Afrika hat beim digitalen Banking und kontaktlosen Bezahlen noch kaum an der Oberfläche gekratzt

Afrika hat beim digitalen Banking und kontaktlosen Bezahlen noch kaum an der Oberfläche gekratzt

Zeitstempel: 18. Juli 2023, 10:01 Uhr
Afrika hat kaum die Oberfläche des digitalen Bankings und kontaktlosen Bezahlens zerkratzt PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertikale Suche. Ai.

Die Akzeptanz von digitalem Banking und kontaktlosem Bezahlen war in den afrikanischen Ländern auf dem Weg zur wirtschaftlichen Erholung nach der Pandemie unterschiedlich. Während eine Reihe von Ländern in der Region einen hohen Grad der Einführung des digitalen Bankwesens verzeichnen, sind andere aufgrund der begrenzten digitalen Durchdringung und der traditionellen Bankeninfrastruktur zurückgeblieben.

Trotz großer Hürden, die afrikanische Länder davon abhalten, fortschrittlichere digitale Fähigkeiten einzuführen, verzeichnete die Digitalisierung des Währungswesens über mehrere Jahre hinweg ein positives Wachstum, wobei die Akzeptanz während der Pandemie rasant zunahm.

Auf dem Höhepunkt der COVID-Krise machten digitale E-Payments mehr als 47 Milliarden inländische Transaktionen in Afrika aus, während die Region im darauffolgenden Jahr weitere 27.5 Milliarden Transaktionen verzeichnete.

Der Aufstieg von digitales BankingB. kontaktloses Bezahlen und digitale Geldbörsen, haben dazu beigetragen, mehr afrikanische Verbraucher online zu bringen, da die digitale Durchdringung in der gesamten Region zunimmt und Nationen fortschrittliche Bankvorschriften formulieren und umsetzen, um den Grad der Einführung digitaler Banken zu steuern.

Während es für Fintech-Führungskräfte in der Region großes Potenzial gibt, zur Demokratisierung von Bank- und Finanzdienstleistungen beizutragen, hat Afrika vielleicht nur an der Oberfläche der möglichen Chancen der digitalen Zahlungslandschaft gekratzt.

Kurzfristige Chancen

Auf dem gesamten Kontinent haben Nationen sowohl Banken als auch Nichtbanken gleichermaßen willkommen geheißen und Innovationen in die lokale Finanzinfrastruktur gebracht, um Reibungsverluste bei inländischen digitalen Zahlungen zu verringern. Diese Bemühungen haben bis vor Kurzem zu einem sprunghaften Anstieg von Angebot und Nachfrage geführt und auch zu einem Investitionswachstum bei Fintech-Unternehmen und Start-ups geführt.

Es wird erwartet, dass die Einnahmen aus inländischen E-Payments um steigen 20 Prozent jährlich, was bis 40 einem Gesamtvolumen von mehr als 2025 Milliarden US-Dollar entspricht. Verglichen mit der globalen Landschaft wird der weltweite Zahlungsverkehr im gleichen aufgezeichneten Zeitraum voraussichtlich um 7 Prozent pro Jahr wachsen.

Die Digitalisierung von Zahlungen und Transaktionen hat weiter dazu beigetragen, die Transparenz für Verbraucher zu erhöhen und die Kosten für Unternehmen und Händler zu senken. Da diese Finanzinstrumente wichtige Treiber des Wirtschaftswachstums sind, zeigt ein weiterer Blick, dass noch weitere Möglichkeiten für die digitale Zahlungslandschaft in Afrika bestehen.

Modernisierung von Banken

Traditionelle Banken und Bankdienstleistungen pflegen trotz der Zunahme digitaler Zahlungsdienste immer noch eine vertrauenswürdige Beziehung zwischen mehreren afrikanischen Nationen. Für die Mehrheit der Menschen bleiben Banken und sogar Fiat-Währungen im gesamten Alltag ein wichtiges Kennzeichen ihrer Finanzaktivitäten.

Das Problem besteht hier jedoch nicht darin, den teilnehmenden Kunden mehr Bankdienstleistungen und -fähigkeiten anzubieten, sondern vielmehr darin, einen Weg zu finden, ihnen zu helfen 350 Millionen finanziell ausgeschlossene Erwachsene Online gehen.

