Sælgere omfavner Fintech-innovationer: 1.2 billioner USD omsætning forudsagt i 2030

Sælgere omfavner Fintech-innovationer: 1.2 billioner USD omsætning forudsagt i 2030

Tidsstempel: 20. februar 2024 kl. 4:44
Merchants Embrace Fintech Innovations: $1.2 Trillion Revenue Forecasted by 2030 PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertical Search. Ai.

Finansiel teknologi er nået langt på kort tid, hvor industrien udvikler sig hurtigt ved at bruge avanceret teknologi såsom kunstig intelligens (AI). Sådanne fremskridt giver industrien mulighed for at sætte tempoet for fremtiden for digitale betalinger og transaktioner blandt forbrugere og handlende.

I løbet af de sidste mange år har finansiel teknologi gennemgået en enorm forandring, hvilket gør transaktioner mellem forbrugere mere bekvemme og sikrere. Købmænd, såsom små og store virksomheder, kan udnytte nye værktøjer, såsom øjeblikkelige og virtuelle betalinger, så de kan nå deres kunder, uanset hvor de er.

Efterhånden som året gradvist udfolder sig, forudser eksperter et mere sammenhængende partnerskab mellem teknologi og finans, der kombinerer to industrier, der vil hjælpe med at omforme, hvordan folk arbejder, handler og tænker på finans, og samtidig gør det muligt for virksomheder at give kunderne mere bekvemme og tilgængelige finansielle værktøjer.

Ligesom sidste år er den finansielle teknologisektor klar til fortsat transformation i 2024. Forbrugernes efterspørgsel efter mere problemfri betalings- og transaktionsmuligheder lader handlende hurtigt tilpasse nye værktøjer og finde avancerede løsninger, der kan opfylde deres kunders behov.

Mens den økonomiske usikkerhed består, og fintech virksomheder bliver presset til at hæve overskuddet hurtigere end senere, og det kommende år kan virksomhederne flytte grænserne for teknologisk innovation for at give brugerne mere produktive og varige finansielle løsninger, der stemmer overens med fremadrettede krav.

På trods af udfordringerne skabt af højrentemiljøet, afkortning af gratispenge-æraen og reduceret venturestøttet finansiering, fortsætter fintech med at give et lovende opsidepotentiale på kort sigt. En rapport fra Boston Consulting Group og QED Investors antyder det fintech kunne nå op på 1.2 billioner USD af 22 billioner USD Global Financial Services Omsætning i 2030.

Kunstig intelligens og generativ AI

I de sidste mange år har virksomheder eksperimenteret med funktionerne i AI- og Gen AI-værktøjer. Dette tempo begynder dog først at tage fart efter lanceringen af ​​OpenAIs ChatGPT-platform i november 2022.

Nu ræser fintech-virksomheder om at være på forkant og søger at bygge native værktøjer, der kan hjælpe med at levere mere tilgængelige, sikre og bekvemme transaktionsløsninger til både kunder og handlende.

Det, der traditionelt er startet som grundlaget for digital bankvirksomhed, har nu ført til innovative løsninger, der nøje overvejer fremtiden for netbankøkosystemet, men som yderligere tilskynder til de finansielle institutionelle oplevelser.

På den ene side har fintech-virksomheder bygget videre på eksisterende modeller og systemer, der kan hjælpe kunderne med mere skræddersyede oplevelser, såsom regnskabsstyring, øjeblikkelige betalinger, finansiel sporing og forbrug og levere digitale kundeoplevelser, der er naturligt tilgængelige og bekvemme.

For mindre virksomheder er problemet med AI og Gen AI, at opbygningen af ​​grundlaget for store sprogmodeller (LLM) og naturlige sprogprocessorer (NLP) kræver enorme ressourcer og institutionel støtte. For større banker og udbydere af finansielle tjenesteydelser skaber dette en ny mulighed for at gearing fintech-virksomheders muligheder ved at etablere et teknologisk partnerskab, der hjælper med at kombinere ekspertise og erfaring.

Diverse servicetilbud

I samme tempo investerer fintech-virksomheder og multinationale banker i fremtiden for kunstig teknologi. Mange vil se efter at give kunder og handlende mere forskelligartede tjenester, der sigter mod at imødekomme efterspørgslen og alligevel tilbyde en mere personlig bankoplevelse, der er skræddersyet til individuelle eller forretningsmæssige behov.

Kontaktløse betalinger: Allerede i de seneste år har der været et stærkt ønske om kontaktløse betalinger, der giver forbrugerne mulighed for at betale for varer og tjenester uden tilstedeværelsen af ​​et fysisk kredit- eller betalingskort. Applikationer som Apple Pay, Google Pay og Samsung Pay giver sælgere mulighed for at bruge tredjepartsplatforme til at acceptere og behandle transaktioner.

