Er du træt af besværet og besværet ved traditionel bankvirksomhed? Neobanks, også kendt som digitale banker, revolutionerer bankindustrien ved at tilbyde en række finansielle tjenester, der er tilgængelige via din mobilenhed eller computer. Med antallet af neobank-brugere, der forventes at nå op på 394 millioner i 2023, er det klart, at digital bankvirksomhed er på vej frem.
I denne artikel vil vi tage et omfattende kig på de førende neobanker på markedet, deres unikke egenskaber og de potentielle fordele for kunderne. Slut dig til os, når vi udforsker det voksende landskab af neobanker og deres indflydelse på fremtidens bankvirksomhed.
Det voksende landskab af neobanker
I de seneste år har neobanksektoren oplevet betydelig vækst, med et stigende antal aktører, der kommer ind på markedet, og eksisterende neobanker udvider deres tilbud og kundebase. De tilbyder alle de samme banktjenester som traditionelle banker, men med den ekstra bekvemmelighed at være tilgængelig fra en mobilenhed eller computer.
- Ifølge en rapport fra Mordor intelligens, blev det globale neobankmarked vurderet til USD 18.6 milliarder i 2020 og forventes at nå USD 333.4 milliarder i 2026, hvilket vokser med en CAGR på 50.6 % i prognoseperioden.
- Transaktionsværdien forventes at vise en årlig vækstrate (CAGR 2023-2027) på 18.25%, hvilket resulterer i et forventet samlet beløb på US$8.86tn i 2027, ifølge Statistikker.
- Antallet af neobank-brugere på verdensplan forventes at nå 394 millioner i 2023, op fra 39 millioner i 2018 på grund af Statistik rapport.
Disse statistikker fremhæver neobankers hurtige vækst og stigende popularitet som en forstyrrende kraft i den traditionelle banksektor:
- Markedet for neobanking har oplevet en betydelig stigning i størrelse med en vækst på 36 % år-til-år fra 2020 til 2021, hvilket indikerer en stigende efterspørgsel efter digitale bankløsninger.
- Denne tendens forventes at fortsætte med en højere sammensat årlig vækstrate over de næste otte år.
- Tallene anslår, at markedet vil overstige $66 millioner USD i 2022 og vokse til over $2 milliarder i 2030, hvilket afspejler en kundepræference for bekvemme, sikre, enkle og tilgængelige bankløsninger.
Kilde: Grand View Research
En af hovedårsagerne til væksten i neobank-transaktioner og -udgifter er den stigende indførelse af digitale betalingsmetoder. Med flere mennesker, der bruger mobile betalingsapps, er det blevet nemmere og mere bekvemt at udføre finansielle transaktioner uden behov for kontanter eller fysiske kort. Derfor vil der i 2026 blive brugt mere end 7.5 billioner USD ved at bruge neobanker.
Top neobanks markedstendenser
Neobanks tilbyder typisk en række tjenester såsom check- og opsparingskonti, lån og kreditkort, men med den ekstra bekvemmelighed, at de er tilgængelige via en mobilapp eller et websted. Her er nogle af de seneste markedstendenser i neobanking-industrien:
- Øget konkurrence
Efterhånden som neobanking vinder popularitet, er markedet blevet mere og mere konkurrencedygtigt, hvor traditionelle banker og fintech-virksomheder lancerer deres egne digitale bankplatforme for at konkurrere med neobanker.
- Ekspansion til nye markeder
Mange neobanker udvider deres tjenester til nye markeder, både nationalt og internationalt. For eksempel har den britiske neobank Revolut udvidet sine tjenester til USA, Australien og andre lande.
- Partnerskaber og opkøb
Neobanks samarbejder med traditionelle banker og fintech-virksomheder for at udvide deres tilbud og nå nye kunder. For eksempel har den tyske neobank N26 indgået partnerskab med TransferWise og lanceret sin egen investeringsplatform.
- Fokus på personalisering
Neobanks er fokuseret på at levere personlige tjenester til deres kunder, udnytte data og analyser til at tilbyde tilpassede produkter og oplevelser.
