Versicherungsautomatisierung: Vorteile, Anwendungsfälle und mehr

Versicherungsautomatisierung: Vorteile, Anwendungsfälle und mehr

Zeitstempel: 12. Januar 2024, 4:35 Uhr
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Jeden Tag schließen Millionen von Menschen unterschiedliche Versicherungspolicen für ihre Sicherheit und die ihrer Familien ab. Mit dem rasanten Wachstum der Versicherungsbranche hat die Branche jedoch einen Punkt erreicht, an dem Wachstum nur noch durch erreicht werden kann Versicherungsautomatisierung. Heutzutage müssen sich Kunden bei der Beantragung einer Police oder der Geltendmachung eines Schadensfalls mit langwierigen und langwierigen Prozessen auseinandersetzen, die von Versicherungsunternehmen größtenteils manuell durchgeführt werden. Dies führt häufig zu langen Verzögerungen und einem unbefriedigenden Kundenservice, was letztendlich zu Verlusten für das Unternehmen führt.

Dieser Trend hat jedoch begonnen, sich zu ändern. Die Einführung von Anwendungen, die Technologien anwenden, wie z Roboter-Prozessautomatisierung (RPA), Künstliche IntelligenzDie Integration und maschinelles Lernen in Versicherungsabläufe haben den Zeitaufwand und die Effizienz, mit denen Versicherungsorganisationen ihre Kunden betreuen können, erheblich reduziert. Es wird erwartet, dass Technologien wie RPA den Insurtech-Sektor in den USA voranbringen werden 261.6 Milliarden Dollar von 2026.

Automatisierung im Versicherungssektor

RPA im Versicherungssektor bietet eine Vielzahl von Anwendungsfällen: Die Automatisierung der Dateneingabe, die Pflege von Datensätzen, die Erleichterung neuer Anwendungen und sogar das Schadenmanagement. Automatisierung kann alle diese Arbeitsabläufe effizienter und fehlerfreier machen. Künstliche Intelligenz im Versicherungssektor wird voraussichtlich von 4.2 Milliarden US-Dollar im Jahr 2022 auf wachsen 40.1 Milliarden Dollar von 2030.

In einer Branche, die von ineffektiven, papierbasierten Verfahren überschwemmt wird, birgt die Automatisierung von Versicherungen das Potenzial, Aufgaben zu rationalisieren und letztendlich die Erfahrungen von Kunden und Mitarbeitern durch Zeit- und Arbeitseinsparungen zu revolutionieren. Versicherungsunternehmen können mehrere intelligente Automatisierungstechnologien gemeinsam nutzen, um noch mehr Anwendungsfälle für ihre bestehenden Arbeitsabläufe zu schaffen. Durch den Einsatz robotergestützter Prozessautomatisierung zusammen mit Konversations-KI können Versicherungsunternehmen beispielsweise virtuelle Agenten erstellen, die Kundenanfragen der ersten Ebene beantworten, grundlegende Informationen sammeln und Angebote erstellen können. 

Intelligente Automatisierung ist in der Lage, zahlreiche Herausforderungen zu bewältigen, mit denen Versicherer derzeit konfrontiert sind, von der mühsamen, papierbasierten Schadenbearbeitung bis hin zu Verzögerungen bei der Kundenbetreuung – und das ist nur die Spitze des Eisbergs.

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Vorteile der Versicherungsautomatisierung

Automatisierung im Versicherungssektor kann nicht nur für das Unternehmen von großem Nutzen sein, da sie Arbeitsabläufe rationalisiert und Bearbeitungszeiten verkürzt, wodurch Kosten gespart und die Rentabilität gesteigert werden. Aber auch für Kunden, da dadurch der Schutz ihrer persönlichen Daten verbessert und die Wartezeiten für einen Antrag oder Anspruch, den sie möglicherweise einreichen müssen, verkürzt werden können. Zu den wichtigsten Vorteilen der Versicherungsautomatisierung gehören:

  1. Erhöhte Effizienz: Die Versicherungsbranche wird traditionell durch die manuelle Erledigung zeitaufwändiger Aufgaben verwaltet. Durch die Versicherungsautomatisierung können diese zeitaufwändigen Aufgaben nun jedoch automatisiert und in Sekundenschnelle erledigt werden. Führt zu viel höhere betriebliche Effizienz und damit wiederum niedrigere Betriebskosten für Versicherungsorganisationen.
  2. Bessere Kundenerfahrung: Durch die Automatisierung im Versicherungssektor müssen Kunden nicht tagelang auf Antworten auf ihre Fragen warten. Vielmehr könnten sie mit virtuellen Agenten sprechen und sofortige Antworten und sogar Angebote erhalten, was zu einer viel schnelleren Entscheidungsfindung ihrerseits führen würde. Darüber hinaus müssen sich Kunden nicht auf die Suche nach mehreren Personen machen, um einen Anspruch auf ihre Versicherungspolice geltend zu machen. Mit Hilfe optimierter Arbeitsabläufe durch RPA könnte alles schnell erledigt werden. Die Einführung solcher Änderungen durch Versicherungsautomatisierung wird letztendlich zu einem viel besseren Kundenerlebnis führen, was langfristig zu höheren Einnahmen führt.
  3. Mehr Datenschutz: Versicherungsorganisationen verfügen über zahlreiche vertrauliche Kundeninformationen, die geschützt werden müssen, um sowohl die örtlichen Gesetze einzuhalten als auch das Vertrauen der Kunden zu gewährleisten. Das Erstellen von Arbeitsabläufen, in denen Kundenformulare und -informationen durchgängig über automatisierte Systeme verwaltet werden, bietet ein viel höheres Maß an Sicherheit Datensicherheit und auch besseres Dokumentenmanagement für Backoffice-Systeme durch optimierte Datenerfassung und -verarbeitung.
  4. Präzise Betrugserkennung: Betrug war schon immer ein Problem für die Versicherungsbranche. Mit dem Aufkommen neuer Technologien wird dies jedoch zu einem viel größeren Problem. Allerdings können Versicherer durch die Automatisierung Betrügern nun viel besser entgegentreten. Mit Hilfe von KI werden Versicherer in der Lage sein, solche Angriffe zu erkennen und präventiv zu stoppen, was zu enormen Kosteneinsparungen führt, die solche Versuche verursachen können.
  5. Ressourcenzuweisung und Skalierbarkeit: Durch die Einführung der Automatisierung können Versicherungsanbieter die Geschwindigkeit, mit der sie ihre Kunden bedienen können, drastisch erhöhen. Dies führt nicht nur zu einem besseren Kundenservice, sondern bietet auch die Möglichkeit, einen viel größeren Kundenstamm zu skalieren und zu bedienen, ohne dass die Mitarbeiterzahl erheblich erhöht werden muss.