Digitale tegnebøger: Nogle gange kaldet e-wallets, finder forbrugerne mere bekvemmelighed ved at have adgang til en række finansielle produkter inden for rækkevidde. Digitale tegnebøger gør det muligt for forbrugerne at opbevare og bruge en række udvalgte købmandsspecifikke produkter uden fysisk at skulle fremvise et kredit- eller betalingskort.

Forbrugere kan gemme bankkort, billetter, kvitteringer og andre vigtige økonomiske oplysninger på deres digitale tegnebøger ved at gøre brug af tredjeparts betalingsgateways såsom Apple Pay, Google Pay eller Samsung Pay. Stigningen i popularitet af e-wallets er steget i de seneste år, hvor 53 % af amerikanerne nu siger, at de bruger en digital tegnebog til at betale for varer og tjenester.

Acceleration af Open Banking

I de sidste mange år er kunderne begyndt at interessere sig mere for finansiel gennemsigtighed, der sætter dem i stand til yderligere at bruge automatiseringsværktøjer, såsom realtidsbetalinger og digital bankvirksomhed, og minimere behovet for manuelle betalingsprocesser.

Ved at oprette en mere gennemsigtigt og sofistikeret netværk, kan banker og betalingsbehandlere nu give forbrugerne vigtige finansielle oplysninger gennem brug af tredjepartsudbydere og banker.

Ved at bruge API'er eller Application Programming Interfaces kan brugere nu få adgang til flere bankkonti i én app. Det måske mest almindelige og nyttige eksempel er brugen af ​​Apple Pay, som giver forbrugerne mulighed for at få adgang til, indlæse og bruge forskellige bankkonti uden behov for manuelle processer.

Alligevel er åben bank ikke kun begrænset til digitale tegnebøger på telefoner, tablets og smartwatches. I stedet har fremskridt gjort det muligt for kunderne at bruge åbne banktjenester til køb i appen, såsom sociale medier eller videospil.

Data fra Mastercard fandt ud af, at tjenester leveret af åbne bankapplikationer allerede er begyndt at se en stabil adoption blandt forbrugere. Mere end halvdelen af ​​de adspurgte (57 %) sagde, at åbne banktjenester og værktøjer hjælper dem til at føle sig mere sikre ved at udføre onlinetransaktioner. Desuden har 83 % af de adspurgte sagt, at de bruger disse værktøjer til mindst én finansiel transaktion.

Bekvemmelighed ved social handel

Social handel har allerede været en trending facet af finansiel teknologi på grund af øget nethandel og skiftende forbrugertendenser.

I 2024 kan social handel potentielt være på vej mod en helt ny halvkugle, der kunne se flere handlende udnytte disse muligheder og forbrugere drage fordel af personlige kundeoplevelser og bekvemme betalings- og transaktionsprocesser.

Overordnet set bruger forbrugerne nu sociale medieplatforme som en alt-i-en social og detailoplevelse. I stedet for at virksomheder retter sig mod målgrupper gennem traditionelle marketingkanaler, vender mange brands sig mod sociale medier for at tiltrække kunder.

Forskning fra Deloitte viste, at omkring 64 % af de digitale kunder opdager nye mærker og produkter via sociale medier, hvilket gør dem i stand til at handle og handle inden for ét digitalt økosystem. Stigningen af ​​single in-app-oplevelser betyder, at fintech-virksomheder kan udvide transaktionsmuligheder for deres forbrugere.

En stigning i antallet af mobile salgssteder

På hardwareniveau sporer fintech-innovatorer udviklingen for mere avancerede og overkommelige mobile point-of-sale-enheder (mPOS), da efterspørgslen har været stigende i de seneste år, og med en samlet transaktionsværdi for mPOS-betalinger på mere end 3.3 billioner USD globalt sidste år. Dette er kun starten på en lomme af fintech-industrien, der forventes at se mere end $5.5 billioner i transaktioner inden for de næste tre år.

For mange forhandlere er mPOS blevet go-to-løsningen, der gør dem i stand til at nå deres kunder og give dem et digitalt transaktions- og betalingsalternativ. MPOS-enheder er mere end et traditionelt point-of-sale-system, der fanger og verificerer betalinger.

Disse enheder sikrer, at virksomheder kan bruge flere måder at lade kunder betale for produkter og tjenester. Forhandlere kan nu tilbyde kunderne muligheden for at betale ved at scanne en unik QR-kode, bruge et virtuelt kort til at handle eller gennemføre transaktioner gennem kontaktløse betalingsmuligheder.

