader
- Skønt
- blandt
- beløb
- ,
- årligt
- årligt procentuelt udbytte
- nogen
- app
- apps
- ER
- områder
- omkring
- AS
- aktiv
- Aktiver
- At
- automatisk
- autonomt
- til rådighed
- Bank
- bund
- baseret
- BE
- beacon
- fyrkæde
- Tro
- BEDSTE
- bud
- Største
- Billion
- binance
- Binance Smart kæde
- Bit
- Bitcoin
- Bitcoin marked
- blockchain
- blockchain industri
- Blockchain teknologi
- bnb
- BNB kæde
- Hjulpet
- fremme
- låne
- låntagere
- låntagning
- bygget
- tyr
- Tyreløb
- Buys
- by
- KAGE
- kaldet
- CAN
- Kapacitet
- kapital
- CDS
- centraliseret
- Centraliserede udvekslinger
- Centraliseret økonomi
- vis
- kæde
- kæder
- Vælg
- krav
- lukket
- tættere
- Mønter
- kollapsede
- Collateral
- stillet sikkerhed
- samfund
- COMP
- selskab
- Forbindelse
- konstant
- kontrakter
- konveks
- Kursus
- Covid
- kriterier
- CRV
- krypto
- Crypto investorer
- Crypto Markets
- Crypto Winter
- krypto-aktiver
- Nuværende
- skøger
- Kurve DAO
- Curve Finance
- kunde
- DAI
- DAO
- data
- Gæld
- decentral
- Decentraliseret udveksling
- Decentraliseret finansiering
- decentrale udvekslinger
- besluttede
- Defi
- Defi App
- DeFi-platform
- defi platforme
- defi-projekter
- DEFI PROTOKOL
- DeFi-protokoller
- Efterspørgsel
- depositum
- indskud
- konstrueret
- Dex
- DEXer
- digital
- Digital aktiver
- Digitale aktiver
- direkte
- Dollar
- ned
- droppet
- i løbet af
- hver
- tjene
- nem at bruge
- muliggør
- tilskynde
- Hele
- ERC20
- ERC20-tokens
- ejendom
- ETH
- Ether
- Ether (ETH)
- ethereum
- Ethereum 2.0
- ethereum-netværk
- Ethereum-baserede
- Endog
- at alt
- evolution
- udveksling
- Udvekslinger
- spændende
- udelukkende
- erfaring
- Funktionalitet
- Gebyrer
- finansiere
- finansielle
- finansiel institution
- finansielle tjenesteydelser
- Finde
- første nogensinde
- fokuserer
- efter
- Til
- tidligere
- fra
- fond
- fonde
- få
- Hård Ost
- Have
- have
- højere
- historie
- Hit
- Holdings
- Hvordan
- HTTPS
- identificere
- in
- tilskynder
- Forøg
- industrien
- Infrastruktur
- Innovation
- indsigt
- instadapp
- i stedet
- Institution
- forsikring
- interagere
- interesse
- Renter
- formidlere
- investere
- Investorer
- IT
- ITS
- januar
- jpg
- bare en
- Bare lend
- kendt
- laptop
- stor
- Efternavn
- lancere
- lanceret
- lag
- JEG GØR
- Forlade
- låne
- långivere
- udlån
- udlånsplatform
- LIDO
- ligesom
- Flydende
- væskestakning
- Likviditet
- likviditetspulje
- likviditetsbassiner
- Liste
- lån
- lockdowns
- låst
- logo
- langsigtet
- levetid
- Se
- leder
- Lot
- LP
- vedligeholde
- Vedligeholdelse
- maker
- MakerDao
- administrere
- mange
- Marked
- markedsskabelse
- markedsplads
- Markeder
- Matter
- max-bredde
- Maksimerer
- midler
- Mellemøsten
- mellemmænd
- MKR
- penge
- måned
- mere
- Desuden
- mest
- flere
- gensidig
- Fonde
- netværk
- Ny
- ikke-frihedsberøvende
- november
- November 2021
- numre
- of
- tilbyde
- Tilbud
- officiel
- on
- ONE
- åbent
- open source
- Andet
- samlet
- betalt
- PandekageSwap
- Parallel
- del
- deltage
- Betal
- betalinger
- peer to peer
- Mennesker
- procentdel
- fænomenal
- billede
- stykke
- Place
- perron
- Platforme
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatoData
- Punkt
- pool
- Pools
- Populær
- PoS
- position
- pris
- projekter
- protokol
- protokoller
- give
- udbydere
- leverer
- Q1
- hurtigt
- priser
- ægte
- fast ejendom
- modtage
- refererer
- forblive
- resterne
- fjernelse
- repræsenterer
- Belønninger
- Rise
- Kør
- Said
- samme
- synes
- Sells
- adskille
- tjeneste
- Tjenester
- sæt
- betydeligt
- enkelt
- Siddende
- Størrelse
- mindre
- Smart
- Smart kæde
- Smarte kontrakter
- So
- løsninger
- Space
- Spreads
- stablecoin
- spil
- Afsætning
- At sætte belønninger
- indsats tjenester
- starte
- påbegyndt
- Stadig
- strømlining
- stærk
- sådan
- forsyne
- Udbud og efterspørgsel
- Understøtter
- steg
- overgået
- Teknologier
- vilkår
- prøve
- at
- deres
- Them
- selv
- Disse
- tre
- Gennem
- tid
- til
- token
- tokeniseret
- Tokens
- værktøjer
- top
- Top 10
- I alt
- samlet værdi låst
- handle
- handler
- Trading
- Handelsgebyrer
- traditionelle
- traditionel finans
- Tendenser
- TRON
- TVL
- under
- UNI
- Uniswap
- us
- Amerikansk dollar
- USDC
- brug
- Bruger
- brugere
- sædvanligvis
- VALIDATE
- værdi
- række
- Ur
- Vej..
- måder
- websites
- Hvad
- som
- mens
- vilje
- Vinter
- med
- uden
- værd
- ville
- år
- år
- Udbytte
- udbytter
- Du
- unge
- Din
- zephyrnet