Die Bevölkerung in Afrika, die weitgehend über kein Bankkonto verfügt, erfordert ein weiteres Eingreifen traditioneller Akteure. Der Mangel an ausreichender Infrastruktur, die Regierungspolitik, komplizierte Regulierungssysteme und andere digitale Barrieren stellen jedoch weiterhin Herausforderungen für traditionelle Banken dar.

Der Wendepunkt liegt hier in der Kreuzung zwischen traditionellem und Neo-Banking Fähigkeiten, bei denen innovative digitale Zahlungssysteme die vorhandene Infrastruktur und verfügbare Netzwerke nutzen können.

Dies könnte dazu beitragen, den Offline-Markt zu erobern und gleichzeitig über eine bestehende Präsenz Zahlungen als Dienstleistung für Menschen ohne Bankverbindung anzubieten. Banken können als Startrampe für Fintech-Unternehmen und Start-ups fungieren, um die Finanzbranche weiter zu demokratisieren, aber auch die Finanzaktivitäten auf Kundenregionen sowohl in ländlichen als auch städtischen Gebieten zu verteilen.

Während es in einigen afrikanischen Ländern immer noch Unterschiede zwischen der Art und Weise gibt, wie traditionelle Banken und fortschrittlichere digitale Angebote genutzt werden, ist es möglich, dass Banken durch die Beteiligung institutioneller Akteure ein Ökosystem entwickeln können, das eine bessere Finanzverteilung, einen stärkeren Kundenzugang und eine bessere finanzielle Inklusion ermöglicht.

Digitalisierung kleiner und mittlerer Unternehmen

Wie in anderen entwickelten Teilen der Welt machen kleine und mittlere Unternehmen (KMU) einen beträchtlichen Teil der Wirtschaft und Unternehmenslandschaft eines Landes aus. Schätzungen der Weltbank besagen dies in etwa 90 Prozent aller Unternehmen in Afrika sind KMU. Weitere Erkenntnisse zeigen, dass es in Afrika südlich der Sahara mehr als 44 Millionen Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen (KKMU) gibt.

Damit Unternehmen einen größeren Verbrauchermarkt erobern können, hat die Zusammenarbeit innerhalb des afrikanischen Fintech-Ökosystems es Händlern ermöglicht, auf neue Technologien zuzugreifen, die es ihnen ermöglichen, kontaktlose Zahlungen zu akzeptieren und den Umfang der digitalen finanziellen Inklusivität zu erhöhen.

Zwar gibt es weiterhin eine große Mehrheit der über die Region verteilten Personen ohne Bankverbindung, doch native digitale Dienste, darunter digitale Geldbörsen, grenzüberschreitende Zahlungen und Online-Banking, haben geholfen KMU und KKMU nutzen die Möglichkeiten, die Fintech bietet.

Mobiles Geld hat dazu beigetragen, die Art und Weise, wie Verbraucher bezahlen und Transaktionen durchführen, zu revolutionieren. Allerdings ist es für kleinere, weniger etablierte und nicht registrierte Unternehmen aufgrund begrenzter Ressourcen, Investitionen und Tätigkeitsbereiche schwierig, diese Möglichkeiten zu nutzen.

Darüber hinaus mangelt es auf dem Arbeitsmarkt des Kontinents an geeigneten Talenten. In den letzten Jahren haben sich in Teilen Afrikas qualifizierte Fachkräfte verstärkt, um Fintech-Unternehmen mit kompetenten Arbeitskräften auszustatten, die es ihnen ermöglichen, eine Präsenz bei kleineren Händlern aufzubauen.

Während Fintech-Unternehmen grenzüberschreitende Partnerschaften mit traditionellen Finanzdienstleistern und Banken aufbauen können, bestehen weiterhin regulatorische Risiken und ein nachhaltiges Management von Remote-Arbeitsteams im Außendienst.

Die Trennung zwischen Umsetzung und ausreichendem Humankapital ermöglicht oft nur den Fortschritt innerhalb der heimischen Märkte, was zu einer weiteren einseitigen Entwicklung im digitalen Währungssystem des Kontinents führt.

Netzwerkkonnektivität und digitale Durchdringung

Mobilfunk- und Internetkonnektivität spielen eine entscheidende Rolle bei der zukunftsweisenden Entwicklung der digitalen Zahlungslandschaft Afrikas.