Ud over forbrugercentrerede fordele kan små handlende nemt opbygge et mere robust transaktionsnetværk i virksomheden ved at spare dem tid og penge og reducere behovet for konventionelle kasseapparater.

Finansiel teknologi er nået langt på kort tid, hvor industrien udvikler sig hurtigt ved at bruge avanceret teknologi såsom kunstig intelligens (AI). Sådanne fremskridt giver industrien mulighed for at sætte tempoet for fremtiden for digitale betalinger og transaktioner blandt forbrugere og handlende.

I løbet af de sidste mange år har finansiel teknologi gennemgået en enorm forandring, hvilket gør transaktioner mellem forbrugere mere bekvemme og sikrere. Købmænd, såsom små og store virksomheder, kan udnytte nye værktøjer, såsom øjeblikkelige og virtuelle betalinger, så de kan nå deres kunder, uanset hvor de er.

Efterhånden som året gradvist udfolder sig, forudser eksperter et mere sammenhængende partnerskab mellem teknologi og finans, der kombinerer to industrier, der vil hjælpe med at omforme, hvordan folk arbejder, handler og tænker på finans, og samtidig gør det muligt for virksomheder at give kunderne mere bekvemme og tilgængelige finansielle værktøjer.

Ligesom sidste år er den finansielle teknologisektor klar til fortsat transformation i 2024. Forbrugernes efterspørgsel efter mere problemfri betalings- og transaktionsmuligheder lader handlende hurtigt tilpasse nye værktøjer og finde avancerede løsninger, der kan opfylde deres kunders behov.

Mens den økonomiske usikkerhed består, og fintech virksomheder bliver presset til at hæve overskuddet hurtigere end senere, og det kommende år kan virksomhederne flytte grænserne for teknologisk innovation for at give brugerne mere produktive og varige finansielle løsninger, der stemmer overens med fremadrettede krav.

På trods af udfordringerne skabt af højrentemiljøet, afkortning af gratispenge-æraen og reduceret venturestøttet finansiering, fortsætter fintech med at give et lovende opsidepotentiale på kort sigt. En rapport fra Boston Consulting Group og QED Investors antyder det fintech kunne nå op på 1.2 billioner USD af 22 billioner USD Global Financial Services Omsætning i 2030.

Kunstig intelligens og generativ AI

I de sidste mange år har virksomheder eksperimenteret med funktionerne i AI- og Gen AI-værktøjer. Dette tempo begynder dog først at tage fart efter lanceringen af ​​OpenAIs ChatGPT-platform i november 2022.

Nu ræser fintech-virksomheder om at være på forkant og søger at bygge native værktøjer, der kan hjælpe med at levere mere tilgængelige, sikre og bekvemme transaktionsløsninger til både kunder og handlende.

Det, der traditionelt er startet som grundlaget for digital bankvirksomhed, har nu ført til innovative løsninger, der nøje overvejer fremtiden for netbankøkosystemet, men som yderligere tilskynder til de finansielle institutionelle oplevelser.

På den ene side har fintech-virksomheder bygget videre på eksisterende modeller og systemer, der kan hjælpe kunderne med mere skræddersyede oplevelser, såsom regnskabsstyring, øjeblikkelige betalinger, finansiel sporing og forbrug og levere digitale kundeoplevelser, der er naturligt tilgængelige og bekvemme.

For mindre virksomheder er problemet med AI og Gen AI, at opbygningen af ​​grundlaget for store sprogmodeller (LLM) og naturlige sprogprocessorer (NLP) kræver enorme ressourcer og institutionel støtte. For større banker og udbydere af finansielle tjenesteydelser skaber dette en ny mulighed for at gearing fintech-virksomheders muligheder ved at etablere et teknologisk partnerskab, der hjælper med at kombinere ekspertise og erfaring.

Diverse servicetilbud

I samme tempo investerer fintech-virksomheder og multinationale banker i fremtiden for kunstig teknologi. Mange vil se efter at give kunder og handlende mere forskelligartede tjenester, der sigter mod at imødekomme efterspørgslen og alligevel tilbyde en mere personlig bankoplevelse, der er skræddersyet til individuelle eller forretningsmæssige behov.

Kontaktløse betalinger: Allerede i de seneste år har der været et stærkt ønske om kontaktløse betalinger, der giver forbrugerne mulighed for at betale for varer og tjenester uden tilstedeværelsen af ​​et fysisk kredit- eller betalingskort. Applikationer som Apple Pay, Google Pay og Samsung Pay giver sælgere mulighed for at bruge tredjepartsplatforme til at acceptere og behandle transaktioner.