- Integration af nye teknologier
Neobanks integrerer nye teknologier såsom kunstig intelligens (AI) og blockchain for at forbedre deres tjenester og strømline deres operationer.
- Bæredygtig økonomi
Neobanks fokuserer i stigende grad på bæredygtig finansiering og tilbyder miljøvenlige bankprodukter, såsom debetkort lavet af genbrugsmaterialer og COXNUMX-udligningsprogrammer.
Disse tendenser vil sandsynligvis fortsætte med at forme neobanking-industrien i de kommende år, efterhånden som digital bankvirksomhed bliver mere populær, og traditionel bankvirksomhed fortsætter med at udvikle sig.
Bedste neobanker på det digitale betalingsmarked
Blandt de mange digitale banker på markedet er her de bedste neobanker, der er velkendte over hele verden.
Revolut
Revolut er en finansiel teknologivirksomhed, der blev grundlagt i Storbritannien i 2015. Det opererer i en række lande rundt om i verden, herunder Storbritannien, EU-lande, Schweiz, Australien, Canada, Japan, Singapore og USA . Virksomheden tilbyder en række finansielle tjenester, herunder løbende konti, debetkort, udenlandsk valuta, kryptovalutaudveksling, opsparingskonti og forsikring. Revolut er kendt for sine lave gebyrer og konkurrencedygtige valutakurser samt sin brugervenlige mobilapp.
En af nøglefunktionerne ved deres software er dens evne til at give brugerne realtidsmeddelelser og øjeblikkelige opdateringer om udgifter. Revolut tilbyder også en række sikkerhedsfunktioner, såsom muligheden for at fryse og frigøre dit kort øjeblikkeligt, opsætte lokationsbaserede sikkerhedsindstillinger og aktivere to-faktor-godkendelse.
Ud over sine traditionelle banktjenester har virksomheden også for nylig lanceret en række premium-abonnementsplaner, som tilbyder yderligere funktioner såsom rejseforsikring, cashback-belønninger og adgang til lufthavnslounger.
Chime
Chime er en amerikansk finansiel teknologivirksomhed, der tilbyder mobilbanktjenester. Virksomheden blev grundlagt i 2013 og har hovedkontor i San Francisco, Californien, USA. Derudover har neobanken introduceret et produkt ved navn "SpotMe", der gør det muligt for kunder at overtrække på betalingskorttransaktioner op til $200 uden at pådrage sig nogen overtræksgebyrer.
Chime tilbyder tidlig adgang til direkte indbetalinger, hvilket betyder, at kunder kan modtage deres lønsedler op til to dage før tid. Dette kan være meget nyttigt for kunder, der har brug for adgang til deres penge hurtigere.
N26
Det er en tysk-baseret neobank, der blev grundlagt i 2013. Den opererer i mange lande som Østrig, Estland, Frankrig, Tyskland, Letland, Holland, Polen, Spanien, Schweiz, Storbritannien og andre.
N26 er kendt for sin brugervenlige mobilapp og sit fokus på bekvemmelighed og innovation. Det tilbyder funktioner såsom gebyrfri kontrolkonti, budgetværktøjer og mobilbetalinger. Den har også en mobilapp med et moderne og intuitivt design.
N26 er en unik neobank på grund af flere faktorer: mobil-først tilgang og global tilgængelighed. Virksomheden er tilgængelig i flere lande i Europa og USA, hvilket gør det til et godt valg for folk, der ofte rejser eller flytter mellem lande.
Monzo
Monzo er en anden populær neobank i Europa. Virksomheden blev grundlagt i 2015 og har hovedkontor i London, England. Det tilbyder gebyrfri kontrolkonti, opsparingskonti og mobilbetalinger. Den har også en fantastisk mobilapp, der gør det nemt at få adgang til din konto.
En af nøglefunktionerne ved Monzo er dens forbrugsmeddelelser i realtid, som giver kunderne øjeblikkelige opdateringer om deres forbrug og kontosaldo. Mobilappen tilbyder også en række budgetværktøjer, herunder udgiftskategorisering, regningspåmindelser og besparelsesmål, for at hjælpe kunder med at administrere deres penge mere effektivt.
