Udvidelsen af ​​Embedded Finance: Fintech-integration i ikke-finansielle sektorer

Udvidelsen af ​​Embedded Finance: Fintech-integration i ikke-finansielle sektorer

Tidsstempel: 12. juli 2023 kl. 8
The Expansion of Embedded Finance: Fintech Integration in Non-Financial Sectors PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertical Search. Ai.

Det økonomiske
teknologi (fintech) industrien har oplevet betydelig vækst og disruption i
de seneste år på tværs af en række sektorer. En fremtrædende udvikling er
vækst af indlejret finansiering, som involverer integration af finansiel
tjenester til ikke-finansielle platforme.

Denne
integration gør det muligt for organisationer fra en række forskellige brancher at levere
finansielle varer og tjenester til deres kunder, hvilket resulterer i øget
bekvemmelighed og en bedre brugeroplevelse. I denne artikel vil vi se på
begrebet indlejret finansiering, dets fordele, og hvordan det påvirker ikke-finansielle
sektorer.

Integrationen
af finansielle tjenester til platforme, der normalt ikke er forbundet med
finansiering omtales som indlejret finansiering. Det gør det muligt for virksomheder at levere
sømløse og personlige økonomiske oplevelser til deres kunder ved at udnytte dem
teknologi og data. Denne integration kan antage mange former, herunder udlån eller
forsikring inden for e-handelsplatforme, digitale tegnebøger i samkørselsapps,
og betalingsbehandling i softwareprogrammer.


Fordele ved Embedded Finance

Udvidet
Customer Experience

Virksomheder kan
give en mere omfattende og smidig kundeoplevelse ved at integrere
finansielle tjenester til ikke-finansielle platforme. Kunder kan få adgang til finansiel
varer og tjenester gennem de platforme, de allerede bruger regelmæssigt,
undgå behovet for at hoppe mellem apps eller websteder. Denne bekvemmelighed øges
kundeglæde og loyalitet.

Adgang til
Finansielle tjenester er forbedret

Embedded
finans giver virksomheder mulighed for at kontakte kunder, der måske ikke har adgang til traditionelle
finansielle institutioner. Undertjente grupper kan få lettere adgang til tjenester
såsom bank, betalinger og forsikring ved at levere finansielle produkter
direkte inden for ikke-finansielle platforme. Denne demokratisering af finansielle
tjenester bidrager til at lukke den økonomiske inklusion og udstødelse.

Integration
finansielle tjenester ind i ikke-finansielle platforme skaber vigtige data, der evt
bruges til at opnå indsigt i forbrugeradfærd og præferencer. Virksomheder
kan træffe informerede beslutninger, tilpasse deres tjenester og levere
personlige anbefalinger til kunder ved at studere disse data. Denne datadrevne
strategi muliggør bedre målretnings- og marketingteknikker.

Indtægter
Generation

Embedded
finance gør det muligt for ikke-finansielle og fintech-organisationer at generere ny indtægt
kilder. Ikke-finansielle virksomheder kan tjene provision eller gebyrer for at facilitere
finansielle transaktioner, mens fintech-virksomheder kan udvide deres kundebase med
udnytte eksisterende platforme. Denne win-win situation har potentialet til
drive vækst og lønsomhed for alle involverede parter.

Ikke-finansiel
Sektorimplikationer

E-handel
platforme

Mange e-handel
platforme integrerer betalingsbehandling, udlån og forsikringstjenester,
sætter dem i spidsen for integreret økonomi. Ved at levere disse
finansielle tjenester, kan onlinevirksomheder give kunderne en one-stop-shop
erfaring, forenkling af købsprocessen og øget konverteringer.
Desuden giver indlejret finansiering det muligt for små virksomheder, der bruger e-handelsplatforme
få adgang til kontanter og lån, hvilket tilskynder til udvikling og ekspansion.

Mobilitet og
Transport

En anden
spændende udvikling inden for embedded finance er inkorporeringen af ​​fintech
tjenester til ride-sharing og mobilitetsapps. Inden for disse platforme kan brugere evt
nemt betale for deres ture, dele billetpriser og endda modtage mikroforsikring
dækning. Denne problemfri integration forbedrer brugeroplevelsen og strømliner
transaktioner, hvilket gør transporttjenester mere tilgængelige for kunderne.

