US CFTC anlægger sag mod tidligere Voyager Digital CEO for påstået bedrageri

United States Commodity Futures Trading Commission (CFTC) indgav en klage mod tidligere administrerende direktør for Voyager Digital, Stephen Ehrlich, med påstand om, at den tidligere chef begik bedrageri og undlod at registrere den konkursramte kryptoudlåner hos agenturet.

I en relateret udvikling meddelte et andet amerikansk tilsynsorgan, Federal Trade Commission (FTC), at det nåede et forlig med Voyager Digital.

CFTC's anklager mod Stephen Ehrlich

CFTC annoncerede retssagen i en pressemeddelelse offentliggjort tirsdag (12. oktober 2023). Ifølge tilsynsmyndigheden bedragede Ehrlich og Voyager Digital kunder ved fejlagtigt at promovere kryptoaktivplatformen som en pålidelig platform og en "sikker havn" for brugere at købe og opbevare aktiver. Også den administrerende direktør og virksomheden lovede kunder så højt som 12%.

Den vildledende repræsentation af Voyager Digital som en sikker platform, kombineret med løftet om højafkast, tilskyndede kunder til at indbetale kryptovalutaaktiver til en værdi af over 2 milliarder dollars på Voyager. Ehrlich og Voyager Digital udlånte dog kunders aktiver til tredjepartsenheder, der skønnes at have en høj risiko for at generere indtægter for afkastet.

Ifølge CFTC-erklæringen misligholdt et af sådanne tredjepartsselskaber, som regulatoren omtalte som "Firm A", sin tilbagebetaling, hvilket forårsagede Voyager Digitals likviditetskrise. Midt i Voyagers svigtende økonomiske helbred forsikrede Ehrlich stadig kunderne om, at penge var sikre indtil kryptolångiveren indgivet kapitel 11 konkurs i juli 2022, mens de skylder brugere over 1.7 milliarder dollars.

I en kommentar til retssagen sagde CFTC's direktør for håndhævelse, Ian McGinley:

"Mens de repræsenterede, ville de behandle kundernes digitale aktivers råvarer sikkert og ansvarligt, bag kulisserne, tog de chokerende hensynsløse risici med deres kunders aktiver, hvilket førte til Voyagers konkurs og enorme kundetab. Da deres forretning begyndte at kollapse, fortsatte de med at lyve for deres kunder og skjulte Voyagers sande økonomiske helbred. For at forstærke deres bedrageri brød Ehrlich og Voyager deres tillid til kunderne, mens de handlede i kapaciteter, der krævede CFTC-registrering, som de ikke opnåede."

I mellemtiden søger det regulerende agentur civile monetære sanktioner, disgorgement og restitution sammen med permanente forbud mod handel og registrering.

FTC's forlig med Voyager inkluderer en bøde på $1.65 milliarder

FTC sagsøger også Ehrlich i en parallel sag for at vildlede kunder med erklæringen om, at deres indskudte midler var forsikret af Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), hvilket var falsk.

Som anført af FTC i sin klage, dækkede FDIC-forsikringen ikke kryptovalutaaktiver. I juli 2022, FDIC og Federal Reserve udstedt et fælles brev beder Voyager om at rette sin "falske og vildledende" erklæring om kundeindskudsforsikring.

I mellemtiden har FTC nået en foreslået forligsaftale med Voyager og tilknyttede enheder, som omfatter en betaling på 1.65 mia. Agenturet forbød også permanent virksomhederne at håndtere kundemidler.

Ehrlich, på den anden side, har ikke accepteret et forlig med FTC, hvor regulatoren erklærer, at den ville fortsætte sin sag mod den tidligere Voyager-chef ved en føderal domstol.