Starling Bank
Starling Bank er en UK-baseret neobank, der blev grundlagt i 2014. Virksomheden er kendt for sit fokus på kundeoplevelse, med en brugervenlig mobilapp og en række innovative funktioner.
En af nøglefunktionerne i Starling Bank er dens notifikationer i realtid, som giver kunderne øjeblikkelige opdateringer om deres forbrug og kontosaldo. Mobilappen tilbyder også en række budgetværktøjer, herunder forbrugskategorisering og forbrugsindsigt, for at hjælpe kunder med at administrere deres økonomi mere effektivt.
Starling Bank tilbyder også en række sikkerhedsfunktioner, såsom muligheden for at fryse og frigøre dit kort øjeblikkeligt, opsætte lokationsbaserede sikkerhedsindstillinger og aktivere to-faktor-godkendelse. Banken bruger også biometrisk autentificering, såsom fingeraftryk og ansigtsgenkendelse, for at sikre, at kun autoriserede brugere kan få adgang til mobilappen.
Varo
Varo er en amerikansk neobank, der kun opererer i USA og blev grundlagt i 2015. Virksomheden tilbyder en række finansielle tjenester, herunder check- og opsparingskonti, lån og kreditkort. Varo er kendt for sin brugervenlige mobilapp, lave gebyrer og konkurrencedygtige renter.
En af nøglefunktionerne ved Varo er dens gebyrfri bankvirksomhed. Virksomheden opkræver ikke månedlige vedligeholdelsesgebyrer, hæveautomatgebyrer eller kassekreditgebyrer. Derudover tilbyder Varo en højforrentet opsparingskonto med en konkurrencedygtig rente, så kunderne kan tjene mere på deres opsparing.
Varo har også for nylig lanceret en række udlånsprodukter, herunder personlige lån og kreditopbyggerlån. Disse produkter er designet til at hjælpe kunder med at opbygge deres kredit og nå deres økonomiske mål.
Forhåbning
Aspiration er en amerikansk-baseret neobank, der blev grundlagt i 2013. Aspiration er kendt for sit fokus på bæredygtighed og social ansvarlighed, med en mission om at hjælpe kunder med at tilpasse deres økonomiske valg med deres værdier. Et af hovedtrækkene ved Aspiration er dets forpligtelse til at give tilbage til samfundet.
Aspiration tilbyder også en funktion kaldet "Conscience Coalition", som giver kunderne mulighed for at spore den sociale og miljømæssige påvirkning af de virksomheder, de investerer i. Ud over sit bæredygtighedsfokus tilbyder Aspiration også konkurrencedygtige renter på sine check- og opsparingskonti, som samt cashback-belønninger for køb foretaget med dets betalingskort.
Bemærk, at dette ikke er en udtømmende liste over bedste neobank, og der er mange andre løsninger, der opererer i forskellige lande med deres unikke funktioner og tjenester.
SDK.finance neobank softwareløsning
SDK.finance tilbyder en softwareplatform til opbygning af en digital detailbank. Det er et robust fundament, som du kan bruge til at tilføje en række must-haves til din fremtidsklare neobanking-løsning. Uanset om det er nye funktioner eller bedre sikkerhedsforanstaltninger, gør vores API-sæt det nemt at forbinde de rigtige værktøjer til dit produkt som krævet af reglerne eller for kundernes bekvemmelighed.
SDK.finance platform tilbyder en bred vifte af funktioner, der er nødvendige for alle dine kunders bankbehov takket være dens kundecentrerede tilgang. Med vores neobank-software kan du levere følgende tjenester:
- P2P pengeoverførsler
- Populære betalinger
- Konti i flere valutaer
- Valutaveksling
Neobanking-løsningen fra SDK.finance til digital detailbank er tilgængelig i to varianter – cloud-baseret SaaS eller on-premise med kildekodelicensen. Du kan starte med vores skalerbare hybrid cloud banking-løsning at starte din bankvirksomhed hurtigere og billigere.
Konklusion
Neobanks er hurtigt ved at blive det foretrukne valg for mange kunder, der leder efter en moderne bankoplevelse. De tilbyder flere fordele i forhold til traditionelle banker, såsom lave gebyrer og høje renter, en nem tilmeldingsproces, 24/7 kundesupport og omfattende digitale bankoplevelser.
