Das britische Finanzministerium nimmt Geldwäscherisiken im Kryptosektor ins Visier

Das britische Finanzministerium nimmt Geldwäscherisiken im Kryptosektor ins Visier

Zeitstempel: 21. März 2024, 1:00 Uhr

In einem entscheidenden Schritt zur Stärkung seines Finanzregulierungsrahmens hat das britische Finanzministerium ein Konsultationspapier vorgelegt, das auf Verbesserungen der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) abzielt und sich insbesondere auf den aufstrebenden Sektor der Krypto-Assets konzentriert.

Diese Initiative, die aus einer umfassenden Überprüfung der Money Laundering, Terrorist Financing, and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017 (MLRs) hervorgegangen ist, zielt darauf ab, Grundsätze einer „intelligenteren Regulierung“ umzusetzen.

Diese Grundsätze zielen darauf ab, Regulierungslasten zu verringern, Regulierung als letztes Mittel zu priorisieren und ein reaktionsfähiges und rechenschaftspflichtiges Regulierungsumfeld zu fördern.

Verbesserung der AML-Maßnahmen im Kryptoraum

Die Konsultation unterstreicht, wie wichtig es ist, die Regulierungsstandards anzupassen, um den einzigartigen Herausforderungen zu begegnen, die Krypto-Assets mit sich bringen. Durch den Vorschlag von Änderungen, die mit dem Financial Services and Markets Act 2000 (FSMA) und den MLRs in Einklang stehen, möchte das Finanzministerium ein robusteres Aufsichtssystem schaffen, das Geldwäsche auf dem Kryptomarkt wirksam bekämpfen kann.

Straffung der Überwachung von Krypto-Assets

Die vorgeschlagenen Änderungen stellen einen strategischen Wandel in der Aufsicht über Krypto-Asset-Dienstleister dar. Derzeit sind Institutionen, die in den Zuständigkeitsbereich der FSMA fallen, nicht verpflichtet, eine MLR-Registrierung zu erhalten, was für die meisten Kryptofirmen eine Regulierungslücke schafft.

Die Konsultation legt nahe, dass MLR-regulierte Institute auch unter die Regulierung der Financial Conduct Authority (FCA) fallen sollten, wodurch die Notwendigkeit einer separaten MLR-Genehmigung entfällt. Es wird erwartet, dass diese Konsolidierung die Regulierungslandschaft für Krypto-Assets vereinfacht, die Compliance-Effizienz erhöht und die Haltung des Vereinigten Königreichs gegen Finanzkriminalität stärkt.

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Darüber hinaus deutet die Ausweitung des Wirkungsbereichs der FSMA auf Aktivitäten wie den Betrieb einer Krypto-Asset-Börse und die Bereitstellung von Verwahrungsdiensten auf einen proaktiven Ansatz hin, der alle Facetten des Krypto-Ökosystems unter behördlicher Aufsicht umfasst.

Krypto-Assets, die bisher nicht der FCA-Prüfung unterlagen, müssen nun für die MLR-Aufsicht registriert werden, wodurch ein umfassender Regulierungsrahmen gewährleistet wird, der potenziellen Geldwäscherisiken begegnet.

Umgang mit geistigem Eigentum und regulatorischen Divergenzen

Einer der Schwerpunkte der Konsultation ist die Angleichung der MLR-Anforderungen an die von der FSMA festgelegten Anforderungen, insbesondere in Bezug auf Kontrollstandards und Schwellenwerte. Diese Angleichung zielt darauf ab, die Diskrepanzen zwischen den Bewertungen beider Regulierungssysteme zu beseitigen und einen einheitlicheren Ansatz für die Finanzaufsicht zu ermöglichen.

UK-Finanzministerium
Der Plan des britischen Finanzministeriums, die Kryptovorschriften zu überarbeiten, signalisiert eine proaktive Haltung bei der Bekämpfung von Finanzkriminalität im digitalen Bereich.[Foto/Medium]

Die Bemühungen des Finanzministeriums, die Geldwäschevorschriften zu überarbeiten, spiegeln eine umfassendere Strategie wider, die Finanzregulierungsstandards des Vereinigten Königreichs an die sich entwickelnde Landschaft digitaler Währungen und Krypto-Assets anzupassen.

