Når vi bevæger os ind i 2024, vil økonomi handle om decentralisering.
Decentraliseret finans (DeFi) er en af de største og mest spændende trends i blockchain-industrien, hvor mange tror, at den vil overhale traditionel finansiering i de kommende år. Denne voksende finansielle sektor er afhængig af løftet om robuste, decentraliserede støttenetværk, der fremmer innovation (både finansiel og teknisk), som fundamentalt kan forstyrre den måde, vi tænker på pengeudveksling.
I spidsen for denne bevægelse er samlingen af DeFi-platforme, der understøtter krypto- og blockchain-projekter, letter transaktioner på tværs af blockchains og fungerer som en slags handelshub for investorer over hele verden.
Når det er sagt, må vi forstå, at DeFi-platforme rummer både fare og løfter. I denne guide vil vi dække top 10 DeFi-platforme for 2024, ser på både de potentielle risici og belønninger.
Beyond TVL: How We Rank DeFi Platforms
Når vores analytikere vurderer DeFi-platforme, bruger de kriterier, der italesætter disse platformes "tillidsfaktor", som f.eks. lanceringsår, fællesskabsfølge og Total Value Locked (TVL) i understøttede protokoller.
- Selvom DeFi er en ung branche, leder vi efter platforme, der har bestået tidens tand (relativt set), typisk med en stor brugerbase og betydelig værdi.
- Samlet værdi låst er som penge "låst" i traditionelle investeringsforeninger eller cd'er. Denne metrik betyder noget, der repræsenterer summen af midler, der er tilgængelige for en DeFi-platform, såsom en banks udlåns- og lånekapacitet. Men mange DeFi-projekter tiltrækker hurtigt en masse kapital og flammer derefter straks ud, når brugerne forlader tjenesten, hvilket gør TVL til en mindre end nyttig målestok. Dette er lidt anderledes end andre analytikere. De fleste DeFi-rangeringer ser udelukkende på Total Value Locked, hvilket kan være vildledende. DeFi-branchen har næsten 44 milliarder dollar låst i apps.
Så TVL er kun en del af billedet. Vi ser også efter lang levetid og den langsigtede evne til at opretholde et stærkt brugerfællesskab – på samme måde, som vi ville se på en banks historie og kundeglæde, ikke kun dens størrelse.
Aave (AAVE)
Aave, tidligere kendt som ETHLend, er en Ethereum-drevet, decentral peer-to-peer markedsplads til lån og udlån af digitale aktiver. Peer-to-peer udlånsplatformen gør det muligt for låntagere og långivere at blive enige om de lånevilkår, der udføres ved hjælp af smarte kontrakter.
Selvom Aave ikke har den største TVL (Lido tager den pris), har den den største transaktionsvolumen og den længste historie for enhver platform på vores liste, hvilket giver den fordel i forhold til andre platforme.
År lanceret: 2017
Blockchain: Ethereum
Tjenester: Lån og Udlån
Samlet værdi låst: $ 5,490,000,000
Fællesskab følger: 549,500
BMJ score: 4.5
Tjek BMJ's Aave Investor Scorecard her.
Lido (JEG GØR)
Lido blev lanceret parallelt med Ethereum 2.0 Beacon Chain som en flydende staking-løsning til Ethereum og andre PoS-kæder. Protokollen tilbyder ikke-depot-indsatstjenester, der giver brugerne mulighed for at satse deres tokens uden at låse aktiver eller vedligeholde indsatsinfrastruktur.
Siden Ethereum er skiftet til Proof-of-Stake er Lido eksploderet. Det er enormt TVL lander det meget tæt på toppen af vores vurderinger.
År lanceret: 2020
Blockchain: Ethereum
Tjenester: Væskeindsats
Samlet værdi låst: $ 16,360,000,000
Fællesskab følger: 269,000
BMJ score: 4.0
Uniswap (FORENET)
Uniswap er en decentraliseret børs på Ethereum-netværket, der gør det muligt for brugere at handle ERC20-tokens selvstændigt og hurtigt. Det gør det gennem en algoritme, der matcher handler baseret på udbud og efterspørgsel i en likviditetspulje, hvilket fjerner mellemmænd og mellemmænd.