Forschung von der Global System for Mobile Communications Association (GSMA) schätzt, dass es bis 613 in Afrika südlich der Sahara mehr als 2025 Millionen einzelne Mobilfunkteilnehmer geben wird, was der Hälfte der Bevölkerung entspricht.

Der wirtschaftliche Wert von Mobiltechnologie und Kommunikationsdiensten würde in den nächsten drei Jahren auf über 154 Milliarden US-Dollar ansteigen.

Die Möglichkeit, die Konnektivität mobiler Netzwerke zu erweitern, müsste Hand in Hand mit der digitalen Durchdringung gehen. Obwohl digitale Dienste, wie E-Wallets und kontaktlos Zahlungen über mobile Geräte haben in einigen Ländern bereits Fahrt aufgenommen, die allgemeine Entwicklung bleibt jedoch unrealistisch.

Länder mit einer stärkeren digitalen Durchdringung würden einen höheren Anteil an digitalen Zahlungsdiensten verzeichnen. Allerdings lässt sich dies oft nur den Ländern zuschreiben, die über gut etablierte Finanzinstitutionen, stabile Regierungen und eine fortschrittliche makroökonomische Politik verfügen.

Wir sehen wieder einmal, dass diese Art von Einseitigkeit in verschiedenen Märkten auftritt. Länder wie Namibia und Südafrika im südlichen Afrika verzeichnen aufgrund der stärkeren traditionellen Bankeninfrastruktur eine langsamere Digitalisierung des Zahlungsverkehrs, aber eine geringere Mobilfunkdurchdringung.

Anderswo in Westafrika, in Ländern wie Ghana, Nigeria und Senegal, gibt es ein hohes Maß an digitalen Zahlungsdiensten und deren Benutzerfreundlichkeit, da bei jüngeren Bevölkerungsgruppen ein größeres digitales Bewusstsein besteht.

In Nigeria beispielsweise hat der Vergleich zwischen digitalen Zahlungen und Kartenzahlungen eine enorme Diversifizierung erfahren. In den ersten beiden Monaten des letzten Jahres mehr als Es wurden 130 Milliarden US-Dollar abgewickelt über Online-Echtzeitzahlungen. Bei herkömmlichen Point-of-Sales (POS) wurden im gleichen erfassten Zeitraum nur Transaktionen im Wert von 2.7 Milliarden US-Dollar verzeichnet.

Es gibt dieses kontinuierliche Push-and-Pull-Szenario, bei dem Länder, die eine verbesserte Einführung in Bezug auf mobile Konnektivität und andere digitale Reformen erlebt haben, eine bessere Entwicklung in Bezug auf digitale Zahlungsdienste verzeichnen würden.

Dieses Szenario würde jedoch angemessene Investitionen des öffentlichen und privaten Sektors erfordern, um bei diesen fortschrittlichen Bemühungen zusammenzuarbeiten.

Während afrikanische Regierungen daran arbeiten, mehr Einwohner online zu bringen und ihnen den Komfort des digitalen Bankings näher zu bringen, wären weitere Erleichterungen für die digitale Infrastruktur und stärkere Regulierungssysteme erforderlich, um diese Hindernisse zu beseitigen.

Schlussfolgern

Ein Blick auf die digitale Zahlungslandschaft Afrikas zeigt, dass es in den letzten Jahren zwar stetige Fortschritte gegeben hat, dass jedoch noch weitere Entwicklungen und Anstrengungen erforderlich sind, um aktuelle Hindernisse zu überwinden und gleichzeitig tragfähige langfristige Finanzlösungen zu liefern.

Während viele Länder in der gesamten Region bereits eine Reihe fortschrittlicher mobiler und digitaler Banksysteme eingeführt haben, könnten weitere Überlegungen im Hinblick auf eine Partnerschaft zwischen traditionellen Banken und Fintech-Unternehmen dazu beitragen, den Umfang der Lieferfähigkeit zu verbessern.

Probleme im Zusammenhang mit der Netzwerkinfrastruktur und der digitalen Durchdringung würden dazu führen, dass einige Länder hinter ihren Nachbarländern zurückbleiben und laufende Investitionen sowohl des öffentlichen als auch des privaten Sektors in Betracht ziehen müssten.

Afrika hat in Bezug auf digitales Banking und Zahlungen nur an der Oberfläche gekratzt. Die kommenden Jahre bieten dem Kontinent neue Möglichkeiten, sich von veralteten Dienstleistungen zu lösen und in einen Bereich zu gelangen, in dem digitale Tools zu einer langfristigen Lösung für die wachsende Finanznachfrage von Unternehmen und Verbrauchern werden können.