Die vorgeschlagenen Änderungen zielen darauf ab, die Integrität der britischen Finanzmärkte zu stärken, indem sie Klarheit, Verhältnismäßigkeit und wirksame Koordinierung innerhalb des AML/CTF-Regimes fördern. Darüber hinaus eröffnet die Konsultation Möglichkeiten für die Zusammenarbeit der Interessengruppen und stellt sicher, dass der Regulierungsrahmen agil bleibt und auf die dynamische Natur von Krypto-Assets reagiert.

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Das Konsultationspapier des Finanzministeriums ist nicht nur eine Aktualisierung der Regulierung; Es handelt sich um einen strategischen Schritt zur Gewährleistung der Integrität und Stabilität des Krypto-Asset-Sektors. Durch die Ausweitung der Aufsicht der Financial Conduct Authority (FCA) auf ein breiteres Spektrum von Krypto-Asset-Aktivitäten schafft das Vereinigte Königreich einen Präzedenzfall für eine umfassende Krypto-Regulierung.

Ziel dieser Erweiterung ist es, das Finanzsystem vor den mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verbundenen Risiken zu schützen, die auf dem schnell wachsenden und sich weiterentwickelnden Kryptomarkt naturgemäß höher sind.

Darüber hinaus ist der Schwerpunkt der Konsultation auf der Harmonisierung der Regulierungsstandards zwischen den MLRs und der FSMA ein wichtiger Schritt zur Beseitigung von Verwirrung und zur Schaffung eines nahtlosen Regulierungsumfelds für Anbieter von Krypto-Asset-Diensten.

Es wird erwartet, dass diese Harmonisierung den Compliance-Prozess rationalisiert und es Kryptofirmen erleichtert, die gesetzlichen Anforderungen des Vereinigten Königreichs einzuhalten, während gleichzeitig Innovation und Wachstum innerhalb des Sektors gefördert werden.

Die vorgeschlagenen Änderungen spiegeln auch das Engagement der britischen Regierung wider, ihren Regulierungsrahmen an die Herausforderungen und Chancen neuer Technologien anzupassen. Durch die Berücksichtigung der einzigartigen Aspekte der Blockchain-Technologie und tDas dezentrale Modell Dadurch erkennt das Finanzministerium die Notwendigkeit eines zukunftsorientierten Regulierungsansatzes an.

Dazu gehört die Lösung von Fragen des geistigen Eigentums, die im Kryptobereich auftreten können, und die Sicherstellung, dass der Rechtsrahmen des Vereinigten Königreichs im digitalen Zeitalter relevant und wirksam bleibt.

Im Wesentlichen bedeuten die proaktive Haltung des Finanzministeriums zur Regulierung von Krypto-Assets und seine Bemühungen, die Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche zu verbessern, eine umfassendere Vision für einen sicheren, innovativen und gut regulierten Finanzmarkt, der in der globalen digitalen Wirtschaft eine Vorreiterrolle spielen kann.

Zusammenfassend stellt das Konsultationspapier des britischen Finanzministeriums einen entscheidenden Schritt zur Integration von Krypto-Assets in den Regulierungsrahmen des Vereinigten Königreichs dar, mit dem Ziel, Geldwäscherisiken zu mindern und gleichzeitig Innovationen im Finanzdienstleistungssektor zu unterstützen.

Im weiteren Verlauf des Konsultationsprozesses wird es für die Interessenträger von entscheidender Bedeutung sein, sich am Dialog zu beteiligen und zur Entwicklung regulatorischer Standards beizutragen, die Sicherheit und Wachstumspotenzial von Krypto-Assets in Einklang bringen.

Diese proaktive Haltung der britischen Regierung stärkt nicht nur den Financial Services and Markets Act, sondern positioniert das Vereinigte Königreich auch als führend in diesem Bereich Governance digitaler Währungen und der breitere Kryptomarkt.

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