Uniswap er en af de tidligste DeFi-platforme og har en enorm brugerbase, hvilket giver den et meget stærkt udtryk i vores vurderinger.
År lanceret: 2018
Blockchain: Ethereum
Tjenester: Tokenbytte/udlån
Samlet værdi låst: $ 3,310,000,000
Fællesskab følger: 4,500,000
BMJ score: 4.0
Tjek BMJ's Uniswap Investor Scorecard link. og risikoscorekort her.
Maker (MKR)
Den Ethereum-drevne MakerDAO er en decentraliseret Collateralized Debt Position (CDP) platform, der understøtter stablecoin DAI, som har til formål at bevare sin værdi en-til-en med den amerikanske dollar. Brugere kan åbne en Collateralized Debt Position (CDP) ved at låse ether (ETH) eller andre Ethereum-aktiver som sikkerhed for at modtage DAI som en gæld mod de låste aktiver. Platformen bruger MKR-tokenet til rentebetalinger, og det betalte DAI og MKR brændes, når CPD'en er lukket.
Med sit fokus på lån og udlån, sammen med en tilknytning til DAI og en lang historie, rangerer Maker meget højt.
År lanceret: 2018
Blockchain: Ethereum
Tjenester: Lån og udlån/Stablecoin
Samlet værdi låst: $ 4,950,000,000
Fællesskab følger: 261,000
BMJ score: 3.5
Tjek BMJ's Maker Investor Scorecard her.
PandekageSwap (KAGE)
PancakeSwap er en populær decentral børs, der tilbyder tokenhandel sammen med funktioner som indsats og likviditetspuljer. DEX er baseret på BNB Chain, tidligere Binance Smart Chain.
Selvom PancakeSwap er relativt nyt, har det en enorm tilhængerskare. Dens fremtrædende plads i Binance-økosystemet gør det til et godt valg for Binance-brugere.
År lanceret: 2020
Blockchain: BNB Kæde
Tjenester: Handel, satsning, udbytteavl
Samlet værdi låst: $ 1,100,000,000
Fællesskab følger: 2,000,000
BMJ score: 3.5
Tjek BMJ's PancakeSwap Investor Scorecard her.
Curve Finance (CRV)
Curve finance er en decentraliseret udvekslingsprotokol, hvor brugere kan bytte og handle Ethereum-baserede aktiver. Det fokuserer også på at give likviditet til markederne ved hjælp af en markedsskabende algoritme, der automatisk køber og sælger aktiver, mens de drager fordel af spændene for bud og udbudspriser, hvilket inciterer brugerne til at tilføje deres midler til den samlede pulje og tjene renter.
Curve er en anden relativt ny tilføjelse til DeFi-økosystemet. Det store TVL hjælper med at løfte det i vores placeringer.
År lanceret: 2020
Blockchain: Ethereum
Tjenester: Lån og udlån/Decentral udveksling
Samlet værdi låst: $ 2,401,000,000
Fællesskab følger: 354,600
BMJ score: 3.0
Tjek BMJ's Curve Investor Scorecard her.
Bare lån (JSO)
Den første officielle udlånsplatform nogensinde på TRON, JustLend gør det muligt for brugere at låne og udlåne deres aktiver og tjene renter på indskud. Det samlede udbud og efterspørgsel af TRON-aktiver bestemmer rentesatserne på fondspuljer.
Mens JustLend er fokuseret på Tron-økosystemet, har dette ikke afholdt det fra at samle næsten 6 milliarder dollars i TVL. Selvom fællesskabet er lille, er det et godt valg for alle, der fokuserer på Tron-økosystemet.