Byg din egen neobank ved hjælp af SDK.finance fintech software for at fremskynde time to market. Vores betalingssoftware fungerer som et pålideligt grundlag for at opbygge en neobank eller en digital detailbank, så du er fri til at forme dit produkt efter din produktvision, men samtidig spare mindst 1 års aktiv udvikling og masser af teamressourcer i stedet for at skulle start fra begyndelsen.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
- Platoblokkæde. Web3 Metaverse Intelligence. Viden forstærket. Adgang her.
- Kilde: https://sdk.finance/top-neobanks-of-2023-revolutionizing-the-banking-industry/
- :er
- $OP
- 1
- 2014
- 2018
- 202
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- 39
- 7
- a
- evne
- adgang
- tilgængelig
- Ifølge
- Konto
- Konti
- opnå
- tværs
- aktiv
- tilføjet
- Desuden
- Yderligere
- Derudover
- Vedtagelse
- fordele
- AI
- lufthavn
- Alle
- tillade
- tillader
- amerikansk
- beløb
- analytics
- ,
- årligt
- En anden
- api
- app
- tilgang
- apps
- ER
- omkring
- artikel
- kunstig
- kunstig intelligens
- Kunstig intelligens (AI)
- AS
- At
- Pengeautomat
- Australien
- Østrig
- Godkendelse
- tilgængelighed
- til rådighed
- tilbage
- Balance
- Bank
- Bank
- Banker
- bund
- BE
- bliver
- bliver
- blive
- være
- fordele
- BEDSTE
- Bedre
- mellem
- Bill
- Billion
- biometrisk
- biometrisk godkendelse
- blockchain
- budgettering
- bygge
- Builder
- Bygning
- virksomhed
- by
- california
- kaldet
- CAN
- Canada
- kulstof
- kort
- Kort
- Kontanter
- cashback
- afgift
- billigere
- kontrol
- valg
- valg
- klar
- Cloud
- cloud banking
- kode
- kommer
- engagement
- samfund
- Virksomheder
- selskab
- konkurrere
- konkurrencedygtig
- Forbindelse
- omfattende
- computer
- konklusion
- Adfærd
- Tilslut
- fortsæt
- fortsætter
- bekvemmelighed
- Praktisk
- lande
- kredit
- Kreditkort
- cryptocurrency
- Cryptocurrency Exchange
- Nuværende
- kunde
- Kundeoplevelse
- Kunde support
- Kunder
- tilpassede
- data
- Dage
- Debit
- Debit kort
- Debetkort
- Efterspørgsel
- indskud
- Design
- konstrueret
- Udvikling
- enhed
- forskellige
- digital
- digital bankvirksomhed
- Digital betaling
- direkte
- forstyrrende
- på hjemmemarkedet
- i løbet af
- Tidligt
- tjene
- lettere
- effektivt
- muliggøre
- muliggør
- England
- sikre
- miljømæssige
- miljømæssigt
- miljøvenlige
- estland
- Europa
- europæisk
- europæiske Union
- udvikle sig
- eksempel
- overstige
- udveksling
- eksisterende
- Udvid
- udvidet
- ekspanderende
- forventet
- erfaring
- erfarne
- Oplevelser
- udforske
- Ansigtet
- ansigtsgenkendelse
- faktorer
- hurtigere
- Feature
- Funktionalitet
- Gebyrer
- tal
- finansiere
- økonomi
- finansielle
- finansielle tjenesteydelser
- finansiel teknologi
- fingeraftryk
- fintech
- Fintech virksomheder
- Fokus
- fokuserede
- efter
- Til
- Tving
- Forecast
- udenlandsk
- fremmed valuta
- Foundation
- Grundlagt
- Fransk vin
- Francisco
- Gratis
- Frys
- hyppigt
- venlige
- fra
- fremtiden
- gevinster
- Tyskland
- Give
- Global
- Mål
- godt
- stor
- Grow
- Dyrkning
- Vækst
- have
- hovedsæde
- hjælpe
- hjælpsom
- link.