Die Akzeptanz von digitalem Banking und kontaktlosem Bezahlen war in den afrikanischen Ländern auf dem Weg zur wirtschaftlichen Erholung nach der Pandemie unterschiedlich. Während eine Reihe von Ländern in der Region einen hohen Grad der Einführung des digitalen Bankwesens verzeichnen, sind andere aufgrund der begrenzten digitalen Durchdringung und der traditionellen Bankeninfrastruktur zurückgeblieben.

Trotz großer Hürden, die afrikanische Länder davon abhalten, fortschrittlichere digitale Fähigkeiten einzuführen, verzeichnete die Digitalisierung des Währungswesens über mehrere Jahre hinweg ein positives Wachstum, wobei die Akzeptanz während der Pandemie rasant zunahm.

Auf dem Höhepunkt der COVID-Krise machten digitale E-Payments mehr als 47 Milliarden inländische Transaktionen in Afrika aus, während die Region im darauffolgenden Jahr weitere 27.5 Milliarden Transaktionen verzeichnete.

Der Aufstieg von digitales BankingB. kontaktloses Bezahlen und digitale Geldbörsen, haben dazu beigetragen, mehr afrikanische Verbraucher online zu bringen, da die digitale Durchdringung in der gesamten Region zunimmt und Nationen fortschrittliche Bankvorschriften formulieren und umsetzen, um den Grad der Einführung digitaler Banken zu steuern.

Während es für Fintech-Führungskräfte in der Region großes Potenzial gibt, zur Demokratisierung von Bank- und Finanzdienstleistungen beizutragen, hat Afrika vielleicht nur an der Oberfläche der möglichen Chancen der digitalen Zahlungslandschaft gekratzt.

Kurzfristige Chancen

Auf dem gesamten Kontinent haben Nationen sowohl Banken als auch Nichtbanken gleichermaßen willkommen geheißen und Innovationen in die lokale Finanzinfrastruktur gebracht, um Reibungsverluste bei inländischen digitalen Zahlungen zu verringern. Diese Bemühungen haben bis vor Kurzem zu einem sprunghaften Anstieg von Angebot und Nachfrage geführt und auch zu einem Investitionswachstum bei Fintech-Unternehmen und Start-ups geführt.

Es wird erwartet, dass die Einnahmen aus inländischen E-Payments um steigen 20 Prozent jährlich, was bis 40 einem Gesamtvolumen von mehr als 2025 Milliarden US-Dollar entspricht. Verglichen mit der globalen Landschaft wird der weltweite Zahlungsverkehr im gleichen aufgezeichneten Zeitraum voraussichtlich um 7 Prozent pro Jahr wachsen.

Die Digitalisierung von Zahlungen und Transaktionen hat weiter dazu beigetragen, die Transparenz für Verbraucher zu erhöhen und die Kosten für Unternehmen und Händler zu senken. Da diese Finanzinstrumente wichtige Treiber des Wirtschaftswachstums sind, zeigt ein weiterer Blick, dass noch weitere Möglichkeiten für die digitale Zahlungslandschaft in Afrika bestehen.

Modernisierung von Banken

Traditionelle Banken und Bankdienstleistungen pflegen trotz der Zunahme digitaler Zahlungsdienste immer noch eine vertrauenswürdige Beziehung zwischen mehreren afrikanischen Nationen. Für die Mehrheit der Menschen bleiben Banken und sogar Fiat-Währungen im gesamten Alltag ein wichtiges Kennzeichen ihrer Finanzaktivitäten.

Das Problem besteht hier jedoch nicht darin, den teilnehmenden Kunden mehr Bankdienstleistungen und -fähigkeiten anzubieten, sondern vielmehr darin, einen Weg zu finden, ihnen zu helfen 350 Millionen finanziell ausgeschlossene Erwachsene Online gehen.

Die Bevölkerung in Afrika, die weitgehend über kein Bankkonto verfügt, erfordert ein weiteres Eingreifen traditioneller Akteure. Der Mangel an ausreichender Infrastruktur, die Regierungspolitik, komplizierte Regulierungssysteme und andere digitale Barrieren stellen jedoch weiterhin Herausforderungen für traditionelle Banken dar.