År lanceret: 2020
Blockchain: TRON
Tjenester: Lån og Udlån
Samlet værdi låst: $ 5,795,000,000
Fællesskab følger: 58,600
BMJ score: 3.0
Forbindelse (KOMP)
Compound Finance er en Ethereum-baseret, open source pengemarkedsprotokol, der gør det muligt for brugere at låne eller udlåne mod sikkerhed. Alle kan deltage i Compounds likviditetspulje og begynde at tjene renter på deres digitale aktivbeholdning. Renterne tilpasses efter udbud og efterspørgsel på platformen. Compound understøtter blandt andet DAI, ETH og USDC, blandt andre digitale aktiver.
Compound er fortsat et populært valg til lån og udlån, men overskygges af større konkurrenter Maker og Curve.
År lanceret: 2018
Blockchain: Ethereum
Service: Lån og udlån/Stablecoin
Samlet værdi låst: $ 2,070,000,000
Fællesskab følger: 850,000
BMJ score: 2.5
Tjek BMJ's Compound Investor Scorecard link. og risikoscorekort her.
Konveks finansiering (CLC)
Convex Finance er en DeFi-protokol bygget på Curve Finance. Konveks protokol maksimerer udbyttet ved at strømline boost-oplevelsen. Udbydere af Curve LP (likviditetspulje) kan kræve boostet CRV (Curve DAO Token) og tjene handelsgebyrer uden at låse CRV. Brugere modtager et token kaldet cvxCRV, når de indsætter en vis mængde CRV-tokens i Convex.
Desuden kan brugere vælge at satse cvxCRV-tokens og modtage CVX-tokens som indsatsbelønninger sammen med en del af CRV-belønninger fra Curve til Convex.
Convex er en mindre tjeneste på grund af dens bånd til Curve. Hvis du er en hyppig Curve-bruger, kan Convex være et godt valg for dig, men dens nichestatus fik os til at rangere den noget lavere.
År lanceret: 2019
Blockchain: Ethereum
Tjenester: Aktiver
Samlet værdi låst: $ 1,710,000,000
Fællesskab følger: 54,800
BMJ score: 1.5
InstaDApp (INST)
Populært kendt som "DeFi Smart Layer", InstaDApp er en DeFi-app baseret på Ethereum-netværket. Det er designet til at give et enkelt, brugervenligt adgangspunkt til at interagere med flere DeFi-protokoller. I stedet for at bruge 2-3 separate apps til udlån, lån eller indsats på tværs af protokoller, giver InstaDApp brugerne mulighed for at gøre alt på ét sted.
Selvom InstaDapp er en fantastisk tjeneste, har den ikke rigtigt fanget, da brugere ser ud til at foretrække at interagere direkte med deres udlån, lån og indsats-apps frem for at bruge en tredjepartstjeneste.
År lanceret: 2019
Blockchain: Ethereum
Tjenester: DeFi Token, DeFi Smart Accounts
Samlet værdi låst: $ 1,970,000,000
Fællesskab følger: 47,700
BMJ score: 1.5
Hvad er decentraliseret økonomi?
Decentraliseret finansiering (DeFi) henviser til websteder, der tilbyder "decentraliserede" finansielle værktøjer og tjenester såsom investering, låntagning, långivning, handel, tokeniseret fast ejendom og forsikring.
DeFi er en pendant til traditionelle finanstjenester, typisk centraliseret gennem en bank eller lignende institution. Mens konventionel finansiering vil være afhængig af disse institutioner for at lette transaktioner mellem parter, decentraliserer DeFi disse transaktioner som peer-to-peer gennem blockchain-teknologi.
Der er et stort potentiale i DeFi-området, og data fra de sidste tre år bekræfter dette.
Samlet værdi låst (TVL) i DeFi-protokoller var under $1 milliard i januar 2020. Ansporet af hektisk aktivitet på kryptomarkederne under COVID-lockdowns steg det til $248 milliarder i november 2021 – en fænomenal stigning på 350 gange på 22 måneder.
I 2022 var kryptotyreløbet gået sin gang, og en kryptovinter ramte markedet hårdt. Selvom DeFi også var berørt (TVL var faldet til lige omkring $42 milliarder), er tallene fortsat betydeligt højere end i 2020.
