Uddannelse og mørke penge: Hvorfor uafhængige skoler har brug for hvidvaskning af penge (Simon Luke)

Efter det seneste års begivenheder har der været et markant fokus på de beskidte penge, der cirkulerer i Storbritannien. Institutioner af enhver art – herunder prestigefyldte advokatfirmaer og højt profilerede banker – er alle blevet udstedt advarsler, hvis ikke sanktioner,
for ikke at være på vagt over for risikoen for hvidvaskning af penge.

Opmærksomheden stopper ikke der. Frie skoler er den næste. Ud over ejendom og andre værdifulde aktiver har dårlige aktører henvendt sig til private skoler som et lukrativt middel til at skjule deres penge.

Alvoren af ​​denne situation er ikke noget, der kan overses. Storbritannien er en af ​​de største formidlere af hvidvaskning af penge i verden, med et samlet skøn på
£88 milliarder renset hvert eneste år. Det er almindeligt kendt, at shell-selskaber i lande med løsere jurisdiktioner tilbyder en direkte vej ind i den britiske økonomi. Som et resultat kan dårlige skuespillere og sanktionerede personer bruge lande (såsom briterne
Jomfruøerne og Caymanøerne) til at opbevare og derefter flyde gennem deres beskidte penge.

Beskidte penge i uddannelsessystemet

Beskidte penge har været en del af det britiske uddannelsessystem i lang tid. En rapport fra 2019 af
Transparency International fremhævet, at mistænkelige midler blev brugt til studieafgifter på 178 forskellige uddannelsesinstitutioner, herunder nogle af de mest respekterede skoler i landet.

Desværre er viden om, at der har været ulovlige midler i uddannelsessystemet, ikke ny. Når det er sagt, har Ruslands konflikt med Ukraine fungeret som en katalysator for øget kontrol med hvidvaskning af penge, og der kommer nu pres fra flere forskellige
vinkler, herunder medier, politikere og offentligheden.

Kriminalstyrelsen har udstedt en advarsel til skolerne om, at de ikke længere kan tage imod penge uden spørgsmål. De skal være klar over, hvor og hvem deres penge kommer fra.

The Times ,
The Telegraph har også udgivet stykker rettet mod skoler, der enten har været ofre for, eller blot har vendt det blinde øje til, at tage imod penge til skolepenge uden at gøre deres due diligence. 

Skoler har ikke længere råd til at acceptere den omdømmerisiko, der følger med at være forbundet med underslæbere og sanktionerede personer. Ingen skole ønsker at blive kendt som oligarkernes fristed. 

Hvad er loven for skoler og bekæmpelse af hvidvaskning af penge?

Skoler behøver ikke at overholde de samme regler for hvidvaskning af penge, som gælder for andre institutioner som advokatfirmaer og ejendomsudbydere. De er dog stadig underlagt Proceeds of Crimes Act 2002. Det betyder, at hvis en skole er klar over, at de
har at gøre med nogen, der bruger ulovlige midler, kan de stadig blive retsforfulgt, hvis de ikke indberetter den mistanke til nogen, der kan gøre noget ved det. 

Forebyggelse af hvidvaskning af penge

Så hvad kan skolestipendiater - dem, der har ansvaret for at behandle skolepenge - gøre for at mindske risikoen for hvidvaskning af penge? I virkeligheden handler det om at gennemføre den nødvendige due diligence, have de korrekte processer på plads og spørge det rigtige
spørgsmål. 

Skolestipendiater ønsker sandsynligvis at gøre det rigtige og værne om deres skoles omdømme. Men omkring 25,000 elever i den seneste folketælling for frie skoler har forældre, der ikke bor her i landet – det er et skræmmende tal, når man tager tiden i betragtning
det kan tage at gennemføre passende due diligence, såsom kilde til formueoplysninger om enkeltpersoner.

Manuelle processer kan udnyttes, ligesom de er tidskrævende. For at skolerne kan forbedre, hvordan de tackler hvidvaskning af penge, skal de overveje, hvordan teknologi kan hjælpe. Effektiv overholdelsesteknologi kan markere risiko for skoler og give dem en
nem måde at vurdere, om deres penge kommer fra velrenommerede kilder.

Bundlinien 

I betragtning af det niveau af offentlig kontrol, der nu er rettet mod sanktionerede personer og de mennesker, der gør det muligt for dem, har omdømmerisikoen for skolerne aldrig været større. Mere end det, uanset om pengene kommer gennem en trust, virksomhedsenheder eller forældre,
skolerne har en moralsk forpligtelse, og nu teknologien, til at gøre det rigtige med mindre indsats.