Sundhed &
Wellness

Embedded
Finansiering kan også gavne sundhedssektoren. Platforme, der giver sundhed
og wellness-tjenester kan omfatte forsikring, sundhedsfinansiering og fleksibel
betalingsalternativer, hvilket gør lægebehandling mere billig og tilgængelig.
Patienter kan modtage pleje uden at blive belastet af umiddelbar økonomisk
forpligtelser, mens sundhedsudbydere kan strømline deres betalingssystemer.

Embedded
finans har evnen til at transformere ejendomsbranchen. Fremadrettet
købere kan drage fordel af forhåndsgodkendelse af realkreditlån, værktøjer til sammenligning af lån og
forsikringsvalg leveret af ejendomsfortegnelsessider. Boligkøbsprocessen
bliver mere effektiv, gennemsigtig og brugervenlig ved at levere økonomisk
tjenester gennem disse platforme.

Rejser &
Gæstfrihed

Embedded
finansiering muliggør en smidig integration af betalingsbehandling, rejseforsikring,
og loyalitetsprogrammer i rejse- og gæstfrihedssektoren. Denne integration
forbedrer bookingoplevelsen, strømliner betalingsprocesser og giver mulighed for
skræddersyede tilbud afhængigt af kundens præferencer. Det skaber også chancer for
samarbejde mellem finansieringsfirmaer og rejseudbydere, hvilket resulterer i roman
rejseløsninger.

Hvad er fremtiden
af Embedded Finance?

Som indlejret
Finansiering fortsætter med at tage fart, vil det sandsynligvis revolutionere, hvordan vi klarer os
vores økonomi og forbruge varer og tjenester. Mikrotransaktioner og
abonnementsbaserede tjenester vil blive stadig mere udbredte, problemfrit
vævet ind i vores daglige rutiner.

Mikrotransaktioner:
Kraften ved små betalinger

Mikrotransaktioner,
også kendt som mikrobetalinger, involverer udveksling af små beløb for
varer, tjenester eller digitalt indhold. Historisk set var disse transaktioner
forbundet med onlinespil eller digitale downloads, såsom køb af virtuelt
varer i videospil eller køb af sange individuelt. Men fremkomsten af
Embedded Finance udvider rækkevidden af ​​mikrotransaktioner ud over det traditionelle
rige.

Dag,
mikrotransaktioner findes i stigende grad i forskellige sektorer, bl.a
e-handel, mediestreaming, digital publicering og meget mere. De muliggør
forbrugere for at få adgang til premium-funktioner, eksklusivt indhold eller personligt tilpasset
oplevelser for et symbolsk beløb. Ved at integrere mikrotransaktionsmuligheder
direkte ind i platforme og apps, kan finansielle tjenester problemfrit lette
disse små betalinger, eliminerer friktionen forbundet med traditionelle
betalingsmetoder.

Abonnementsbaseret
Tjenester: Bekvemmelighed lige ved hånden

Embedded
finansiering vil gøre det muligt for virksomheder at skræddersy abonnementer til individuelle behov og
præferencer. Forbrugerne vil have fleksibiliteten til at tilpasse deres
abonnementer, vælge forskellige niveauer eller pakker, der passer bedst til deres
krav. Denne personlige tilgang vil strække sig ud over underholdning og
livsstilssektorer, der omfatter områder som sundhedspleje, uddannelse og
transportmidler.

Går
frem

Med stigningen
af Internet of Things (IoT) enheder, er potentialet for indlejret finansiering
stort. Forestil dig, at dit smarte køleskab registrerer et lavt lager af dagligvarer og
automatisk at afgive en ordre gennem en abonnementstjeneste, eller din
autonome køretøjer, der håndterer vejafgifter og parkeringsafgifter uden nogen mennesker
intervention. Disse scenarier eksemplificerer den transformative kraft af embedded
økonomi, hvilket muliggør friktionsfri transaktioner og øger bekvemmeligheden.

Konklusion

Embedded
finans markerer et grundlæggende skift i det finansielle landskab, med økonomisk
tjenester, der i stigende grad integreres i ikke-finansielle sektorer. Det
fordelene ved indlejret finansiering er talrige, herunder forbedret klient
oplevelser, udvidet adgang til finansielle tjenester, datadrevet indsigt og
nye indtægtskilder.

Denne
integration har potentiale til at gavne ikke-finansielle sektorer betydeligt
såsom e-handel, mobilitet, sundhed, fast ejendom og rejser. Som teknologi
fremskridt og kundernes forventninger ændrer sig, vil væksten i indlejret finansiering
uden tvivl påvirke, hvordan vi engagerer os med finansielle tjenester og yderligere sløring
industri linjer.