Anwendungsfälle für Automatisierung im Versicherungswesen

Automatisierung im Versicherungsbereich hat zahlreiche Anwendungsfälle. Wir werden in diesem Blog einige Beispiele behandeln:

  • Kundenservice: Die Bereitstellung eines reibungslosen Kundenservice ist für alle Versicherungsanbieter von größter Bedeutung. Durch den Einsatz von KI und RPA können Versicherungsanbieter ganze Arbeitsabläufe automatisieren, Wartezeiten für Kunden verkürzen und ein deutlich höheres Maß an Sicherheit für ihre privaten Daten bieten.
  • Schnellere Bearbeitung von Ansprüchen: Normalerweise ist die Einreichung und Nachverfolgung von Ansprüchen sehr zeitaufwändig und eine sich wiederholende Aufgabe. Versicherungsanbieter müssen jedes Dokument manuell prüfen und genehmigen. Im Falle eines Hin und Her muss diese Aktivität jedes Mal erneut durchgeführt werden. Dies führt nicht nur zu einer viel längeren Zeit für die Genehmigung von Ansprüchen, sondern kann auch zur Frustration der Kunden führen. Versicherungsanbieter können den Großteil dieses Prozesses automatisieren, indem sie alle akzeptablen Kriterien im Schadensdokument in Software wie z. B. definieren Nanonetze. Diese Dokumente können dann automatisch genehmigt werden, wenn die Kriterien übereinstimmen, oder es kann eine Markierung gesetzt werden, in der erneut nach Dokumenten gefragt wird. Dies kann dann die Bearbeitungszeit drastisch verkürzen, was zu einer viel schnelleren Schadensbearbeitung führt.
  • Richtlinienverwaltung: Die Automatisierung von Versicherungsprozessen vereinfacht die Policenverwaltung, indem der Workflow für die Policenausstellung optimiert und automatisierte Benachrichtigungen für Policenverlängerungen gesendet werden. Versicherer können sogar virtuelle Assistenten für die Policenverwaltung entwickeln, die Kunden durch die Schritte der Aktualisierung oder Erneuerung ihrer Policen führen.
  • Einhaltung gesetzlicher Vorschriften: Das regulatorische Umfeld im Versicherungssektor ist komplex und entwickelt sich ständig weiter. Die Gewährleistung der Compliance erfordert häufig die Überarbeitung ganzer Geschäftsprozesse, was für die Mitarbeiter eine Herausforderung darstellt, mit diesen Änderungen Schritt zu halten. Um ihre Agenten zu unterstützen, können Versicherungsunternehmen den Erfolg steigern, indem sie virtuelle Assistenten einsetzen, die sie durch Verfahrensänderungen navigieren. Darüber hinaus können Unternehmen die Versicherungsautomatisierung nutzen, um Compliance-Warnungen einzurichten und zu überwachen, Kundendaten zu validieren und regulatorische Berichte zu erstellen, was alles zur Einhaltung regulatorischer Anforderungen beiträgt.

Zusammenfassung

Automatisierung ist ein Grundpfeiler der Versicherungsbranche und bietet vielfältige Vorteile. Es vereinfacht komplizierte Prozesse und fördert die Effizienz und die Einhaltung sich ständig weiterentwickelnder Vorschriften. Von der optimierten Richtlinienverwaltung bis hin zu beschleunigten Arbeitsabläufen steigert die Automatisierung die betriebliche Effektivität. Virtuelle Assistenten unterstützen Agenten, indem sie sie durch dynamische Prozesse führen und die Kundendienststandards erhöhen. Diese technologische Integration beschleunigt nicht nur die Reaktionszeiten, sondern gewährleistet auch die Anpassungsfähigkeit an Branchenveränderungen. Versicherungsunternehmen profitieren von der Fähigkeit, sich schnell in sich verändernden Landschaften zurechtzufinden und so ihre Wettbewerbsfähigkeit aufrechtzuerhalten. Letztendlich verändert die Automatisierung den Versicherungssektor und bietet eine umfassende Lösung, die Prozesse optimiert, das Kundenerlebnis verbessert und eine belastbare Position im dynamischen Markt sichert.

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