Men selvom centraliserede platforme som FTX er kollapset, forbliver tiltrækningen ved DeFi stærk. TVL oversteg $50 milliarder i 1. kvartal 2023, hvilket indikerer vedvarende interesse for decentraliserede kryptoplatforme.
Især flydende staking-projekter har trives i det seneste år. Med en nuværende TVL på $17.67 milliarder har denne markedssektor givet et afkast på næsten 300 % i løbet af de sidste 12 måneder. I løbet af det næste årti forventes DeFi-markedet at overstige 232.2 milliarder dollars med en CAGR på mindst 42.6 %.
Hvordan bliver jeg involveret i DeFi-platforme?
Der er forskellige måder at blive involveret med DeFi-platforme på:
- Optjening Udbytte: En måde at tjene "renter" på dine kryptoaktiver er ved at deponere dem i DeFi-platforme som f.eks. Aave or Forbindelse, som vil give dig et årligt procentudbytte. (Se vores aktuelle liste over Bedste DeFi-priser.)
- Likviditetsminedrift: Dette giver brugerne mulighed for at tjene afkast for at levere likviditet (kapital) til en likviditetspulje på en DEX (decentraliseret børs). Brugere kan også blive belønnet i DEX's interne token, som kan stige i værdi, som at eje "aktier" i virksomheden. (Se vores liste over Top Dex Aggregatorer.)
- Handel på DEX'er: Decentraliserede børser lader folk handle direkte med hinanden i modsætning til centraliserede børser. Du kan ofte handle med mindre mønter på DEX'er, du ikke finder i centraliserede børser.
Den vedvarende interesse for DeFi-projekter er opmuntrende for kryptoinvestorer. Med den konstante innovation og udvikling af disse decentraliserede finansielle tjenester og tilføjelsen af nye protokoller forbliver DeFi-området et af de mest spændende områder at se.
Investor Takeaway
DeFi køber ikke bare tilfældigt krypto og YOLO'er til det bedste. Det er at se muligheder i nye markeder og teknologier og støtte veladministrerede organisationer, der gør det samme.
Efterhånden som den føderale regering skændes om regler og nye betegnelser for disse aktiver, vil DeFis rolle i at organisere og lette investeringer bare vokse.
De platforme, der er dækket her, er store spillere i spillet. Investorer skal dog gøre deres due diligence og forstå deres forventninger og behov, før de beslutter sig for at investere i nogen af dem.
Det grundlæggende er her, og fremtiden ser lys ud for DeFi.
Vil du have mere indsigt i DeFi? Abonner på Bitcoin Market Journal og få investeringstips leveret direkte til din indbakke.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk dig selv. Adgang her.
- PlatoAiStream. Web3 intelligens. Viden forstærket. Adgang her.
- PlatoESG. Kulstof, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Affaldshåndtering. Adgang her.
- PlatoHealth. Bioteknologiske og kliniske forsøgs intelligens. Adgang her.