- Høj
- højere
- Fremhæv
- HTTPS
- KIMOs Succeshistorier
- Forbedre
- in
- Herunder
- Forøg
- stigende
- stigende
- industrien
- Innovation
- innovativ
- indsigt
- øjeblikkelig
- i stedet
- forsikring
- Integration
- Intelligens
- interesse
- RENTE
- Renter
- internationalt
- introduceret
- intuitiv
- investere
- investering
- IT
- ITS
- Japan
- deltage
- Kontakt os
- jpg
- Nøgle
- Kingdom
- kendt
- landskab
- seneste
- LETLAND
- lancere
- lanceret
- lancering
- førende
- udlån
- løftestang
- Licens
- Sandsynlig
- Liste
- Lån
- Placeringsbaseret
- London
- Se
- leder
- Lav
- lave gebyrer
- lavet
- Main
- vedligeholdelse
- maerker
- Making
- administrere
- mange
- Marked
- Market Trends
- Markeder
- materialer
- max-bredde
- midler
- foranstaltninger
- metoder
- million
- Mission
- Mobil
- Mobil app
- Mobile banking
- mobil enhed
- mobile betalinger
- Moderne
- penge
- månedligt
- Monzo
- mere
- bevæge sig
- N26
- Som hedder
- Behov
- behov
- neobanker
- neobanking
- Neobanker
- Holland
- Ny
- Nye funktioner
- Nye teknologier
- næste
- meddelelser
- nummer
- talrige
- of
- tilbyde
- tilbyde
- tilbud
- Tilbud
- on
- ONE
- opererer
- drift
- Produktion
- Andet
- Andre
- egen
- partnerskab
- partnering
- betaling
- betalingsmetoder
- betalinger
- Mennesker
- periode
- personale
- Personlig
- fysisk
- planer
- perron
- Platforme
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatoData
- spillere
- Polen
- Populær
- popularitet
- potentiale
- Premium
- behandle
- Produkt
- Produkter
- Programmer
- projekt
- fremskrevet
- give
- leverer
- indkøb
- hurtigt
- rækkevidde
- hurtige
- Sats
- priser
- nå
- realtid
- årsager
- modtage
- nylige
- for nylig
- anerkendelse
- regler
- pålidelig
- indberette
- påkrævet
- Ressourcer
- ansvar
- resulterer
- detail
- Detailbankvirksomhed
- Revolut
- Revolutionerende
- Belønninger
- Rise
- robust
- SaaS
- samme
- San
- San Francisco
- besparelse
- Besparelser
- opsparingskonto
- skalerbar
- SDK
- sektor
- sikker
- sikkerhed
- tjener
- Tjenester
- sæt
- indstillinger
- flere
- Shape
- forme
- Vis
- signifikant
- Simpelt
- Singapore
- Størrelse
- So
- Social
- Software
- løsninger
- Løsninger
- nogle
- Kilde
- kildekode
- Spanien
- hastighed
- udgifterne
- brugt
- Starling Bank
- starte
- Stater
- statistik
- strømline
- abonnement
- væsentlig
- sådan
- support
- Bæredygtighed
- bæredygtig
- SVG
- Schweiz
- Tag
- hold
- Teknologier
- Teknologier
- Tak
- at
- Fremtiden
- The Source
- Det Forenede Kongerige
- verdenen
- deres
- derfor
- Disse
- Gennem
- tid
- træt
- til
- værktøjer
- top
- I alt
- spor
- traditionelle
- traditionel bankvirksomhed
- Transaktioner
- Transferwise
- rejse
- Trend
- Tendenser
- trillion
- typisk
- Fjern frysning
- union
- enestående
- Forenet
- Storbritannien
- Forenede Stater
- opdateringer
- us
- USA
- USD
- brug
- brugervenlig
- brugere
- værdi
- værdiansættes
- Værdier
- Specifikation
- vision
- tegnebog
- Hjemmeside
- GODT
- Kendt
- hvorvidt
- som
- WHO
- bred
- Bred rækkevidde
- vilje
- med
- inden for
- uden
- world
- verdensplan
- år
- år
- Du
- Din
- zephyrnet