Beherrschung eingebetteter Finanzdynamiken

Neuauflage von Plato

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Beherrschung eingebetteter Finanzdynamiken PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertikale Suche. Ai.

Im dynamischen Bereich der Finanzdienstleistungen steht Embedded Finance an erster Stelle a
transformative Kraft, die die Umsatzdynamik neu gestaltet und beides einleiten
Herausforderungen und Chancen für Branchenakteure. Ein differenziertes Verständnis
Für Finanzexperten ist es unerlässlich, diesen steigenden Trend zu erkennen und sich darin zurechtzufinden
unbekannte Gewässer. Obwohl die Vorteile nicht überall einheitlich sind,
Mit Bedacht erweist sich die strategische Differenzierung als Dreh- und Angelpunkt für den Erfolg
Berücksichtigung sich entwickelnder Markttrends.

Entschlüsselung der Umsatzdynamik im Embedded Finance

Embedded Finance weist, ähnlich dem traditionellen Bankwesen, eine Verteilung von auf
Einnahmen begünstigen diejenigen, die bereit sind, Risiken zu tragen, und Händler fördern Direktverkäufe
Kundenbeziehungen. Eine aktuelle McKinsey-Studie beschreibt die Bedeutung von
Bilanzanbieter im Kreditbereich, wo 55 Prozent der 14 US-Dollar
Die im Jahr 2021 in den Vereinigten Staaten erwirtschafteten Milliarden entfielen hauptsächlich auf diese
Übernahme des Kreditausfallrisikos. Umgekehrt besitzen Händler Kunden
Beziehungen gedeihen im Zahlungs- und Einlagengeschäft und beanspruchen den Löwenanteil
Anteil am Erlöspool.

Markttrends und strategische Differenzierung

Aus dem komplexen Zusammenspiel der Einnahmen haben sich zwei erkennbare Trends herauskristallisiert
Dynamik im Embedded Finance. Erstens viele Embedded-Finance-Distributoren
starten ihren Vorstoß strategisch, indem sie Einzahlungs- und Zahlungsprodukte anbieten.
Dieser sequenzielle Ansatz, der oft als „Land and Expand“ bezeichnet wird, ermöglicht
Sie können Kundenbeziehungen pflegen und unschätzbare Daten für sie sammeln
künftige, margenstärkere Kreditprodukte. Eine solche kalkulierte Strategie etabliert
Glaubwürdigkeit und Vertrauen, bevor Sie sich an komplexere Finanzangebote wagen.

Zweitens streben Technologieanbieter aktiv einen breiteren Anteil an
Umsätze im Embedded-Finance-Bereich durch Expansion entlang der gesamten Wertschöpfungskette. Bei der Kreditvergabe
In diesem Bereich untersuchen sie beispielsweise Mechanismen wie Rückkaufvereinbarungen
Anteil am Risiko, was einen strategischen Schritt zur Erhöhung ihres Anteils signalisiert
Einnahmenverteilung.

Strategien für den Erfolg im Embedded Finance

Der Erfolg in der Embedded-Finance-Landschaft hängt von einer klaren Differenzierung ab
und ein ausgeprägtes Verständnis für strategische Wege für Stakeholder – Händler,
Bilanzanbieter und Technologieanbieter.

Produktbreite: Viele Embedded-Finance-Distributoren entscheiden sich für eine „Land-and-Expansion“-Strategie, die mit der Zahlungsakzeptanz oder Einzahlungen beginnt und ihr Produktportfolio schrittweise erweitert. Die Wahl zwischen einem One-Stop-Shop-Ansatz mit einem einzigen Technologiepartner, der eine breite Produktpalette anbietet, oder der Zusammenarbeit mit mehreren Anbietern unterstreicht die Bedeutung der Produktbreite.
Produkttiefe: Einige wenige Technologie- und Bilanzanbieter konzentrieren sich auf den Aufbau umfassender Fachkenntnisse in bestimmten Embedded-Finance-Kategorien, die Schaffung innovativer Anwendungsfälle und die Eroberung erheblicher Marktanteile in Nischenbereichen. Der Trend deutet jedoch auf einen künftigen Trend hin zu integrierten Finanzlösungen hin, der eine Produktbreite erfordert, um Synergien zwischen den Kategorien zu nutzen.
Unterstützung beim Programmmanagement: Viele Anbieter eingebetteter Finanztechnologie sind sich der Bedenken neuer Marktteilnehmer bei der Verwaltung von Finanzprodukten, insbesondere der Kreditvergabe, bewusst und bieten Unterstützung bei der Programmverwaltung an. Dazu gehören Fachkenntnisse in den Bereichen Vertrieb, Service und Risikomanagement, die als entscheidendes Unterscheidungsmerkmal für Vertriebshändler dienen, die sich in der Komplexität der Finanzlandschaft zurechtfinden.