- Kilde: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/
- :har
- :er
- :ikke
- :hvor
- $ 1 milliarder
- $3
- $OP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12
- 12 måneder
- 150
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- 2024
- 22
- 360
- 400
- 500
- 54
- 58
- 67
- 7
- 710
- 970
- a
- spøgelse
- evne
- Om
- adgang
- Ifølge
- tværs
- aktivitet
- tilføje
- Desuden
- påvirket
- mod
- målsætninger
- algoritme
- tillade
- tillader
- lokke
- næsten
- sammen
- langs med
- også
- Skønt
- Samler
- blandt
- beløb
- an
- Analytikere
- ,
- årligt
- årligt procentuelt udbytte
- En anden
- enhver
- nogen
- app
- apps
- ER
- områder
- hævder
- omkring
- AS
- spørg
- vurdere
- aktiv
- Aktiver
- At
- tiltrække
- automatisk
- autonomt
- til rådighed
- tildeling
- Bank
- bund
- baseret
- BE
- beacon
- fyrkæde
- før
- tro
- BEDSTE
- mellem
- bud
- Største
- Billion
- binance
- Binance Smart kæde
- Bitcoin
- Bitcoin marked
- blockchain
- blockchain industri
- blockchain projekter
- Blockchain teknologi
- blockchains
- bnb
- BNB kæde
- Hjulpet
- fremme
- låne
- låntagere
- låntagning
- både
- Bright
- bygget
- tyr
- Tyreløb
- brændt
- men
- Købe
- køb af krypto
- Buys
- by
- cagr
- KAGE
- kaldet
- CAN
- Kapacitet
- kapital
- fanget
- CDS
- centraliseret
- Centraliserede udvekslinger
- vis
- kæde
- kæder
- valg
- Vælg
- krav
- lukket
- Mønter
- kollapsede
- Collateral
- stillet sikkerhed
- samling
- kommer
- samfund
- COMP
- selskab
- konkurrenter
- Forbindelse
- tilslutning
- konstant
- kontrakter
- konventionelle
- konveks
- kunne
- Modregning
- Kursus
- dæksel
- dækket
- Covid
- kriterier
- CRV
- krypto
- Crypto investorer
- Crypto Markets
- Crypto Winter
- krypto-aktiver
- Nuværende
- skøger
- Kurve DAO
- Curve Finance
- kunde
- DAI
- DAO
- data
- Gæld
- årti
- decentralisering
- decentral
- Decentraliseret udveksling
- Decentraliseret finansiering
- decentrale udvekslinger
- beslutte
- Beslutter
- Defi
- Defi App
- DeFi-økosystem
- DeFi marked
- DeFi-platform
- defi platforme
- defi-projekter
- DEFI PROTOKOL
- DeFi-protokoller
- leveret
- Efterspørgsel
- depositum
- indskud
- konstrueret
- Dex
- DEXer
- forskellige
- digital
- Digital aktiver
- Digitale aktiver
- diligence
- direkte
- Afbryde
- do
- gør
- Er ikke
- gør
- Dollar
- ned
- droppet
- grund
- i løbet af
- hver
- tidligste
- tjene
- nem at bruge
- økosystem
- Edge
- muliggør
- tilskynde
- ERC20
- ERC20-tokens
- ejendom
- ETH
- Ether
- Ether (ETH)
- ethereum
- Ethereum 2.0
- ethereum-netværk
- Ethereum-baserede
- Endog
- at alt
- evolution
- udveksling
- Udvekslinger
- spændende
- udelukkende
- henrettet
- forventninger
- forventet
- erfaring
- lette
- faciliterende
- Funktionalitet
- Federal
- Føderale regering
- Gebyrer
- finansiere
- finansielle
- Finansiel sektor
- finansielle tjenesteydelser
- Finde
- første nogensinde
- Fokus
- fokuserede
- fokuserer
- efter
- Til
- Til investorer
- forkant
- tidligere
- hyppig
- fra
- FTX
- fond
- fundamentalt
- Fundamentals
- fonde
- fremtiden
- spil
- få
- Give
- godt
- Regering
- stor
- størst
- Grow
- Dyrkning
- vejlede
- havde
- Hård Ost
- Have
- hjælper
- link.
- højere
- stærkt
- historie
- Hit
- hold
- Holdings
- Hvordan
- Men
- HTTPS
- Hub
- kæmpe
- i
- if
- in
- incitamenterende
- Forøg
- industrien
- Infrastruktur
- Innovation
- indsigt
- instadapp
- i stedet
- Institution
- institutioner
- forsikring
- interagere
- interaktion
- interesse
- Renter
- formidlere
- ind
- investere
- Investeringer
- investor
- Investorer
- involverede
- IT
- ITS
- januar
- jpg
- lige
- bare en
- Bare lend
- holdt
- kendt
- lander
- laptop
- stor
- større
- største
- Efternavn
- lancere
- lanceret
- lag
- JEG GØR
- mindst
- Forlade
- Led
- låne
- långivere
- udlån
- udlånsplatform
- lad
- LIDO
- ligesom
- Flydende
- væskestakning
- Likviditet
- likviditetspulje
- likviditetsbassiner
- Liste
- lån
- lockdowns
- låst
- logo
- Lang
- langsigtet
- levetid
- Se
- leder
- UDSEENDE
- Lot
- lavere
- LP
- vedligeholde
- Vedligeholdelse
- større
- maker
- MakerDao
- maerker
- mange
- Marked
- markedsskabelse
- markedsplads
- Markeder
- tændstikker
- Matter
- max-bredde
- Maksimerer
- Kan..