Digitale tegnebøger: Nogle gange kaldet e-wallets, finder forbrugerne mere bekvemmelighed ved at have adgang til en række finansielle produkter inden for rækkevidde. Digitale tegnebøger gør det muligt for forbrugerne at opbevare og bruge en række udvalgte købmandsspecifikke produkter uden fysisk at skulle fremvise et kredit- eller betalingskort.

Forbrugere kan gemme bankkort, billetter, kvitteringer og andre vigtige økonomiske oplysninger på deres digitale tegnebøger ved at gøre brug af tredjeparts betalingsgateways såsom Apple Pay, Google Pay eller Samsung Pay. Stigningen i popularitet af e-wallets er steget i de seneste år, hvor 53 % af amerikanerne nu siger, at de bruger en digital tegnebog til at betale for varer og tjenester.

Acceleration af Open Banking

I de sidste mange år er kunderne begyndt at interessere sig mere for finansiel gennemsigtighed, der sætter dem i stand til yderligere at bruge automatiseringsværktøjer, såsom realtidsbetalinger og digital bankvirksomhed, og minimere behovet for manuelle betalingsprocesser.

Ved at oprette en mere gennemsigtigt og sofistikeret netværk, kan banker og betalingsbehandlere nu give forbrugerne vigtige finansielle oplysninger gennem brug af tredjepartsudbydere og banker.

Ved at bruge API'er eller Application Programming Interfaces kan brugere nu få adgang til flere bankkonti i én app. Det måske mest almindelige og nyttige eksempel er brugen af ​​Apple Pay, som giver forbrugerne mulighed for at få adgang til, indlæse og bruge forskellige bankkonti uden behov for manuelle processer.

Alligevel er åben bank ikke kun begrænset til digitale tegnebøger på telefoner, tablets og smartwatches. I stedet har fremskridt gjort det muligt for kunderne at bruge åbne banktjenester til køb i appen, såsom sociale medier eller videospil.

Data fra Mastercard fandt ud af, at tjenester leveret af åbne bankapplikationer allerede er begyndt at se en stabil adoption blandt forbrugere. Mere end halvdelen af ​​de adspurgte (57 %) sagde, at åbne banktjenester og værktøjer hjælper dem til at føle sig mere sikre ved at udføre onlinetransaktioner. Desuden har 83 % af de adspurgte sagt, at de bruger disse værktøjer til mindst én finansiel transaktion.

Bekvemmelighed ved social handel

Social handel har allerede været en trending facet af finansiel teknologi på grund af øget nethandel og skiftende forbrugertendenser.

I 2024 kan social handel potentielt være på vej mod en helt ny halvkugle, der kunne se flere handlende udnytte disse muligheder og forbrugere drage fordel af personlige kundeoplevelser og bekvemme betalings- og transaktionsprocesser.

Overordnet set bruger forbrugerne nu sociale medieplatforme som en alt-i-en social og detailoplevelse. I stedet for at virksomheder retter sig mod målgrupper gennem traditionelle marketingkanaler, vender mange brands sig mod sociale medier for at tiltrække kunder.

Forskning fra Deloitte viste, at omkring 64 % af de digitale kunder opdager nye mærker og produkter via sociale medier, hvilket gør dem i stand til at handle og handle inden for ét digitalt økosystem. Stigningen af ​​single in-app-oplevelser betyder, at fintech-virksomheder kan udvide transaktionsmuligheder for deres forbrugere.

En stigning i antallet af mobile salgssteder

På hardwareniveau sporer fintech-innovatorer udviklingen for mere avancerede og overkommelige mobile point-of-sale-enheder (mPOS), da efterspørgslen har været stigende i de seneste år, og med en samlet transaktionsværdi for mPOS-betalinger på mere end 3.3 billioner USD globalt sidste år. Dette er kun starten på en lomme af fintech-industrien, der forventes at se mere end $5.5 billioner i transaktioner inden for de næste tre år.

For mange forhandlere er mPOS blevet go-to-løsningen, der gør dem i stand til at nå deres kunder og give dem et digitalt transaktions- og betalingsalternativ. MPOS-enheder er mere end et traditionelt point-of-sale-system, der fanger og verificerer betalinger.

Disse enheder sikrer, at virksomheder kan bruge flere måder at lade kunder betale for produkter og tjenester. Forhandlere kan nu tilbyde kunderne muligheden for at betale ved at scanne en unik QR-kode, bruge et virtuelt kort til at handle eller gennemføre transaktioner gennem kontaktløse betalingsmuligheder.

Ud over forbrugercentrerede fordele kan små handlende nemt opbygge et mere robust transaktionsnetværk i virksomheden ved at spare dem tid og penge og reducere behovet for konventionelle kasseapparater.

Tidsstempel:

Mere fra Finansforstørrelser