Der Wendepunkt liegt hier in der Kreuzung zwischen traditionellem und Neo-Banking Fähigkeiten, bei denen innovative digitale Zahlungssysteme die vorhandene Infrastruktur und verfügbare Netzwerke nutzen können.

Dies könnte dazu beitragen, den Offline-Markt zu erobern und gleichzeitig über eine bestehende Präsenz Zahlungen als Dienstleistung für Menschen ohne Bankverbindung anzubieten. Banken können als Startrampe für Fintech-Unternehmen und Start-ups fungieren, um die Finanzbranche weiter zu demokratisieren, aber auch die Finanzaktivitäten auf Kundenregionen sowohl in ländlichen als auch städtischen Gebieten zu verteilen.

Während es in einigen afrikanischen Ländern immer noch Unterschiede zwischen der Art und Weise gibt, wie traditionelle Banken und fortschrittlichere digitale Angebote genutzt werden, ist es möglich, dass Banken durch die Beteiligung institutioneller Akteure ein Ökosystem entwickeln können, das eine bessere Finanzverteilung, einen stärkeren Kundenzugang und eine bessere finanzielle Inklusion ermöglicht.

Digitalisierung kleiner und mittlerer Unternehmen

Wie in anderen entwickelten Teilen der Welt machen kleine und mittlere Unternehmen (KMU) einen beträchtlichen Teil der Wirtschaft und Unternehmenslandschaft eines Landes aus. Schätzungen der Weltbank besagen dies in etwa 90 Prozent aller Unternehmen in Afrika sind KMU. Weitere Erkenntnisse zeigen, dass es in Afrika südlich der Sahara mehr als 44 Millionen Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen (KKMU) gibt.

Damit Unternehmen einen größeren Verbrauchermarkt erobern können, hat die Zusammenarbeit innerhalb des afrikanischen Fintech-Ökosystems es Händlern ermöglicht, auf neue Technologien zuzugreifen, die es ihnen ermöglichen, kontaktlose Zahlungen zu akzeptieren und den Umfang der digitalen finanziellen Inklusivität zu erhöhen.

Zwar gibt es weiterhin eine große Mehrheit der über die Region verteilten Personen ohne Bankverbindung, doch native digitale Dienste, darunter digitale Geldbörsen, grenzüberschreitende Zahlungen und Online-Banking, haben geholfen KMU und KKMU nutzen die Möglichkeiten, die Fintech bietet.

Mobiles Geld hat dazu beigetragen, die Art und Weise, wie Verbraucher bezahlen und Transaktionen durchführen, zu revolutionieren. Allerdings ist es für kleinere, weniger etablierte und nicht registrierte Unternehmen aufgrund begrenzter Ressourcen, Investitionen und Tätigkeitsbereiche schwierig, diese Möglichkeiten zu nutzen.

Darüber hinaus mangelt es auf dem Arbeitsmarkt des Kontinents an geeigneten Talenten. In den letzten Jahren haben sich in Teilen Afrikas qualifizierte Fachkräfte verstärkt, um Fintech-Unternehmen mit kompetenten Arbeitskräften auszustatten, die es ihnen ermöglichen, eine Präsenz bei kleineren Händlern aufzubauen.

Während Fintech-Unternehmen grenzüberschreitende Partnerschaften mit traditionellen Finanzdienstleistern und Banken aufbauen können, bestehen weiterhin regulatorische Risiken und ein nachhaltiges Management von Remote-Arbeitsteams im Außendienst.

Die Trennung zwischen Umsetzung und ausreichendem Humankapital ermöglicht oft nur den Fortschritt innerhalb der heimischen Märkte, was zu einer weiteren einseitigen Entwicklung im digitalen Währungssystem des Kontinents führt.

Netzwerkkonnektivität und digitale Durchdringung

Mobilfunk- und Internetkonnektivität spielen eine entscheidende Rolle bei der zukunftsweisenden Entwicklung der digitalen Zahlungslandschaft Afrikas.

Forschung von der Global System for Mobile Communications Association (GSMA) schätzt, dass es bis 613 in Afrika südlich der Sahara mehr als 2025 Millionen einzelne Mobilfunkteilnehmer geben wird, was der Hälfte der Bevölkerung entspricht.

