Verdens største bank til at betale $32,400,000 for overtrædelse af bankhemmelighedsloven, tilbagedatering af dokumenter og afsløring af fortrolige oplysninger - The Daily Hodl

Verdens største bank til at betale $32,400,000 for overtrædelse af bankhemmelighedsloven, tilbagedatering af dokumenter og afsløring af fortrolige oplysninger – The Daily Hodl

Tidsstempel: 22. januar 2024 8:04

Federal Reserve og New York Department of Financial Services (DFS) har netop annonceret et forlig på flere millioner dollars med en Beijing-baseret bankgigant.

De amerikanske agenturer siger Industrial and Commercial Bank of China (ICBC) vil betale i alt 32.4 millioner dollars for at undlade at følge bankhemmelighedsloven og love om bekæmpelse af hvidvaskning af penge, forsømme at rapportere tilbagedaterede dokumenter og afsløre fortrolige oplysninger uden forudgående godkendelse fra regulatorer.

Ifølge DFS udstedte Federal Reserve System en ophørs- og afvisningsordre til ICBC og dets afdeling i New York i marts 2018, efter at en undersøgelse viste, at New York-afdelingens protokoller til bekæmpelse af hvidvaskning af penge var utilstrækkelige. Ordren krævede, at ICBC's afdeling i New York forbedrede flere områder i sine systemer, herunder overvågning og rapportering af mistænkelig aktivitet, men DFS bemærker, at nogle problemer varede ved i flere år, selv efter gentagne anmeldelser.

Derudover siger DFS, at en tidligere relationschef, der arbejdede i ICBC's afdeling i New York, tilbagedaterede adskillige overholdelsesdokumenter på foranledning af en ledende medarbejder.

I 2015 opdagede en ledende medarbejder, at en tidligere relationschef undlod at kontrasignere USA Patriot Act-certificeringerne af nogle kunder, før han forlod virksomheden. Men i stedet for at rapportere uheldet til tilsynsmyndighederne, kontaktede den daværende seniormedarbejder den tidligere medarbejder med instruktioner om at kontrasignere dokumenterne med forskellige datoer i 2014 - datoer, hvor certificeringerne skulle have været underskrevet.

Den tidligere ICBC-medarbejder gjorde som instrueret, underskrev og tilbagedaterede certificeringerne fra fem forskellige ICBC-klienter. Ifølge DFS "undlod ICBC at rapportere denne uredelighed til departementet rettidigt."

Endelig siger DFS, at ICBC overtrådte en New Yorks banklov, da den afslørede fortrolige tilsynsoplysninger (CSI) til en regulator uden for USA uden forudgående tilladelse i slutningen af ​​2021. De afslørede oplysninger involverede detaljer om regulatoriske undersøgelser af bankens filial i New York.

Oven i bøden kræver DFS, at banken indsender en skriftlig plan, der beskriver forbedringer i compliance-politikker og -procedurer, corporate governance og ledelsestilsyn, krav til kundekendskab samt i håndteringen af ​​CSI.

ICBC er den største bank i verden med over $5.742 billioner i aktiver og lokationer i 47 lande og regioner.

Gå ikke glip af en beat - Tilmeld for at få e-mail-alarmer leveret direkte til din indbakke

Check (Skak) Pris Action

Følg os på Twitter, Facebook , Telegram

Surf Daily Hodl Mix

Kontroller overskrifter for de seneste nyheder
  Verdens største bank til at betale $32,400,000 for at overtræde bankhemmelighedsloven, tilbagedatering af dokumenter og afsløring af fortrolige oplysninger - The Daily Hodl PlatoBlockchain Data Intelligence. Lodret søgning. Ai.

Ansvarsfraskrivelse: Udtalelser udtrykt i The Daily Hodl er ikke investeringsrådgivning. Investorer bør gøre deres due diligence før de foretager nogen højrisiko investeringer i Bitcoin, cryptocurrency eller digitale aktiver. Vær opmærksom på, at dine overførsler og handler er på egen risiko, og eventuelle tab, du måtte pådrage, er dit ansvar. Daily Hodl anbefaler ikke køb eller salg af kryptokurser eller digitale aktiver, og The Daily Hodl er heller ikke en investeringsrådgiver. Vær opmærksom på, at The Daily Hodl deltager i affiliate marketing.

Genereret billede: Midjourney

Tidsstempel:

Mere fra The Daily Hodl