Strategische Entscheidungen für Markteinsteiger

Während der Embedded-Finance-Markt weiter expandiert, können neue Marktteilnehmer dies tun
Positionieren Sie sich für den Erfolg, indem Sie vier entscheidende Initiativen umsetzen:

Auswahl einer Strategie: Markteinsteiger müssen ihre Strategie sorgfältig auf der Grundlage vorhandener Stärken und Marktpositionierung auswählen. Banken mit begrenzter Präsenz sehen eingebettete Finanzierungen möglicherweise als Möglichkeit zur Umsatzsteigerung, während Technologieanbieter mit zahlungsorientierten Fähigkeiten oft die Nase vorn haben.
Etablierung einer Entwicklererfahrung: Um schnell zu skalieren, müssen Distributoren ein modernes Entwicklererlebnis aufbauen und Drittentwicklern Self-Service-Zugriff und gut dokumentierte APIs bieten. Dies ermöglicht eine nahtlose Integration eingebetteter Finanzprodukte in verschiedene Plattformen.
Verkaufsanträge anpassen: Finanzinstitute, die an direkte Kundeninteraktionen gewöhnt sind, müssen sich auf neue Vertriebsabläufe, einschließlich B2B2C- und B2B2B-Modelle, einstellen. Der Aufbau von Fähigkeiten zur Unterstützung von Händlern beim Verkauf eingebetteter Finanzprodukte wird von entscheidender Bedeutung.
Entwicklung von Support- und Risikodiensten: Einzelhändler, Hersteller, Telekommunikationsunternehmen und andere Anbieter eingebetteter Finanzdienstleistungen verfügen möglicherweise nicht über die Kapazitäten, Finanzprodukte auf risikokontrollierte, gesetzeskonforme und effektive Weise zu entwickeln, zu verkaufen und zu warten. Bilanz- und Technologieanbieter müssen Beratung anbieten und einen Rahmen für das Risikomanagement aufbauen, um die Einhaltung der Risikobereitschaft sicherzustellen.

Zusammenfassung

Während in der Embedded-Finance-Landschaft bereits Führungskräfte auftauchen,
Es bleibt ausreichend Leerraum für Neueinsteiger. Der Schlüssel zum langfristigen Erfolg liegt
beim Aufbau der notwendigen technologischen Infrastruktur, des Fachwissens und
Beziehungen heute, um morgen eine Führungsposition zu sichern. Für finanzielle
Dienstleistungsunternehmen und Fintechs, die eine Beteiligung an eingebetteter Finanzierung ins Auge fassen, Engagement für
Strategische Initiativen sind das Tor zur Erschließung des vollen Potenzials
transformativer Trend.

Entschlüsselung der Umsatzdynamik im Embedded Finance

Markttrends und strategische Differenzierung

Strategien für den Erfolg im Embedded Finance

Produktbreite: Viele Embedded-Finance-Distributoren entscheiden sich für eine „Land-and-Expansion“-Strategie, die mit der Zahlungsakzeptanz oder Einzahlungen beginnt und ihr Produktportfolio schrittweise erweitert. Die Wahl zwischen einem One-Stop-Shop-Ansatz mit einem einzigen Technologiepartner, der eine breite Produktpalette anbietet, oder der Zusammenarbeit mit mehreren Anbietern unterstreicht die Bedeutung der Produktbreite.
Produkttiefe: Einige wenige Technologie- und Bilanzanbieter konzentrieren sich auf den Aufbau umfassender Fachkenntnisse in bestimmten Embedded-Finance-Kategorien, die Schaffung innovativer Anwendungsfälle und die Eroberung erheblicher Marktanteile in Nischenbereichen. Der Trend deutet jedoch auf einen künftigen Trend hin zu integrierten Finanzlösungen hin, der eine Produktbreite erfordert, um Synergien zwischen den Kategorien zu nutzen.
Unterstützung beim Programmmanagement: Viele Anbieter eingebetteter Finanztechnologie sind sich der Bedenken neuer Marktteilnehmer bei der Verwaltung von Finanzprodukten, insbesondere der Kreditvergabe, bewusst und bieten Unterstützung bei der Programmverwaltung an. Dazu gehören Fachkenntnisse in den Bereichen Vertrieb, Service und Risikomanagement, die als entscheidendes Unterscheidungsmerkmal für Vertriebshändler dienen, die sich in der Komplexität der Finanzlandschaft zurechtfinden.

Strategische Entscheidungen für Markteinsteiger

Während der Embedded-Finance-Markt weiter expandiert, können neue Marktteilnehmer dies tun
Positionieren Sie sich für den Erfolg, indem Sie vier entscheidende Initiativen umsetzen:

Auswahl einer Strategie: Markteinsteiger müssen ihre Strategie sorgfältig auf der Grundlage vorhandener Stärken und Marktpositionierung auswählen. Banken mit begrenzter Präsenz sehen eingebettete Finanzierungen möglicherweise als Möglichkeit zur Umsatzsteigerung, während Technologieanbieter mit zahlungsorientierten Fähigkeiten oft die Nase vorn haben.
Etablierung einer Entwicklererfahrung: Um schnell zu skalieren, müssen Distributoren ein modernes Entwicklererlebnis aufbauen und Drittentwicklern Self-Service-Zugriff und gut dokumentierte APIs bieten. Dies ermöglicht eine nahtlose Integration eingebetteter Finanzprodukte in verschiedene Plattformen.
Verkaufsanträge anpassen: Finanzinstitute, die an direkte Kundeninteraktionen gewöhnt sind, müssen sich auf neue Vertriebsabläufe, einschließlich B2B2C- und B2B2B-Modelle, einstellen. Der Aufbau von Fähigkeiten zur Unterstützung von Händlern beim Verkauf eingebetteter Finanzprodukte wird von entscheidender Bedeutung.
Entwicklung von Support- und Risikodiensten: Einzelhändler, Hersteller, Telekommunikationsunternehmen und andere Anbieter eingebetteter Finanzdienstleistungen verfügen möglicherweise nicht über die Kapazitäten, Finanzprodukte auf risikokontrollierte, gesetzeskonforme und effektive Weise zu entwickeln, zu verkaufen und zu warten. Bilanz- und Technologieanbieter müssen Beratung anbieten und einen Rahmen für das Risikomanagement aufbauen, um die Einhaltung der Risikobereitschaft sicherzustellen.