Der wirtschaftliche Wert von Mobiltechnologie und Kommunikationsdiensten würde in den nächsten drei Jahren auf über 154 Milliarden US-Dollar ansteigen.

Die Möglichkeit, die Konnektivität mobiler Netzwerke zu erweitern, müsste Hand in Hand mit der digitalen Durchdringung gehen. Obwohl digitale Dienste, wie E-Wallets und kontaktlos Zahlungen über mobile Geräte haben in einigen Ländern bereits Fahrt aufgenommen, die allgemeine Entwicklung bleibt jedoch unrealistisch.

Länder mit einer stärkeren digitalen Durchdringung würden einen höheren Anteil an digitalen Zahlungsdiensten verzeichnen. Allerdings lässt sich dies oft nur den Ländern zuschreiben, die über gut etablierte Finanzinstitutionen, stabile Regierungen und eine fortschrittliche makroökonomische Politik verfügen.

Wir sehen wieder einmal, dass diese Art von Einseitigkeit in verschiedenen Märkten auftritt. Länder wie Namibia und Südafrika im südlichen Afrika verzeichnen aufgrund der stärkeren traditionellen Bankeninfrastruktur eine langsamere Digitalisierung des Zahlungsverkehrs, aber eine geringere Mobilfunkdurchdringung.

Anderswo in Westafrika, in Ländern wie Ghana, Nigeria und Senegal, gibt es ein hohes Maß an digitalen Zahlungsdiensten und deren Benutzerfreundlichkeit, da bei jüngeren Bevölkerungsgruppen ein größeres digitales Bewusstsein besteht.

In Nigeria beispielsweise hat der Vergleich zwischen digitalen Zahlungen und Kartenzahlungen eine enorme Diversifizierung erfahren. In den ersten beiden Monaten des letzten Jahres mehr als Es wurden 130 Milliarden US-Dollar abgewickelt über Online-Echtzeitzahlungen. Bei herkömmlichen Point-of-Sales (POS) wurden im gleichen erfassten Zeitraum nur Transaktionen im Wert von 2.7 Milliarden US-Dollar verzeichnet.

Es gibt dieses kontinuierliche Push-and-Pull-Szenario, bei dem Länder, die eine verbesserte Einführung in Bezug auf mobile Konnektivität und andere digitale Reformen erlebt haben, eine bessere Entwicklung in Bezug auf digitale Zahlungsdienste verzeichnen würden.

Dieses Szenario würde jedoch angemessene Investitionen des öffentlichen und privaten Sektors erfordern, um bei diesen fortschrittlichen Bemühungen zusammenzuarbeiten.

Während afrikanische Regierungen daran arbeiten, mehr Einwohner online zu bringen und ihnen den Komfort des digitalen Bankings näher zu bringen, wären weitere Erleichterungen für die digitale Infrastruktur und stärkere Regulierungssysteme erforderlich, um diese Hindernisse zu beseitigen.

Schlussfolgern

Ein Blick auf die digitale Zahlungslandschaft Afrikas zeigt, dass es in den letzten Jahren zwar stetige Fortschritte gegeben hat, dass jedoch noch weitere Entwicklungen und Anstrengungen erforderlich sind, um aktuelle Hindernisse zu überwinden und gleichzeitig tragfähige langfristige Finanzlösungen zu liefern.

Während viele Länder in der gesamten Region bereits eine Reihe fortschrittlicher mobiler und digitaler Banksysteme eingeführt haben, könnten weitere Überlegungen im Hinblick auf eine Partnerschaft zwischen traditionellen Banken und Fintech-Unternehmen dazu beitragen, den Umfang der Lieferfähigkeit zu verbessern.

Probleme im Zusammenhang mit der Netzwerkinfrastruktur und der digitalen Durchdringung würden dazu führen, dass einige Länder hinter ihren Nachbarländern zurückbleiben und laufende Investitionen sowohl des öffentlichen als auch des privaten Sektors in Betracht ziehen müssten.

Afrika hat in Bezug auf digitales Banking und Zahlungen nur an der Oberfläche gekratzt. Die kommenden Jahre bieten dem Kontinent neue Möglichkeiten, sich von veralteten Dienstleistungen zu lösen und in einen Bereich zu gelangen, in dem digitale Tools zu einer langfristigen Lösung für die wachsende Finanznachfrage von Unternehmen und Verbrauchern werden können.

Zeitstempel:

Mehr von Finanzen Magnates