Im Jahr 2015 verabschiedete das Europäische Parlament einen
Richtlinien „zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems zum Zwecke der Geldwäsche oder der Terrorismusfinanzierung“. Nach diesem Artikel waren die Mitgliedstaaten verpflichtet, dafür zu sorgen
Zugang zum wirtschaftlichen Eigentum für diejenigen mit einem berechtigten Interesse.
Im Jahr 2018 wurde dies auf alle Mitglieder der Öffentlichkeit ausgeweitet, ohne dass eine Verpflichtung besteht, dieses Interesse nachzuweisen. Bei der Bekämpfung der Geldwäsche (AML) wurden Fortschritte erzielt.
Doch plötzlich macht der Europäische Gerichtshof (EuGH) einen Rückzieher bei diesen Urteilen. Der
EuGH hat nun entschieden dass der Zugang zu einem Register der wirtschaftlichen Eigentümer „für jedes Mitglied der Allgemeinheit ungültig“ sei.
Warum ist man plötzlich zu dieser Meinung gelangt? Und was bedeutet das für Compliance-Profis im Kampf gegen schmutziges Geld?
Der Hintergrund
Der EuGH hat erklärt, dass der Zugang der Öffentlichkeit zu Informationen über wirtschaftliche Eigentümer „einen schwerwiegenden Eingriff in die Grundrechte auf Achtung des Privatlebens und auf den Schutz personenbezogener Daten“ darstellt.
Kurz gesagt, ein Fall in Luxemburg, in dem es um ein Unternehmen, einen seiner wirtschaftlichen Eigentümer und einen Antrag ging, „den Zugang der Öffentlichkeit zu sie betreffenden Informationen einzuschränken“, wurde zunächst dem Bezirksgericht Luxemburg vorgelegt. Anschließend legte das Gericht Fragen rund um den Fall dem EuGH vor, um über die Auslegung der europäischen Geldwäscherichtlinie zu entscheiden.
Das Urteil ist spezifisch für den EU-Kontext und die EU-Gesetzgebung. Der EuGH vertrat die Auffassung, dass der allgemeine Zugang der Öffentlichkeit zum Register für die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung nicht „unbedingt erforderlich“ sei und zu einem potenziellen Missbrauch personenbezogener Daten für wirtschaftliche Eigentümer führen könne.
Der EuGH hat festgestellt, dass der rechtliche Ansatz der 5. EU-Geldwäscherichtlinie kein angemessenes Gleichgewicht zwischen Privatsphäre und Zugang der Öffentlichkeit herstellt und dass der Zugang der Öffentlichkeit allein zum Zweck der Bekämpfung von Finanzkriminalität nicht hinreichend begründet wurde.
Was bedeutet das für Compliance-Experten?
Die Einleitung von AML- und Customer Due Diligence-Prüfungen (CDD) für europäische Unternehmen wird deutlich schwieriger: Es wird mehr Zeit in Anspruch nehmen, alle wirtschaftlichen Eigentümer zur Überprüfung zu identifizieren.
Das Urteil wurde am 22. November gefällt und seit dem 30. November sind die folgenden europäischen UBO-Register (Ultimate Beneficial Ownership) nun offline:
Compliance-Experten sollten auch andere Quellen in Betracht ziehen, um diese Informationen zu erhalten, z. B. Aktienregister und Diagramme zur Struktur der wirtschaftlichen Eigentümer, und prüfen, wie sie diese Informationen beispielsweise durch Zertifizierung überprüfen können.
Auch die Zeit, die für das Onboarding von Kunden aus diesen Gerichtsbarkeiten benötigt wird, wird wahrscheinlich zunehmen – dies muss im Onboarding-Prozess berücksichtigt werden. Für diese Jurisdiktionen ist es wichtig, den Due-Diligence-Prozess so früh wie möglich zu beginnen, um der manuellen Erfassung von Informationen Rechnung zu tragen.
Abschließende Gedanken: ein Schlag
Es fühlt sich an, als hätten wir im Kampf gegen illegale Geldwäscheaktivitäten einen Rückschritt gemacht. Öffentliche UBO-Register sind ein wichtiges Instrument zur Identifizierung und zum Verständnis wirtschaftlicher Eigentumsstrukturen. Sie helfen dabei, ein erstes Bild davon zu vermitteln, wer in Bezug auf Kontrolle und Eigentum an der Einheit beteiligt ist. Der Verlust der Transparenz und des Zugangs zu diesen Daten ist ein Schlag für berichtende Unternehmen, die europäische Kunden einbeziehen, und stellt ein weiteres Hindernis für die Compliance dar.
Angesichts dieser Veränderungen müssen Compliance-Experten in ihren Unternehmen eine Compliance-Kultur aufrechterhalten und Schulungen und Schulungen zu den Einzelheiten und Auswirkungen der Entscheidung anbieten. Es ist schwer zu sagen, ob dieses Urteil Bestand haben wird und wie es sich längerfristig entwickeln wird. Für den Moment löst es lediglich die Notwendigkeit für meldende Unternehmen aus, eine Bestandsaufnahme ihrer AML- und CDD-Prozesse vorzunehmen und diese zu aktualisieren.
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