Det økonomiske
teknologi (fintech) industrien har oplevet betydelig vækst og disruption i
de seneste år på tværs af en række sektorer. En fremtrædende udvikling er
vækst af indlejret finansiering, som involverer integration af finansiel
tjenester til ikke-finansielle platforme.

Denne
integration gør det muligt for organisationer fra en række forskellige brancher at levere
finansielle varer og tjenester til deres kunder, hvilket resulterer i øget
bekvemmelighed og en bedre brugeroplevelse. I denne artikel vil vi se på
begrebet indlejret finansiering, dets fordele, og hvordan det påvirker ikke-finansielle
sektorer.

Integrationen
af finansielle tjenester til platforme, der normalt ikke er forbundet med
finansiering omtales som indlejret finansiering. Det gør det muligt for virksomheder at levere
sømløse og personlige økonomiske oplevelser til deres kunder ved at udnytte dem
teknologi og data. Denne integration kan antage mange former, herunder udlån eller
forsikring inden for e-handelsplatforme, digitale tegnebøger i samkørselsapps,
og betalingsbehandling i softwareprogrammer.


Fordele ved Embedded Finance

Udvidet
Customer Experience

Virksomheder kan
give en mere omfattende og smidig kundeoplevelse ved at integrere
finansielle tjenester til ikke-finansielle platforme. Kunder kan få adgang til finansiel
varer og tjenester gennem de platforme, de allerede bruger regelmæssigt,
undgå behovet for at hoppe mellem apps eller websteder. Denne bekvemmelighed øges
kundeglæde og loyalitet.

Adgang til
Finansielle tjenester er forbedret

Embedded
finans giver virksomheder mulighed for at kontakte kunder, der måske ikke har adgang til traditionelle
finansielle institutioner. Undertjente grupper kan få lettere adgang til tjenester
såsom bank, betalinger og forsikring ved at levere finansielle produkter
direkte inden for ikke-finansielle platforme. Denne demokratisering af finansielle
tjenester bidrager til at lukke den økonomiske inklusion og udstødelse.

Integration
finansielle tjenester ind i ikke-finansielle platforme skaber vigtige data, der evt
bruges til at opnå indsigt i forbrugeradfærd og præferencer. Virksomheder
kan træffe informerede beslutninger, tilpasse deres tjenester og levere
personlige anbefalinger til kunder ved at studere disse data. Denne datadrevne
strategi muliggør bedre målretnings- og marketingteknikker.

Indtægter
Generation

Embedded
finance gør det muligt for ikke-finansielle og fintech-organisationer at generere ny indtægt
kilder. Ikke-finansielle virksomheder kan tjene provision eller gebyrer for at facilitere
finansielle transaktioner, mens fintech-virksomheder kan udvide deres kundebase med
udnytte eksisterende platforme. Denne win-win situation har potentialet til
drive vækst og lønsomhed for alle involverede parter.

Ikke-finansiel
Sektorimplikationer

E-handel
platforme

Mange e-handel
platforme integrerer betalingsbehandling, udlån og forsikringstjenester,
sætter dem i spidsen for integreret økonomi. Ved at levere disse
finansielle tjenester, kan onlinevirksomheder give kunderne en one-stop-shop
erfaring, forenkling af købsprocessen og øget konverteringer.
Desuden giver indlejret finansiering det muligt for små virksomheder, der bruger e-handelsplatforme
få adgang til kontanter og lån, hvilket tilskynder til udvikling og ekspansion.

Mobilitet og
Transport

En anden
spændende udvikling inden for embedded finance er inkorporeringen af ​​fintech
tjenester til ride-sharing og mobilitetsapps. Inden for disse platforme kan brugere evt
nemt betale for deres ture, dele billetpriser og endda modtage mikroforsikring
dækning. Denne problemfri integration forbedrer brugeroplevelsen og strømliner
transaktioner, hvilket gør transporttjenester mere tilgængelige for kunderne.

Sundhed &
Wellness

Embedded
Finansiering kan også gavne sundhedssektoren. Platforme, der giver sundhed
og wellness-tjenester kan omfatte forsikring, sundhedsfinansiering og fleksibel
betalingsalternativer, hvilket gør lægebehandling mere billig og tilgængelig.
Patienter kan modtage pleje uden at blive belastet af umiddelbar økonomisk
forpligtelser, mens sundhedsudbydere kan strømline deres betalingssystemer.