- metrisk
- mellemmænd
- misvisende
- MKR
- penge
- pengemarked
- måned
- mere
- mest
- bevæge sig
- bevægelse
- flere
- skal
- gensidig
- Fonde
- I nærheden af
- næsten
- behov
- netværk
- net
- Ny
- næste
- niche
- ikke-frihedsberøvende
- november
- November 2021
- numre
- of
- tilbyde
- Tilbud
- officiel
- tit
- on
- engang
- ONE
- åbent
- open source
- Muligheder
- or
- organisationer
- organisering
- Andet
- vores
- ud
- i løbet af
- samlet
- eje
- betalt
- PandekageSwap
- Parallel
- del
- deltage
- særlig
- parter
- forbi
- Betal
- betalinger
- peer to peer
- peer-to-peer udlån
- Mennesker
- procentdel
- fænomenal
- billede
- Place
- perron
- Platforme
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatoData
- spillere
- Punkt
- pool
- Pools
- Populær
- PoS
- position
- potentiale
- foretrække
- pris
- projekter
- fremtrædende
- løfte
- fremme
- Proof-of-Stake
- protokol
- protokoller
- give
- udbydere
- leverer
- Q1
- hurtigt
- rangerer
- rækker
- priser
- hellere
- ratings
- ægte
- fast ejendom
- virkelig
- modtage
- refererer
- regler
- relativt
- stole
- forblive
- resterne
- fjernelse
- rendering
- repræsenterer
- belønnet
- Belønninger
- Rise
- Risiko
- risici
- robust
- roller
- Kør
- Said
- samme
- scorecard
- sektor
- se
- se
- synes
- Sells
- adskille
- tjener
- tjeneste
- Tjenester
- signifikant
- betydeligt
- lignende
- enkelt
- Siddende
- Størrelse
- lidt anderledes
- lille
- mindre
- Smart
- Smart kæde
- Smarte kontrakter
- So
- løsninger
- noget
- Space
- taler
- Spreads
- stablecoin
- spil
- Afsætning
- At sætte belønninger
- indsats tjenester
- starte
- Status
- lige
- strømlining
- stærk
- Hold mig opdateret
- sådan
- forsyne
- Udbud og efterspørgsel
- support
- Understøttet
- Støtte
- Understøtter
- steg
- overgå
- overgået
- bytte
- hurtigt
- skiftede
- tager
- Teknisk
- Teknologier
- Teknologier
- vilkår
- prøve
- end
- at
- Fremtiden
- verdenen
- deres
- Them
- derefter
- Disse
- de
- tror
- tredjepart
- denne
- selvom?
- tre
- Gennem
- Slips
- tips
- til
- token
- tokeniseret
- Tokens
- værktøjer
- top
- Top 10
- I alt
- samlet værdi låst
- handle
- handler
- Trading
- Handelsgebyrer
- traditionelle
- traditionel finans
- transaktion
- Transaktioner
- Tendenser
- TRON
- TVL
- typisk
- under
- forstå
- UNI
- Uniswap
- I modsætning til
- us
- Amerikansk dollar
- USDC
- brug
- Bruger
- brugere
- bruger
- ved brug af
- VALIDATE
- værdi
- forskellige
- meget
- bind
- var
- Ur
- Vej..
- måder
- we
- websites
- hvornår
- ud fra følgende betragtninger
- som
- mens
- vilje
- Vinter
- med
- uden
- world
- ville
- år
- år
- Udbytte
- udbytter
- Du
- unge
- Din
- zephyrnet