Embedded
finans har evnen til at transformere ejendomsbranchen. Fremadrettet
købere kan drage fordel af forhåndsgodkendelse af realkreditlån, værktøjer til sammenligning af lån og
forsikringsvalg leveret af ejendomsfortegnelsessider. Boligkøbsprocessen
bliver mere effektiv, gennemsigtig og brugervenlig ved at levere økonomisk
tjenester gennem disse platforme.

Rejser &
Gæstfrihed

Embedded
finansiering muliggør en smidig integration af betalingsbehandling, rejseforsikring,
og loyalitetsprogrammer i rejse- og gæstfrihedssektoren. Denne integration
forbedrer bookingoplevelsen, strømliner betalingsprocesser og giver mulighed for
skræddersyede tilbud afhængigt af kundens præferencer. Det skaber også chancer for
samarbejde mellem finansieringsfirmaer og rejseudbydere, hvilket resulterer i roman
rejseløsninger.

Hvad er fremtiden
af Embedded Finance?

Som indlejret
Finansiering fortsætter med at tage fart, vil det sandsynligvis revolutionere, hvordan vi klarer os
vores økonomi og forbruge varer og tjenester. Mikrotransaktioner og
abonnementsbaserede tjenester vil blive stadig mere udbredte, problemfrit
vævet ind i vores daglige rutiner.

Mikrotransaktioner:
Kraften ved små betalinger

Mikrotransaktioner,
også kendt som mikrobetalinger, involverer udveksling af små beløb for
varer, tjenester eller digitalt indhold. Historisk set var disse transaktioner
forbundet med onlinespil eller digitale downloads, såsom køb af virtuelt
varer i videospil eller køb af sange individuelt. Men fremkomsten af
Embedded Finance udvider rækkevidden af ​​mikrotransaktioner ud over det traditionelle
rige.

Dag,
mikrotransaktioner findes i stigende grad i forskellige sektorer, bl.a
e-handel, mediestreaming, digital publicering og meget mere. De muliggør
forbrugere for at få adgang til premium-funktioner, eksklusivt indhold eller personligt tilpasset
oplevelser for et symbolsk beløb. Ved at integrere mikrotransaktionsmuligheder
direkte ind i platforme og apps, kan finansielle tjenester problemfrit lette
disse små betalinger, eliminerer friktionen forbundet med traditionelle
betalingsmetoder.

Abonnementsbaseret
Tjenester: Bekvemmelighed lige ved hånden

Embedded
finansiering vil gøre det muligt for virksomheder at skræddersy abonnementer til individuelle behov og
præferencer. Forbrugerne vil have fleksibiliteten til at tilpasse deres
abonnementer, vælge forskellige niveauer eller pakker, der passer bedst til deres
krav. Denne personlige tilgang vil strække sig ud over underholdning og
livsstilssektorer, der omfatter områder som sundhedspleje, uddannelse og
transportmidler.

Går
frem

Med stigningen
af Internet of Things (IoT) enheder, er potentialet for indlejret finansiering
stort. Forestil dig, at dit smarte køleskab registrerer et lavt lager af dagligvarer og
automatisk at afgive en ordre gennem en abonnementstjeneste, eller din
autonome køretøjer, der håndterer vejafgifter og parkeringsafgifter uden nogen mennesker
intervention. Disse scenarier eksemplificerer den transformative kraft af embedded
økonomi, hvilket muliggør friktionsfri transaktioner og øger bekvemmeligheden.

Konklusion

Embedded
finans markerer et grundlæggende skift i det finansielle landskab, med økonomisk
tjenester, der i stigende grad integreres i ikke-finansielle sektorer. Det
fordelene ved indlejret finansiering er talrige, herunder forbedret klient
oplevelser, udvidet adgang til finansielle tjenester, datadrevet indsigt og
nye indtægtskilder.

Denne
integration har potentiale til at gavne ikke-finansielle sektorer betydeligt
såsom e-handel, mobilitet, sundhed, fast ejendom og rejser. Som teknologi
fremskridt og kundernes forventninger ændrer sig, vil væksten i indlejret finansiering
uden tvivl påvirke, hvordan vi engagerer os med finansielle tjenester og yderligere sløring
industri linjer.

Tidsstempel:

Mere fra Finansforstørrelser